Trotz des Rückgangs verzeichnete das Jahr 2021 die höchste Zahl von Cybervorfällen seit 2013. Solche Statistiken sollten als Weckruf dienen, insbesondere für Finanzunternehmen, die die Vermögenswerte und Transaktionen von sehr vermögenden Privatpersonen (UHNWI) und sehr vermögenden Privatpersonen (HNWI) verwalten.
Wie berichtet von Bloomberg Businessweekhaben selbst die am besten geschützten Finanzinstitute Schwachstellen gezeigt. Die Financial Times hebt hervor, dass Cyberangriffe die Märkte stören, den Ruf schädigen und das Vertrauen der Anleger stark beeinträchtigen können, was sich auf das globale Finanzsystem auswirkt.
Daher zielt dieser Artikel darauf ab, Finanzunternehmen ein tiefgreifendes Verständnis für die wesentlichen Aspekte der Cybersicherheit zu vermitteln, die für die Wahrung der Interessen ihrer UHNWI- und HNWI-Kunden entscheidend sind. Von der Entschlüsselung der aktuellen Cybersicherheitslandschaft, die speziell für den Finanzsektor gilt, bis hin zu umsetzbaren Erkenntnissen über den Datenschutz wird dieser Artikel als umfassender Leitfaden für diejenigen dienen, die für das finanzielle Wohlergehen von vermögenden Privatpersonen verantwortlich sind.
Verständnis der Cybersicherheitslandschaft im Finanzdienstleistungssektor
Die Cybersicherheitslandschaft entwickelt sich ständig weiter und stellt Unternehmen, insbesondere im Finanzsektor, vor immer komplexere Herausforderungen. Für die Finanzbranche ist es von entscheidender Bedeutung, dass Unternehmen, die mit UHNWIs und HNWIs zu tun haben, die neuesten Entwicklungen und Richtlinien in diesem Bereich genau kennen.
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Im Bereich der Informationssysteme ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie Ihre Cybersicherheitsstrategien so weit wie möglich mit der nationalen Cybersicherheitsstrategie abstimmen.
Überblick über das aktuelle Cybersicherheitsumfeld
Die jüngste Internationaler Währungsfonds (IWF) Umfrage liefert wichtige Erkenntnisse über den Mangel an umfassenden Cybersicherheitsvorschriften in Schwellen- und Entwicklungsländern. Hier sehen wir einen scharfen Kontrast in den ordinalen Daten der Priorität, die der Cybersicherheit in den verschiedenen Ländern beigemessen wird.
- Fehlen einer nationalen Cyber-Strategie: Mehr als die Hälfte (56%) der befragten Zentralbanken oder Aufsichtsbehörden verfügen nicht über eine formulierte nationale Cyberstrategie für den Finanzsektor.
- Fehlen einer gezielten Regulierung: 42% der Behörden verfügen nicht über eine spezifische Verordnung über Cybersicherheit oder technologisches Risikomanagement. Darüber hinaus verfügen 68% der Behörden nicht über ein spezielles Risikoreferat in ihrer Aufsichtsabteilung.
- Keine obligatorischen Tests: Die Mehrheit (64%) der befragten Volkswirtschaften verlangt von den Finanzinstituten keine Cybersicherheitstests und gibt ihnen auch keine Anleitung dazu.
- Keine Regelung für die Meldung von Zwischenfällen: In mehr als der Hälfte (54%) der Länder gibt es keine spezielle Regelung für die Meldung von Cyber-Vorfällen.
- Keine Vorschriften zur Cyberkriminalität: Fast die Hälfte (48%) der befragten Volkswirtschaften verfügt über keine spezifischen Vorschriften zur Bekämpfung der Internetkriminalität.
Quelle: IMF
Der Bericht unterstreicht auch, dass Cyber-Bedrohungen, die auf Finanzinstitute abzielen, immer raffinierter werden. Sie nutzen fortschrittliche Techniken wie Spear-Phishing und Ransomware-Angriffe. Finanzunternehmen müssen in robuste Cybersicherheitsmaßnahmen investieren, um die Unternehmensdaten und die hochsensiblen Finanzinformationen ihrer UHNWIS- und HNWIS-Kunden zu schützen.
Denken Sie daran, dass "Wissen die erste Verteidigungslinie ist", wenn wir uns in dieser komplizierten Landschaft bewegen. Das Altoo-Expertenteam steht denjenigen, die an einer umfassenderen Perspektive interessiert sind, gerne für Beratungsgespräche zur Verfügung.
Warum UHNWIs und HNWIs Ziele sind
Vermögende Privatpersonen sind angesichts des Umfangs ihrer Investitionen und der Komplexität ihrer finanziellen Aktivitäten ein besonders verlockendes Ziel für Cyberangreifer.
Experten glauben, dass Cyberkriminalität finanziell motiviert ist und richtet sich ausdrücklich an vermögende Privatpersonen. Gemäß der Cybersicherheits-Ventureswerden die weltweiten Kosten im Zusammenhang mit Cyberkriminalität in den kommenden fünf Jahren mit einer jährlichen Wachstumsrate von 15% in die Höhe schnellen.
Die kontinuierlichen Datentrends zeigen, dass die jährlichen Ausgaben bis 2025 auf erstaunliche $10,5 Billionen USD ansteigen werden, ein deutlicher Sprung von $3 Billionen USD im Jahr 2015.
Quelle: Cybersicherheits-Ventures
Auch das Problem des digitalen Anzeigenbetrugs gewinnt an Bedeutung. Nach einer in Bloomberg Law veröffentlichten Schätzung verliert die Werbeindustrie derzeit schätzungsweise $51 Millionen täglich durch Anzeigenbetrug. Es wird erwartet, dass sich diese Zahl bis zum Jahr 2023 auf einen jährlichen Verlust von $100 Mrd. ausweiten wird.
Die Verlockung für Cyber-Kriminelle
Die Attraktivität von UHNWIs und HNWIs als Ziele für Cybersicherheit ergibt sich aus den umfangreichen und oft komplexen Finanzdaten, die sie besitzen. Ihre Beteiligung an umfangreichen Investitionen und grenzüberschreitenden Transaktionen macht sie anfällig für Angriffe auf die Lieferkette. Die Nischenfinanzmärkte machen sie zu idealen Zielen für Hacker, die an Finanzbetrug, Identitätsdiebstahl oder Unternehmensspionage interessiert sind.
Regulatorische Belange
Der Umfang der personenbezogenen Daten, die von Finanzunternehmen gespeichert, verarbeitet und weitergegeben werden, die mit UHNWI- und HNWI-Kunden zu tun haben, unterliegt verschiedenen Vorschriften wie der GDPR in Europa und dem CCPA in den USA.
Die Nichteinhaltung von Vorschriften wie GDPR in Europa und CCPA in den Vereinigten Staaten könnte zu hohen Geldstrafen führen, ganz zu schweigen von der Erosion des Kundenvertrauens und der Anfälligkeit für DDoS-Angriffe (Distributed Denial of Service), die ihre Informationssysteme lahmlegen könnten.
Arten von Zieldaten
Zu den am häufigsten ins Visier genommenen sensiblen Informationen gehören Anlageportfolios, Transaktionsverläufe und persönliche Daten wie Sozialversicherungsnummern und Steuernummern. Diese Datentypen werden häufig bei hochwertigen Transaktionen ausgetauscht, was sie anfällig für Cyberangriffe macht.
Präventionsmaßnahmen
Die Einhaltung von Vorschriften ist zwar wichtig, reicht aber oft nicht aus. Bewährte Praktiken und Leitlinien der Branche empfehlen die Implementierung mehrschichtiger Cybersicherheitsmaßnahmen. Dazu gehören fortschrittliche Firewall-Systeme und robuste Authentifizierungsverfahren, die von entscheidender Bedeutung sind. Eine wirksame Strategie ist der Einsatz von Tools zur Erkennung bösartiger Software, die ständig aktualisiert werden.
Wenn man die Gründe versteht, warum UHNWIs und HNWIs die Hauptziele von Cyberangriffen sind, können sich Finanzunternehmen besser vorbereiten und sich und ihre hochrangigen Kunden vor finanziellem Schaden schützen.
Die Kernelemente der finanziellen Cybersicherheit
Eine abgerundete Cybersicherheitsstrategie umfasst mehrere Schutzschichten, die wie folgt gestaltet sind Richtlinien für Normen und Technologie (NIST) um finanzielle Vermögenswerte und sensible Informationen zu schützen. Im Folgenden gehen wir auf die wichtigsten Komponenten ein, die für eine solide Cybersicherheit im Finanzbereich entscheidend sind.
Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA)
Die Multi-Faktor-Authentifizierung ist ein wichtiges Element im Arsenal der Cybersicherheit im Finanzbereich. Sie erfordert mehrere Überprüfungsformen, bevor der Zugang gewährt wird, was die Wahrscheinlichkeit von unbefugten Verstößen erheblich verringert.
Unternehmen sollten MFA implementieren und ihre Kunden dazu ermutigen, sie für zusätzlichen Schutz zu nutzen. In einer Studie von Google heißt es, MFA kann bis zu 100% automatisierte Bots, 99% Massenphishing-Angriffe und 66% gezielte Angriffe blockieren..
Sichere Datenspeicherlösungen
So wie Transaktionen sicher sein müssen, gilt dies auch für die Speicherung von finanziellen und persönlichen Daten. Wenn es um sichere Datenspeicherung geht, ist es für Finanzunternehmen ratsam, verschlüsselte Speicherlösungen zu verwenden.
Aber das ist noch nicht alles: Stellen Sie sicher, dass diese Lösungen die wichtigsten Datenschutzbestimmungen erfüllen. Für Ihre Kunden in Europa sollten Sie nach GDPR-konformen Optionen suchen; für Kunden in den USA sind CCPA-konforme Lösungen entscheidend.
Auf diese Weise können Sie Ihre Verteidigung gegen Cyber-Bedrohungen stärken und das Vertrauen Ihrer Kunden gewinnen, indem Sie ihnen zeigen, dass der Datenschutz für Sie höchste Priorität hat.
Einsicht: Ein Bericht von Varonis ergab, dass in 53% der Unternehmen jeder Mitarbeiter mehr als 1.000 sensible Dateien geöffnet hatte.
Regelmäßige Software-Updates und Patch-Management
Veraltete Software kann zum schwachen Glied in Ihrer Cybersicherheitskette werden. Um sicherzustellen, dass die gesamte Software auf dem neuesten Stand ist, empfiehlt es sich, Aktualisierungen nach Möglichkeit zu automatisieren und regelmäßige Kontrollen durchzuführen.
Einsicht: Cybersecurity Ventures sagt voraus, dass ein neues Unternehmen Opfer von Ransomware wird alle 11 Sekunden bis 2021oft aufgrund veralteter Systeme
Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter
Cybersicherheit ist nicht nur ein technisches Problem, sondern auch ein menschliches Problem. Die Erkenntnis, dass menschliches Versagen oder Unwissenheit selbst die fortschrittlichste Sicherheitsinfrastruktur untergraben kann, ist entscheidend.
Führen Sie regelmäßige Schulungsprogramme durch, um Ihre Mitarbeiter über die neuesten Bedrohungen und den Umgang mit ihnen zu informieren. Diese sollten die neuesten Cyber-Bedrohungen abdecken und Ihren Mitarbeitern praktische Leitlinien für die Erkennung und den Umgang mit potenziellen Risiken an die Hand geben. Durch diese Investitionen in das Humankapital schaffen Finanzunternehmen eine ganzheitlichere Cybersicherheitsstruktur, die sowohl die Technologie als auch die menschlichen Elemente, die mit ihr interagieren, umfasst.
Einsicht: Nach Angaben der ISACA, 58% der Cyber-Vorfälle sind auf das Verhalten von Mitarbeitern zurückzuführen.
Robuste Netzwerksicherheit
Ein sicheres Netzwerk ist das Rückgrat der Cybersicherheit im Finanzbereich. Verwenden Sie Firewalls, Intrusion Detection Systems (IDS) und Intrusion Prevention Systems (IPS) zur Überwachung und Kontrolle des Netzwerkverkehrs.
Einsicht: In einer kürzlich durchgeführten IWF-Umfrage, 42% der Finanzaufsichtsbehörden fehlte Spezielle Vorschriften für die Cybersicherheit oder das Risikomanagement im Technologiebereich machen die Netzsicherheit noch wichtiger.
Indem sie sich auf diese Kernelemente konzentrieren, können Finanzunternehmen eine Cybersicherheitsfestung schaffen, die in der Lage ist, die einzigartigen Bedürfnisse und hohen Einsätze zu schützen, die mit UHNWIs und HNWIs Kunden verbunden sind.
Einpacken
Finanzunternehmen, die UHNWI- und HNWI-Kunden betreuen, stehen vor besonderen Herausforderungen im Bereich der Cybersicherheit. Es ist von entscheidender Bedeutung, sich über die sich ständig weiterentwickelnde Bedrohungslandschaft auf dem Laufenden zu halten, die Vorschriften einzuhalten und robuste Cybersicherheitsmaßnahmen zu implementieren. Ein umfassender Ansatz, der technologische und menschliche Faktoren einbezieht, ist für den Schutz sensibler Finanzdaten unerlässlich. Für spezialisierte Softwarelösungen, die Cyber-Bedrohungen wirksam bekämpfen, sollten Sie Folgendes in Betracht ziehen Altoo Software Lösungen als Ihr zuverlässiger Partner.
