Der südafrikanische Vermögensverwaltungsmarkt ist für den Erfolg gut positioniert. Das Land ist ein potenzieller Knotenpunkt für andere afrikanische Vermögensverwaltungsmärkte, verfügt über eine der größten Börsen der Welt und ein gut entwickeltes Vermögensverwaltungs-, Fondsverwaltungs- und Bankensystem.
Großbanken werden verdrängt
Die Vermögensverwaltungsunternehmen in Südafrika befinden sich in einem Umbruch. Die Boutique-Firmen nehmen einen bedeutenden Marktanteil mit den traditionellen Bankriesen (z.B. Investec, RMB und Nedbank) ein. Die großen Banken haben die Szene jahrelang dominiert.
Später entstanden Boutique-Firmen, die personalisierte und maßgeschneiderte Dienstleistungen anbieten. Mit innovativen Strategien und kundenorientierten Ansätzen gestalten Boutique-Vermögensverwaltungsgesellschaften heute die gesamte Branche um. Vermögensverwaltungsgesellschaften spielen eine entscheidende Rolle bei der Bewältigung der Kapitalertragssteuer, der Erbschaftssteuer und anderer Steuern.
In der 12. Ausgabe der Intellidex-Umfrage zu den Top-Privatbanken und -Vermögensverwaltern wurden die folgenden Vermögensverwalter und Privatbankiers für 2023 eingestuft: Top-Vermögensverwalter (große Institute): PSG Wealth, Nedbank Private Wealth und RMB Private Bank. Top-Vermögensverwalter (Boutiquen): Centric Wealth Advisory, Brenthurst Wealth Management und BDO Wealth Advisers.
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PSG Wealth hat seit 2019 jedes Jahr die Auszeichnung "Top Wealth Manager (große Institutionen)" gewonnen. In diesem Jahr gewann PSG auch drei der sechs Archetypen-Auszeichnungen in der Kategorie Vermögensverwaltung: Pauschalanleger, Führungskräfte und Rentner. Centric Wealth Advisory gewann 2023 zum zweiten Mal in Folge die Auszeichnung "Top Wealth Manager" für Boutiquen.
Die Rolle von Family Offices
Vor allem Family Offices sind ein schnell wachsendes Segment der Vermögensverwaltung. Sie bieten traditionell ein individuelleres Angebot als Vermögensverwalter und Privatbanken. Zu ihren Dienstleistungen gehören neben den üblichen Anlagedienstleistungen auch das Bildungsmanagement für Familien, die Verwaltung des Haushaltspersonals, der Transfer zwischen den Generationen sowie Rechts- und Steuerdienstleistungen, die Koordinierung von Philanthropie und die Immobilienverwaltung.
In der Regel sind Family Offices ausschließlich für Familienmitglieder und familienbezogene Stiftungen, Trusts und Risikokapitalgesellschaften gedacht. Single-Family-Offices kommen in der Regel nur für Einzelpersonen mit einem investierbaren Vermögen von über 50 Mio. USD in Frage.
Südafrika führt die Liste der 10 reichsten Länder Afrikas in Bezug auf die Zahl der ansässigen vermögenden Personen mit einigem Abstand an. In Südafrika gibt es 37.800 Millionäre (über 1 Million USD), 98 Centi-Millionäre (über 100 Millionen USD) und 5 Milliardäre (über 1 Milliarde USD).
Zum Vergleich: Das zweitplatzierte Ägypten hat 16.100 Millionäre, 54 Centi-Millionäre und 8 Milliardäre. Johannesburg ist die wohlhabendste Stadt in Afrika. Vor allem in den Sandtoner Vororten Hyde Park, Inanda und Sandhurst leben zahlreiche vermögende Privatpersonen.
