Einige Trends in der Vermögensverwaltung haben sich schneller als erwartet durchgesetzt, darunter die digitale Verbreitung und die zielorientierte Planung, die zum Branchenstandard wird. Andererseits haben sich einige langsamer als erwartet entwickelt, darunter die Auswirkungen von Big Data sowie der breite Zugang zu neuen Vermögenswerten und Anlagemöglichkeiten.
Technologiegetriebene Transformation
Im Jahr 2024 wird die Technologie die Vermögensverwaltung weiter revolutionieren. Fintech-Innovationen, darunter KI-gesteuerte Algorithmen, prädiktive Analysen und Automatisierung, ermöglichen es Unternehmen, individuelle Beratung anzubieten, Abläufe zu rationalisieren und Anlagestrategien zu optimieren.
Andererseits prognostiziert das US-amerikanische Forschungs- und Beratungsunternehmen Forrester, dass die Vermögensverwalter noch nicht bereit für den Einsatz von KI sein werden. "Der erfolgreiche Einsatz von GenAI erfordert die Abstimmung mehrerer Faktoren, zu denen nicht zuletzt eine effektive erklärbare KI-Fähigkeit gehört. Ohne den Nachweis (mit erklärbarer KI), dass GenAI im besten Interesse der Kunden handelt, werden Vermögensverwalter ihre KI-Ambitionen zurückschrauben müssen, bis sie durch den sorgfältigen Einsatz einer ganzen Reihe von KI-Funktionen einen "objektiven Berater" liefern können, nicht nur die gehypten", so Forrester. Dennoch sollten Vermögensverwalter KI, maschinelles Lernen und Datenanalyse erforschen, um ihre Anlageentscheidungen zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben.
ESG-Integration und Nachhaltigkeit
Umwelt-, Sozial- und Governance-Überlegungen (ESG) haben stark an Bedeutung gewonnen. Die Anleger suchen zunehmend nach Anlagemöglichkeiten, die mit ihren Werten übereinstimmen. Asset- und Wealth-Management-Firmen integrieren ESG-Faktoren in ihre Strategien, um diese wachsende Nachfrage zu befriedigen. Unternehmen sollten einen umfassenden ESG-Integrationsrahmen schaffen, der die Anlagestrategien mit den Nachhaltigkeitszielen in Einklang bringt. Eine transparente Berichterstattung über ESG-Kennzahlen kann sozial bewusste Anleger anziehen.
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Personalisierte Vermögensverwaltung
Die Erwartungen der Kunden an personalisierte Erfahrungen haben zu einem Anstieg der Personalisierung in großem Maßstab geführt. Durch die Nutzung von Daten und Technologien können Vermögensverwalter Anlagestrategien auf einzelne Kunden zuschneiden und einzigartige Portfolios erstellen, die auf die finanziellen Ziele und die Risikotoleranz der Kunden abgestimmt sind. Diese Dienstleistungen sind so konzipiert, dass sie das gesamte Finanzbild von vermögenden Privatpersonen berücksichtigen und deren Risikotoleranz, Anlagepräferenzen und langfristige Ziele einbeziehen. Viele Vermögensverwalter konzentrieren sich darauf, ihren Kunden einen ganzheitlichen Ansatz für die Vermögensverwaltung zu bieten.
Früher konzentrierten sich Finanzberater in erster Linie auf die Anlageberatung, z. B. auf die Festlegung der Portfolioaufteilung, die Auswahl einzelner Aktien und die Empfehlung von Investmentfonds. Inzwischen ist die Anlageberatung jedoch überwiegend standardisiert, insbesondere für Kunden aus dem Massenmarkt oder aus dem Segment der neuen Wohlhabenden. Private Vermögensverwalter, wie zertifizierte Finanzplaner und registrierte Anlageberater, arbeiten eng mit den Kunden zusammen, um maßgeschneiderte Anlagestrategien zu entwickeln und umzusetzen.
Aufschwung der digitalen Beratungsdienste
Digitale Beratungsdienste gewinnen zunehmend an Bedeutung, da die Kunden nach bequemen und zugänglichen Möglichkeiten zur Verwaltung ihres Vermögens suchen. Robo-Advisors und virtuelle Finanzberater bieten automatisierte Anlageverwaltung, Finanzplanung und Beratung in Echtzeit. Dennoch kann ein hybrides Beratungsmodell, das den menschlichen Kontakt mit digitalen Tools kombiniert, den Kunden das Beste aus beiden Welten bieten. Personalisierte Beratungen und Robo-Advisory-Funktionen können auf die unterschiedlichen Kundenpräferenzen eingehen.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Datensicherheit
Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Datensicherheit sind in der Vermögensverwaltung nach wie vor von größter Bedeutung. Die Unternehmen investieren in robuste Compliance-Maßnahmen und Cybersicherheitsprotokolle, um Kundendaten zu schützen und die Vorschriften einzuhalten. Die Unternehmen müssen eine flexible Denkweise annehmen, um sich schnell an Marktveränderungen und regulatorische Änderungen anzupassen. Flexibilität bei den Anlagestrategien und den Ansätzen für die Kundenbetreuung werden den Unternehmen zum Erfolg verhelfen.
