Reichtum schafft Komplexität, und die Wealth Platform von Altoo bietet Lösungen: Ganzheitliche Vermögenstransparenz, Performance-Einblicke, fundierte Informationen für strategische Entscheidungen - alles an einem Ort, sicher und geschützt. Ein moderner Ansatz für die Vermögensverwaltung.
Erinnern Sie sich noch an die Zeiten des Private Banking, als jeder nur ein Bankkonto und einen Berater hatte? Selbst für die meisten durchschnittlichen Bankkunden sind diese Zeiten längst vorbei. Und für die vermögenderen Privatkunden ist die Vermögensverwaltung sehr viel komplexer geworden.
Der Zugang zu Informationen über das Internet, eine bessere Ausbildung und eine größere Produkttransparenz versetzen die Verbraucher heute in die Lage, sich für die besten Lösungen mehrerer Anbieter zu entscheiden, anstatt sich wie früher an eine einzige Anlaufstelle zu wenden. Auch für vermögende Privatpersonen ist es üblich geworden, in verschiedene Anlageklassen zu investieren, einschließlich nicht bankfähiger Vermögenswerte wie Immobilien, Private Equity oder Kunst, und mit mehreren spezialisierten Beratern zusammenzuarbeiten. Mit zunehmender Komplexität ist es zu einer echten Herausforderung geworden, den Überblick zu behalten und die finanziellen Angelegenheiten zu verwalten.
Traditionelle Vermögensverwaltungsinstrumente sind veraltet
Wie behält man den Überblick über Vermögensdaten? Viele Jahre lang waren Excel-Tabellen die bevorzugte Lösung - und für viele ist das auch heute noch der Fall. Doch die Excel-basierte Vermögensverwaltung ist ineffizient, umständlich und fehleranfällig.
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Außerdem setzt es HNWI erheblichen Risiken aus. Werden alle Daten in einer einzigen Datei gespeichert - und von nur einer Person verwaltet -, können sie verloren gehen, wenn diese Datei oder die verantwortliche Person plötzlich nicht mehr verfügbar ist. Stattdessen müssen die Daten an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, an dem die nächste Generation von Familienmitgliedern und Beratern bei Bedarf Zugriff hat. Außerdem wird es immer wichtiger, von überall aus auf die Daten zugreifen zu können - vor allem heutzutage, da die COVID-Pandemie Berater und ihre Kunden zwingt, von zu Hause aus zu arbeiten.
Alle Daten an einem Ort und sofort verfügbar zu haben, ermöglicht auch eine schnelle Entscheidungsfindung in turbulenten Marktsituationen. Wenn die Börse zusammenbricht, will niemand seine Zeit damit verschwenden, Bruchstücke zusammenzusuchen, um sich einen Überblick zu verschaffen.
Altoo bietet ein einziges Finanz-Cockpit
Die Altoo Wealth Platform bietet einen moderneren Ansatz für die Vermögensverwaltung. Sie sammelt alle Vermögensdaten der Kunden über mehrere Plattformen hinweg und zeigt sie auf intuitive Weise an. Das interaktive Design ermöglicht es den Nutzern, ihr Vermögen in einem leicht verständlichen Format zu betrachten. Altoo ermöglicht es den Nutzern auch, alle Arten von Vermögenswerten außerhalb der Bankwelt hinzuzufügen und damit verbundene Dokumente wie Verträge oder Versicherungspolicen hochzuladen, zu speichern und zu verwalten.
Noch besser: Altoo ist nicht nur ein Datenaggregator, sondern auch ein Tool zur aktiven Zusammenarbeit innerhalb Ihres Netzwerks. Nutzer können Beratern Zugang zu ausgewählten Assets auf der Plattform gewähren und eine sichere Nachrichtenfunktion nutzen, um mit verschiedenen Interessengruppen verschlüsselt zu kommunizieren. So kann ein Altoo-Nutzer beispielsweise Hypothekenunterlagen für eine bestimmte Immobilie hochladen und seinen Immobilien- und Steuerberatern nur begrenzten Zugriff auf die von ihnen betreuten Vermögenswerte gewähren. Er kann dann die Plattform nutzen, um seinen Beratern Aufgaben zuzuweisen, ohne die sichere Plattformumgebung verlassen zu müssen.
Kurz gesagt: Altoo bietet eine ganzheitliche Lösung für die Konsolidierung und Verwaltung von Vermögen, die das Leben von vermögenden Privatpersonen erheblich vereinfacht. Alle Daten werden in einem Schweizer Rechenzentrum gespeichert, das die höchsten Datenschutz- und Cybersicherheitsstandards einhält.
Ausblick: Die Vorteile von Open Banking
Vermögensplattformen sind eine neue Technologie. Da es keine Standardisierung für den Zugang zu Finanzdaten oder Privatbanken gibt, sind die Kosten für die Bereitstellung und Nutzung dieser Technologien immer noch erheblich. Daher sind Vermögensverwaltungsplattformen heute hauptsächlich ein Instrument für vermögende Privatpersonen und Family Offices. In dem Maße, wie die Technologie voranschreitet und die Kosten sinken, werden solche Plattformen jedoch einem breiteren Nutzerkreis zur Verfügung stehen.
Insbesondere der Trend zum Open Banking wird es wohlhabenden Kunden ermöglichen, auch Vermögensplattformen zu nutzen. Er wird die Zusammenarbeit mit Banken und anderen Finanzdienstleistern weiter verstärken, den Zugang zu Finanzdaten ermöglichen und Fintechs in die Lage versetzen, ihren Kunden neue Arten von Dienstleistungen anzubieten, die es ihnen erlauben, ihre Finanzen besser in den Griff zu bekommen. Die Technologie wird die Beziehung zu unserem Vermögen neu gestalten.
Sind Sie also fertig mit der Verwaltung komplexer Vermögen in Tabellenkalkulationen?
Sie können mehr darüber herausfinden, wie die Altoo-Wealth-Plattform können Sie die Verwaltung komplexer Vermögen vereinfachen und sich von den fehleranfälligen und riskanten Tabellenkalkulationen verabschieden, oder Sie können Kontaktieren Sie uns hier über unsere Website und vereinbaren Sie eine Live-Demo.
