Family Offices (FO) rücken immer mehr ins Rampenlicht. Zum einen nimmt ihre Beteiligung an hochkarätigen Investitionen zu, aber auch ihre Zahl wächst. So wurden allein in Singapur in den letzten zwei Jahren jeweils über 600 neue Family Offices registriert.
Digital FO als Lösung
Die Kosten für den Betrieb eines Single Family Office sind nicht immer gering, vor allem dann nicht, wenn bedeutende Vermögenswerte zu verwalten sind. Der Wunsch nach ständiger Kontrolle in Verbindung mit einer zunehmenden Verwaltung des Vermögens, der Philanthropie und des Lebensstils bedeutet hohe Ausgaben. Daher wird entweder ein neues Single-Family-Office gegründet oder ein Multi-Family-Office als Lösung gesucht.
In den letzten Jahrzehnten haben sich jedoch neue Alternativen entwickelt. Eine davon ist das virtuelle Family Office, das sich aus spezialisierten Fachleuten zusammensetzt. Sie bieten als unabhängige Dienstleister eine ganzheitliche Family-Office-Lösung an. Da sie ausgelagert sind, stehen sie nicht als eigene Ressource zur Verfügung, und wenn sie nur bei Bedarf eingesetzt werden, kann dies die Gemeinkosten erheblich senken.
Eine weitere Alternative ist ein digitales Family Office. Diese Möglichkeit hat in den letzten Jahren immer mehr an Beliebtheit gewonnen. Dieses FO kann eine technologiegestützte High-Touch-Dienstleistung mit dem Angebot beliebter Vermögensverwaltungsplattformen und manchmal auch mit einer eigenen Anlagetechnologie kombinieren, um eine relevante Lösung anzubieten.
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Fintech-Tools sind hilfreich
Das digitale Family Office zielt darauf ab, anspruchsvolle Finanzen durch Technologie zu verwalten. Die Plattform ermöglicht es den Mitgliedern, Vermögenswerte zu bündeln, ihre Investitionsallokationen zu kontrollieren, auf Expertendienstleistungen zuzugreifen und eine Kreditlinie zu nutzen. Das populäre Arta, das von einem ehemaligen Google-Manager entwickelt wurde und von einigen der bekanntesten Risikokapitalfirmen unterstützt wird, bietet Zugang zu Investitionsmöglichkeiten durch ein automatisiertes, von KI verwaltetes Portfolio.
Ein Dashboard, auf dem sie Investitionen verfolgen, den Cashflow planen und Steuern simulieren können, ist Teil der Lösung, die digital FO anbietet. Dazu kann auch die direkte Beratung durch eine Gruppe engagierter Finanz-, Steuer- und Anlageberater gehören. Auf diese Weise wird die Lücke zwischen den traditionellen Finanzverwaltungsangeboten und der großen Zahl neuer Vermögenseigentümer durch Technologieunternehmen geschlossen.
Zukunftsorientiertes Wealth Management
Das digitale LWL bietet eine überzeugende Option für Vermögensinhaber und verfügt über Family-Office-ähnliche Funktionen. Dennoch sind sie leicht zugänglich und haben erschwingliche monatliche Gebühren. Vielleicht noch ein weiterer Vorteil gegenüber einem traditionellen Family Office, bei dem die Teams oft ohne viel Kontakt zur Außenwelt arbeiten: Sie verfügen über einen breit gefächerten Kundenstamm, aus dem sie umfassendere strategische Erkenntnisse gewinnen können, um ihr Gesamtwissen zu verbessern.
Mit dem Aufkommen von FinTech ist es viel einfacher, eine technologiebasierte Lösung für die Verwaltung des eigenen Vermögens zu finden. Diese digitalen Alternativen zwingen jedoch zukunftsorientierte Family Offices dazu, sich weiterzuentwickeln und eine Kombination aus persönlichen Dienstleistungen und technologiegestützten Funktionen anzubieten, die über die Vermögensverwaltung hinausgehen, um Wellness, Nachlassplanung, Lebensstil, Philanthropie und all die anderen Bedürfnisse zu verwalten, die ein Family Office von einem normalen Unternehmen unterscheiden.
