Der Welt-Wohlstandsbericht 2023 sammelte Meinungen von über 3.000 HNWIs. Dazu gehörten fast 100 Vermögensverwalter und 800 Mitarbeiter der nordamerikanischen, europäischen und asiatisch-pazifischen Kundenbeziehungen. Der Bericht zeigt, dass die Zahl der wohlhabenden Menschen und ihr Gesamtvermögen den größten Rückgang in 10 Jahren erlebt hat. Im Jahr 2022 sank der Reichtum im Vergleich zum Jahr 2021 um 3,6 % und 3,3 %. Welche Dienstleistungen sollten die HNWI anstreben?
Vermögensverwaltung
Vermögensverwaltung bedeutet, mit den verfügbaren Ressourcen Ziele zu erreichen. Das Expertenteam wird fleißig arbeiten, um die finanziellen Ziele, die Risikotoleranz und die langfristigen Ziele der HNWI zu verstehen. Auf der Grundlage dieses Verständnisses entwickeln sie eine Investitionsstrategie, um den Wohlstand zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu verringern. Das Vermögensverwaltungsunternehmen bietet umfassende Beratung, um sicherzustellen, dass das Portfolio mit den Lebenszielen übereinstimmt.
Immobilienplanung
Die Vermögensplanung stellt sicher, dass der Reichtum am effizientesten an die Erben übertragen wird. Dies beinhaltet Testamente und Trustees, Erbschaftssteuer, Vermögensschutz und Wohltätigkeitsleistungen. Die Experten können helfen, einen Grundstücksplan zu entwickeln, der alle Wünsche widerspiegelt und die finanziellen Vorteile für die Erben maximiert.
Risikomanagement
Ein hoher Nettovermögen bedeutet oft komplexere Risiken, die spezielle Versicherungs- und Vermögensschutzstrategien erfordern. Risikomanagementdienste zielen darauf ab, den Reichtum vor unvorhergesehenen Umständen zu schützen. Von der Haftpflichtversicherung bis zur Diversifizierung von Vermögenswerten gibt es viele Lösungen, um finanzielle Risiken zu verringern.
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Private Banking
Die Standard-Banking-Dienstleistungen erfüllen oft nicht die einzigartigen finanziellen Anforderungen der HNWIs. Private Banking-Dienste können der beste Ersatz sein. Sie sind so konzipiert, dass sie ein exklusives und personalisiertes Banking-Erlebnis bieten. Zu den privaten Bankdienstleistungen gehören höhere Transaktionslimits, spezialisierte Anlagemöglichkeiten und ein engagierter Beziehungsmanager. Der engagierte Manager stellt sicher, dass die komplexe internationale Drahtübertragung oder eine einfache Kontoabfrage.
Sonderdarlehen
Der Zugang zu Kapital ist entscheidend, um Chancen zu nutzen. Außerdem suchen HNWIs oft nach einem neuen Geschäftsunternehmen, erwerben ein Kunststück oder kaufen eine Luxusimmobilie. Der Kreditdienst bietet kundenspezifische Darlehensoptionen, die speziell für HNWIs konzipiert wurden. Im Gegensatz zu herkömmlichen Kreditprodukten haben diese Darlehen offensichtlich günstige Bedingungen, niedrigere Zinssätze und flexible Rückzahlungsoptionen.
Alternative Investitionen
Um Investmentportfolios über traditionelle Aktien, Anleihen und Investmentfonds hinaus zu diversifizieren, bietet der alternative Investment Service ein Tor. Dazu gehören Zugang zu Hedgefonds, Investitionen in Aktien, Private Equity und Immobilieninvestitionen. Diese alternativen Investitionen haben oft höhere, risikobewertete Renditen und eine geringe Korrelation mit den traditionellen Märkten. Daher bietet es eine effektive Möglichkeit, das Portfolio zu diversifizieren und die Gesamtleistung zu steigern.
Direktinvestitionsmöglichkeiten
Einer der einzigartigen Vorteile eines HNWI ist die Möglichkeit, direkt an privaten Geschäften teilzunehmen. Dies kann Start-up-Finanzierung, Risikokapital und Private Equity-Investitionen umfassen. Die strenge Sorgfalt, um diese Chancen zu erzeugen und zu überwachen, ist notwendig, um sicherzustellen, dass sie mit dem Risikoprofil und den Anlagezielen der HNWIs übereinstimmen. Die Strategien können dazu beitragen, höhere Renditen zu erzielen als herkömmliche Investitionswege.
Lifestyle-Dienstleistungen
Für HNWIs ist Reisen oft mehr als nur ein Mittel zum Ziel. Es ist eine Erfahrung, die genauso komfortabel und luxuriös sein sollte wie jeder andere Aspekt ihres Lebens. Der Service arrangiert alles, ob HNWIs einen privaten Jet, eine Yacht oder eine Luxusvilla benötigen.
Natürlich geht es um Exklusivität und Personalisierung. Aufgrund des Zeitmangels von HNWI verfolgt der persönliche Einkaufsservice die Modetrends und Stylistentrends sowie neue Angebote in Luxusmarken. Sie werden Empfehlungen, basierend auf dem Geschmack und den Bedürfnissen eines HNWI, vorlegen.
