Die Märkte sind am Boden - und mit ihnen das Vermögen - und Family Offices machen sich vor allem um eines Sorgen: die Rendite ihrer Investitionen. Aber die Dinge haben sich in der Geschäftswelt stark verändert. Der Abschwung an den Märkten hat dazu geführt, dass das Nettovermögen von Family Offices gesunken ist. Daher ist die Erzielung von Renditen aus Investitionen zu ihrem Hauptanliegen geworden.
Das Hauptziel von Family Offices hat sich deutlich verändert
Family Offices beruhen auf der Idee, dass das Vermögen einer Familie von Generation zu Generation weitergegeben werden sollte. Dieser Gedanke ist auch heute noch sehr wichtig. Die Aufgaben und Zuständigkeiten dieser Büros konnten sich stets ändern, um den sich ändernden Bedürfnissen und Wünschen der Familie gerecht zu werden, die häufig von der Entwicklung der Finanzmärkte beeinflusst werden.
Eine Studie, die von Citi Privatbank zeigte, dass sich das Hauptziel von Family Offices deutlich verändert hat. Es wurde festgestellt, dass sich Family Offices noch stärker auf den Aufbau von Vermögen (74%) und die Verwaltung von Investitionen (55%) konzentriert haben, während die "Förderung der Einheit und Kontinuität der Familie" (21%) an Bedeutung verloren hat. Diese Veränderung ist ein großer Unterschied zu den Ergebnissen der Umfrage von 2022, bei der 34 Prozent der Befragten angaben, dass die Einheit und Kontinuität der Familie ihr wichtigstes Anliegen sei.
Diese Veränderung der Ziele ist für Kenner der Materie keine Überraschung. In turbulenten Zeiten neigen Family Offices dazu, aktuellen Bedürfnissen Vorrang vor anderen, ebenso wichtigen, aber weniger dringenden Themen zu geben. Während vergangener Krisen, wie der globalen Finanzkrise und der COVID-Pandemie, war dieser Trend zu beobachten.
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In schwierigen Zeiten können sich Family Offices auf das Portfoliomanagement konzentrieren, aber Experten sagen, dass sie sich nicht nur auf Aktien konzentrieren sollten. Sie betonen den Wert dessen, was oft als die "weiche Seite" der Verwaltung von Familienvermögen bezeichnet wird, nämlich ein ganzheitlicher Ansatz. Diese Methode beinhaltet die Schaffung einer Kultur der Familientreffen, das Kennenlernen des Humankapitals rund um den Familientisch und die Sicherstellung, dass jeder aktiv in die Gespräche über die Ziele und Ideale der Familie einbezogen wird.
Family Offices sind ständig im Wandel, weil sie aktiv sind
Josh Kanter, der die Josh Kanter Wealth Advisory Services ins Leben gerufen hat, sagt, dass eine zu starke Konzentration auf die Vergangenheit und eine zu strenge Haltung den Wandel erschweren können.
Mark Tepsich, ein Berater von UBS, der sich auf die Planung und Führung von Family Offices spezialisiert hat, spricht darüber, was jüngere Menschen mit ihrem Leben anfangen wollen. Sie wollen einbezogen werden und nicht das Sagen haben. Sie wollen einen Platz am Familientisch, an dem sie einen Beitrag leisten und Teil der Familientradition sein können.
Auch wenn viele Family Offices ihr Anlagemanagement verbessert haben, mangelt es ihnen häufig an anderen Bereichen, wie der Planung der Führung und Ausbildung der nächsten Generation. Jüngere Generationen, deren Zukunft stark vom Reichtum der Familie abhängt, legen nach wie vor großen Wert auf Familienzusammenhalt und Führung.
Dies ist besonders wichtig für Erben der dritten Generation, die mehr Wert auf Familienzusammenhalt und Kontinuität legen als frühere Generationen, bei denen nur 21% einen hohen Wert auf Familienzusammenhalt und Kontinuität legen.
Für Familien der dritten Generation ist das Geldverdienen weniger wichtig als der Umgang mit wichtigen Problemen. Diese Familien wissen, wie wichtig es ist, der nächsten Generation beizubringen, wie man gut mit dem Vermögen umgeht, und dafür zu sorgen, dass die Familie die gleichen Ziele und Visionen hat, was die Hilfe des Family Office erfordert.
Um sicherzustellen, dass das Vermögen von einer Generation an die nächste weitergegeben wird, müssen die Familienoberhäupter dafür sorgen, dass die Familienmitglieder verbunden bleiben.
Phil Strassler, Gründer des Larry Kraus Tax Institute for Family Offices und Berater für Strategie und Geschäftspraktiken für Single-Family Offices, sagt, es sei wichtig, ihnen die Werkzeuge an die Hand zu geben, die sie brauchen, um ihre eigenen Ziele zu verfolgen, und sie zu ermutigen, ihr neues Wissen und ihre Erfahrungen in die Familie zurückzubringen. Diese Methode fördert die Freiheit und hält gleichzeitig die Familie zusammen und das Family Office nützlich.
