Laut der Studie 2022 von McKinsey, einer weltweit tätigen Unternehmensberatung, kontrollieren Frauen in Westeuropa inzwischen rund ein Drittel des gesamten verwalteten Vermögens, das sich auf etwa 4,6 Billionen Euro beläuft. Bis 2030 soll der Anteil der Frauen an den Investitionen 45% der AUM und insgesamt 10 Billionen Euro erreichen.
Frauen kontrollieren mehr als ein Drittel des gesamten Finanzvermögens der US-Haushalte - mehr als 10 Billionen USD - und da im nächsten Jahrzehnt voraussichtlich große Summen den Besitzer wechseln werden, wird davon ausgegangen, dass Frauen die nächste Wachstumswelle in der US-Vermögensverwaltung sein werden. Einige führende Institute haben diesen Wandel erkannt und richten spezielle Abteilungen für die Betreuung weiblicher Anleger ein, während viele andere noch nicht tätig geworden sind.
Beziehungen sind ein wichtiges Thema
Das weibliche Marktsegment ist sehr groß. Von den 4,6 Billionen EUR an verwalteten Vermögenswerten (AUM), die von Frauen gehalten werden, werden 3,6 Billionen EUR (d.h. 78%) von Frauen gehalten, die verheiratet sind oder in einer Partnerschaft leben und die wichtigsten finanziellen Entscheidungsträger in ihren Haushalten sind. Alleinstehende und geschiedene Frauen halten die restlichen 22% der AUM.
Die Beziehung spielt also eine wichtige Rolle bei der Vermögensverwaltung. Auf die Frage, ob sie im Falle einer Trennung von ihrem Partner ihre Bank oder ihren Berater wechseln würden, antworteten 40% der Frauen mit Ja, verglichen mit 29% der Männer. Das bedeutet, dass ein beträchtlicher Teil der AUM von Frauen gefährdet sein könnte, wenn die Beziehung in die Brüche geht. Im Gegenteil, es kann eine Chance für neue Angebote für Frauen sein.
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Rebecca Tunstall, Investment Director bei Rathbones Investment Management, konzentriert sich speziell auf Geschiedene. "Die meisten von ihnen sind zum ersten Mal in ihrem Leben für ihre eigenen Finanzen verantwortlich", sagt sie in der Financial Times. Während die unmittelbare Aufgabe darin besteht, sie durch die praktischen finanziellen Fragen, die durch die Scheidung aufgeworfen werden, zu führen, "ist es von entscheidender Bedeutung, Frauen, die vielleicht nicht viel Erfahrung mit Investitionen haben, das Wissen und das Verständnis zu vermitteln, damit sie sich mit uns beschäftigen können".
Frauen haben andere finanzielle Ziele
Frauen sind als Haupternährerinnen mit gesellschaftlichem Druck, Beziehungsspannungen und zeitlichen Zwängen konfrontiert, die sie oft daran hindern, eine aktivere Rolle bei wichtigen finanziellen Entscheidungen über das von ihnen verdiente Geld zu übernehmen.
Bei der Betreuung von weiblichen Kunden kann ein Berater oder Vermögensverwalter feststellen, dass Frauen andere finanzielle Ziele haben als Männer. So möchten sie vielleicht früher in den Ruhestand gehen, Geld haben, um erwachsene Kinder zu unterstützen, oder ein krankes oder älteres Familienmitglied pflegen. Wenn sie jünger sind, möchten sie vielleicht mehr liquide Mittel haben, um Zeiten der Kindererziehung zu überbrücken.
Die Financial Times stellt fest, dass "Vermögensverwalter, die die spezifischen Bedürfnisse eines wachsenden potenziellen weiblichen Kundenstamms nicht erkennen oder davon ausgehen, dass ein Einheitsansatz ausreicht, das Feld verpassen, das sich als lohnend erweisen könnte". Jüngste Untersuchungen von Schroders haben ergeben, dass nur 5% der Berater über eine differenzierte Strategie zur Gewinnung und Bindung weiblicher Kunden verfügen.
Bewahrung des Wohlstands für die nächsten Generationen und Nachhaltigkeit
Wenn es um die Vermögensverwaltung geht, legen Frauen den Schwerpunkt auf die Verwaltung und den Erhalt ihres Vermögens, um es später an die nächste Generation weiterzugeben. Dies geht aus einer Umfrage von Lombard Odier unter weiblichen Kunden hervor, die im ersten Drittel des Jahres 2023 in der französischsprachigen Schweiz, Frankreich, Belgien und Luxemburg durchgeführt wurde.
Außerdem befürworten Anlegerinnen nachhaltige Investitionen. Sie sind besonders an verantwortungsvollem Konsum und Recycling interessiert. Ihre Investitionen müssen dazu beitragen, die Welt zu gestalten, die ihre Kinder erben werden. Weit davon entfernt, ein Tabu zu sein, gaben mehr als 50% der Befragten an, dass sie Erbschaftsfragen innerhalb ihrer Familie offen angesprochen haben.
Junge Investoren: Die Zahl der Investoren wächst
Eine Studie des Finanzdienstleisters Fidelity aus dem Jahr 2021 ergab, dass 67 Prozent der Frauen inzwischen außerhalb ihres Rentenkontos investieren. Im Jahr 2018 lag diese Zahl noch bei 44 Prozent.
Eine der vielversprechendsten Erkenntnisse ist, dass Investitionen besonders bei jüngeren Frauen beliebt sind. Fidelity fand heraus, dass 71% der Millennial-Frauen außerhalb des Ruhestands investieren, verglichen mit 67% der Generation X und 62% der Babyboomer. Frauen fangen auch viel früher mit dem Investieren an.
Für das Jahr 2022 stellte Fidelity fest, dass Frauen in der Altersgruppe der 18- bis 35-Jährigen im Durchschnitt im Alter von 21 Jahren erstmals ein Maklerkonto und im Alter von 20 Jahren ein Rentenkonto eröffneten. Frauen, die 36 Jahre und älter sind, eröffneten im Durchschnitt im Alter von 30 Jahren erstmals ein Maklerkonto und im Alter von 27 Jahren ein Rentenkonto.
