Vermögende Privatpersonen, die ihr Vermögen nicht nur schützen, sondern auch ausbauen wollen, sollten sich mit den sich verändernden - manche würden sagen "disruptiven" - Trends in der Vermögensverwaltung vertraut machen eine Priorität.
Da die Schlagzeilen immer wieder auf finanzielle Instabilität hinweisen, wie z. B. der Verlust von 11,3 Billionen USD an privatem Gesamtnettovermögen im Jahr 2022 oder die Auswirkungen steigender Zinssätze auf die Vermögenswerte, reichen die Techniken, die in der Vergangenheit zuverlässige Renditen geliefert haben, möglicherweise nicht mehr aus. UHNWI und HNWI müssen ihre Vermögensverwaltungsstrategien im Lichte der aktuellen Entwicklungen neu bewerten, wenn sie der Zeit voraus sein wollen.
Um den Lesern einzigartige Einblicke und hilfreiche Empfehlungen zu geben, werden in diesem Artikel die jüngsten Veränderungen in der Vermögensverwaltung, den Anlagetechniken und der regionalen Finanzgesetzgebung untersucht. Dies kann es Ihnen erleichtern, auf Veränderungen in der Wirtschaft zu reagieren und sich bietende Chancen zu nutzen.
Vier Trends im Wealth Management, die Sie 2023 kennen sollten
01 Verstärkte Nutzung der Digitaltechnik
Finanzinstitute und die Vermögensverwaltung, eine Branche, die sich traditionell auf menschliche Fähigkeiten verlassen hat, erleben im Zeitalter der Digitalisierung einen enormen Wandel. Auch wenn bewährte Ansätze für das Portfoliomanagement und die Finanzplanung sicherlich ihren Wert haben, hat das Aufkommen digitaler Plattformen, KI und Datenanalyse das Potenzial für noch bessere Ergebnisse enorm erweitert.
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Darüber hinaus prognostiziert Statista, dass das weltweite Fintech-Geschäft bis 2026 einen Wert von $324 Milliarden haben wird. Die Finanzbranche als Ganzes steht vor einem Wandel hin zu einer stärkeren digitalen Ausrichtung. Laut einer in Science Direct veröffentlichten Studie sind die meisten Finanzmanager der Meinung, dass die Digitalisierung ihnen geholfen hat, die Interaktion mit ihren Kunden und die Diversifizierung ihres Portfolios zu verbessern.
02 Die Bedeutung von Analytik und künstlicher Intelligenz
Der Einsatz von KI und Datenanalytik im Bereich der Vermögensverwaltung ist eine der auffälligsten Entwicklungen in der Branche. Diese Innovationen erleichtern nicht nur die tägliche Arbeit, sondern haben auch tiefgreifende Auswirkungen auf die Prognosemodellierung und Risikobewertung. So können Systeme der künstlichen Intelligenz jetzt jahrelange Marktdaten in Sekundenschnelle untersuchen und so Erkenntnisse gewinnen, deren Überprüfung früher Wochen gedauert hätte. Waren früher statische Erhebungen und subjektive menschliche Bewertungen ausschlaggebend, können Risikoprofile nun mit Hilfe von Echtzeit-Datenanalysen dynamisch aktualisiert werden.
03 Maßgeschneiderte Finanzplanung
Menschen mit finanziellen Mitteln wünschen sich häufig zusätzliche Informationen, einen Kontext und eine starke Betonung der persönlichen Erfahrungen. Die Individualisierung ist nicht mehr nur eine Möglichkeit, sich auf dem Markt abzuheben. Sie ist ein Muss für jedes Vermögensverwaltungsunternehmen, das auf dem Markt bestehen will.
Dies wird auch durch mehrere Statistiken belegt. Laut einer Untersuchung von Kiplinger's, eine deutliche Mehrheit der Personen, die Finanzmanager in Anspruch nehmen, erwartet eine persönliche Beratung. Aus einer Analyse von Bloomberg Businessweek geht hervor, dass Unternehmen mit personalisierten Angeboten haben in der Regel eine höhere Kundenbindungsrate von etwa 30% im Vergleich zu Unternehmen mit eher generischen Angeboten.
04 Big Data und Machine Learning an vorderster Front
Die Breite und Tiefe der Personalisierung hat sich durch Big Data und maschinelles Lernen dramatisch verändert. Algorithmen des maschinellen Lernens, die mit riesigen Datenmengen gefüttert werden, können Faktoren wie Marktbewegungen, geopolitische Bedrohungen und das individuelle Finanzverhalten untersuchen und so die Entwicklung hochgradig personalisierter Finanzpläne ermöglichen. Diese Methode umfasst auch die Beratung für gemeinnützige Zwecke, Strategien zur Steuerminimierung und die Planung von Lebensphasen.
Eine aktuelle Analyse von Grand View Research prognostiziert, dass die weltweite Machine-Learning-Branche bis 2030 auf $419,94 Milliarden anwachsen wird, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 34,8% zwischen 2023 und 2030 entspricht. Der steigende Bedarf an KI-Lösungen in verschiedenen Sektoren, einschließlich der Vermögensverwaltung, ist der Hauptfaktor, der diese Expansion vorantreibt. Laut MarketWatch ist die Kundenzufriedenheit bei Unternehmen, die maschinelles Lernen für maßgeschneiderte Initiativen nutzen, um 40% gestiegen.
05 Einhaltung mit neuen Vorschriften
In der heutigen vernetzten globalen Wirtschaft ist die Komplexität der Vorschriften so hoch wie nie zuvor, insbesondere bei grenzüberschreitenden Transaktionen. KPMG stellte fest, dass die Finanzdienstleistungsbranche hat einen Anstieg der Regulierungskosten um 19% zu verzeichnen. Davon sind nicht nur die Unternehmen betroffen, sondern auch die Verbraucher, die in ihrer Fähigkeit, Geld zu sparen und ihr Vermögen zu erhalten, beeinträchtigt werden. Dies hat die Bedeutung der Regulierungsunternehmen erhöht, insbesondere in den ersten Phasen der Gesetzesänderungen.
Regulierungsunternehmen oder RegTech beziehen sich auf den Einsatz von Technologie zur Erleichterung der Einhaltung von Vorschriften und des Risikomanagements in Organisationen. Sie zeichnen sich in Situationen aus, in denen es häufige und komplizierte Gesetzesänderungen gibt. RegTech kann beispielsweise den Prozess der Datenerfassung und -meldung im Einklang mit der Allgemeinen Datenschutzverordnung (GDPR) der Europäischen Union rationalisieren und standardisieren.
Es wird davon ausgegangen, dass die Regulierungstechnologie eine immer wichtigere Rolle beim Compliance-Management spielen wird. Statista prognostiziert, dass die weltweite Regulierungsbranche bis 2023 auf $12,3 Milliarden anwachsen wird.
06 Bedeutende Fortschritte bei amerikanischen und europäischen Vorschriften
Die Regulierung des besten Interesses durch die Securities and Exchange Commission (SEC) hat die Art und Weise, wie Finanzberater und Makler in den Vereinigten Staaten mit Privatkunden interagieren, tiefgreifend beeinflusst, indem sie den Schwerpunkt auf das legt, was im besten Interesse des Kunden liegt. In der Zwischenzeit hat die MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) in der Europäischen Union die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an Finanzinstitute, insbesondere an solche, die im internationalen Handel tätig sind, deutlich erhöht.
Um im heutigen regulatorischen Klima erfolgreich zu sein, sollte man mit den neuesten Vorschriften vertraut und mit den entsprechenden technologischen Werkzeugen ausgestattet sein. Die Financial Times berichtet beispielsweise, dass der Einsatz von KI für die Einhaltung von Vorschriften die Kosten um bis zur Hälfte senken kann. UHNWI und HNWI können ihr Vermögen im gegenwärtigen regulatorischen Umfeld jedoch nur mit einer Kombination aus rechtlicher Kompetenz und technischen Hilfsmitteln effektiv verwalten.
Chancen auf den weltweiten Märkten für sehr vermögende und sehr vermögende Kunden
In dem sich wandelnden globalen Finanzumfeld von heute ist es für vermögende Privatpersonen von entscheidender Bedeutung, die wachsenden Märkte und das Investitionspotenzial zu verstehen. Zu den Branchen mit dem größten Interesse an der Expansion in neue Märkte gehören Technologie, grüne Energie und Biotechnologie (Quelle: Wall Street Journal). Doch keine dieser Möglichkeiten ist einzigartig. Geopolitische Gründe wie der Brexit und der florierende asiatische Markt verändern die Welt der Investitionen.
Angesichts des aktuellen Finanzierungsumfelds haben Stage-Firmen und Fintech-Unternehmen im Vereinigten Königreich ihre Strategien, Produkte und Dienstleistungen überarbeitet. Der sich abzeichnende Trend besteht darin, dass Anleger zunehmend im Ausland nach stärkeren Renditen und einer größeren Portfoliodiversität suchen, so ein neuer GEM-Bericht. Diese Veränderung könnte eine Neugewichtung der Portfolios von sehr vermögenden und vermögenden Personen erforderlich machen, um Investitionen in Schwellenländer oder andere Sektoren mit höheren Renditen einzubeziehen.
Was muss man über Investitionen im Vereinigten Königreich nach dem Brexit wissen?
Der Brexit ist ein regionales Thema, das Investitionen beeinflusst und sowohl neue Chancen als auch Sorgen mit sich bringt. Nach Recherchen von Bloomberg Businessweek positioniert sich London nach dem Brexit als weltweites Zentrum für Finanztechnologie und umweltbewusstes Banking.
London ist gut positioniert, um im Bereich der Finanztechnologie weltweit führend zu werden, indem es die etablierten Stärken der Stadt in den Bereichen Finanzen und Innovation nutzt. Die englische Hauptstadt hat sich einen Namen als Markt für grüne Anleihen und andere umweltfreundliche Finanzprodukte gemacht, da sie den Schwerpunkt auf nachhaltige Investitionen legt.
Welche Faktoren tragen zur Dynamik der Volkswirtschaften Chinas und Indiens bei?
Die Bedeutung des asiatisch-pazifischen Marktes, insbesondere in China und Indien, kann nicht hoch genug eingeschätzt werden. Nach Schätzungen von Knoema wird für diese Märkte ein jährliches Wachstum zwischen 6% und 7% erwartet.
Beide Länder arbeiten daran, ihren Status als wichtige weltweite Akteure im Bereich der technischen Innovation, des Internethandels und der industriellen Produktion zu stärken. Angesichts geopolitischer Gefahren und eines dynamischen Regulierungsrahmens raten Experten den Anlegern, das enorme Potenzial des Marktes sorgfältig zu prüfen.
Einblicke in das östliche und südliche Afrika
Weitere geografische Veränderungen, die das Interesse vieler wecken, sind die politische Stabilität im Nahen Osten und das Aufkommen der afrikanischen Technologiebranche. Vermögensverwaltungsunternehmen untersuchen diese Sektoren intensiv, sowohl im Hinblick auf ihre Finanzanlagen als auch auf künftige Wachstumsmöglichkeiten.
Einige Länder des Nahen Ostens, wie die Vereinigten Arabischen Emirate und Katar, bieten politische Stabilität und werden so zu Investitionszentren. Auch die afrikanische Technologiebranche boomt, wobei in Nigeria und Kenia besonders viele Investitionen getätigt werden. Rohstoffinvestoren können von den reichhaltigen natürlichen Ressourcen Afrikas, wie Öl und Mineralien, profitieren.
Angesichts der einzigartigen Merkmale jeder Region ist es für UHNWIs und HNWIs hilfreich, über globale Trends informiert zu bleiben, um ihre Portfolios effektiv zu verwalten.
