Auf der anderen Seite umfassen die negativen Auswirkungen einen Rückgang des Vermögenswertes, geringe Rückkehrgewinne und steigende Investitionskosten, was möglicherweise zu geringeren Renditen und höheren Anfangsinvestitionshindernissen führt. Durch das Verständnis und die strategische Navigation dieser Währungsdynamik können reiche Einzelpersonen ihre Vermögenswerte inmitten der globalen wirtschaftlichen Volatilität besser schützen und wachsen.
US-China-Handelskriege und die Dollar-Yuan-Dynamik
Die Handelsspannungen zwischen den Vereinigten Staaten und China um 2018 haben die Finanzmärkte beider Länder erheblich beeinflusst, wobei der USD gegenüber dem CNY ansteigt. Für HNWIs und UHNWIs mit beträchtlichen Investitionen in chinesische Vermögenswerte führte dies zu einer Abnahme des Wertes ihrer Investitionen, wenn sie wieder in USD umgerechnet wurden. Laut einem Bericht des Internationalen Währungsfonds (IWF) gab es von 2018 bis 2019 eine Wertsteigerung des USD gegenüber dem CNY um rund 7%.
Bis 2023 haben verschiedene Faktoren, wie die Geldpolitik beider Länder, weiterhin Auswirkungen auf die Dynamik des Wechselkurses USD-CNY. Im Jahr 2023 hat der Wechselkurs USD/CNY Schwankungen erlebt. Der durchschnittliche Wechselkurs für das Jahr beträgt 7.0381 CNY pro USD.. Experten prognostizieren, dass der Wechselkurs USD/CNY bis Ende 2023 auf rund 7 zurückfallen wird,nach einem Höhepunkt von 7,35 im zweiten Quartal 2023. Die Verschärfungspolitik der Federal Reserve im Jahr 2022 hat auch eine Rolle bei diesen Wechselkursdynamiken gespielt, was sich darauf auswirkt, wie der chinesische Yuan gegen den US-Dollar abläuft.
Diese sich entwickelnde Finanzlandschaft unterstreicht, wie wichtig es für HNWIs und UHNWI mit Anteilen an chinesischen Vermögenswerten ist, den Wechselkurs USD-CNY und die geopolitischen und wirtschaftlichen Faktoren, die ihn beeinflussen können, genau zu überwachen, um fundierte Entscheidungen über ihre Investitionen zu treffen.
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Brexit und die GBP-EUR-Dynamik
Der Brexit, der Austritt des Vereinigten Königreichs aus der Europäischen Union, warf eine Wolke der Unsicherheit, die zu Schwankungen im britischen Pfund führte (GBP). Der GBP erlebte eine bemerkenswerte Abwertung gegenüber den großen Weltwährungen, insbesondere dem Euro (EUR). Dies bedeutete, dass HNWI und UHNWI, mit Sitz im Vereinigten Königreich, mit Vermögenswerten in Europa verbunden waren, mit verminderten Renditen auf ihre Investitionen konfrontiert waren. Daten der Bank of England zeigen, dass der GBP in den zwei Jahren nach der Brexit-Abstimmung gegenüber dem Euro um fast 10% abgewertet ist. In den zwei Jahren nach der Brexit-Abstimmung im Jahr 2016 ist laut Angaben der Bank of England das GBP gegenüber dem Euro 2016 um fast 10% zurückgegangen.
Die Dynamik zwischen GBP und EUR hat sich schnell auf das Jahr 2023 verlagert. Der Wechselkurs GBP/EUR steigt im Jahr 2023 um +2.27%, was eine Erhöhung des britischen Pfunds gegenüber dem Euro anzeigt. Der Wechselkurs für 2023 liegt im Durchschnitt bei 1.1485 EUR pro Britischen Pfund, was eine positive Veränderung gegenüber den Vorjahren widerspiegelt.
Emerging Markets und Devaluationen von Währungen
Im sich entwickelnden wirtschaftlichen Szenario von 2023 erleben die Schwellenländer weiterhin erhebliche Währungsdevaluierungen, die mit den Trends in 2018 übereinstimmen. Die Situation in der Türkei, Argentinien und Südafrika unterstreicht die damit verbundenen Herausforderungen und Dynamiken.
1. Argentinien
Aufgrund der Einschränkungen des Devisenwerts nimmt der argentinische Peso täglich ab.Der US-Dollar ist in Argentinien zu einem Schwerpunkt geworden, in dem Maße, dass sogar Immobilientransaktionen jetzt in USD durchgeführt werden. Diese Situation hat zu Diskussionen um die Dollarisierung geführt, obwohl viele glauben, dass dies aufgrund der möglichen nachteiligen Auswirkungen auf Löhne, Renten und die Autonomie der Währungspolitik des Landes eine unrealistische Lösung ist.
2. Türkei
Präsident Erdogans Wirtschaftspolitik, insbesondere sein Drängen auf Zinssenkungen trotz steigender Inflation, die im September 2023 bei 61,5 Prozent lag, haben die türkische Lira abgeschwächt, wobei jüngste Aufzeichnungen auf einen neuen Tiefpunkt von 27.7 pro USDhindeuten. Verlust des Vertrauens der Verbraucher und politische Ereignisse wie Wahlen haben auch Auswirkungen auf die Währungsabwertung.
3. Südafrika
Der südafrikanische Rand handelte um 19,5 pro USD, seinen niedrigsten Wert seit Anfang Juni 2023, angesichts eines stärkeren Dollars und erhöhter US-Finanzleistungen. Das Wirtschaftswachstum in Südafrika wird voraussichtlich verlangsamen, wobei ein schwaches Wachstum von 0,5 % im Jahr 2023 aufgrund verschiedener wirtschaftlicher Herausforderungen, einschließlich Währungsdevalvation, erwartet wird. Der Abwertungstrend ist auch in vielen afrikanischen Ländern südlich der Sahara zu beobachten, was eine größere regionale Herausforderung hervorhebt.
Digitale Währung und ihre Bewegungen
Die digitale Landschaft entwickelt sich weiterhin, wobei Kryptowährungen als alternative Investitionswege Anziehungskraft gewinnen. Die Marktkapazität von Bitcoin, die sich zwischen 518 Milliarden und 545.38 Milliarden Dollar bewegt,zeigt, dass es bis 2023 noch immer ein Schlüsselspieler in dieser Branche ist. Der Kryptowährungsmarkt hat ein robustes Wachstum erlebt, mit einer globalen Marktkapazität von 1,23 Billionen US-Dollar im Juli 2023 und Bitcoin, der einen beträchtlichen Teil dieses Wertes ausmacht. Die Akzeptanz und Investitionen in Kryptowährungen haben sich auf einem Aufwärtstrend entwickelt, wobei verschiedene Demografien Interesse zeigen. Der globale Kryptowährungsmarkt wird voraussichtlich mit einer Compound Annual Growth Rate (CAGR) von 12,5% bis 2030 wachsen, was auf eine steigende Aussicht für den Sektor hindeutet.
Demografische Daten
Millennials sind besonders an Kryptowährungen angezogen, wobei 67% Bitcoin als sicheres Anwesen betrachten.In den USA besaßen im Juli 2023 26% der Millennials Bitcoin..
Investitionstrends
- In Australien hatten etwa 15% der Anleger im Jahr 2023 Kryptowährungenwobei 29% Interesse an dem Kauf von Krypto-Währungen im folgenden Jahr zum Ausdruck brachten. Der mittlere Investitionsbetrag lag bei 5.100 US-Dollar.
- In Großbritannien ergab eine Forbes-Umfrage, dass 67% der Befragten Kryptowährungen als legitime Investitionsformen anerkannten, und 24% der Kryptoinvestoren vertrauten ihnen mehr als traditionellen Investitionen..
