Mehrere Faktoren haben zu diesem Rückgang geführt, darunter Sorgen über die schwächelnde chinesische Wirtschaft, höhere US-Zinsen und ein anhaltend schlechtes Bild für die Weltwirtschaft. Murthy Grandhi, Analyst für Unternehmensprofile bei GlobalData, sagte, dass die Anleger aufgrund dieser Sorgen das Vertrauen in den Bankensektor verloren haben.
Führende Banken der Welt und ihre Ergebnisse
Gemessen am Marktwert waren JPMorgan Chase & Co, die Industrial and Commercial Bank of China Ltd, die Bank of America Corp, die China Construction Bank Corp und die Agricultural Bank of China Ltd die fünf größten Banken der Welt. Der kombinierte Marktwert dieser 10 globalen Banken und der anderen großen Banken machte den Gesamtwert des Marktes $1.879.696 Millionen aus. JPMorgan Chase & Co. hatte mit $383.549 Millionen den höchsten Wert, während die Royal Bank of Canada mit $132.542 Millionen den niedrigsten Wert aufwies.
Die US-amerikanische JPMorgan Chase & Co. ist nach Marktwert die größte Bank der Welt und hat alle anderen Banken hinter sich gelassen. Im Geschäftsjahr, das im Dezember 2022 endete (GJ2022), erzielte das Unternehmen einen Umsatz von $154.792 Millionen, was einen großen Sprung von 60,4% gegenüber dem GJ2021 bedeutet.
JPMorgan Chase & Co. ist ein globaler Finanzgigant geblieben, indem es eine breite Palette von Bankdienstleistungen für Unternehmen anbietet, wie z.B. Bankgeschäfte für Firmenkunden, Behörden, gemeinnützige Organisationen und das Gesundheitswesen. Das Unternehmen beschäftigt 293.723 Mitarbeiter, was seine Position in der weltweiten Bankenszene stärkt.
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Die Industrial and Commercial Bank of China Ltd. ist ein weiterer wichtiger Akteur in der Welt des Bankwesens geworden. Der Umsatz des Unternehmens stieg vom GJ2021 zum GJ2022 um 30,68% und erreichte im Geschäftsjahr, das im Dezember 2022 endete (GJ2022), einen Gesamtbetrag von $228,866 Millionen. Die Bank ist dafür bekannt, dass sie eine breite Palette von Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden, Vermögensverwaltung und Treasury-Management anbietet.
Außerdem bietet sie Investmentfonds, Einlagen für Privat- und Geschäftskunden, Darlehen, Debit- und Kreditkarten sowie Vermögensverwaltung an. Die Industrial and Commercial Bank of China Ltd behält ihre Macht und Reichweite in der internationalen Finanzwelt durch die Beschäftigung von 427 587 Mitarbeitern.
Wichtige Ereignisse, die bevorstehen
Eine Reihe von wichtigen Ereignissen und Trends prägten die Zukunft. Die Andeutung der US-Notenbank, dass die Zinsen im Jahr 2023 steigen werden, steigende Rohölpreise, ein stärkerer US-Dollar, die Herabstufung der Kreditwürdigkeit der USA, Chinas begrenzte politische Stimulierung und steigende Staatsanleiherenditen sowohl in den USA als auch in Deutschland beeinflussten die Stimmung der Anleger, was sich wiederum auf die Marktentwicklung im dritten Quartal auswirkte.
Die UBS Group stach hervor, weil ihre Marktkapitalisierung um einen enormen Betrag anstieg. Dies war auf die erstaunlichen Ergebnisse des zweiten Quartals 2023 zurückzuführen, die einen Nettogewinn von $28,9 Milliarden zeigten. Es floss auch viel Geld in die Schweizer Bank. Tatsächlich verzeichnete UBS Global Wealth Management den höchsten Geldeingang seit über zehn Jahren, was zeigt, dass die Kunden großes Vertrauen in die Bank haben.
Mit einem Anstieg der Marktkapitalisierung, der auf einen starken Anstieg der Gesamtkredite und Einlagen zurückzuführen ist, hatte die HDFC Bank in Indien ein großartiges Jahr. In gleicher Weise gab Sumitomo Mitsui Financial in Japan gute Quartalsergebnisse bekannt, die ihren Marktwert in dieser Zeit noch stärker ansteigen ließen.
Chinesische Banken - groß und problematisch
Die Entwicklung der einzelnen Banken in China verlief unterschiedlich. Im Laufe des Quartals ging der Marktwert von drei der vier größten Banken zurück. Die Agricultural Bank of China war die einzige Bank, die keinen Rückgang verzeichnete, sondern einen leichten Anstieg.
Trotz des Auf und Ab am Markt erzielten diese Banken in der ersten Hälfte des Jahres 2023 gute Finanzergebnisse. Die jüngsten Änderungen in der Politik der chinesischen Zentralbank könnten sich jedoch in Zukunft auf ihre Nettozinsen auswirken.
GlobalData sagt voraus, dass der globale Bankensektor im nächsten Quartal wachsen wird. Dies könnte darauf zurückzuführen sein, dass die großen Volkswirtschaften die Zinssätze nicht mehr erhöhen und die Nettozinserträge langsamer wachsen. Kurzfristig wird auch mit einem leichten Anstieg der Zahl der Darlehen und Kreditgeschäfte gerechnet. Es wird erwartet, dass sich die Lage in China dank der Verbesserungen im Dienstleistungssektor und der möglichen Lockerung der Beschränkungen im Immobiliensektor langsam verbessert.
