Die Altoo Wealth Management Plattform wurde entwickelt, um die spezifischen Anforderungen von sehr vermögenden Familien und deren Single Family Offices zu erfüllen.
Unsere revolutionäre Technologie ermöglicht der Familie einen modernen Zugang und Daten, um ihr Vermögen besser zu verstehen und es für künftige Generationen zu sichern.
Außerdem bietet es einen besseren Überblick über das angesammelte Vermögen der Familie, sozusagen den Assets under Management was die Interaktion für alle Beteiligten erleichtert.
Altoo wurde zu Forbes' Forbes' Top-Anbieter von Family Office Management Software drei Jahren in Folge gewählt. Unser in der Schweizer Bankentradition verwurzeltes Unternehmen nimmt Single-Family Offices aber auch Multi Family Offices die schwere Arbeit der Konsolidierung und Verwaltung von Vermögensdaten ab, setzt Ressourcen frei und hilft Single-Family Offices, strategische Entscheidungen auf der Grundlage von Echtzeitberichten zu treffen.
Aus Erfahrung wissen wir, dass wohlhabende Familien ein breites Spektrum an wertvollen Vermögenswerten besitzen. Deshalb bieten wir eine Reihe von Lösungen zur Datenaggregation an, so dass das engagierte Family Office von einer einzigen Datenquelle profitieren kann. Das Ergebnis ist eine genauere Verwaltung der Vermögensdaten und effizientes Wealth-Management sowie die Mitverfolgung von Family Office Trends.
Durch die Zusammenarbeit mit Family-Office-Kunden in der Schweiz und im Ausland hat Altoo die Gründe für die Nutzung von Partnerschaftsstrukturen aus erster Hand erfahren und Lösungen für die damit verbundenen Herausforderungen entwickelt. Mit unserem Collaboration-Tool können Sie ein geschlossenes Benutzer-Ökosystem schaffen, um Nachrichten und Dokumente innerhalb Ihres Netzwerks sicher zu teilen. Darüber hinaus kann das einzelne Family Office nach und nach weitere Familienmitglieder in die Plattform einbinden und bei Bedarf einen reibungslosen Übergang der Vermögenswerte vorbereiten und somit die Nachfolgeplanung reibungslos organisieren.
Unsere mobile App wurde für die Bequemlichkeit eines Single Family Office und eine einfache Nutzung entwickelt und bietet Zugang zu den ausgewählten Teilen des Vermögens, eine sichere Kommunikation mit Ihrem Netzwerk und Warnmeldungen zur Überwachung der Investitionen.
Neben den greifbaren Vorteilen (wie der Zentralisierung der gesamten Finanzlage des Family Office, der Reduzierung ungenauer manueller Prozesse und automatisierter Berichtsfunktionen) schätzen unsere Kunden vor allem die Sicherheit, die ihnen die Zusammenarbeit mit uns bietet. Unsere Ansätze und Wealth Management Services sind proaktiv und persönlich. Jede Kundenbeziehung hat einen eigenen Kurator, der Sie dabei unterstützt, das Beste aus unseren Technologielösungen herauszuholen.
Wie in jeder Organisation gibt es eine Nachfrage nach größerer Transparenz und eine steigende Erwartung nach besseren Echtzeitdaten, um eine schnellere Entscheidungsfindung zu ermöglichen. Um dem Bedarf an verbesserter Berichterstattung gerecht zu werden, sind erhebliche Ressourcen erforderlich. Einzelne Family Offices entdecken, dass neue Technologien dazu beitragen können, dass sich ihre Mitarbeiter auf Aktivitäten konzentrieren können, die der langfristigen Strategie dienen.
Die Kosten und die Schwierigkeit der Integration von Vermögensverwaltungstechnologien haben Family Offices bisher davon abgehalten, in Technologie zu investieren. Mit Altoo kann das Family Office nun alle von ihm verwalteten Vermögenswerte jederzeit und von jedem Ort aus einfach und sicher konsolidieren. So kann es bessere Beziehungen zu seinen Kunden aufbauen.
Wenn Sie sich für unsere Plattform entscheiden, erhalten Sie fünf entscheidende Vorteile gegenüber anderen Lösungen.
Zusammenarbeit: Die Plattform bietet die Möglichkeit, den Zugang mit den Akteuren zu teilen, die für die Vermögensinhaber arbeiten. Dies kann die Zusammenarbeit, Transparenz, Effizienz und das gesamte Wealth-Management verbessern.
Sicherheit: Die Plattform nutzt fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der sensiblen Finanzdaten unserer Kunden.
Benutzerfreundlichkeit: Der Schwerpunkt der Plattform liegt auf der Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Schnittstelle, die es unseren Kunden erleichtert, ihr Vermögen zu verwalten und das Weallth-Management zu verstehen.
Einblicke und Analysen: Wir bieten Analyseinstrumente und Einblicke, die unseren Kunden helfen können, fundierte Entscheidungen über ihre Investitionen zu treffen und Investitionsentscheidungen zu erleichtern.
Unser Unternehmen ist eine Ergänzung zu diesen Unternehmen. Wir helfen ihnen, eng mit ihren Kunden zusammenzuarbeiten, und zwar in einer transparenteren und vertrauensvolleren Beziehung, die für beide Seiten von Vorteil ist.
Unsere Kunden sind auf der Suche nach einer Wealth-Technologie-Lösung, die alle verwalteten Portfolios konsolidiert und innovative Beratungsdienstleistungen bietet. Es handelt sich außerdem um eine fortschrittliche und intuitive Technologie für die Kunden, die das Reporting und die Kommunikation verbessert.
Was Altoo liefern wird, ist Einfachheit für komplexes Vermögen in Form von:
Die Altoo Wealth Management Plattform wurde entwickelt, um diese Herausforderung zu meistern und die Entscheidungsfindung sowie die Investitionsentscheidung zu verbessern, indem sie einen intuitiven digitalen Überblick über das eigene Vermögen bietet. Mit einer Reihe von Technologie-Tools geht Altoo über die bloße Aggregation und Berichterstattung von Daten hinaus und bietet stattdessen eine einzigartige digitale Family-Office-Erfahrung für Single- und Multi- Family-Offices.
Die Plattform ermöglicht es Ihnen, Ihr Vermögen aus verschiedenen Blickwinkeln zu betrachten und Ihren Lebensstil und Ihre Investitionen zu steuern, indem Sie stets einen klaren Überblick über Ihr Vermögen haben. Was die Kosten betrifft, so berücksichtigt Altoo nicht die Größe des Kunden in Bezug auf sein Nettovermögen, sondern die Anzahl seiner Bankbeziehungen. Die Software ist mit einer jährlichen Lizenzgebühr verbunden, die je nach den gewählten Modulen variieren kann.
Der Begriff stammt, wie auch Begriffe aus dem Finanz- und Kapitalmarktbereich, aus dem Englischen und bezeichnet die Finanzverwaltung einer wohlhabenden Familie.
Single Family Offices oder Multi Family Offices (eine Gruppe wohlhabender Familien) sind streng genommen keine Vermögensverwalter, da das private Family Office vollständig der Familie unterstellt ist, im Gegensatz zur Vermögensverwaltung durch einen Dritten, z. B. eine Bank. Im Sprachgebrauch wird in der Regel kein klarer Unterschied zwischen den Begriffen Single Family Office und Multi Family Office gemacht.
Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht gewährt einem Family Office Eigenschaften wie "Bankunabhängigkeit", "Vermögensverwalteraufsicht" und "Controlling".
Die Ursprünge vieler Family Offices lassen sich auf die professionelle Vermögensverwaltung zurückführen, wenn auch in geringerem Umfang und innerhalb bestimmter Branchen. Kleinere private Kapitalverwaltungsfirmen wuchsen schließlich zu größeren Firmen heran, als neue Aufgaben und Finanzmittel verfügbar wurden.
Beispiele für prominente und frühe Modelle einer solchen familiären Vermögensverwaltung sind das 1838 gegründete Haus Morgan (aus dem die Gründer von JP Morgan hervorgingen, der heute größten Bank der USA mit einer Bilanzsumme von $2,6 Billionen) und das 1882 (ebenfalls in den USA) gegründete Rockefeller Family Office, das durch den damaligen Ölboom ins Unermessliche wuchs. Die ursprünglichen Rockefellers kamen im frühen 18. Jahrhundert aus Deutschland in die Neue Welt.
Sobald ein externer Spezialist als "Family Officer" eingestellt wird, kann das Büro als "professionell" bezeichnet werden. Zuvor muss die beauftragende Familie festlegen, nach welchen Richtlinien und Grundsätzen das Vermögen verwaltet werden soll (z.B. Vermögenserhalt oder Einkommensziele? ); welche Kostenquote für die Vermögensverwaltung gelten soll; welche Rolle und welchen Einfluss die Familienmitglieder bei dieser Vermögensverwaltung haben sollen; in welchem Umfang das Privatvermögen der Familie verwaltet werden soll (teilweise, vollständig, unter Ausschluss bestimmter Vermögenswerte? ); und welche langfristigen Ziele die Familie mit dieser Vermögensverwaltung verfolgt.
Der Kunde hat aufgrund seiner Stellung innerhalb der auftraggebenden Familie eine größere Autorität über das zu verwaltende Vermögen. Gleichzeitig gibt es keine Interessenkonflikte bei der Anlage, wie sie beispielsweise bei der Vermögensverwaltung durch eine Bank auftreten können.
Im Gegensatz zu vielen anderen Anlageformen gibt es keine versteckten Gebühren und die Endkosten sind in der Regel geringer. Gleichzeitig ist die Vermögensverwaltung im Allgemeinen effizienter und kann individueller geplant werden.
Sie entlasten die auftraggebende Familie von einer Vielzahl komplizierter Aufgaben, können durch ihre Arbeit eine zutiefst bedeutungsvolle und identitätsstiftende Rolle in der Familiengeschichte spielen und bieten der Familie ein hohes Maß an Professionalität im Umgang mit finanziellen und entwicklungsplanerischen Belangen.
Family Office konzentrieren sich hauptsächlich auf den Vermögenserhalt. Das mag vorsichtig klingen, bringt aber im aktuellen Finanzmarktumfeld genügend Schwierigkeiten mit sich: Weil es für geliehenes Geld wenig Zinsen gibt, der Anleihenmarkt also die Funktion des Vermögenserhalts für konservative Anlagestrategien nicht ausreichend erfüllt, steht jede Vermögensverwaltung vor dem gleichen Problem - die Inflation sorgt automatisch für einen Rückgang des Marktwerts der anvertrauten Vermögenswerte.
Der Global Family Office Report 2023 der Schweizer Bank UBS zeigt, dass die Mehrheit der amerikanischen Family Offices (76%) gegründet wird, um das Geld über Generationen weiterzugeben. Während 63% der Familien eine Strategie haben, um ihr Vermögen an die nächste Generation weiterzugeben, haben nur 38% dies für das Family Office als Ganzes getan. Die Investitionen in Immobilien (21% der Gesamtinvestitionen) und Hedgefonds (10%) waren im internationalen Vergleich überdurchschnittlich hoch. Family Offices in den Vereinigten Staaten sind die am wenigsten konservativen der Welt, da sie nur 7% ihres Vermögens in Barmittel investieren.
In Europa investiert eines von zehn europäischen Family Offices Geld in Immobilien, und weitere 30% sagen, dass sie dies innerhalb der nächsten fünf Jahre tun werden. 94 Prozent nehmen ihre eigene strategische Vermögensallokation vor, und 75 Prozent glauben, dass Illiquidität die Rendite verbessert. Dicht gefolgt von der digitalen Transformation (79%) ist die Automatisierung und Robotik (75%).
Der Global Family Office Report 2023 zeigt auch, dass 73 % der Family Offices in der Schweiz gegründet wurden, um die Übertragung von Vermögen von einer Generation auf die nächste zu unterstützen. Nur 35% der Family Offices verfügen über einen umfassenden Nachfolgeplan, obwohl 43% der Family Offices einen Vermögensnachfolgeplan für Familienmitglieder haben. Sie haben eine geringere Allokation in Hedgefonds (4%) und eine höhere Allokation in Immobilien (18%), Bargeld (13%) sowie Kunst und Antiquitäten (4%).
Die Ursprünge vieler Family Offices lassen sich auf die professionelle Vermögensverwaltung zurückführen, wenn auch in geringerem Umfang und innerhalb bestimmter Branchen. Kleinere private Kapitalverwaltungsfirmen wuchsen schließlich zu größeren Firmen heran, als neue Aufgaben und Finanzmittel verfügbar wurden.
Beispiele für prominente und frühe Modelle einer solchen familiären Vermögensverwaltung sind das 1838 gegründete Haus Morgan (aus dem die Gründer von JP Morgan hervorgingen, der heute größten Bank der USA mit einer Bilanzsumme von $2,6 Billionen) und das 1882 (ebenfalls in den USA) gegründete Rockefeller Family Office, das durch den damaligen Ölboom ins Unermessliche wuchs. Die ursprünglichen Rockefellers kamen im frühen 18. Jahrhundert aus Deutschland in die Neue Welt.
Sobald ein externer Spezialist als "Family Officer" eingestellt wird, kann das Büro als "professionell" bezeichnet werden. Zuvor muss die beauftragende Familie festlegen, nach welchen Richtlinien und Grundsätzen das Vermögen verwaltet werden soll (z.B. Vermögenserhalt oder Einkommensziele? ); welche Kostenquote für die Vermögensverwaltung gelten soll; welche Rolle und welchen Einfluss die Familienmitglieder bei dieser Vermögensverwaltung haben sollen; in welchem Umfang das Privatvermögen der Familie verwaltet werden soll (teilweise, vollständig, unter Ausschluss bestimmter Vermögenswerte? ); und welche langfristigen Ziele die Familie mit dieser Vermögensverwaltung verfolgt.
Der Kunde hat aufgrund seiner Stellung innerhalb der auftraggebenden Familie eine größere Autorität über das zu verwaltende Vermögen. Gleichzeitig gibt es keine Interessenkonflikte bei der Anlage, wie sie beispielsweise bei der Vermögensverwaltung durch eine Bank auftreten können.
Im Gegensatz zu vielen anderen Anlageformen gibt es keine versteckten Gebühren und die Endkosten sind in der Regel geringer. Gleichzeitig ist die Vermögensverwaltung im Allgemeinen effizienter und kann individueller geplant werden.
Sie entlasten die auftraggebende Familie von einer Vielzahl komplizierter Aufgaben, können durch ihre Arbeit eine zutiefst bedeutungsvolle und identitätsstiftende Rolle in der Familiengeschichte spielen und bieten der Familie ein hohes Maß an Professionalität im Umgang mit finanziellen und entwicklungsplanerischen Belangen.
Anlagethemen wie Immobilien, unabhängig davon ob es sich um Privat- oder Gewerbeimmobilien handelt und Private Equity, liquide Themen wie Equity Wealth Management und sehr wichtige persönliche Themen wie Unternehmensnachfolge, Erbschaft, Impact Investing und die weiten Bereiche Lifestyle und Wohlbefinden sind alles Dinge, über die sich Family Offices und vermögende Privatpersonen sowie wohlhabende Familien weltweit auf unterschiedliche Weise austauschen.
Die meisten dieser Gemeinschaften sind geschlossen, und selbst innerhalb der Mitglieder dieser einzigartigen Szene gibt es ein breites Spektrum an Exklusivität. Darüber hinaus spielen auch die Merkmale des Netzwerks eine Rolle. Die Treffen der Family Offices sind oft geschäftsorientiert und werden von Sponsoren, Produktanbietern, Fachleuten und Referenten aus einer Vielzahl von Unternehmen besucht. Die Verantwortlichen profitieren davon, da sie die Veranstaltungen der Community auf einer professionell betriebenen Website hosten können.
Es ist nicht mehr üblich, dass reine Familien oder Single Family Offices (SFO) Multi Family Officers (MFO) oder Investment Manager (IM) einstellen. Einzelpersonen ziehen es oft vor, das Gespräch unter vier Augen zu führen. Eine solche Veranstaltung ist z.B. das St. Galler Family Office Forum.
Family-Office-Treffen und dergleichen sind überall dort weit verbreitet, wo es eine große Anzahl von sehr vermögenden Privatpersonen (UHNWI) gibt. Häufig in Dubai, dem Vereinigten Königreich, den Vereinigten Staaten, Singapur oder der Schweiz, selten in Deutschland.
Skyland Wealth ist ein deutschsprachiges UHNWI- und Family Office-Netzwerk, das in erster Linie Kunden in Deutschland, Österreich und der Schweiz betreut. Ein gutes Beispiel für ein typisches UHNWI-Netzwerk ist 21 Tiger, das mehr als 800 Mitglieder hat, die hauptsächlich auf dem amerikanischen Markt geschäftlich tätig sind.
Pressematerial und Veranstaltungen für Wohlhabende und ihre Familien.
Diese Zeitschriften behandeln fachkundig relevante Themen wie High Net Worth Individuals, Lifestyle Management, Family Governance, Familienunternehmen und spezielle Listen der wohlhabenden Mehrgenerationen-Familien durch die Berichterstattung über entsprechende Veranstaltungen, Rankings und Sonderberichte.
Um nur einige zu nennen, hat die Financial Times an englischen Veranstaltungen wie den Wealth Forums teilgenommen, die der Struktur von Family Offices ähnlich sind.
Das Wir-Magazin ist auch für seine zahlreichen Aktivitäten bekannt, die es für OFS und ihre Familien anbietet.
Die Zeitschriften Fortune und Forbes sind bekannt für ihre Profile erfolgreicher Unternehmen und ihre Untersuchungen zum Risikomanagement.
Die "Unternehmerfamilien im Dialog" ist eine Konferenz für Unternehmerfamilien, die vom Heuer-Dialog und der Immobilien Zeitung veranstaltet wird.
Der Single Family Officer ist der herausragende Berater und Verwalter von großen Vermögen. Er verfügt über beträchtliche Befugnisse und steht dem Familienoberhaupt und seiner Familie nahe und dient als "Sparringspartner" für den Schutz und die Vermehrung des Vermögens. Außerdem wird diese Person häufig von einem kleineren Team unterstützt, das im Durchschnitt aus nicht mehr als vier Personen besteht.
Große SFOs wohlhabender Familien können zeitweise 200-300 Mitarbeiter haben. Sie werden daher als "institutionalisiert" bezeichnet, was bedeutet, dass sie bereits über eigene etablierte Strukturen, Abläufe und feste Spezialisten für alle Belange von der Vermögensverwaltung bis zum Finanzmanagement oder Familientreffen verfügen. Im Alltag ist die Familie nicht mehr überall bei den Entscheidungen der Vermögensverwaltung präsent.
"Eingebettete OFS" sind besondere Merkmale von OFS. Diese sind gewissermaßen "eingebettet" in das tägliche Leben der Gruppe. In diesem Fall handelt es sich um eine aktive Unternehmerfamilie, die für das Family Office keine eigene juristische Person, wie z.B. eine GmbH, gegründet und die Kompetenzen hier gebündelt hat, sondern z.B. der CFO oder die rechte Hand des Eigentümers im Konzern übernimmt gleichzeitig die Aufgabe des Family Office und des Privatvermögens. Insgesamt ist der Zugang zum SFO nahezu lückenlos, man ist nur einen Schritt vom Familienoberhaupt entfernt, der in der Regel mit am Tisch sitzt, wenn sich gute Chancen ergeben. Im Mittelalter wurde der einzige Familienbeamte als "Kanzler" bezeichnet und war neben dem Monarchen für das Tagesgeschäft zuständig.
Wenn die Geschichte und das Vermögen der Eigentümerfamilie kompliziert werden, wird das traditionelle MFO relevant. Im Bereich der Wirtschaft gibt es verschiedene Formen des Eigentums, z. B. Immobilienbesitz, Aktienbesitz und Unternehmensbesitz. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Einzelpersonen ein aktives Hauptgeschäft unterhalten, das als ständige Einkommensquelle dient. Es ist jedoch von entscheidender Bedeutung, alle laufenden Probleme, die in diesem Bereich auftreten können, anzugehen und zu lösen. Viele vermögende Privatpersonen entscheiden sich für ein MFO, um ihr Leben zu vereinfachen und Synergien zu nutzen, anstatt ein SFO zu gründen. Traditionelle MFOs betreuen in der Regel kaum mehr als 30 Haushalte. Wenn beispielsweise Hunderte von Familien betreut werden müssen, handelt es sich nicht mehr um ein MFO, sondern eher um eine Bank. Echte Multi-Family-Offices stellen ihren Kunden ein Team von Spezialisten zur Seite, das sich ausschließlich um ihre Bedürfnisse kümmert, was ein starkes Indiz für ein professionell geführtes Multi-Family-Office ist.
Durch den Aufbau langfristiger, vertrauensvoller Beziehungen zu den Familienmitgliedern gewinnen die Berater von Multi Family Offices ein einzigartiges Verständnis für die Strukturen, die die Vermögensaufteilung und Nachfolgepläne bestimmen, sowie Einblicke in die Dynamik und Politik der Familienbeziehungen. Zusammen mit den Werten, der Vision, der Mission und den Zielen der Familie ist dieses inhärente Wissen die Grundlage für alle operativen und investiven Entscheidungen.
Die Altoo Plattform aggregiert Vermögensdaten aus verschiedenen Quellen für eine umfassende Vermögensanalyse, Performance und Berichterstattung. Sie ist eine moderne und anspruchsvolle, hochsichere SaaS-Plattform, die zu 100% in der Schweiz entwickelt und gehostet wird.
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