Auf dem Laufenden: Family Office Concierge Dienstleistungen

Anfragen, die über das traditionelle Wealth Management hinausgehen

Die Kernkompetenz eines jeden Family Office liegt in der Verwaltung großer Privatvermögen. Indem es den Vermögensinhabern hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, schafft ein Family Office vor allem dadurch einen Mehrwert, dass es seine Kunden davon überzeugt, dass ihre finanziellen Angelegenheiten in bester Ordnung sind. Das Hauptziel besteht darin, das Vermögen zu erhalten und zu vermehren. Alles dreht sich um Zahlen, Daten und Fakten. Im Mittelpunkt stehen betriebswirtschaftliche und finanzielle Fragen, z. B. Cashflow, Optimierung der Rentabilität und Begrenzung von Risiken und Kosten bei der Anlage von Vermögenswerten. Der Erfolg wird ebenfalls über das Erreichen numerischer Leistungsschwellen definiert. 

Eine Erfolgsbilanz objektiver Finanzgewinne mit einem Family Office kann jedoch dazu führen, dass sich Vermögensinhaber mit eher subjektiven Zielen in Bezug auf ihr persönliches Leben an dasselbe Family Office für Concierge- oder Komfortdienstleistungen wenden.

In vielerlei Hinsicht können solche Forderungen natürlich und gut begründet sein. Viele Vermögensinhaber sind - oder denken zumindest wie - erfolgreiche Unternehmer. Sie versuchen, ihre eigenen Ressourcen freizusetzen, indem sie Aufgaben an engagierte, professionelle und loyale Mitarbeiter delegieren. Durch das Erreichen finanzieller Ziele haben erfolgreiche Family Offices - insbesondere solche mit einer langjährigen Partnerschaft mit einem Vermögensinhaber - bewiesen, dass sie auch in anderen Bereichen des Lebens des Vermögensinhabers vertrauenswürdig sind.    

Vertrauen, Loyalität und Freiheit

Der typische Vermögenseigentümer hat ein geschäftiges Privatleben voller zeitraubender Aufgaben, die er oder sie vielleicht als unüberschaubar empfindet oder die sich im Vergleich zu Hobbys oder Freizeitaktivitäten einfach nicht lohnen. 

Die Übertragung solcher Aufgaben hat nichts mit Statussymbolik, überholten aristokratischen Verhaltensmustern oder anderen Aspekten der glamourösen Welt der Superreichen zu tun, die von der Presse gerne dargestellt wird. Vielmehr geht es um Vertrauen und Loyalität und die wohlverdiente Freiheit, die sie einer wohlhabenden Familie bringen können.

Wenn ein Family Office solche Aufgaben übernimmt, bietet es so genannte Concierge- oder Convenience-Dienste an, die die Grenzen der traditionellen Finanzdienstleistungswelt verwischen.

Empfehlung: Ressourcen des Family Office klug einsetzen

Auch wenn es für die Familienmitglieder oft eine Erleichterung ist, führt die Zustimmung eines Family Office, bestimmte Aufgaben im Zusammenhang mit ihrem Privatleben zu übernehmen, nicht immer zu optimalen Ergebnissen. Die Mitarbeiter des Family Office verfügen möglicherweise nicht über die Qualifikationen oder das Know-how, um bestimmte hochpersonalisierte Anforderungen zu erfüllen, und ihre Versuche, dies zu tun, können Zeit und Aufmerksamkeit von ihren grundlegenden Aufgaben als Vermögensverwalter abziehen.

Wenn Sie eine Anfrage zur Erbringung einer bestimmten Art von Concierge-Dienstleistung in Erwägung ziehen, wägen Sie die Kosten und Vorteile einer eigenen Erbringung dieser Dienstleistung ab. Es besteht eine gute Chance, dass ein externer Dienstleister die Aufgabe effektiver, kostengünstiger und auf einem höheren Niveau erledigen kann. 

Empfehlung: Rationalisieren Sie Ihre Kerngeschäftsprozesse digital, bevor Sie Convenience-Services anbieten

Die Teammitglieder Ihres Family Office werden kaum die Zeit haben, die sie für die Erbringung von Dienstleistungen benötigen, wenn sie sich auf manuelle Arbeitsprozesse, veraltete Tools und nicht miteinander verbundene Systeme verlassen müssen, um die immer komplizierter werdenden finanziellen Angelegenheiten Ihrer Kunden zu bearbeiten.

Die Buchhaltung von Personengesellschaften, die Verwaltung von Immobilienvermögen, die Verwaltung von Kryptowährungsportfolios und die Überwachung des Wertes von Sammlungen anderer Sammlerstücke sind beispielsweise allesamt immens zeitaufwändig, wenn die damit verbundenen Daten in mehreren Systemen dupliziert und eingegeben, abgeglichen und für die Berichterstattung und Analyse in Tabellenkalkulationen konsolidiert werden müssen.

Moderne Technologien zur Verbesserung der Geschäftsabläufe sind in vielen Branchen gang und gäbe, aber viele Family Offices haben sie bisher nur zögerlich eingesetzt. Wenn Sie in dieser Hinsicht untätig waren, ist es nicht an der Zeit, über die Bereitstellung von Concierge-Diensten nachzudenken. Es ist an der Zeit, Ihre Arbeitsabläufe digital zu optimieren. Andernfalls müssen Sie wahrscheinlich mit langen Verzögerungen bei der Berichterstattung, einer hohen Wahrscheinlichkeit von Datenfehlern, weniger Zeit für die erstklassige Beratung Ihrer Kunden und schließlich mit verärgerten Familienmitgliedern rechnen, die unzufrieden sind mit dem, was sie als mangelnde Transparenz und schlechte Back-Office-Abläufe empfinden.

Die Altoo Wealth Management Plattform wurde entwickelt, um die spezifischen Anforderungen von sehr vermögenden Familien und deren Single Family Offices zu erfüllen. Die revolutionäre Technologie ermöglicht der Familie einen intuitiven, datengesteuerten Überblick über ihr gesamtes Vermögen, um es besser zu verstehen und für künftige Generationen zu sichern.

Darüber hinaus bietet Altoo On-Demand-Einblicke in bankfähige und nicht-bankfähige Vermögenswerte, einschließlich alternativer Anlagen wie NFTs und Kryptowährungen, sowie Transparenz über jeden Aspekt des Familienvermögens. Altoo wurde von Forbes drei Jahre in Folge als einer der besten Anbieter von Family Office Management Software ausgezeichnet. Altoo ist in der Schweizer Bankentradition verwurzelt und nimmt Single-Family Offices die schwere Arbeit ab, wenn es um die Konsolidierung und Verwaltung von Vermögensdaten geht. So werden Ressourcen freigesetzt und Single-Family Offices dabei unterstützt, strategische Entscheidungen zu treffen, die auf präzisen Berichten in einem benutzerfreundlichen Dashboard basieren.