01 Nachhaltigkeit und ESG-Investitionen
In den letzten Jahren hat sich im Bereich der Single Family Offices (SFOs) ein Paradigmenwechsel hin zu nachhaltigen und ethischen Investitionen vollzogen. Dieser Wandel ist nicht nur ein vorübergehender Trend, sondern entspringt einem tief verwurzelten Verständnis für die drängenden ökologischen und gesellschaftlichen Herausforderungen, denen wir weltweit gegenüberstehen.
Warum der Fokus auf ESG?
Für Uneingeweihte: ESG steht für Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien, drei Säulen, die die ethischen Auswirkungen und die Nachhaltigkeit einer Investition bestimmen.
- Umwelt: Bewertet den ökologischen Fußabdruck eines Unternehmens. Dabei werden Faktoren wie Kohlenstoffemissionen, Abfallmanagement und Ressourcenschonung berücksichtigt.
- Soziales: Bewertet die Beziehungen eines Unternehmens zu seinen Stakeholdern. Dies umfasst alles, vom Wohlergehen der Mitarbeiter bis hin zur Entwicklung des Gemeinwesens.
- Governance: Konzentriert sich auf die internen Systeme eines Unternehmens. Dies kann von der Vielfalt im Vorstand bis hin zu Steuerstrategien reichen.
Durch die Einhaltung dieser Kriterien erfüllen Single Family Offices nicht nur das Kriterium der unternehmerischen Verantwortung. Sie richten ihre Investitionen auf Unternehmen aus, die über ein nachhaltiges Geschäftsmodell verfügen. Darüber hinaus zeigen diese Investitionen wahrscheinlich Ausdauer angesichts globaler Herausforderungen, was möglicherweise eine bessere Chance auf Dauerhaftigkeit bietet.
02 Die ewige Anziehungskraft von Immobilien
Immobilien sind nach wie vor eine lebendige Fliese unter den Anlagemöglichkeiten, die die Aufmerksamkeit von UHNWIs auf sich zieht. Angesichts der inhärenten Qualitäten dieser Anlageklasse ist ihre anhaltende Attraktivität kaum überraschend. Doch was macht Immobilien zu einer so beliebten Anlage für viele einzelne Family Offices und ihre Kunden?
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In einer Zeit, in der digitale Währungen und immaterielle Vermögenswerte immer mehr an Bedeutung gewinnen, heben sich Immobilien von anderen ab. Der Besitz eines Stücks Erde, eines greifbaren Vermögenswerts, den man sehen, anfassen und fühlen kann, hat einen inhärenten Wert.
Stabilität inmitten wirtschaftlicher Turbulenzen
Selbst in Zeiten volatiler Aktienmärkte erweisen sich Immobilien oft als widerstandsfähig. Während andere Anlagen in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs an Wert verlieren können, behalten Immobilien im Allgemeinen ihren Wert. Ein Beispiel, die Immobilienpreise steigen im Laufe der ZeitDaher gilt der Erwerb eines Eigenheims traditionell als sichere Investition.
Diversifizierung des Anlageportfolios
Diversifizierung ist ein Eckpfeiler kluger Investitionen. Durch die Einbeziehung von Immobilien in ihre Portfolios können UHNWIs das Risiko auf verschiedene Anlageklassen verteilen.
03 Der Aufschwung der Direktinvestitionen
Die Finanzlandschaft verändert sich ständig. In den letzten Jahren haben einzelne Family Offices eine klare Präferenz für Direktinvestitionen gezeigt. Dieser Ansatz, bei dem die traditionellen Fonds umgangen werden, zieht zunehmend die Aufmerksamkeit der reichsten Menschen der Welt auf sich.
Direktinvestitionen verstehen
Im Kern geht es bei einer Direktinvestition darum, Geld direkt in ein Unternehmen oder einen Sachwert zu investieren und nicht in eine kollektive Anlageform.
- Kontrolle: Direktinvestitionen bieten den Anlegern einen direkteren Ansatz, der es ihnen ermöglicht, die Entwicklung des Unternehmens mitzugestalten.
- Transparenz: Bei Direktinvestitionen gibt es weniger Vermittler, was oft zu einem besseren Verständnis des Vermögenswerts führt.
- Potenzial für hohe Renditen: Indem sie mehr der damit verbundenen Risiken auf sich nehmen, können die Anleger potenziell höhere Gewinne erzielen.
04 Inklusive Vermögensverwaltung
Die Zeiten, in denen Gelder in separaten Altsystemen verwaltet wurden, gehen zu Ende und machen einem umfassenderen Ansatz Platz, der den unterschiedlichen Bedürfnissen von UHNWIs gerecht wird. Mit einer breiteren Sichtweise dessen, was "Reichtum" ausmacht, suchen die UHNWIs von heute mehr als nur finanzielles Wachstum. Sie verlangen eine umfassende Strategie, die Gesundheit, Bildung und Lebensstil einschließt. Dies zeigt auch, dass sich die traditionelle Family-Office-Struktur verändert hat.
Das New Age Family Office
Traditionelle Family Offices, die sich früher in erster Linie mit der Verwaltung von Finanzvermögen befasst haben, entwickeln sich weiter, um diesen ganzheitlichen Bedürfnissen gerecht zu werden. Viele arbeiten jetzt mit Experten aus verschiedenen Bereichen zusammen, von Gesundheitsexperten bis hin zu globalen Pädagogen, um ihren Kunden einen 360-Grad-Service zu bieten.
05 Nachfolgeplanung als Schwerpunktthema
Die Landschaft der Vermögensverwaltung ist seit langem im Umbruch, doch ein Schwerpunkt bleibt unverändert: die Bedeutung der Nachfolgeplanung. In den kommenden Jahrzehnten werden Billionen von Vermögenswerten den Besitzer wechseln. Daher konzentrieren sich UHNWIs verstärkt auf die Vorbereitung der nächsten Generation. Sie wollen sicherstellen, dass die jüngere Generation für diesen Übergang sowohl gerüstet als auch engagiert ist...
Der drohende Vermögenstransfer
Traditionelle Investitionen sind zwar nach wie vor wichtig, doch das Hauptaugenmerk liegt jetzt auf den bevorstehenden massiven Vermögensübertragungen. Nach Angaben von Forbes werden die erwachsenen Kinder von die Silent Generation und die Baby Boomer werden schätzungsweise $30 bis $68 Billionen erhalten wenn sie versterben. Dies unterstreicht die Bedeutung einer detaillierten Planung, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.
Warum Nachfolgeplanung wichtig ist
Bei der Nachfolgeplanung geht es nicht nur um die Übertragung von Vermögenswerten, sondern auch um die Weitergabe von Familienwerten, Ethos und langjährigen Vermächtnissen. Für Familien ist es von zentraler Bedeutung, dass Strukturen vorhanden sind. Sie erleichtern nicht nur eine reibungslose Vermögensübertragung, sondern bewahren auch die Grundwerte der Familie. An dieser Stelle kommen die Family Offices ins Spiel.
Über die reine Vermögensverwaltung hinaus arbeiten Single Family Offices heute daran:
- einrichten solidere Verwaltung Praktiken und sorgt für Klarheit bei Prozessen und Rollen.
- Binden Sie die nächste Generation frühzeitig ein und bieten Sie ihr Einblicke in den Bereich der Vermögensverwaltung. Dazu können Praktika, Mentorenprogramme und sogar eine formale Ausbildung in Finanz- und Managementfragen gehören.
06 Einsatz fortschrittlicher Technologie
In einer Welt, die von rasantem technologischem Fortschritt geprägt ist, erleben Single Family Offices einen Paradigmenwechsel. Das Bestreben, den technologischen Fortschritt zu nutzen, verändert die Landschaft der Vermögensverwaltung, wobei Cybersicherheit, Datenanalyse und Automatisierung den Weg weisen.
Die digitale Transformation der SFOs
Mit der fortschreitenden Digitalisierung der Finanzwelt entwickeln sich auch die Tätigkeiten der Finanzverwaltungen weiter, um wettbewerbsfähig und relevant zu bleiben. Ein Beitrag aus der EY-Umfrage unter Finanzdienstleistern zeigte kürzlich, dass Trends in der Technologie und der digitalen Transformation zunehmend als ein höchste Priorität für SFOs.
Cybersecurity: Verstärkung der finanziellen Bastionen
Die Bedrohungslandschaft entwickelt sich ständig weiter, und mit zunehmendem Wohlstand steigt auch die Aufmerksamkeit von Cyber-Bedrohungen. Um diese Risiken zu mindern:
- Die SFOs setzen fortschrittliche Verschlüsselungsmethoden ein.
- Die Multi-Faktor-Authentifizierung ist mittlerweile die Norm.
- Regelmäßige Audits und Penetrationstests gewährleisten die Robustheit ihrer digitalen Schutzmaßnahmen.
07 Kooperative Investitionsmodelle
Im komplexen Gefüge der globalen Finanzwelt setzt sich die Zusammenarbeit immer mehr durch. Die sich entwickelnde Landschaft sieht Family Offices, die Lücken füllen und sich in einem neuen Paradigma zusammenfinden. Dieser kollaborative Investmentansatz wächst rasant und bietet UHNWIs einen attraktiven Weg, sich in der oft unberechenbaren Welt der Vermögensverwaltung zurechtzufinden.
Die Verlockung der geteilten Weisheit
Die Modelle der Zusammenarbeit umfassen:
- Kombination von finanziellen Ressourcen
- Nutzung von gemeinsamem Fachwissen
- Die Vorteile von Ko-Investitionsmöglichkeiten nutzen.
Dies geht aus einer Umfrage des Beratungsunternehmens Agreus hervor, 64% der Family Offices haben ein hybrides Arbeitsmodell gewählt.
Vorteile der Bündelung von Ressourcen
Der Ansatz der gemeinsamen Investition bietet zahlreiche Vorteile:
- Diversifizierte Risiken: Mit kombinierten Portfolios werden Sicherheitsmängel auf eine breitere Basis gestellt. Dies könnte zu einer stabileren Finanzlage führen.
- Zugang zu größeren Märkten: Die Zusammenarbeit ermöglicht es Investoren, in Märkte einzutreten, die zuvor aufgrund von Kapitalbeschränkungen oder fehlendem spezifischen Know-how nicht zugänglich waren.
- Gemeinsames Fachwissen: Verschiedene Familien bringen einzigartige Perspektiven und Erfahrungen ein und bereichern die gemeinsame Anlagestrategie.
08 Die zentrale Rolle der finanziellen Bildung
Die Bedeutung der finanziellen Bildung hat zugenommen, da der besondere Status der finanziellen Führung allmählich an jüngere Mitglieder weitergegeben wird. Single Family Offices haben die Bedeutung der Finanzbildung erkannt, und viele haben umfassende Bildungsprogramme für die nächste Generation von Führungskräften aufgelegt.
Das Gebot der finanziellen Allgemeinbildung
Finanzielle Allgemeinbildung ist keineswegs nur eine Zusatzqualifikation, sondern entwickelt sich zu einem wesentlichen Bestandteil der modernen Vermögensverwaltung. Für die jüngere Generation, die ein großes Vermögen zu verwalten hat:
- Das Verständnis der globalen Finanzmärkte ist von entscheidender Bedeutung.
- Das Verständnis für die Komplexität der verschiedenen Investitionsmöglichkeiten wird entscheidend.
- Das Erkennen von vorhersehbaren und unvorhersehbaren Risiken kann den Unterschied zwischen Wachstum und Stagnation ausmachen.
09 Vielfältige Vermögensallokation
In einem unsicheren globalen Umfeld ist die alte Weisheit "Nicht alles auf eine Karte setzen" für den Finanzsektor aktueller denn je. Da UHNWIs nach Stabilität und Wachstum streben, ist die Diversifizierung von Investitionen über ein breites Spektrum von Vermögenswerten, Branchen und Regionen entscheidend geworden. Infolgedessen erweitern Family Offices ihren Horizont, um ein abgerundetes Portfolio zu gewährleisten.
Warum Diversifizierung heute mehr denn je wichtig ist
Die Vorteile der Diversifizierung werden schon seit langem gepriesen, aber die aktuellen globalen Unsicherheiten haben ihre Bedeutung noch verstärkt. Forbes besagt, dass das Ziel eines gut diversifizierten Portfolios darin besteht, das Gesamtrisiko zu verringern und gleichzeitig die Portfolioperformance zu erhalten.
- Risikominderung: Mögliche Verluste in einem Bereich könnten durch Gewinne in einem anderen Bereich ausgeglichen werden, indem die Investitionen auf verschiedene Sektoren verteilt werden.
- Optimierung der Erträge: Verschiedene Vermögenswerte entwickeln sich zu verschiedenen Zeiten unterschiedlich. Eine Mischung sorgt dafür, dass einige Teile des Portfolios auch dann florieren können, wenn andere es nicht tun.
- Philanthropie und zweckorientiertes Investieren
Vorbei sind die Zeiten, in denen das Hauptmotiv für Investitionen lediglich der Vermögensaufbau war. Heute sorgt eine wachsende Zahl von UHNWIs dafür, dass ihr Vermögen nicht nur wächst, sondern auch einen positiven Einfluss auf die Gesellschaft hat. So werden Impact Investing und Philanthropie schnell zu Eckpfeilern vieler Anlagestrategien von Family Offices.
Die steigende Flut von zweckorientierten Investitionen
Das Konzept, die eigenen Investitionen mit den persönlichen Werten und dem gesellschaftlichen Nutzen in Einklang zu bringen, gewinnt an Zugkraft:
- Ethische Ausrichtungen: Viele UHNWIs meiden jetzt Sektoren, die nicht mit ihren persönlichen oder gesellschaftlichen Werten übereinstimmen, wie Tabak oder Waffen.
- Soziale und ökologische Auswirkungen: Investitionen in soziale und ökologische Belange, sei es in saubere Energieprojekte oder in eine nachhaltige Landwirtschaft, haben deutlich zugenommen.
Einem Bericht von Forbes zufolge ist die Der globale Markt für Impact Investing hat ein exponentielles Wachstum erlebt in den letzten Jahren, was auf diesen Trend hindeutet.
