Ian Keates, CEO von Altoo, wurde für das Magazin "FOKUS Finanzen 2022" interviewt, das am 30., Juni 2022 in der bekannten deutsch-schweizerischen Zeitung Tages-Anzeiger.
Lesen Sie das vollständige und sehr informative Magazin online (auf Deutsch).
Hier ist das Altoo-Interview auf Englisch:
"Einfachheit für komplexen Reichtum"
Sie möchten Ihr eigenes Vermögen oder das Ihrer Familie einfach und übersichtlich verwalten? Mit der digitalen Plattform Altoo ist das seit 2017 möglich. Ian Keates, CEO des FinTechs, erklärt, wie Altoo selbst komplexe Vermögensstrukturen ganzheitlich darstellen und verwalten kann.
[Interviewer: Rüdiger Schmidt-Sodingen] Herr Ian Keates, viele Menschen, Unternehmen und Institutionen machen sich derzeit Sorgen um ihr Geld. Umso wichtiger ist es, zu wissen, wie viel Geld oder Vermögen vorhanden ist. Ein idealer Zeitpunkt, um Ihre Plattform zu nutzen?
[Ian Keates] Die Nutzung der Altoo Wealth Platform ist nicht von Angst getrieben, sondern von dem Wunsch zu verstehen, wie sich das Gesamtvermögen zusammensetzt und ob die Aufteilung mit den persönlichen Zielen und Strategien übereinstimmt, aber ja, Angst kann positives Verhalten fördern, und wir unterstützen diejenigen, die Transparenz und einen ganzheitlichen Blick auf ihr Vermögen wünschen, um ihre Zukunftsplanung zu unterstützen. Hoffentlich, bevor eine Krise eintritt.
Altoo steht für "Alle zusammen". Sie addieren nicht nur Vermögenswerte aus verschiedenen Quellen, sondern bringen auch die neuesten Technologien mit dem bisher konservativen Bank- und Investmentgeschäft zusammen?
Wir sind in der glücklichen Lage, Technologien viel schneller nutzen und einsetzen zu können als regulierte Unternehmen, die jahrelang etablierte Prozesse, Systeme und Regeln befolgen müssen. Im Gegensatz zu solchen Unternehmen können wir Chancen und neue Geschäftsfelder wahrnehmen, ohne dass es zu Interessenkonflikten kommt oder bestehende Geschäfte kannibalisiert werden. Unsere Entwicklungsprozesse sind so angelegt, dass wir das Feedback und die Bedürfnisse unserer Kunden aufnehmen und innerhalb kürzester Zeit umsetzen können. Hier schätzen wir den Gedankenaustausch und die Zusammenarbeit mit unseren Kunden sehr. Banken können aus verschiedenen Gründen nicht mithalten.
Altoo macht das Wissen über Vermögen und Vermögenswerte transparenter, zum Beispiel in Familienunternehmen. Wird die Plattform den allwissenden Vermögensverwalter ersetzen?
Nein, Altoo ersetzt weder den Vermögensverwalter noch den Kundenbetreuer. Ziel ist es, diese Rollen zu ergänzen und eine gemeinsame Diskussionsgrundlage zu schaffen, damit Kunden und Berater auf dem gleichen Informationsstand zusammenarbeiten können. Wichtig ist, dass die Eigentümer über unsere Plattform einen vollständigen Überblick über ihr Vermögen haben. Sie entscheiden, welche Daten mit wem geteilt werden.
In einem zweiten Schritt sollten die Nutzer ihre Assets nicht nur sehen, sondern auch verwalten können. Dazu gehört auch die Möglichkeit, mit anderen Beteiligten sicher zusammenzuarbeiten und zu kommunizieren?
Wie ich bereits sagte, ersetzen wir weder die Berater noch die Banken. Die Verwaltung von Vermögenswerten erfolgt nach wie vor an den traditionellen Orten und durch die entsprechenden Spezialisten, aber wir bieten eine sichere Kommunikationsmethode für den Informationsaustausch und eine Dokumentenablage, die es den beteiligten Parteien ermöglicht, effizient an solchen Strategien und deren Umsetzung außerhalb der Plattform zu arbeiten. Die Umsetzung und die Ergebnisse können dann auf der Altoo Wealth Platform überwacht werden.
In Familienunternehmen kommt es häufig zu Generationenkonflikten. Kann eine Plattform wie Altoo solche Konflikte vermeiden und sogar als Vermittler oder Retter auftreten?
Unserer Erfahrung nach entstehen Konflikte meist aufgrund der Unternehmensstrategie oder der Nachfolgeplanung. Bei der ersten Frage (Strategie) können wir leider nicht viel helfen, dafür aber umso mehr bei der zweiten. Sobald eine Familie ihr Vermögen an einem Ort verwaltet, insbesondere nicht bankfähige Vermögensinformationen wie Eigentumsurkunden usw., wird jede Familiendiskussion über den Generationswechsel transparenter und einfacher. Insbesondere wenn ein unerwartetes Ereignis die Familienhierarchie erschüttert, kann die Altoo Wealth Platform die Familie in schwierigen Zeiten vor zusätzlichen Turbulenzen schützen.
Bankgeschäfte sind seit jeher mit dem Wunsch nach Diskretion verbunden. Der Wunsch nach Sicherheit treibt auch den Einsatz von Altoo?
Die meisten wohlhabenden Menschen und Familien sind sehr bescheiden und diskret. Bescheidenheit ist nicht mit Geheimhaltung zu verwechseln, aber Bescheidenheit wird durch Sicherheit geschützt. Wir nehmen die Sicherheit sehr ernst, weil sie für unsere Kunden wichtig ist. Ohne ins Detail zu gehen, setzen wir modernste Hardware und Technologie ein, um den Schutz der Daten unserer Kunden zu gewährleisten. Wir gewinnen Kunden, weil sie Vertrauen in unsere Sicherheitsmaßnahmen haben.
Altoo ist auch die perfekte Antwort auf die Geschäftspraktiken der Grossbanken, die einerseits mit Gebühren und kurzfristigen Angeboten etwas verdienen wollen, andererseits aber auch vertrauensvoll für ihre Kunden da sein wollen. Läuft die Zeit der einseitigen Beratung ab?
Die Altoo Wealth Platform bietet einen Grad an Transparenz, der von unseren Kunden sehr geschätzt wird. Diese Transparenz ermöglicht es Vermögensinhabern, ein Beratungsgespräch zu initiieren. Durch die Bereitstellung aktueller und relevanter Informationen über das Gesamtvermögen und die Möglichkeit, einzelne Banken, Anlageberater, Kosten, Portfolios und Einzelpositionen zu analysieren, sind unsere Kunden stets gut informiert. Mit Hilfe der Altoo Wealth Platform entscheiden sie selbst, was wann mit dem Vermögensverwalter besprochen werden soll.
Sie setzen sich dafür ein, dass die Plattform auch von Kleinanlegern oder "normalen" Bankkunden genutzt werden kann. Ist dies ein erster Schritt in Richtung Open Banking?
Wir überprüfen ständig unsere Zielkundensegmente und unsere Strategie. Die von uns angebotene Dienstleistung erfordert Integrationspunkte mit den Banken des Kunden und verursacht daher Kosten an verschiedenen Stellen der Prozesskette. Open Banking verspricht, diese Kosten mit der Zeit und über verschiedene Anlageklassen hinweg zu senken. Wir sind jedoch noch nicht so weit, was bedeutet, dass die in die Preisgestaltung einfließenden Produktionskosten möglicherweise noch nicht den Erwartungen einiger Segmente entsprechen, die daran gewöhnt sind, Apps "kostenlos" auf ein Mobiltelefon herunterzuladen. Letztlich ist es unser Ziel, "Einfachheit für komplexes Vermögen" zu schaffen, und wenn wir das jedem mit einem mäßig komplexen Vermögen zum richtigen Preis bieten können, werden wir das tun.
