Möchten Sie die Komplexität des Wachstums und der Entwicklung Ihres Family Office verringern? Altoo bietet eine Lösung, die genau das tut, indem sie es Familien ermöglicht, ihre Daten auf eine sichere und zugängliche Weise zu organisieren und zu verwalten. Altoo hat es bereits vielen Family Offices ermöglicht, die Vorteile der Umstellung auf Open Banking zu nutzen und gleichzeitig den Überblick und die Kontrolle über ihr zunehmend komplexes Vermögen zu behalten.
Mit dem Wachstum von Family Offices wird die Verwaltung ihrer Geschäfte immer zeitaufwändiger und komplexer. Um die Komplexität zu reduzieren, müssen Family Offices ihre Prozesse mit digitaler Technologie vereinfachen, sagt Natalie Rotermund, Business Development, Altoo AG. Heutzutage werden in Family Offices große Mengen an Daten und Informationen verarbeitet. Ein typisches Family Office hat wahrscheinlich mehrere Depotbanken für jedes Familienmitglied, das mit dem Büro verbunden ist - und das ist nur die unmittelbare Geldseite des Vermögens des Family Office. Nimmt man Private Equity, Immobilien und Passion Investments hinzu, kann ein Family Office leicht Hunderte von Informationsquellen haben, die mit dem verwalteten Vermögen verbunden sind. Viele dieser Quellen könnten im Heimatmarkt des Family Office angesiedelt sein, was den Zugang zu ihnen erleichtert. In der heutigen globalisierten Welt ist es jedoch üblich geworden, dass Vermögenswerte über mehrere Gerichtsbarkeiten verteilt sind, was eine weitere Ebene der Komplexität darstellt. Auf der operativen Seite gibt es immer mehrere Kommunikationspunkte. Dazu gehören die unmittelbaren Familienmitglieder, die Mitarbeiter des Family Office und Dritte wie Produkt- und Dienstleistungsanbieter und Berater. Eine weitere Ebene der Komplexität ist die Wahrscheinlichkeit von Informationsasymmetrien, wodurch die Entscheidungsträger oft keinen direkten Zugang zu allen relevanten Informationen haben. Informationsasymmetrien können auch zu einem Schlüsselpersonenrisiko führen, d. h. nur eine Person hat Zugang zu wichtigen Informationen. Wenn diese Schlüsselperson ausfällt, können wichtige Informationen verloren gehen. Der ineffiziente Einsatz von Technologie verschärft häufig die Risiken für Schlüsselpersonen, da Family Offices Informationen immer noch in fehleranfälligen Tabellen oder Papierakten speichern - und einige verlassen sich sogar auf das altmodische Gedächtnis.
Umfassende Family-Office-Technologien gehen über die Datenaggregation hinaus
Im Kern geht es bei Family-Office-Anwendungen um die Zusammenführung von Vermögensdaten über mehrere Anbieter hinweg. Der Mehrwert von Family-Office-Technologieplattformen geht jedoch über die reine Datenaggregation hinaus. Ziel ist es, ein digitales Zuhause für das Vermögen einer Familie zu schaffen, das es den Nutzern ermöglicht, ihr Vermögen nicht nur einzusehen, sondern auch zu verwalten. Ein ganzheitlicher Ansatz umfasst daher auch nicht bankfähige Vermögenswerte wie Immobilien oder privates Beteiligungskapital, bietet ein intuitives, kundenorientiertes Design und ermöglicht den kontrollierten Zugriff der Beteiligten, um eine sichere Zusammenarbeit, Kommunikation und Dokumentenverwaltung zu unterstützen. Beispielsweise kann das Family Office dem Immobilienberater einen eingeschränkten Zugang zu den Immobilien und Hypotheken auf der Technologieplattform gewähren. Der Berater kann regelmäßig Bewertungen aktualisieren und alle relevanten Dokumente hochladen, die mit den jeweiligen Immobilien verbunden sind. Ein internes Nachrichtensystem ermöglicht eine sichere Kommunikation, ohne auf unsichere E-Mail-Dienste Dritter zurückgreifen zu müssen.
Die nächste Generation von Vermögensbesitzern ist digitaler
Während die technischen Lösungen immer ausgefeilter werden, sind auch die Vermögenseigentümer immer technikaffiner geworden. Der Reichtum wird an die Generation der Millennials weitergegeben, die mit einer digitalen Beziehung zu ihren Beratern vertraut ist. Die persönliche Beziehung zwischen dem Family Office und seinen Stakeholdern wird wichtig bleiben. Die Ansprüche der Anleger werden sich weiter verändern, und zwar in Richtung eines größeren Interesses an sich ständig weiterentwickelnden technologischen Instrumenten und 24/7-Anlagedaten. Im Gegenzug verbessert eine reibungslose Zusammenarbeit zwischen Family Offices und ihren Auftraggebern auch das Vertrauensverhältnis zwischen ihnen. Um für das sich verändernde Umfeld gerüstet zu sein, müssen Family Offices daher in Lösungen investieren, die es ihnen ermöglichen, Informationen in Echtzeit und sicher auszutauschen und das Kundenerlebnis zu verbessern.
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Technologie als Vermittler zwischen den Generationen
Die Schaffung eines Vermächtnisses ist nicht nur für das Vermögen der Familie wichtig, sondern auch für ein langfristiges, über mehrere Generationen geführtes Family Office. Um die Fallstricke einer unsachgemäßen Nachfolgeplanung für die nächste Generation zu vermeiden, streben alle Beteiligten einen gut geführten Prozess an. Die gute Nachricht ist, dass die Technologie die Umsetzung dieses Ziels erheblich erleichtert hat. So wird die Vermögensverwaltungstechnologie zu einem Vermittler zwischen den Generationen. Für diejenigen, die das Vermögen übernehmen, wird die Technologie zu einem Mittel für den Zugang zu Informationen; für ihre Vorgänger bietet sie eine Möglichkeit, die Verantwortung Schritt für Schritt zu teilen. Und für beide Parteien bieten digitale Plattformen eine Versicherung gegen den plötzlichen Tod der Person, die alle Informationen aufbewahrt. Die Daten gehen nicht verloren, sondern sind leicht zugänglich, organisiert und aktuell. Wissen und Vermögen der Familie bleiben geschützt.
Die Industrialisierung des Open Banking wird die Family-Office-Branche umgestalten
Aus Kostengründen und wegen des begrenzten Angebots sind die meisten Technologielösungen nur für sehr vermögende Privatpersonen und deren Family Offices verfügbar. Da die Technologie jedoch immer ausgereifter und skalierbarer wird, werden auch Kunden mit durchschnittlichem Vermögen zunehmend ähnliche Lösungen nachfragen. Family-Office-Plattformen mögen zwar immer noch ein Nischenprodukt sein, aber sie markieren den Beginn eines neuen Bereichs digitaler Family-Office-Dienstleistungen. In den kommenden Jahren wird es erhebliche Fortschritte geben. Open Banking und moderne Vermögensverwaltungstools stecken heute noch in den Kinderschuhen, werden aber die Branche grundlegend verändern. Mit Open Banking wird der Zugriff auf Vermögensdaten nicht nur in einem gemeinsamen Format standardisiert, sondern es wird auch eine Demokratisierung der Bankanbindung für alle Kundensegmente mit sich bringen. und die Effizienz für alle Beteiligten steigern: Family Offices, Banken und Softwareanbieter. Dies wird zu einer erheblichen Senkung der Produktionskosten führen und die Family-Office-Technologie auch für kleinere Vermögen erschwinglich machen. Komplexität des Vermögens, Dokumentationsmanagement, vereinfachte Kommunikation, Datenschutz - Family Offices müssen umfassende Lösungen anbieten, die auf die wichtigsten Anliegen ihrer Vermögensinhaber eingehen: den Überblick und die Kontrolle über ihr immer komplexeres Vermögen zu behalten.
Dieser Text wurde als Artikel auf dem Wealth Mosaic veröffentlicht. Den vollständigen Artikel können Sie lesen hier.
