Was ist katalytisches Kapital?
Katalytisches Kapital ist Startkapital für Projekte, die der Gesellschaft helfen. Es ist geduldig, flexibel und nimmt hohe Risiken in Kauf. Die erwarteten Renditen sind in der Regel bescheiden; manchmal wollen die Anleger nur den Wert ihres Geldes erhalten. Solange eine gewisse Rendite erwartet wird, handelt es sich um Impact Investing. Wenn jedoch keine Rendite erwartet wird, handelt es sich um reine Philanthropie.
Katalytisches Kapital hat viele Formen, wie z. B. günstige Darlehen und Eigenkapital mit Erstverlusten. Ziel ist es, die Voraussetzungen für sozial orientierte Projekte in Bereichen wie saubere Energie oder Gesundheitswesen zu schaffen. Diese frühe Finanzierung hilft dabei, später andere Investoren anzuziehen. Wenn z. B. ein UHNWI einem Sozialunternehmen ein günstiges Darlehen gewährt, kann das Darlehen das Unternehmen für kommerzielle Investoren attraktiver machen.
Was ist Blended Finance?
Eine Mischfinanzierung liegt vor, wenn andere Investoren Geld zu Projekten beisteuern, die bereits katalytisches Kapital erhalten haben. Diese Investoren, die sich in einer späteren Phase befinden, wollen in der Regel höhere Renditen. Sie fühlen sich sicherer, weil das katalytische Kapital die größten Risiken im Zusammenhang mit einem neuen Unternehmen übernommen hat.
Bei Impact Investing ähnelt Blended Finance dem Finanzierungsmodell für Risikokapital. Spätere Impact-Investoren sehen, dass frühe Gelder ein geringeres Risiko mit sich bringen, so dass sie bereit sind, ein wirkungsvolles Projekt zu unterstützen. Dieser Ansatz trägt dazu bei, die Wirkung in Bereichen wie erneuerbare Energien und erschwinglicher Wohnraum zu steigern, da größere Kapitalbeträge zufließen. Eine Entwicklungsbank könnte zum Beispiel ein günstiges Darlehen für ein Solarprojekt gewähren. Dies macht das Projekt für UHNWIs attraktiv, die eine höhere finanzielle Rendite aus dem sozial wirksamen Projekt erwarten.
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Beispiel-Szenarien
Katalysatorkapitalgeschäfte führen nicht immer zu Mischfinanzierungen. Aber Blended Finance braucht immer zuerst katalytisches Kapital. Hier sind zwei hypothetische Beispiele:
Katalytisches Kapital Beispiel: Ein UHNWI vergibt ein zinsgünstiges Darlehen in Höhe von $1 Mio. an ein Mikrofinanz-Startup in Afrika. Das Start-up verwendet dieses Geld für technologische Upgrades und um zu beweisen, dass das Geschäftsmodell funktioniert. Die Banken stellen dann $5 Mio. in Form von Geschäftskrediten zur Verfügung.
Beispiel für Blended Finance: Eine Entwicklungsbank vergibt ein günstiges Darlehen in Höhe von $5 Mio. an einen Fonds für erneuerbare Energien in Südostasien. Der Fonds baut Windparks. Anschließend investiert ein UHNWI, der wettbewerbsfähige Renditen erwartet, $3 Millionen in Aktien. Letztlich versorgt das Projekt Tausende von Haushalten mit erneuerbarer Energie.
Verfolgung der Performance mit der Altoo Wealth Platform
Nach Angaben der GIIN 2024 Berichtist Blended Finance bei privaten, auf Fremdkapital ausgerichteten Investoren beliebter. 63% dieser Investoren hatten sich an Blended Finance beteiligt, während es bei den Private-Equity-Investoren 39% waren.
Unabhängig davon, ob Blended Finance in Form von Fremdkapital, Private Equity oder einer anderen Anlageklasse erfolgt, können UHNWIs die Performance nahtlos mit der Altoo Wealth Platform verfolgen.
Die Plattform sammelt automatisch Daten aus vielen Quellen über verschiedene Portfolios hinweg. Anschließend analysiert sie diese Informationen und stellt sie übersichtlich in leicht verständlichen Dashboards dar, mit fortschrittlichen Tools zur Messung der Renditen anhand von Zielvorgaben (z. B. 2% für ein katalytisches Darlehen oder 10% für einen Blended-Finance-Fonds). Die Ergebnisse werden automatisch in übersichtlichen Dashboards angezeigt, um den Vermögensinhabern ein vollständiges Bild von der Entwicklung ihres Geldes zu vermitteln.
In operativer Hinsicht befreit die Plattform sehr wohlhabende Familien und ihre vertrauenswürdigen Berater von mühsamen manuellen Arbeitsabläufen, die mit der Verfolgung von Impact Investments verbunden sind. Auf diese Weise können sie sich auf die menschliche Seite des Impact Investing konzentrieren, d. h. definieren, wie soziale Renditen aussehen und die Beziehungen und den Aufbau von Gemeinschaften verfolgen, die ihre Investitionen für die Gesellschaft als Ganzes sinnvoll machen.
Kurz zusammenfasst
Katalytisches Kapital und Blended Finance bieten UHNWIs wichtige Möglichkeiten, Veränderungen zu bewirken und gleichzeitig Rendite zu erzielen. Egal, ob sie Projekte mit Krediten starten oder sie durch strukturierte Kapitalbeteiligungen ausbauen, diese Strategien bringen Vermögen und Zweck in Einklang.
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