Die Altoo Wealth Platform: Die Komplexität in Klarheit verwandeln
Heutzutage verfügen wohlhabende Familien oft über stark diversifizierte Portfolios mit bankfähigen Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen, die bei verschiedenen Institutionen in der ganzen Welt gehalten werden. Hinzu kommt eine Vielzahl von nicht bankfähigen Vermögenswerten wie Immobilien, Private Equity, Sammlerstücke und manchmal auch Kryptowährungen.
Diversifizierung ist ein Markenzeichen der besten Vermögensverwaltungsstrategien, aber die Konsolidierung und das Reporting von Daten über ein breites Spektrum von Vermögenswerten bereitet Family Offices nach wie vor Kopfzerbrechen. Nach Angaben von Die Ergebnisse von Deloitte für 202461% der Family Offices nennen die Datenkonsolidierung als ihre oberste digitale Priorität, aber nur 28% haben wirksame Reporting-Tools implementiert.
Unser Flaggschiffprodukt, die Altoo Wealth Platform, wurde entwickelt, um diese Herausforderung zu meistern. Die Plattform ermöglicht es sehr vermögenden Familien, ihre gesamte Vermögenslandschaft über verschiedene Banken, Regionen und Vermögensarten hinweg über eine einzige, intuitive Oberfläche zu konsolidieren und zu überwachen. Die Technologie, die der Lösung zugrunde liegt, ist direkt mit den Depotbanken verbunden, um Performance-Updates nahezu in Echtzeit zu liefern.
Die Plattform zeichnet sich durch ihre hochgradig visuelle, anpassbare Schnittstelle aus. "Wir wollten die Reibungsverluste beseitigen, ohne die Feinheiten zu eliminieren", sagt Ian Keates, CEO von Altoo. Mit seiner langjährigen Erfahrung in der Leitung von Betriebs- und Innovationsprojekten bei Finanzinstituten in der Schweiz und in Liechtenstein bringt Keates wertvolle operative Glaubwürdigkeit und ein tiefes Verständnis für die Komplexität der Vermögensverwaltung mit. "Es geht nicht darum, Berater zu ersetzen", sagt er. "Es geht darum, sie und die von ihnen betreuten Vermögensinhaber mit besseren Instrumenten auszustatten.
Optimieren Sie Ihr Vermögensmanagement: Einfachere Verwaltung für UHNWIs. Altoo Plattform Vorschau
Es ist ein erfolgreicher Ansatz. Laut unserer 2024 KundenbefragungDie Plattform bietet über 90%-Nutzern mehr Vertrauen in ihre finanzielle Übersicht und schnellere Entscheidungen.
Open Banking im Wealth Management vorantreiben
Keates ist außerdem Mitglied des Vorstands der OpenWealth Associationeine von der Schweiz geleitete Initiative, die API-Protokolle für die Vermögensverwaltung standardisiert. OpenWealth definiert, pflegt und operationalisiert globale API-Standards, um eine effiziente Konnektivität zwischen Banken und Anbietern von Vermögenstechnologien zu schaffen und offene Finanzanwendungen zu ermöglichen.
"Bei Open Banking in Wealth geht es nicht nur um Effizienz", erklärt Keates. "Es geht um Souveränität und Anpassung. Unsere Kunden wollen volle Transparenz und Kontrolle, ohne ihre Diskretion aufzugeben.
Das Altoo-Team: Verbindung von Tradition und Innovation
Viele Fintechs scheinen auf der Mission zu sein, die Finanzindustrie zu verändern. Nicht so Altoo. Das Unternehmen basiert auf interdisziplinärem Fachwissen und ist symbiotisch mit allen anderen Elementen des finanziellen Ökosystems eines Vermögensinhabers verbunden. Das Team - von denen viele zuvor bei Institutionen wie UBS, Accenture, Avaloq und privaten Family Offices gearbeitet haben - umfasst Finanzanalysten, Cybersicherheitsingenieure, UX-Spezialisten und Kundenbetreuer.
Altoo hält einen zweiwöchigen Produktveröffentlichungszyklus ein, der direkt von den Rückmeldungen der Nutzer und den Entwicklungen bei den Rechtsvorschriften beeinflusst wird. "Eines unserer Kernprinzipien ist Agilität mit Verantwortlichkeit", sagt ein leitender Produktmanager. "Die Kunden vertrauen uns ihre finanzielle DNA an. Wir entwickeln nicht einfach nur Funktionen, sondern validieren sie, um sicherzustellen, dass sie den höchsten Standards für Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit entsprechen."
Die vollständig in der Schweiz ansässige Datenarchitektur von Altoo und Engagement für Cybersicherheit heben das Unternehmen auch von anderen Fintechs ab. Das Unternehmen setzt auf eine Zero-Trust-Infrastruktur, sichere Cloud-Umgebungen, die ausschließlich in einem Tier-4-Rechenzentrum in der Schweiz gehostet werden, und routinemäßige Penetrationstests durch Dritte. Diese Sicherheitsmaßnahmen entsprechen den Richtlinien der FINMA und GDPR.
Von der Bürde zur Einsicht: Family Office Erfolgsgeschichten
Die wachsende Zahl von Altoo-Nutzern misst den Wert der Plattform nicht nur an den eingesparten Arbeitsstunden, sondern auch an der Verringerung von Stress und der Verbesserung der Verwaltung.
- Onelife SA, ein Schweizer Family Office, konnte seine monatliche Datenverarbeitungszeit von 20 auf nur zwei Stunden reduzieren und gleichzeitig den Prüfungsaufwand um 83% senken.
- ALBAPAZ, ein Multi-Family-Office, nutzte die Altoo Wealth Platform vom ersten Tag an, um jedem der von ihm betreuten Vermögenseigentümer ein hervorragendes Erlebnis zu bieten.
Diese Meilensteine in der Erfolgsbilanz von Altoo gehören zu den viele Gründe Vermögende Familien und ihre vertrauenswürdigen Berater verlassen sich auf uns. Dies zeigt, dass ein wachsender Bedarf an Instrumenten besteht, die strategische Klarheit schaffen, ohne das operative Geschäft zu beeinträchtigen.
Bekanntheit und Dynamik
Der Erfolg von Altoo ist nicht unbemerkt geblieben. Das Unternehmen wurde von den Swiss Fintech Awards zu einem der Top 5 Wachstums-Startups der Schweiz im Jahr 2023 ernannt. Forbes Altoo wurde als führende Schweizer Vermögensverwaltungsplattform anerkannt, die konsolidierte Vermögensdaten, Performance-Reporting und Risikomanagement anbietet und die Vermögensverwaltung für Family Offices vereinfacht, indem sie benutzerfreundliche Tools für die Verfolgung von liquiden und illiquiden Vermögenswerten sowie für die Integration von rechtlichen und Compliance-Berichten bereitstellt.
Was Sie als Altoo-Kunde gewinnen
Für Family Offices bedeutet die Zusammenarbeit mit Altoo mehr als nur die Einführung eines Tools. Es ist ein Schritt in Richtung einer institutionellen Governance in einem privaten Umfeld.
Vermögensverwaltung im neuen Gewand:
| Legacy-Ansatz | Altoo-Ansatz | |
|---|---|---|
| Sichtbarkeit des Reichtums | Das Vermögen war über mehrere Banken, Tabellenkalkulationen und Papierdateien verstreut, ohne dass es eine einzige Quelle der Wahrheit gab. | Alle Vermögenswerte werden in einer sicheren Plattform konsolidiert, die 360°-Transparenz in nahezu Echtzeit bietet. |
| Berichterstattung und Aufsicht | Die Berichterstattung war manuell und zeitaufwändig, fehleranfällig und führte häufig zu Problemen bei der Rechnungsprüfung. | Die Berichterstattung ist automatisiert, prüfungsbereit und reduziert den Verwaltungsaufwand und den Stress bei der Einhaltung von Vorschriften erheblich. |
| Entscheidungsfindung | Erkenntnisse wurden verzögert, Entscheidungen reaktiv getroffen, und der Kontext hing stark von Vermittlern ab. | Echtzeit-Dashboards, Trendanalysen und Szenario-Planungstools ermöglichen eine proaktive und fundierte Entscheidungsfindung. |
| Zusammenarbeit zwischen Kunden und Beratern | Die Kommunikation bestand aus sich wiederholenden Informationsanfragen, falsch zugeordneten Daten und endlosen E-Mail-Threads. | Eine gemeinsame digitale Umgebung verbessert die Zusammenarbeit mit exportierbaren Berichten und schnelleren, strategischeren Beratergesprächen. |
| Nachfolge und Vermächtnis | Die Dokumentation war verstreut und es fehlte an Transparenz, insbesondere für die nächste Generation. | Die Nachlassplanung ist digitalisiert, mit intuitivem Zugang für Erben und Treuhänder, was Kontinuität und Klarheit gewährleistet. |
| Sicherheit und Souveränität | Die Daten wurden in gemischten oder unbekannten Gerichtsbarkeiten gehostet, mit begrenzter Kontrolle. | Alle Daten werden sicher in der Schweiz gehostet, entsprechend den FINMA-Standards, und die Kunden kontrollieren den Zugriff zu ihren Bedingungen. |
| Digitale Kompetenz und Kontrolle | Die Kunden verließen sich bei der Technologie stark auf die Institutionen und hatten kein Vertrauen in die Bewertung von Fintech-Anbietern. | Altoo gibt seinen Kunden das Wissen und die Werkzeuge an die Hand, um digitales Vermögen unabhängig und sicher zu verwalten. |
Sind Sie es leid, mit mehreren Institutionen und Datenquellen zu jonglieren? Altoo verschafft Ihnen Klarheit und Kontrolle über Ihr Vermögen.
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