Von Cosimo Violati
Geschäftsentwickler, Altoo AG
Transparenz ist eine anspruchsvolle Haltung, die bei der Organisation und Überwachung von Familienvermögen notwendig ist. Was aber tun, wenn Anlagedaten in Vermögensberichten nicht verfügbar oder darstellbar sind? Unsere Vermögensaggregationsplattform Altoo gibt eine klare Antwort.
Bei der Entwicklung unserer digitalen Plattform war die Unterstützung der wirtschaftlichen Eigentümer eine zentrale Frage für uns. Die Auftraggeber, die Investitionsentscheidungen treffen und ein Vermögensvermächtnis schaffen, sind die wesentlichen Themen des gesamten Prozesses.
Warum sollten Sie sich für Altoo Platform entscheiden?
Durch den Einsatz einer Reihe von technologischen Tools verbessert unsere digitale Plattform die Entscheidungsfindung, indem sie einen intuitiven digitalen Überblick über das eigene Vermögen bietet. Nehmen wir ein Beispiel. Unser durchschnittlicher Kunde verfügt über 100 Millionen CHF; die Spanne reicht von 20 Millionen bis zu mehr als 1 Milliarde CHF. Er oder sie möchte mit einem Mausklick einen vollständigen Überblick über die Entwicklung seines oder ihres Vermögensportfolios erhalten. Auf Altoo kann er alle seine Fondspositionen und Depotstellen einsehen und die Kosten mit der Rendite des jeweiligen Fonds vergleichen. Wie stark ist er oder sie bei bestimmten Banken engagiert, und welche Vermögenswerte besitzt er oder sie innerhalb dieser Banken? Handelt es sich dabei um eine Menge Bargeld, Wertpapiere usw.?
Würde der Kunde ein Mehrfamilienhaus nutzen, müsste er auf die Übermittlung dieser Informationen warten. Das ermöglicht keine schnelle Entscheidungsfindung. Im Gegensatz dazu bietet unsere Altoo-Plattform einen guten Kompromiss, ein personalisiertes System, das ein klares Bild des eigenen Vermögens vermittelt. So können UHNW-Personen und kleine Family Offices ein einzigartiges digitales Abenteuer in der Vermögensverwaltung erleben.
Was sind die Plattformfunktionen?
Alles, von der realisierten und nicht realisierten Gewinn- und Verlustrechnung bis hin zu Erträgen, Ausgaben und Zuflüssen, wird dem Nutzer über ein personalisiertes Dashboard präsentiert. Die Nutzer können ihre eigenen Berichte erstellen, indem sie Investitionen in Scheiben schneiden und zerlegen, um zum Beispiel das Engagement in Technologieaktien innerhalb eines breiteren Aktienportfolios zu bestimmen. Außerdem können sie sich die Bankkosten ansehen. Wie hoch sind die Kosten im Laufe des Jahres im Vergleich zu anderen Bankbeziehungen, die von der Familie genutzt werden? Die Plattform bietet verschiedene Blickwinkel. Darüber hinaus wurde die Plattform vor kurzem um das neue Private-Equity-Modul erweitert, mit dem die Kunden Fonds-IRRs, Fondsausschüttungen, J-Kurven, Exits usw. einsehen können.
Da das Liquiditätsmanagement von entscheidender Bedeutung ist, wurde eine Funktion für künftige Liquiditäts-Cashflow-Berichte hinzugefügt. Er oder sie kann der Plattform beliebige Anlagen hinzufügen, um die Liquidität im Laufe der Zeit zu überwachen. Dies ist nützlich für die Überwachung von Kapitalabrufen; auch Kunst, Autos, Sammlerstücke oder andere Arten von Vermögenswerten sind abgedeckt.
Was kann der Benutzer sofort sehen?
Unser Ziel war es von Anfang an, unseren Kunden bei der Verwaltung ihres Lebensstils und ihrer Investitionen zu helfen, indem sie stets einen klaren Überblick über ihr Vermögen haben. Altoo-Nutzer können Transaktionskostenanalysen für ihre Portfolios durchführen, um die Auswirkungen von Transaktionsgebühren besser zu verstehen. Dabei werden alle Kosten berücksichtigt, um ein genaueres Bild der Performance zu erhalten. Auch wenn die Gebühren nur einen geringen Prozentsatz der Gesamtinvestition ausmachen, so fallen sie doch im Laufe der Zeit an und schmälern die Performance-Margen.
Die schnellere Entscheidungsfindung wird durch eine sofortige visuelle Anzeige auf den Plattformelementen ermöglicht. So zeigt beispielsweise ein Immobilienindikator an, wie hoch die Über- oder Unterallokation im Vergleich zu einer vorgegebenen Zielallokation ist. So lässt sich das Engagement in den einzelnen Anlageklassen im Laufe der Zeit leicht verfolgen und überwachen. Bei Über- oder Unterschreitung der Zielvorgabe wird der Nutzer über die Altoo-Mobil-App auf seinem Telefon benachrichtigt und zum Handeln aufgefordert. Auf Wunsch können die Anlageregeln für den Erhalt von Benachrichtigungen festgelegt werden, z. B. wenn der Nutzer benachrichtigt werden möchte, wenn ein bestimmter Betrag von einem Anlagekonto abgezogen wurde.
Wie hoch sind die Kosten?
Wann immer er oder sie Aktien, Anleihen, Fondspositionen, Immobilien usw. kauft oder verkauft, werden alle Daten in der privaten Cloud-Umgebung der Plattform gespeichert. Die Nutzer können auf einfache Weise die historische Performance überprüfen und ein digitales Vermögenserbe für die Familie erstellen, das alle Elemente des Anlageportfolios umfasst. Die Tools für die Zusammenarbeit ermöglichen es, Dritten, die mit der Familie zusammenarbeiten, Zugriffsrechte zu erteilen. Anwälte und andere externe Berater können so den funktionalen Betrieb durch die Einbindung eines internen Kommunikationstools unterstützen. Dies hilft, die Abhängigkeit von öffentlichen E-Mail-Servern und anderen offenen Kommunikationskanälen zu vermeiden, bei denen der Datenschutz schwer zu kontrollieren ist.
Unter Kostengesichtspunkten berücksichtigt Altoo nicht die Größe des Kunden in Bezug auf sein Nettovermögen. Der entscheidende Faktor ist die Anzahl der Bankbeziehungen. Die Software ist mit einer jährlichen Lizenzgebühr verbunden, die je nach den gewählten Modulen variieren kann. Wenn er oder sie Bankbeziehungen unterhält, fällt eine zusätzliche Jahresgebühr an. Ihr Umfang wird durch Faktoren wie die Transaktionshäufigkeit und die Komplexität der Vermögenswerte des Kunden bestimmt, z. B. Standard-Geldkonten, Aktien und Derivate.
Bei Altoo wissen wir, wie wichtig Sicherheit ist. Wir halten die höchsten Datensicherheitsstandards ein. Wir nutzen unseren eigenen Raum in einem sicheren Rechenzentrum in der Schweiz, und die Plattform wird in einer eigenen privaten Cloud betrieben. Wir verwenden auch unsere eigenen Verschlüsselungsmodule und warten alles selbst. Wir lagern nichts aus. Von der Kundenbetreuung bis zur Entwicklung wird alles im Haus gemacht. Die Altoo-Vermögensplattform bietet somit einen schnellen und sicheren Zugang zu den Daten und stellt eine einzigartige Möglichkeit für kleine Family Offices dar, ihr Vermögen zu verwalten.
