Von Cosimo Violati
Geschäftsentwickler, Altoo AG
Aufgrund des Wachstums an anspruchsvoller Vermögensverwaltungssoftware übernehmen viele HNWIs und UHNWIs die Kontrolle über ihr Geld. Oder vielleicht geben sie es einem kleinen Team von vertrauenswürdigen Finanzberatern, um es durch ein Family Office zu verwalten. Wie geniessen Sie finanzielle Freiheit so? Unsere digitale Altoo Vermögensverwaltungsplattform ist eine Lösung.
In einer Gesellschaft, in der politische und wirtschaftliche Umwälzungen die Norm sind, ist vollständige finanzielle Freiheit der Höhepunkt des Luxus. In einem unsicheren Markt suchen die UHNWIs nach Möglichkeiten, ihre Vermögenswerte zu schützen, und eine direkte Hand ermöglicht es ihnen, schnelle, persönliche Entscheidungen zu treffen.
Neue Herausforderungen im Vermögensmanagement
Die HNWIs und die UHNWIs machen ihre langfristigen und kurzfristigen Investitionen, um ihren persönlichen Zielen und Werten gerecht zu werden. Dieser wachsende Wunsch, den eigenen Reichtum zu verwalten, wird auch durch ein sich rasch entwickelndes Finanz- und Investitionsumfeld angetrieben.
In den letzten zehn Jahren hat sich das Vermögensmanagement erheblich verändert, mit einem Anstieg verschiedener Assets, einschließlich digitaler, wie z.B. Kryptowährungen. Dies hat das Vermögensmanagement komplexer gemacht, was personalisierte und anspruchsvolle Strategien über traditionelle Aktien und Anleihen hinaus erfordert.
Wir dürfen nicht vergessen, dass ESG auch in den letzten fünf Jahren ein Trend war. In der heutigen Zeit höherer Inflation und Deglobalisierung werden Einkommensgenerierende Investitionen und Rohstoffe immer beliebter. Eine wachsende Zahl von HNWIs und UHNWIs möchte in nachhaltige Vermögenswerte investieren, um ein finanzielles Vermächtnis zu sichern, auf das sie stolz sind.
Durch die interne Verwaltung des Reichtums kann er oder sie sicherstellen, dass seine oder ihre Investitionen im Einklang mit seiner oder ihrer eigenen Moral stehen und dazu beitragen, Praktiken zu unterstützen, die für die Umwelt und die Gesellschaft gut sind. Dennoch kann die Verwaltung komplexer Vermögenswerte, insbesondere ohne ein Familienbüro, schwierig und riskant sein.
Lösungen von Altoo
Unsere Vermögensplattform Altoo ist ein Beispiel für eine fortschrittliche Software, die HNWIs und UHWNIs einen ganzheitlichen Überblick über ihr Vermögen bietet. Sie bietet ein intuitives Dashboard mit klaren, aktuellen Informationen über alle Vermögenswerte sowie wichtige Marktdaten. Dieses aktuelle Wissen erleichtert die Entscheidungsfindung, verringert die Wahrscheinlichkeit, dass etwas übersehen wird, und trägt dazu bei, ein ausgewogenes, diversifiziertes Portfolio zu erhalten.
Das Programm kann an eine Vielzahl von Umständen angepasst werden. Einige HNWIs und UHNWIs, zum Beispiel, mögen es vorziehen, ihre finanziellen Angelegenheiten direkt zu verwalten, aber andere können spezialisiertes Personal einstellen oder ein Einfamilienbüro einrichten, um ihr Geld selbst zu managen. Die Strategie kann sich wesentlich unterscheiden, basierend auf der Präferenz des Einzelnen, der Komplexität ihrer Vermögenswerte und ihrer Bereitschaft, sich am täglichen Finanzmanagement zu beteiligen.
Unsere fortschrittliche Vermögensverwaltungssoftware umfasst Finanzberichte und -analysen mit aktuellen Daten, die aktuelle Investitionsanalysen ermöglichen. Bei der Nachlassplanung werden alle Dokumente an einem zentralen und sicheren Ort gespeichert, was den reibungslosen Übergang von Vermögenswerten erleichtert. Budgetierung und Ausgabennachverfolgung werden mit aktuellen Daten durchgeführt. Das Investitionsmanagement, einschließlich der Tools für die Portfolioverfolgung und die Vermögensallokation, nutzt rund um die Uhr aktuelle Daten über die Entwicklung von Investitionsportfolios, einschließlich traditioneller und exotischer Anlagen. In der Software von Altoo sind Steuerplanungstools verfügbar, darunter Steuerrechner, Einkommenssteuerschätzer und Tracking-Tools für steuerlich absetzbare Ausgaben.
Sprechen wir über Vorteile
Als geschicktes, unabhängiges Unternehmen ist Altoo in der Lage, schnell auf neue Trends und Kundenanforderungen zu reagieren. Unsere Integration der neuesten Technologien in die traditionell konservative Bank- und Investitionsbranche war innovativ. Die Plattform für das Vermögensmanagement wird ständig aktualisiert, und Sicherheit, ein Eckpfeiler der Lieferung und Entwicklung von Altoo, bleibt eine absolute Priorität.
Die direkte Verwaltung des Reichtums ermöglicht es HNWIs und UHNWIs, die volle Kontrolle über ihre Investitionsentscheidungen und Finanzstrategien zu haben. Sie können schnell auf Marktveränderungen reagieren, ihre Portfolioallokationen anpassen und neue Chancen nutzen, ohne sich auf externe Berater zu verlassen.
Durch die eigene Vermögensverwaltung und Finanzplanung können HNWIs und UHWNIs vermeiden, hohe Gebühren an professionelle Finanzberater zu zahlen. Während einige sich für bestimmte Bedürfnisse mit Beratern beschäftigen können, kann die Verringerung der Abhängigkeit von externen Beratern und Vermögensverwaltern im Laufe der Zeit zu erheblichen Kosteneinsparungen führen.
