Family Governance ist eines der wichtigsten Gesprächsthemen unter UNHW-Familien. Viele wohlhabende Familien sind heute international ansässig, und das Vermögen kann durch einen Generationswechsel verloren gehen. Daher sind für fast ein Viertel der UHNW-Familien Themen wie Nachfolgeplanung, Philanthropie und Vermögensstrukturierung elementar.
Laut einer Studie aus dem Jahr 2021, die im Auftrag des Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmens The Australia and New Zealand Banking Group durchgeführt wurde, ist mehr als die Hälfte der Private-Banking-Kunden der Meinung, dass es angemessen ist, die Vermögensnachfolge mit ihren Kindern vor dem 21.
Ein Vermächtnis zum Weiterleben
Manchmal versteht die nächste Generation den Reichtum ihrer Familie nicht ganz - wie er aufgebaut wurde, wie er strukturiert ist oder was außerhalb der Familie über ihn gesagt wurde. Dennoch sind Ruhm und Ansehen von entscheidender Bedeutung.
Zu Beginn muss man wissen, wie viel die Kinder verstehen und worauf sie sonst noch aufmerksam gemacht werden sollten. Vermögende Familien verfügen unter Umständen über schwierige Vermögenswerte, die nicht einfach aufgeteilt und unter den Kindern aufgeteilt werden können.
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Dazu können Unternehmen, Immobilien, Kunstwerke, Oldtimer oder andere Sammlerstücke gehören. Einige Vermögenswerte können für die Erben einen sentimentalen Wert haben, der ihren finanziellen Wert übersteigt. Es ist wichtig, klar zu besprechen, wem diese Vermögenswerte vererbt werden sollen und warum.
Wichtige Botschaft
Es ist gut zu wissen, was die Kernaussage des Gesprächs über Vermögen ist. Was ist der Zweck des Familienvermögens? Was sind die Absichten dahinter? Versuchen Sie, eine Agenda mit Gesprächsthemen festzulegen. Das wesentliche Prinzip des Gesprächs über die Vermögensübertragung besteht darin, darüber zu sprechen, was Sie aufarbeiten wollen, und die Erben oder erwachsenen Kinder über ihre Erwartungen und Vorstellungen sprechen zu lassen.
Worte sind wichtig
Die familiären Beziehungen sind das Wichtigste in der Familie, und sie müssen gewahrt werden. Wählen Sie also einen respektvollen, nicht konfrontativen Ton im Gespräch. Bleiben Sie positiv und behalten Sie das Wohl der Familie im Auge. Halten Sie die Sprache in den Anfangsprotokollen neutral und vermeiden Sie anklagende Worte, die eine Beziehung verletzen könnten.
Philanthropie-Themen
Da die junge Generation eine andere Einstellung zum Familienvermögen hat, hat sie auch andere Prioritäten. Nachhaltiges Investieren und Philanthropie sind die größten Herausforderungen der heutigen Zeit. Jede wohlhabende Familie wird sich eines Tages mit ihnen auseinandersetzen müssen.
Philanthropie ist in der Regel etwas, hinter das sich jeder stellen kann und das die Tür zu umfassenderen Diskussionen über Geld öffnet. Im Idealfall sprechen Sie über die Bedeutung des Stiftens und Spendens, wenn die Kinder noch klein sind, damit Sie, wenn sie älter sind, offen über Ihre Vermächtnisabsichten sprechen können und darüber, wie Philanthropie in Ihren Plan integriert werden kann.
Einbindung von Beratern
Eine der effektivsten Möglichkeiten, mit erwachsenen Kindern über das Familienvermögen zu sprechen, besteht darin, den Prozess mit einem Berater zu beginnen, bevor die Gespräche beginnen. Ein Berater kann in jedem Teil des Gesprächs hilfreich sein. Er oder sie kann eine Diskussion über das Erbe moderieren oder die Kinder über finanzielle Angelegenheiten und die Verwaltung des Familienvermögens aufklären.
Indem er die Trends in der Finanzwelt verfolgt, kann er einen neuen Blick auf die finanziellen Angelegenheiten werfen. Ein Berater kann als objektiver Dritter einen wertvollen Beitrag leisten und die Familienmitglieder bei Bedarf auch an andere Experten verweisen.
