{"id":41821,"date":"2025-12-16T10:37:27","date_gmt":"2025-12-16T09:37:27","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=41821"},"modified":"2026-01-27T08:47:25","modified_gmt":"2026-01-27T07:47:25","slug":"pourquoi-vos-donnees-patrimoniales-devraient-faire-partie-de-votre-heritage","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/why-your-wealth-data-should-be-part-of-your-legacy\/","title":{"rendered":"Pourquoi vos Donn\u00e9es Patrimoniales Doivent-elles Faire Partie de Votre H\u00e9ritage ?"},"content":{"rendered":"
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Le rapport de<\/span> \"UBS Global Wealth Report 2025\"<\/span><\/a> pr\u00e9voit que 74 000 milliards d'USD passeront d'une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l'autre et que 9 000 milliards d'USD seront transf\u00e9r\u00e9s entre conjoints au cours des deux prochaines d\u00e9cennies. Pr\u00e8s de la moiti\u00e9 des family offices s'attendent \u00e0 ce que le contr\u00f4le des actifs soit transf\u00e9r\u00e9 au cours de la prochaine d\u00e9cennie, selon l'\u00e9tude<\/span> de RBC et de Campden Wealth<\/span><\/a>. Pourtant, malgr\u00e9 ces chiffres significatifs, <\/span>seulement 17% des budgets des family offices sont allou\u00e9s \u00e0 l'\u00e9ducation de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration<\/span><\/a>, Selon Campden Wealth et Alti Tiedemann Global.<\/span><\/p>

La recherche met en \u00e9vidence la cause profonde de la dissipation de la richesse. En 2010,<\/span> une \u00e9tude de 3 250 familles<\/span><\/a> a constat\u00e9 que 70% des transitions patrimoniales \u00e9chouent pour des raisons qui sont tout aussi valables en 2025 : des facteurs psychologiques et de dynamique familiale. Les principaux facteurs sont le manque de communication, une pr\u00e9paration inad\u00e9quate des h\u00e9ritiers, des structures de gouvernance m\u00e9diocres et des lacunes en mati\u00e8re d'information.<\/span> Les r\u00e9sultats de recherche 2025 d'UBS sur les femmes h\u00e9riti\u00e8res<\/span><\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 74% n'\u00e9taient pas pr\u00e9par\u00e9s \u00e0 g\u00e9rer les biens h\u00e9rit\u00e9s, 80% \u00e9tant confront\u00e9s \u00e0 des difficult\u00e9s telles que l'ignorance de l'\u00e9tendue de la richesse de leurs parents. Un tiers d'entre eux n'avaient jamais parl\u00e9 de la transmission.<\/span><\/p>

La planification successorale traditionnelle r\u00e9pond \u00e0 la question \u201cqui re\u00e7oit quoi\u201d, mais pas \u00e0 la question \u201cqu'est-ce que cela signifie\u201d ou \u201ccomment cela a \u00e9t\u00e9 construit\u201d. Les h\u00e9ritiers h\u00e9ritent des portefeuilles, mais pas du contexte : Pourquoi tel ou tel investissement a-t-il \u00e9t\u00e9 r\u00e9alis\u00e9 ? Quelles le\u00e7ons ont \u00e9t\u00e9 tir\u00e9es des \u00e9checs ? Quelle est la strat\u00e9gie qui sous-tend l'allocation actuelle ? Ce manque d'information cr\u00e9e les conditions pr\u00e9cises de la dissipation de la richesse que la recherche a document\u00e9e depuis des d\u00e9cennies.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Le testament transf\u00e8re les actifs. Les donn\u00e9es transf\u00e8rent la sagesse.<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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L\u201c\u201dh\u00e9ritage num\u00e9rique\" peut \u00eatre divis\u00e9 en trois cat\u00e9gories distinctes, chacune \u00e9tant essentielle \u00e0 la pr\u00e9servation du patrimoine.<\/span><\/p>

Contexte historique : Le \u201cpourquoi\u201d de chaque d\u00e9cision<\/b><\/p>

Chaque d\u00e9cision d'investissement a une histoire. Les conditions du march\u00e9 \u00e0 l'\u00e9poque, la logique strat\u00e9gique, l'\u00e9valuation des risques, les alternatives concurrentes : tous ces facteurs ont influenc\u00e9 le choix.<\/span> La recherche sur la gouvernance familiale<\/span><\/a> montre que des structures de gouvernance claires emp\u00eachent la dissipation de la richesse gr\u00e2ce \u00e0 une prise de d\u00e9cision \u00e9clair\u00e9e. Sans contexte historique, les h\u00e9ritiers ne peuvent pas \u00e9valuer si les avoirs actuels r\u00e9pondent toujours \u00e0 leur objectif initial.<\/span><\/p>

Prenons l'exemple d'une famille qui a investi massivement dans les actions des march\u00e9s \u00e9mergents en 2010. Cette d\u00e9cision refl\u00e9tait probablement une th\u00e8se sp\u00e9cifique sur les tendances d\u00e9mographiques, le d\u00e9veloppement des infrastructures et la diversification des devises. Quinze ans plus tard, si les facteurs initiaux ont chang\u00e9, la position doit-elle \u00eatre maintenue ? Un h\u00e9ritier qui n'a pas acc\u00e8s au raisonnement initial ne peut pas faire cette \u00e9valuation de mani\u00e8re intelligente.\u00a0<\/span><\/p>

Intelligence op\u00e9rationnelle : Le \u201ccomment\u201d de la gestion quotidienne<\/b><\/p>

Quels d\u00e9positaires g\u00e8rent quels actifs ? Quelles sont les structures de frais de chaque institution ? Qui sont les conseillers de confiance et quels sont leurs domaines d'expertise sp\u00e9cifiques ? Comment les taxes sont-elles optimis\u00e9es d'une juridiction \u00e0 l'autre ? Une<\/span> \u00e9tude de la Bank of America Family Office<\/span><\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 56% des family offices citent la \u201cplanification de l'avenir\u201d comme un d\u00e9fi majeur, tandis que 44% citent la \u201cnavigation dans la technologie\u201d comme une pr\u00e9occupation importante.<\/span><\/p>

Les h\u00e9ritiers ont besoin d'une feuille de route op\u00e9rationnelle compl\u00e8te, et pas seulement de relev\u00e9s de compte. Une famille type tr\u00e8s fortun\u00e9e peut travailler avec sept \u00e0 dix institutions financi\u00e8res r\u00e9parties sur trois continents. Chaque relation a son propre historique, sa propre n\u00e9gociation de frais, son propre calendrier de reporting. Sans intelligence op\u00e9rationnelle document\u00e9e, la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration doit reconstruire tout cet \u00e9cosyst\u00e8me \u00e0 partir de z\u00e9ro, souvent en apprenant en m\u00eame temps \u00e0 g\u00e9rer les actifs eux-m\u00eames.<\/span><\/p>

Projections prospectives : La feuille de route \u201cWhat's Next\u201d (ce qui va suivre)<\/b><\/p>

La gestion de patrimoine n'est pas une activit\u00e9 statique. Les engagements en capital doivent \u00eatre financ\u00e9s, des \u00e9v\u00e9nements de liquidit\u00e9 se produisent, des fen\u00eatres de planification fiscale s'ouvrent et se ferment, et les d\u00e9clencheurs de r\u00e9\u00e9quilibrage s'activent en fonction des mouvements du march\u00e9.<\/span> La recherche sur l'\u00e9ducation des b\u00e9n\u00e9ficiaires<\/span><\/a> souligne que les h\u00e9ritiers doivent comprendre non seulement ce dont ils vont h\u00e9riter et comment y acc\u00e9der, mais aussi les implications fiscales et les obligations \u00e0 venir li\u00e9es \u00e0 leur h\u00e9ritage.<\/span><\/p>

Un portefeuille de 50 millions de francs suisses avec 5 millions de francs suisses d'engagements de capital-investissement non financ\u00e9s n\u00e9cessite une planification minutieuse des liquidit\u00e9s. Les appels de fonds peuvent survenir avec un pr\u00e9avis de 30 jours seulement. Un h\u00e9ritier qui h\u00e9rite de ce portefeuille sans comprendre le calendrier des engagements peut se trouver contraint de vendre des positions liquides \u00e0 un moment inopportun, simplement pour satisfaire \u00e0 une obligation contractuelle dont il ignorait l'existence. Pour un appel de 5 millions de francs suisses, un mauvais timing pourrait facilement co\u00fbter 250 000 \u00e0 500 000 francs suisses en co\u00fbt d'opportunit\u00e9 (une taxe sur l'ignorance qu'un h\u00e9ritage de donn\u00e9es correctes aurait permis d'\u00e9viter).<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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L\u201c\u201dh\u00e9ritage num\u00e9rique\" peut \u00eatre divis\u00e9 en trois cat\u00e9gories distinctes, chacune \u00e9tant essentielle \u00e0 la pr\u00e9servation du patrimoine.<\/span><\/p>

Contexte historique : Le \u201cpourquoi\u201d de chaque d\u00e9cision<\/b><\/p>

Chaque d\u00e9cision d'investissement a une histoire. Les conditions du march\u00e9 \u00e0 l'\u00e9poque, la logique strat\u00e9gique, l'\u00e9valuation des risques, les alternatives concurrentes : tous ces facteurs ont influenc\u00e9 le choix.<\/span> La recherche sur la gouvernance familiale<\/span><\/a> montre que des structures de gouvernance claires emp\u00eachent la dissipation de la richesse gr\u00e2ce \u00e0 une prise de d\u00e9cision \u00e9clair\u00e9e. Sans contexte historique, les h\u00e9ritiers ne peuvent pas \u00e9valuer si les avoirs actuels r\u00e9pondent toujours \u00e0 leur objectif initial.<\/span><\/p>

Prenons l'exemple d'une famille qui a investi massivement dans les actions des march\u00e9s \u00e9mergents en 2010. Cette d\u00e9cision refl\u00e9tait probablement une th\u00e8se sp\u00e9cifique sur les tendances d\u00e9mographiques, le d\u00e9veloppement des infrastructures et la diversification des devises. Quinze ans plus tard, si les facteurs initiaux ont chang\u00e9, la position doit-elle \u00eatre maintenue ? Un h\u00e9ritier qui n'a pas acc\u00e8s au raisonnement initial ne peut pas faire cette \u00e9valuation de mani\u00e8re intelligente.\u00a0<\/span><\/p>

Intelligence op\u00e9rationnelle : Le \u201ccomment\u201d de la gestion quotidienne<\/b><\/p>

Quels d\u00e9positaires g\u00e8rent quels actifs ? Quelles sont les structures de frais de chaque institution ? Qui sont les conseillers de confiance et quels sont leurs domaines d'expertise sp\u00e9cifiques ? Comment les taxes sont-elles optimis\u00e9es d'une juridiction \u00e0 l'autre ? Une<\/span> \u00e9tude de la Bank of America Family Office<\/span><\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 56% des family offices citent la \u201cplanification de l'avenir\u201d comme un d\u00e9fi majeur, tandis que 44% citent la \u201cnavigation dans la technologie\u201d comme une pr\u00e9occupation importante.<\/span><\/p>

Les h\u00e9ritiers ont besoin d'une feuille de route op\u00e9rationnelle compl\u00e8te, et pas seulement de relev\u00e9s de compte. Une famille type tr\u00e8s fortun\u00e9e peut travailler avec sept \u00e0 dix institutions financi\u00e8res r\u00e9parties sur trois continents. Chaque relation a son propre historique, sa propre n\u00e9gociation de frais, son propre calendrier de reporting. Sans intelligence op\u00e9rationnelle document\u00e9e, la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration doit reconstruire tout cet \u00e9cosyst\u00e8me \u00e0 partir de z\u00e9ro, souvent en apprenant en m\u00eame temps \u00e0 g\u00e9rer les actifs eux-m\u00eames.<\/span><\/p>

Projections prospectives : La feuille de route \u201cWhat's Next\u201d (ce qui va suivre)<\/b><\/p>

La gestion de patrimoine n'est pas une activit\u00e9 statique. Les engagements en capital doivent \u00eatre financ\u00e9s, des \u00e9v\u00e9nements de liquidit\u00e9 se produisent, des fen\u00eatres de planification fiscale s'ouvrent et se ferment, et les d\u00e9clencheurs de r\u00e9\u00e9quilibrage s'activent en fonction des mouvements du march\u00e9.<\/span> La recherche sur l'\u00e9ducation des b\u00e9n\u00e9ficiaires<\/span><\/a> souligne que les h\u00e9ritiers doivent comprendre non seulement ce dont ils vont h\u00e9riter et comment y acc\u00e9der, mais aussi les implications fiscales et les obligations \u00e0 venir li\u00e9es \u00e0 leur h\u00e9ritage.<\/span><\/p>

Un portefeuille de 50 millions de francs suisses avec 5 millions de francs suisses d'engagements de capital-investissement non financ\u00e9s n\u00e9cessite une planification minutieuse des liquidit\u00e9s. Les appels de fonds peuvent survenir avec un pr\u00e9avis de 30 jours seulement. Un h\u00e9ritier qui h\u00e9rite de ce portefeuille sans comprendre le calendrier des engagements peut se trouver contraint de vendre des positions liquides \u00e0 un moment inopportun, simplement pour satisfaire \u00e0 une obligation contractuelle dont il ignorait l'existence. Pour un appel de 5 millions de francs suisses, un mauvais timing pourrait facilement co\u00fbter 250 000 \u00e0 500 000 francs suisses en co\u00fbt d'opportunit\u00e9 (une taxe sur l'ignorance qu'un h\u00e9ritage de donn\u00e9es correctes aurait permis d'\u00e9viter).<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Comment les familles modernes construisent l'h\u00e9ritage num\u00e9rique<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les jeunes g\u00e9n\u00e9rations qui h\u00e9ritent de cette richesse ont des attentes diff\u00e9rentes de celles de leurs parents. Les mill\u00e9niaux et les membres de la g\u00e9n\u00e9ration Z ont grandi dans un monde de plus en plus num\u00e9rique. \u00c0 mesure que les g\u00e9n\u00e9rations technophiles prennent le pouvoir, la technologie devient partie int\u00e9grante du fonctionnement des mandats d'investissement.<\/span><\/p>

Les family offices r\u00e9agissent rapidement. D'apr\u00e8s l'\u00e9tude<\/span> de RBC et Campden Wealth en 2025 sur les Family Offices en Am\u00e9rique du Nord<\/span><\/a>, 69% des family offices utilisent aujourd'hui des syst\u00e8mes automatis\u00e9s de reporting des investissements, ce qui repr\u00e9sente une hausse spectaculaire par rapport \u00e0 46% en 2024.\u00a0<\/span><\/p>

Cette technologie r\u00e9pond \u00e0 deux objectifs distincts. Tout d'abord, elle assure l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle en automatisant le travail manuel de consolidation des donn\u00e9es et d'\u00e9tablissement des rapports. Deuxi\u00e8mement, et c'est plus important pour le transfert de patrimoine, elle cr\u00e9e une transparence \u00e9ducative pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration.\u00a0<\/span><\/p>

Le cadre de gouvernance offert par les plateformes modernes de donn\u00e9es patrimoniales permet aux familles de mettre en place des syst\u00e8mes d'autorisation progressifs. Un h\u00e9ritier de 25 ans \u00e0 qui l'on accorde un acc\u00e8s en consultation seule \u00e0 une plateforme patrimoniale familiale peut voir comment le portefeuille s'est comport\u00e9 en 2008, en 2020 et lors d'autres crises du march\u00e9. Il peut comprendre la logique qui sous-tend les allocations sectorielles actuelles. Il peut suivre l'alignement des dons philanthropiques sur les valeurs familiales d\u00e9clar\u00e9es. Plus important encore, ils peuvent se pr\u00e9parer \u00e0 une \u00e9ventuelle gestion sans \u00eatre soumis \u00e0 la pression d'une prise de d\u00e9cision imm\u00e9diate. Cette exposition contr\u00f4l\u00e9e renforce simultan\u00e9ment les comp\u00e9tences et la confiance.<\/span><\/p>

Consid\u00e9rons la valeur \u00e9ducative en termes concrets. Ce m\u00eame h\u00e9ritier, \u00e9tudiant les donn\u00e9es patrimoniales de la famille sur plusieurs ann\u00e9es, pourrait observer que le portefeuille a maintenu une allocation de 15% aux actifs prot\u00e9g\u00e9s contre l'inflation, m\u00eame lorsque l'inflation \u00e9tait latente. Il peut lire la justification document\u00e9e : \u201cNous consid\u00e9rons la protection contre l'inflation comme une assurance et non comme une sp\u00e9culation. Le co\u00fbt du maintien de cette position pendant les p\u00e9riodes de faible inflation est compens\u00e9 par la protection qu'elle offre lorsque l'inflation appara\u00eet de mani\u00e8re inattendue.\u201d Des ann\u00e9es plus tard, lorsqu'ils prendront le contr\u00f4le et seront confront\u00e9s \u00e0 leur propre peur de l'inflation, ils n'auront pas besoin d'apprendre cette le\u00e7on. La m\u00e9moire institutionnelle a \u00e9t\u00e9 pr\u00e9serv\u00e9e.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Surmonter le paradoxe de la transparence<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Certaines familles r\u00e9sistent \u00e0 la transparence, craignant qu'elle ne cr\u00e9e des droits ou des conflits familiaux. La recherche montre le contraire.<\/span> La recherche Forbes sur la richesse g\u00e9n\u00e9rationnelle<\/span><\/a> a constat\u00e9 que \u201cla transparence en mati\u00e8re de finances familiales aide \u00e0 pr\u00e9parer la prochaine g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 ses responsabilit\u00e9s futures\u201d.\u201d\u00a0<\/span><\/p>

Le rapport de<\/span> \u00e9tude d'UBS sur les femmes h\u00e9riti\u00e8res<\/span><\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 74% n'\u00e9taient pas pr\u00e9par\u00e9s \u00e0 g\u00e9rer les biens h\u00e9rit\u00e9s, beaucoup d'entre eux ne sachant m\u00eame pas que ces biens existaient avant le d\u00e9c\u00e8s d'un parent. Les biens cach\u00e9s sont source de surprises, de d\u00e9cisions pr\u00e9cipit\u00e9es sous le coup de l'\u00e9motion et de conflits familiaux.\u00a0<\/span><\/p>

Les plateformes patrimoniales modernes permettent une \u00e9ducation patrimoniale \u00e9tape par \u00e9tape. Les familles peuvent partager des informations progressivement en fonction d'\u00e9tapes sp\u00e9cifiques. Une constitution familiale associ\u00e9e \u00e0 une plateforme patrimoniale cr\u00e9e une structure de gouvernance formelle o\u00f9 l'acc\u00e8s \u00e0 l'information est li\u00e9 \u00e0 l'\u00e2ge, aux \u00e9tapes de l'\u00e9ducation ou \u00e0 la responsabilit\u00e9 d\u00e9montr\u00e9e. Un jeune de 20 ans peut consulter la r\u00e9partition globale des actifs. Un jeune de 25 ans qui a suivi une formation financi\u00e8re peut consulter les avoirs individuels. Une personne de 30 ans faisant preuve de discernement pourrait \u00eatre en mesure d'ajuster les sc\u00e9narios du mod\u00e8le.<\/span><\/p>

Les avantages psychologiques de cette approche sont consid\u00e9rables. Pour les cr\u00e9ateurs de richesse, la transparence structur\u00e9e r\u00e9duit l'anxi\u00e9t\u00e9 : \u201cJe sais que mes enfants sont pr\u00e9par\u00e9s parce que je les vois s'int\u00e9resser aux donn\u00e9es, poser des questions intelligentes et d\u00e9velopper leurs comp\u00e9tences. Pour les h\u00e9ritiers, elle permet d'instaurer une v\u00e9ritable confiance : \u201dJe comprends cette richesse parce que je l'\u00e9tudie depuis des ann\u00e9es. Je peux la g\u00e9rer parce que je connais l'histoire, la strat\u00e9gie et le raisonnement qui sous-tend chaque position importante\u201c.\u201d<\/span><\/p>

Plus important encore, la transparence des donn\u00e9es permet d'aligner les familles sur un objectif commun. Les familles qui n'ont pas d'objectif commun ont tendance \u00e0 perdre rapidement de la richesse. Lorsque toute la famille peut consulter les m\u00eames donn\u00e9es, en discuter en utilisant une terminologie commune et en se r\u00e9f\u00e9rant \u00e0 un contexte historique partag\u00e9, elle peut construire cet objectif commun. Les donn\u00e9es sur le patrimoine deviennent le fondement de la gouvernance familiale, et non plus seulement de la comptabilit\u00e9 familiale.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Constituer votre patrimoine num\u00e9rique<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Le grand transfert de richesse n'est pas seulement un mouvement d'actifs d'une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l'autre. Il s'agit d'un test de pr\u00e9paration des familles, de maturit\u00e9 de la gouvernance et d'adaptation technologique. Les familles qui r\u00e9ussiront seront celles qui traiteront leurs donn\u00e9es patrimoniales avec autant de s\u00e9rieux que leur patrimoine lui-m\u00eame. L\u201c\u201dh\u00e9ritage num\u00e9rique\" n'est pas un luxe ou une caract\u00e9ristique agr\u00e9able de la planification successorale moderne. Il s'agit d'un imp\u00e9ratif de pr\u00e9servation qui s'appuie sur des d\u00e9cennies de recherche montrant que ce sont les lacunes en mati\u00e8re de connaissances, et non la volatilit\u00e9 des march\u00e9s, qui d\u00e9truisent le patrimoine g\u00e9n\u00e9rationnel.<\/span><\/p>

Une gouvernance familiale moderne n\u00e9cessite des outils modernes. Les plateformes sp\u00e9cialis\u00e9es qui combinent une consolidation compl\u00e8te du patrimoine avec un acc\u00e8s transparent et autoris\u00e9 cr\u00e9ent les bases d'un v\u00e9ritable h\u00e9ritage num\u00e9rique. Ces syst\u00e8mes transforment des donn\u00e9es fragment\u00e9es, dispers\u00e9es entre plusieurs d\u00e9positaires, juridictions et classes d'actifs, en un patrimoine \u00e9ducatif et un cadre de gouvernance coh\u00e9rents. Ils permettent de documenter le \u201cpourquoi\u201d des d\u00e9cisions historiques, de pr\u00e9server le \u201ccomment\u201d de la gestion op\u00e9rationnelle et de projeter le \u201cquoi de neuf\u201d des obligations futures.<\/span><\/p>

Le rapport de<\/span> Plateforme Altoo Wealth<\/span><\/a> est con\u00e7ue pour aider \u00e0 atteindre ces objectifs. Avec une s\u00e9curit\u00e9 h\u00e9berg\u00e9e en Suisse garantissant les normes les plus \u00e9lev\u00e9es de protection des donn\u00e9es, une connectivit\u00e9 compl\u00e8te entre les institutions financi\u00e8res et des contr\u00f4les d'acc\u00e8s personnalisables permettant aux familles de construire un h\u00e9ritage num\u00e9rique, il r\u00e9pond \u00e0 la fois aux d\u00e9fis techniques et de gouvernance du transfert de patrimoine. En consolidant les donn\u00e9es patrimoniales et en les rendant accessibles aux bonnes parties prenantes au bon moment, les familles peuvent s'assurer que la prochaine g\u00e9n\u00e9ration h\u00e9rite non seulement des portefeuilles, mais aussi de la sagesse n\u00e9cessaire pour les pr\u00e9server.<\/span><\/p>

Vos h\u00e9ritiers h\u00e9riteront-ils de votre patrimoine ? Oui. Le syst\u00e8me juridique s'en chargera. H\u00e9riteront-ils des connaissances, du contexte et de l'intelligence n\u00e9cessaires pour conserver la richesse ? Cela d\u00e9pend si l'h\u00e9ritage a \u00e9t\u00e9 structur\u00e9 avec soin et transf\u00e9r\u00e9 de mani\u00e8re syst\u00e9matique. C'est maintenant qu'il faut constituer votre patrimoine num\u00e9rique, pendant que les connaissances existent encore et peuvent \u00eatre saisies. Contactez-nous pour en savoir plus sur la fa\u00e7on dont Altoo peut vous aider.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Plus de 83 000 milliards de dollars seront transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante au cours des 25 prochaines ann\u00e9es. Malheureusement, bon nombre de ces transitions patrimoniales risquent d'\u00e9chouer. Non pas \u00e0 cause de mauvais investissements, mais \u00e0 cause d'une mauvaise dynamique familiale et d'une mauvaise pr\u00e9paration. Les plans successoraux traditionnels transf\u00e8rent des actifs mais passent \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d'\u00e9l\u00e9ments essentiels : les connaissances, le contexte et l'intelligence qui ont permis de constituer le patrimoine. Les familles tourn\u00e9es vers l'avenir reconnaissent que les donn\u00e9es relatives au patrimoine sont elles-m\u00eames un actif patrimonial qui doit \u00eatre transf\u00e9r\u00e9 intentionnellement \u00e0 l'aide d'une technologie et de cadres de gouvernance sp\u00e9cialement con\u00e7us \u00e0 cet effet.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":41822,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,1057,86,73,57,67,88],"tags":[1147,1032,1133],"class_list":["post-41821","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-beyond-wealth","category-explore-by-entity","category-explore-by-topic","category-lifestyle","category-philantropy","category-private-wealth-owners","tag-legacy-planning","tag-template-3","tag-your-wealth-data"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41821","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=41821"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41821\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":41855,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41821\/revisions\/41855"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/41822"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=41821"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=41821"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=41821"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}