{"id":41269,"date":"2025-09-23T08:29:52","date_gmt":"2025-09-23T06:29:52","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=41269"},"modified":"2025-09-23T08:29:52","modified_gmt":"2025-09-23T06:29:52","slug":"lengagement-des-family-offices-nouvelle-priorite-strategique","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/family-office-engagement-the-new-strategic-priority\/","title":{"rendered":"L'Engagement des Family Offices : Nouvelle Priorit\u00e9 Strat\u00e9gique"},"content":{"rendered":"
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Selon le rapport de <\/span>Campden Wealth\/AlTi Tiedemann Global Family Office Operational Excellence Report 2025 (en anglais)<\/span><\/a>. Les services les plus courants que les family offices ont commenc\u00e9 \u00e0 fournir depuis 2023 concernent l'engagement et l'\u00e9ducation des familles. Cette constatation refl\u00e8te un changement fondamental dans la mani\u00e8re dont les family offices con\u00e7oivent leur r\u00f4le : ils ne se contentent plus d'une simple gestion financi\u00e8re, mais deviennent des architectes de la continuit\u00e9 et de la coh\u00e9sion familiales.<\/span><\/p>

Les \u00e9tudes montrent qu'il n'est pas facile de s'y retrouver. Pr\u00e8s de la moiti\u00e9 des family offices craignent que les h\u00e9ritiers ne soient pas suffisamment pr\u00e9par\u00e9s \u00e0 leurs futures responsabilit\u00e9s, mais plus de la moiti\u00e9 d'entre eux n'ont pas de plan d'engagement formel. Pr\u00e9parer les h\u00e9ritiers \u00e0 ces responsabilit\u00e9s ne se limite pas \u00e0 l'\u00e9ducation financi\u00e8re. La premi\u00e8re priorit\u00e9 \u00e9ducative des family offices est de d\u00e9finir l'objectif plus large du patrimoine familial, au-del\u00e0 de la pr\u00e9servation et de la croissance. Pour compliquer les choses, plus de la moiti\u00e9 des familles fortun\u00e9es ont des membres qui vivent en dehors de la juridiction o\u00f9 est bas\u00e9 leur family office.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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La richesse n'est pas qu'une question de chiffres<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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L'\u00e9tude de Campden a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 62% des family offices consid\u00e8rent que \"l'objectif du capital familial : au-del\u00e0 de la pr\u00e9servation et de la croissance du patrimoine\" est leur premi\u00e8re priorit\u00e9 en mati\u00e8re d'\u00e9ducation. De m\u00eame, le <\/span>\"Global Family Office Report 2024\"<\/span><\/a> de J.P. Morgan a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que si 95% des family offices se concentrent sur la gestion d'actifs financiers, de nombreuses familles peinent \u00e0 d\u00e9finir la raison d'\u00eatre de leur patrimoine au-del\u00e0 de la simple accumulation. L'\u00e9tude a montr\u00e9 qu'un tiers seulement des family offices ont \u00e9labor\u00e9 des plans complets sur la finalit\u00e9 de leur patrimoine, tandis que 50% reconnaissent n'avoir fait que des progr\u00e8s partiels.<\/span><\/p>

\u00c9tant donn\u00e9 que la d\u00e9finition de l'objectif de la richesse n\u00e9cessite des conversations familiales approfondies et un alignement, il est surprenant que seulement 28% des family offices interrog\u00e9s par Campden aient class\u00e9 \"l'argent et les relations\" comme priorit\u00e9 \u00e9ducative apr\u00e8s \"les fondamentaux financiers\" (58%) et \"le d\u00e9veloppement du leadership\" (45%).<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Recommandation :<\/b> Les donn\u00e9es sugg\u00e8rent que les familles devraient s'efforcer d'\u00e9tablir des relations plus solides pour d\u00e9finir l'objectif de leur patrimoine. Il est presque certain qu'un plus grand engagement de la famille s'ensuivra.<\/span><\/p>

Lorsque les jeunes de 25 ans demandent \"Pourquoi avons-nous cet argent ?\" et re\u00e7oivent des r\u00e9ponses ax\u00e9es uniquement sur la pr\u00e9servation et la croissance, l'engagement risque d'en p\u00e2tir. \u00c0 l'inverse, les familles qui parviennent \u00e0 formuler des objectifs plus larges - qu'il s'agisse de soutenir l'esprit d'entreprise, de faire avancer des causes sociales ou de favoriser l'\u00e9panouissement individuel - constateront probablement que leurs h\u00e9ritiers sont plus enclins \u00e0 participer \u00e0 la gestion de leur patrimoine.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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De la passivit\u00e9 \u00e0 la participation<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Bien que l'engagement et l'\u00e9ducation des familles soient les services les plus fr\u00e9quemment ajout\u00e9s, 68% des family offices interrog\u00e9s par Campden ne disposent toujours pas de plans d'engagement formels. Moins de la moiti\u00e9 d'entre eux disposent de plans d'\u00e9ducation structur\u00e9s. La satisfaction \u00e0 l'\u00e9gard de l'\u00e9ducation de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration est l'une des plus faibles de toutes les fonctions des family offices, les membres de la famille l'\u00e9valuant \u00e0 seulement 29% et le personnel non familial \u00e0 15%.<\/span><\/p>

Si de nombreux membres des g\u00e9n\u00e9rations montantes sont tenus au courant - 60% sont invit\u00e9s \u00e0 assister aux r\u00e9unions du conseil d'administration et 55% participent aux rassemblements familiaux multig\u00e9n\u00e9rationnels - seuls 24% des family offices disposent de forums o\u00f9 les votes des jeunes membres de la famille comptent r\u00e9ellement dans les d\u00e9cisions.<\/span><\/p>

Ce d\u00e9calage entre l'assiduit\u00e9 et l'influence sugg\u00e8re que les approches \u00e9ducatives traditionnelles ne r\u00e9pondent pas aux besoins des familles.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Recommandation :<\/b> La recherche montre qu'il est possible de consid\u00e9rer l'\u00e9ducation non pas comme quelque chose qui se fait pour la prochaine g\u00e9n\u00e9ration, mais plut\u00f4t avec elle.<\/span><\/p>

Envisagez de vous orienter vers un engagement plus exp\u00e9rientiel. Par exemple : Plut\u00f4t que de se contenter de faire des pr\u00e9sentations trimestrielles sur les performances du portefeuille, cr\u00e9ez des occasions pour les membres de la famille de la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration de participer aux d\u00e9cisions d'investissement, aux discussions sur la gouvernance et \u00e0 la planification strat\u00e9gique. Les jeunes membres de la famille peuvent tirer profit de leur participation \u00e0 des conseils d'administration ou \u00e0 des conseils de famille juniors, o\u00f9 ils peuvent s'exercer \u00e0 prendre des d\u00e9cisions avec des enjeux r\u00e9els (m\u00eame s'ils ne sont pas tr\u00e8s importants au d\u00e9part).<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Le d\u00e9fi de l'engagement mondial<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les familles fortun\u00e9es modernes sont de plus en plus internationales, 57% des family offices interrog\u00e9s par Campden ayant d\u00e9clar\u00e9 qu'au moins un membre de leur famille r\u00e9sidait en dehors de la juridiction principale de leur family office. Les family offices d'Europe et d'Asie-Pacifique sont nettement plus susceptibles que leurs homologues d'Am\u00e9rique du Nord de servir des membres de leur famille vivant dans d'autres juridictions (76% et 67% respectivement, contre 47%). Selon Campden, soutenir ces membres de la famille non domicili\u00e9s est une priorit\u00e9 absolue pour 85% des family offices.<\/span><\/p>

La dispersion g\u00e9ographique cr\u00e9e des d\u00e9fis importants pour l'engagement des familles. Campden a constat\u00e9 que 32% des family offices citent la dynamique familiale entrav\u00e9e par les diff\u00e9rences culturelles comme une pr\u00e9occupation pour les membres non-r\u00e9sidents, tandis que 23% luttent contre la gouvernance familiale entrav\u00e9e par la l\u00e9gislation locale - en particulier en ce qui concerne l'investissement, la fiscalit\u00e9 et la planification successorale.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Recommandation :<\/b> Sur le plan strat\u00e9gique, il convient de d\u00e9finir intentionnellement la culture et les valeurs familiales, par exemple au moyen de cadres document\u00e9s qui peuvent \u00eatre appliqu\u00e9s dans plusieurs pays.<\/span><\/p>

D'un point de vue tactique, il convient de d\u00e9passer les approches traditionnelles de l'engagement, telles que les retraites familiales annuelles et les r\u00e9unions trimestrielles, qu'il est manifestement difficile de transposer \u00e0 l'\u00e9chelle d'un continent.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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La technologie, fondement de l'engagement des familles modernes<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Ces d\u00e9fis - d\u00e9finissant l'objectif de la richesse, participation active et coordination mondiale - tendent tous vers la m\u00eame solution : tirer parti de la technologie pour transformer la mani\u00e8re dont les familles se connectent \u00e0 leur patrimoine et se connectent les unes aux autres.<\/span><\/p>

Pour les familles qui souhaitent d\u00e9finir la finalit\u00e9 de leur patrimoine, l'agr\u00e9gation et la visualisation de donn\u00e9es compl\u00e8tes sur le patrimoine constituent une base essentielle. Si la planification de l'utilisation future du patrimoine reste un exercice de r\u00e9flexion utile, la d\u00e9finition de la finalit\u00e9 r\u00e9elle exige une transparence totale sur ce que la famille poss\u00e8de r\u00e9ellement. Une plateforme num\u00e9rique moderne qui regroupe et analyse automatiquement les donn\u00e9es sur le patrimoine dans plusieurs juridictions et classes d'actifs peut cr\u00e9er la transparence n\u00e9cessaire \u00e0 des discussions s\u00e9rieuses sur la finalit\u00e9 du patrimoine.<\/span><\/p>

Cette transparence favorise \u00e9galement le passage d'une \u00e9ducation passive \u00e0 un engagement actif. Plut\u00f4t que de recevoir des rapports trimestriels statiques, les membres de la famille peuvent explorer la performance des actifs, surveiller l'allocation du portefeuille et suivre les d\u00e9cisions d'investissement en temps quasi r\u00e9el gr\u00e2ce \u00e0 des applications web et mobiles qui fonctionnent \u00e0 la vitesse \u00e0 laquelle les jeunes membres de la famille s'attendent \u00e0 ce qu'ils le fassent.<\/span><\/p>

Pour les familles dispers\u00e9es dans le monde entier, des outils de communication num\u00e9rique s\u00e9curis\u00e9s permettent le dialogue permanent n\u00e9cessaire \u00e0 une gouvernance familiale efficace par-del\u00e0 les continents et les fuseaux horaires.<\/span><\/p>

La convergence de ces besoins de transparence, d'interactivit\u00e9 et de communications globales s\u00e9curis\u00e9es sugg\u00e8re que des solutions sophistiqu\u00e9es de gestion de patrimoine num\u00e9rique telles que la plateforme Altoo Wealth Platform - qui extrait automatiquement des donn\u00e9es de sources multiples pour l'ensemble des portefeuilles, pr\u00e9sente les r\u00e9sultats sous forme de tableaux de bord intuitifs et propose une messagerie crypt\u00e9e - sont en train de devenir une infrastructure essentielle pour les family offices modernes qui s'engagent \u00e0 un v\u00e9ritable engagement multig\u00e9n\u00e9rationnel.<\/span><\/p>

Pour les family offices pr\u00eats \u00e0 aller au-del\u00e0 des approches traditionnelles de l'\u00e9ducation et de l'engagement, explorer comment la plateforme Altoo Wealth peut soutenir ces objectifs repr\u00e9sente une \u00e9tape naturelle.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Les family offices \u00e9largissent rapidement leur offre de services, l'engagement et l'\u00e9ducation des familles apparaissant comme le service le plus fr\u00e9quemment ajout\u00e9 depuis 2023. Derri\u00e8re cette tendance se cache une r\u00e9alit\u00e9 complexe : pour que l'engagement des familles soit couronn\u00e9 de succ\u00e8s, il faut aller au-del\u00e0 des approches \u00e9ducatives traditionnelles afin d'encourager la participation active, de r\u00e9pondre aux besoins d'apprentissage qui vont au-del\u00e0 de la finance et de relever les d\u00e9fis pos\u00e9s par les familles dispers\u00e9es dans le monde entier.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":41426,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,1057,86,89,87],"tags":[1117,1032],"class_list":["post-41269","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-beyond-wealth","category-explore-by-entity","category-multi-family-office","category-single-family-office","tag-family-office-engagement","tag-template-3"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41269","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=41269"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41269\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":41278,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41269\/revisions\/41278"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/41426"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=41269"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=41269"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=41269"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}