Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un d\u00e9tenteur de patrimoine peut \u00eatre dans l'incapacit\u00e9 de prendre des d\u00e9cisions importantes concernant son portefeuille.<\/p>\n
La mort est la raison la plus \u00e9vidente ; le temps n'attend pas. D'apr\u00e8s les derni\u00e8res statistiques de la Banque mondiale<\/a>, dans les pays \u00e0 revenu \u00e9lev\u00e9, les hommes vivent en moyenne jusqu'\u00e0 l'\u00e2ge de 80 ans et les femmes quelques ann\u00e9es de plus.<\/p>\n Des difficult\u00e9s m\u00e9dicales, psychologiques ou juridiques peuvent \u00e9galement entra\u00eener une incapacit\u00e9 temporaire. Les chercheurs de la Harvard Medical School<\/a> ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 qu'une personne sur deux d\u00e9veloppera un trouble mental au cours de sa vie. Chez les hommes, les troubles les plus courants sont la d\u00e9pression et l'abus d'alcool.<\/p>\n Si de tels sc\u00e9narios ne sont pas agr\u00e9ables \u00e0 envisager, presque tous les investisseurs institutionnels trouveront encore moins agr\u00e9able d'imaginer qu'un \u00e9v\u00e9nement d\u00e9favorable affectant leur propre vie pourrait entra\u00eener des difficult\u00e9s financi\u00e8res pour leurs proches et un h\u00e9ritage sous-optimal. Pour minimiser la probabilit\u00e9 de ces cons\u00e9quences n\u00e9gatives, les UHNWI doivent s'assurer qu'ils construisent des \"garde-fous\" solides de trois types :<\/p>\n Les trusts, les testaments, les polices d'assurance d\u00e9c\u00e8s et invalidit\u00e9 et les autres \u00e9l\u00e9ments constitutifs de la planification successorale sont souvent complexes, mais les UHNWI s'appuient g\u00e9n\u00e9ralement sur des conseillers de confiance qui se chargent des formalit\u00e9s administratives importantes.<\/p>\n La chose la plus importante pour les UHNWIs est de consacrer le temps et l'attention n\u00e9cessaires \u00e0 la formulation de leurs objectifs uniques et de leur vision de l'avenir \u00e0 long terme, d'abord \u00e0 eux-m\u00eames, puis \u00e0 leurs conseillers. Leur patrimoine est un outil pour r\u00e9aliser cet avenir. Leurs conseillers leur fourniront des recommandations sur la mani\u00e8re de prot\u00e9ger cet outil et de s'assurer qu'il est utilis\u00e9 aux fins pr\u00e9vues.<\/p>\n Bien entendu, il est \u00e9galement important d'\u00e9couter ses conseillers et de prendre les mesures qui s'imposent. Comme tout le monde, les UHNWI pr\u00e9f\u00e9reront probablement ne pas penser \u00e0 perdre leur vie ou le contr\u00f4le de leurs finances. Cependant, il est essentiel de penser \u00e0 autre chose qu'\u00e0 soi-m\u00eame pour construire un v\u00e9ritable h\u00e9ritage.<\/p>\n De leur vivant, un ensemble de valeurs familiales partag\u00e9es est peut-\u00eatre l'outil de protection des actifs \u00e0 long terme le plus important que les chefs d'entreprise puissent donner \u00e0 leurs h\u00e9ritiers, et des relations solides sont le meilleur m\u00e9canisme de transmission de cet outil. Il faut du temps pour les construire ; une communication permanente est essentielle.<\/p>\n Des approches formellement document\u00e9es sur des sujets tels que la gestion du patrimoine, la r\u00e9solution des conflits et la philanthropie peuvent \u00eatre utiles, mais aucun document ne peut couvrir toutes les \u00e9ventualit\u00e9s que l'avenir peut nous r\u00e9server. Lorsque les h\u00e9ritiers doivent in\u00e9vitablement prendre des d\u00e9cisions, l'accord sur \"ce qui correspond aux objectifs de la famille\" sera probablement le facteur de d\u00e9cision le plus important.<\/p>\n Si tous les UHNWIs ne sont pas forc\u00e9ment impliqu\u00e9s dans les aspects routiniers de la gestion de leur patrimoine, ils jouent tous un r\u00f4le cl\u00e9 en veillant \u00e0 ce que toutes les parties prenantes disposent d'informations appropri\u00e9es.<\/p>\n Les personnes fortun\u00e9es avis\u00e9es \u00e9viteront de devenir des points de d\u00e9faillance uniques dans les flux d'informations sur le patrimoine. Des objectifs patrimoniaux bien communiqu\u00e9s, des testaments bien r\u00e9dig\u00e9s ou des plans d'urgence bien con\u00e7us n'auront qu'une utilit\u00e9 limit\u00e9e pour les parties prenantes qui doivent se d\u00e9mener - surtout en p\u00e9riode d'incertitude ou de deuil - pour retrouver des dossiers, des relev\u00e9s de compte et d'autres n\u00e9cessit\u00e9s administratives quotidiennes.<\/p>\n \u00c0 l'\u00e8re moderne, une solution num\u00e9rique avanc\u00e9e de suivi du patrimoine et de reporting comme la Wealth Platform est un outil id\u00e9al pour garantir que les conseillers, les membres de la famille, les ex\u00e9cuteurs testamentaires et les agents disposent des informations dont ils ont besoin pour agir efficacement conform\u00e9ment aux souhaits d'un UHNWI - m\u00eame si ce dernier n'est pas en mesure de relier personnellement les points.<\/p>\n La plateforme consolide, analyse et visualise automatiquement les donn\u00e9es relatives \u00e0 tous les actifs des portefeuilles, m\u00eame les plus diversifi\u00e9s. Elle propose \u00e9galement une messagerie num\u00e9rique et un stockage de fichiers s\u00e9curis\u00e9s, avec des privil\u00e8ges d'acc\u00e8s personnalisables, afin de garantir que les bonnes personnes puissent facilement consulter et comprendre les bonnes informations au bon moment.<\/p>\n Nous sommes impatients de vous montrer comment la plateforme peut vous apporter la tranquillit\u00e9 d'esprit en vous garantissant que vos souhaits pour vos proches seront ex\u00e9cut\u00e9s efficacement, m\u00eame dans des circonstances o\u00f9 vous n'\u00eates pas en mesure de donner des instructions directes. N'h\u00e9sitez pas \u00e0 nous contacter pour en savoir plus. Un jour ou l'autre, tous les d\u00e9tenteurs de patrimoine perdent le contr\u00f4le direct de leurs finances, et une pr\u00e9paration inad\u00e9quate \u00e0 cette dure r\u00e9alit\u00e9 - surtout si elle survient plus t\u00f4t que pr\u00e9vu ou dans d'autres circonstances impr\u00e9visibles - constitue l'un des plus grands risques pour l'h\u00e9ritage d'une personne tr\u00e8s fortun\u00e9e. Cet article pr\u00e9sente trois \"garde-fous patrimoniaux\" essentiels que les grandes fortunes devraient avoir pour prot\u00e9ger l'avenir de leur patrimoine lorsqu'elles ne le g\u00e8rent pas activement.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":40292,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1085,1147,1032],"class_list":["post-41025","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-legacy-guardrails","tag-legacy-planning","tag-template-3"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41025","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=41025"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41025\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":41027,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/41025\/revisions\/41027"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/40292"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=41025"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=41025"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=41025"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}01 Structures et paperasserie<\/h4>\n
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