La protection des objets de collection contre les dommages physiques implique g\u00e9n\u00e9ralement l'utilisation d'une structure dot\u00e9e de caract\u00e9ristiques sp\u00e9ciales. Par exemple, les collections d'\u0153uvres d'art peuvent \u00eatre conserv\u00e9es dans des environnements climatis\u00e9s dot\u00e9s de capteurs qui d\u00e9tectent l'augmentation du taux d'humidit\u00e9 ambiant. Malgr\u00e9 cela, une catastrophe naturelle telle qu'un incendie, une inondation ou un tremblement de terre peut augmenter de fa\u00e7on exponentielle le risque de d\u00e9t\u00e9rioration d'une telle structure.<\/p>\n
Pour les petits objets de collection tels que les pi\u00e8ces de monnaie rares, il est possible d'investir dans des structures telles que des coffres-forts qui peuvent r\u00e9sister \u00e0 presque tout ce que la nature peut leur infliger. Mais pour les objets de collection plus importants (et les grandes collections), comme les voitures de luxe, il n'est souvent pas pratique de prendre de telles mesures. En outre, les propri\u00e9taires de ces objets de valeur pr\u00e9f\u00e8rent g\u00e9n\u00e9ralement les exposer - et non les enfermer - pour qu'ils puissent en profiter eux-m\u00eames et leurs invit\u00e9s.<\/p>\n
Pour les UHNWI qui ont une vision globale, une approche plus pratique consistera probablement \u00e0 rassembler des objets de valeur dans des maisons situ\u00e9es dans des zones g\u00e9ographiques qui ont statistiquement peu de chances d'\u00eatre touch\u00e9es par les catastrophes naturelles les plus destructrices. Voici quelques recommandations pour identifier ces zones, en partant du principe que les personnes fortun\u00e9es pr\u00e9f\u00e9reront poss\u00e9der des maisons dans des centres m\u00e9tropolitains raisonnablement prosp\u00e8res et bien peupl\u00e9s.<\/p>\n
Les catastrophes naturelles et les conditions m\u00e9t\u00e9orologiques extr\u00eames les plus susceptibles d'an\u00e9antir les maisons sont les suivantes :<\/p>\n
Exemples : Honolulu, Tokyo<\/li>\n<\/ul>\n
Exemples : Miami, Hong Kong<\/li>\n<\/ul>\n
Exemples : Oklahoma City, Dallas-Fort Worth, Kansas City<\/p>\n
Incendies de for\u00eat.<\/b> Les incendies de for\u00eat se produisent g\u00e9n\u00e9ralement dans des zones o\u00f9 la v\u00e9g\u00e9tation est dense, le climat sec, les pentes abruptes et les vents violents.<\/p>\n
Exemples : Los Angeles, Sydney, Cape Town<\/li>\n<\/ul>\n
Exemples : Los Angeles, Hong Kong, Rio de Janeiro<\/li>\n<\/ul>\n
Tandis que le Rapport 2024 sur les risques dans le monde<\/a> et des recherches plus anciennes - mais valables, car les sch\u00e9mas m\u00e9t\u00e9orologiques et g\u00e9ologiques sont relativement stables - de l'assureur Swiss Re<\/a> . En raison de l'absence d'informations sur les risques globaux de catastrophes naturelles, ces informations ne constitueront probablement qu'un outil imparfait pour les institutions du RUH qui souhaitent mettre leurs collections \u00e0 l'abri des catastrophes.<\/p>\n Le rapport sur les risques dans le monde a tendance \u00e0 se concentrer sur les pays plut\u00f4t que sur les villes. Cette approche est efficace pour les petits pays, mais on peut se demander si elle l'est pour des pays plus grands comme les \u00c9tats-Unis, o\u00f9 les profils de risque diff\u00e8rent consid\u00e9rablement d'une c\u00f4te \u00e0 l'autre.<\/p>\n L'\u00e9tude de Swiss Re adopte une approche plus centr\u00e9e sur les villes, mais se concentre \u00e9galement sur des facteurs assez g\u00e9n\u00e9raux tels que les pertes de productivit\u00e9 dues \u00e0 l'absence des employ\u00e9s au bureau. Si ces facteurs sont importants pour les grandes fortunes et tous ceux qui ont un int\u00e9r\u00eat dans une \u00e9conomie donn\u00e9e, l'\u00e9tude tend \u00e0 ne pas s'attarder sur des questions telles que les dommages caus\u00e9s aux objets de collection appartenant aux r\u00e9sidents les plus riches d'une r\u00e9gion.<\/p>\n En d\u00e9pit de ses lacunes, cette recherche peut amener les UHNWI \u00e0 tirer quelques conclusions g\u00e9n\u00e9rales :<\/p>\n\n