{"id":39310,"date":"2024-12-05T10:00:54","date_gmt":"2024-12-05T09:00:54","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=39310"},"modified":"2024-12-19T16:00:18","modified_gmt":"2024-12-19T15:00:18","slug":"formation-dun-family-office-principes-de-base-quoi-pourquoi-et-comment-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/family-office-formation-basics-what-why-and-how-2\/","title":{"rendered":"Bases de la Cr\u00e9ation d'un Family Office"},"content":{"rendered":"<h4>01 Ce qu'est et ce que fait un Family Office<\/h4>\n<p>Un Family Office est une entit\u00e9 priv\u00e9e qui se consacre \u00e0 la gestion des affaires financi\u00e8res d'une famille fortun\u00e9e (single family office) ou de plusieurs (multi-family office). Contrairement aux banques ou aux gestionnaires d'actifs tiers, les family offices op\u00e8rent de mani\u00e8re ind\u00e9pendante et r\u00e9pondent directement aux propri\u00e9taires de la fortune.<\/p>\n<p>Historiquement, les family offices ont \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9s pour s'occuper du patrimoine des familles tr\u00e8s fortun\u00e9es. Mais le family office d'aujourd'hui fait souvent bien plus, s'occupant discr\u00e8tement de tout ce pour quoi les propri\u00e9taires de fortune n'ont pas les capacit\u00e9s, les connaissances, les comp\u00e9tences ou simplement l'int\u00e9r\u00eat. Portefeuilles de titres, biens immobiliers, yachts et collections d'art, h\u00e9ritages, fusions et acquisitions, planification fiscale et m\u00e9diation entre les diff\u00e9rentes g\u00e9n\u00e9rations de membres de la famille n'en sont que quelques exemples.<\/p>\n<p>La plupart des family offices donnent la priorit\u00e9 \u00e0 la pr\u00e9servation des actifs, en optimisant le transfert de richesse aux g\u00e9n\u00e9rations futures. Selon les r\u00e9sultats d'une enqu\u00eate men\u00e9e aupr\u00e8s des family offices par les fonds d'investissement priv\u00e9s Terra Nex et Middle East Best Select, les family offices mettent l'accent sur la recherche d'opportunit\u00e9s d'investissement soigneusement s\u00e9lectionn\u00e9es : Pr\u00e8s des deux tiers des acteurs interrog\u00e9s privil\u00e9gient les investissements directs ou les investissements individuels. De nombreux family officers ont une formation d'entrepreneur et adoptent une approche cr\u00e9ative et pratique de leur travail.<\/p>\n<h4>02 Pourquoi cr\u00e9er un Family Office ?<\/h4>\n<p>Les familles d'entrepreneurs sont confront\u00e9es \u00e0 des d\u00e9fis commerciaux, juridiques et fiscaux de plus en plus complexes lorsqu'il s'agit de constituer et de structurer un patrimoine qui profitera aux membres de la famille pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir. Elles appr\u00e9cient souvent les conseils ind\u00e9pendants de professionnels agissant exclusivement dans l'int\u00e9r\u00eat de la famille.<\/p>\n<p>Un family office peut \u00eatre une source id\u00e9ale de ce type de conseils, en aidant les membres de la famille \u00e0 relever les d\u00e9fis qui leur sont propres avec un niveau de personnalisation que n'offrent pas les autres types de prestataires de services financiers lorsqu'il s'agit de pr\u00e9server, de faire fructifier et de transf\u00e9rer le patrimoine. En outre, un family office peut \u00eatre :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Il s'agit d'un lien central au sein d'une structure de gouvernance familiale. Il peut \u00eatre le premier point de contact pour les questions relatives \u00e0 l'orientation strat\u00e9gique de l'entreprise familiale et aux strat\u00e9gies de planification de la succession - ou lorsqu'une m\u00e9diation externe est n\u00e9cessaire en cas de diff\u00e9rends familiaux.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Un \"gardien\" pour les membres de la famille, les aidant \u00e0 lib\u00e9rer leur temps et \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 leurs besoins de s\u00e9curit\u00e9 et de discr\u00e9tion.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>03 Envisager et mettre en place un Family Office<\/h4>\n<p>Comme pour beaucoup de choses dans la vie, il est essentiel de commencer par la fin pour r\u00e9ussir le lancement d'un family office. Lorsque vous envisagez de cr\u00e9er un family office, les questions cl\u00e9s que vous devez vous poser sont les suivantes :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Quels sont les services dont ma famille a le plus besoin ?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Le family office doit-il lui-m\u00eame g\u00e9rer activement des actifs ? Si oui, dans quelles cat\u00e9gories d'actifs ?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Le family office doit-il avoir une influence sur l'entreprise familiale ? Ou bien le family office doit-il fonctionner ind\u00e9pendamment de l'entreprise ?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Le family office servira-t-il d'autres familles ? S'il s'agit d'un bureau familial unique au d\u00e9part, est-il possible que d'autres familles soient servies \u00e0 l'avenir ?<\/li>\n<\/ul>\n<p>Une fois que vous avez r\u00e9pondu \u00e0 ces questions et que vous avez une premi\u00e8re vision de votre family office, il est temps de commencer \u00e0 prendre les premi\u00e8res mesures pour le mettre en place. Voici quelques recommandations pour vous guider dans cette d\u00e9marche :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Fixer un nombre limit\u00e9 de priorit\u00e9s.<\/b> L'int\u00e9r\u00eat d'avoir un family office est de recevoir des services de meilleure qualit\u00e9 et plus personnalis\u00e9s que ceux disponibles ailleurs. Il n'est toutefois pas r\u00e9aliste de vouloir \u00eatre meilleur dans tout et n'importe quoi en partant de z\u00e9ro. L'une des raisons les plus courantes de l'\u00e9chec des family offices est le manque de concentration. Choisissez les comp\u00e9tences de base les plus importantes \u00e0 d\u00e9velopper dans un premier temps avant de voir plus grand.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Veiller \u00e0 ce que les rapports soient ad\u00e9quats. <\/b>La qualit\u00e9 des d\u00e9cisions prises par les family offices d\u00e9pend des donn\u00e9es et des indicateurs sur lesquels elles s'appuient. Le reporting doit englober tous les actifs du portefeuille, y compris les actifs non bancaires tels que les propri\u00e9t\u00e9s et le capital-investissement. Une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique sophistiqu\u00e9e comme celle d'Altoo peut fournir des capacit\u00e9s de suivi et de reporting avanc\u00e9es avec un minimum d'efforts manuels, car les informations provenant des actifs du portefeuille de la famille sont automatiquement transf\u00e9r\u00e9es dans la plateforme pour analyse et visualisation.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Se concentrer sur deux \u00e0 quatre classes d'actifs.<\/b> Dans un premier temps, chargez les membres de la famille de g\u00e9rer les types d'actifs les plus importants pour votre famille. Dans ce cas, la gestion n'implique pas n\u00e9cessairement des efforts directs et quotidiens. Les membres de la famille peuvent, par exemple, d\u00e9l\u00e9guer des responsabilit\u00e9s \u00e0 des sp\u00e9cialistes et suivre de pr\u00e8s leurs r\u00e9sultats.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Embaucher pour la bonne expertise.<\/b> Les \u00e9quipes des family offices doivent exceller \u00e0 la fois dans l'\u00e9laboration et la mise en \u0153uvre des strat\u00e9gies d'investissement. L'objectif est d'apporter une expertise qui couvre la s\u00e9lection et la n\u00e9gociation des mandats de gestion d'actifs, en particulier en ce qui concerne la n\u00e9gociation des frais. L'\u00e9quipe doit \u00e9galement \u00eatre en mesure d'assurer l'optimisation fiscale des investissements dans le respect de la l\u00e9gislation. La Suisse est souvent consid\u00e9r\u00e9e comme la v\u00e9ritable plaque tournante europ\u00e9enne des family offices, pour lesquels il existe un march\u00e9 mature pour de tels services et l'industrie est pr\u00eate pour une croissance future. De c\u00e9l\u00e8bres propri\u00e9taires de fortune, originaires non seulement de Suisse mais aussi d'Allemagne, d'Italie, de Gr\u00e8ce et de France, ont \u00e9tabli leurs propres family offices en Suisse, engageant souvent des gestionnaires de portefeuille ayant une exp\u00e9rience bancaire et pr\u00e9f\u00e9rant travailler au sein d'une \u00e9quipe plus restreinte.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Embaucher en fonction de l'\u00e9thique<\/b>. Il n'y a pas de place pour les conflits d'int\u00e9r\u00eats dans un family office. Les family officers doivent avant tout faire preuve de discr\u00e9tion et de loyaut\u00e9 dans la gestion de vos affaires financi\u00e8res.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>\u00c0 retenir<\/h4>\n<p>La cr\u00e9ation d'un Family Office est une entreprise sophistiqu\u00e9e qui exige une vision strat\u00e9gique et un engagement in\u00e9branlable \u00e0 l'\u00e9gard des besoins et des aspirations propres \u00e0 votre famille. En adaptant ses services \u00e0 la pr\u00e9servation, \u00e0 la croissance et au transfert de votre patrimoine, un family office bien structur\u00e9 devient bien plus qu'une entit\u00e9 financi\u00e8re : il devient la pierre angulaire de votre h\u00e9ritage, qu'il pr\u00e9serve pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En r\u00e9ponse \u00e0 la demande croissante des grandes fortunes, les family offices ont prolif\u00e9r\u00e9 au cours de la derni\u00e8re d\u00e9cennie. Selon EY, en 2024, il y aura jusqu'\u00e0 10 000 Family Offices dans le monde, soit dix fois plus qu'en 2008. Vous savez sans doute que l'objectif d'un Family Office est de g\u00e9rer le patrimoine familial, mais il n'existe pas de d\u00e9finition unique de ce que cela implique. Cet article explore la nature du Family Office moderne, les principales raisons d'en avoir un et quelques recommandations de haut niveau pour vos premi\u00e8res d\u00e9marches en vue d'en cr\u00e9er un.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":39082,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[48,1032],"class_list":["post-39310","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-family-office","tag-template-3"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39310"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":39313,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310\/revisions\/39313"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/39082"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39310"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39310"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39310"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}