La num\u00e9risation modifie les attentes et les comportements des clients et conduit les family offices \u00e0 repenser leurs mod\u00e8les \u00e9conomiques. Mais elle exige aussi qu'ils s'adaptent \u00e0 ce nouveau monde. Si vous voulez op\u00e9rer avec succ\u00e8s dans un monde num\u00e9rique, vous devez constamment adapter vos activit\u00e9s aux attentes des clients et devenir un sp\u00e9cialiste des donn\u00e9es.<\/p>\n
Aujourd'hui, les clients fortun\u00e9s et leurs successeurs sont largement actifs dans un monde num\u00e9rique. Ils sont curieux et exigeants. Ils s'orientent vers des canaux num\u00e9riques tels que Google ou Amazon, qui sont pass\u00e9s ma\u00eetres dans l'art d'offrir de mani\u00e8re professionnelle des composants petits mais fins de la cha\u00eene de valeur. Cela signifie qu'\u00e0 l'\u00e8re num\u00e9rique, les services doivent \u00eatre \u00e0 la fois conviviaux et personnalis\u00e9s. C'est une autre raison pour laquelle le secteur des family offices est soumis \u00e0 de nouvelles exigences. Pour personnaliser les points de contact num\u00e9riques et fournir des informations individuelles, des comp\u00e9tences en mati\u00e8re d'administration et de gestion des donn\u00e9es sont n\u00e9cessaires. Ce n'est qu'en devenant des \"pionniers ax\u00e9s sur les donn\u00e9es\" que les family offices pourront continuer \u00e0 r\u00e9pondre aux attentes de leurs familles et rester performants \u00e0 long terme.<\/p>\n
Les plateformes num\u00e9riques de gestion de patrimoine se sont impos\u00e9es dans la gestion de portefeuille afin de cr\u00e9er des informations organis\u00e9es et finalement rentables \u00e0 partir de donn\u00e9es non tri\u00e9es. Si un family office utilise des feuilles de calcul Excel pour la gestion de son patrimoine, les avantages d'une plateforme num\u00e9rique de gestion de patrimoine devraient \u00eatre examin\u00e9s, car les plateformes peuvent simplifier la complexit\u00e9. Plus il y a d'investissements diff\u00e9rents, plus la gestion de patrimoine devient complexe. La mise \u00e0 jour de la feuille de calcul principale prend de plus en plus de temps et, comme pour toute saisie manuelle, le nombre d'entr\u00e9es de donn\u00e9es n\u00e9cessaires augmente \u00e9galement le risque d'erreurs. Sans parler de la volatilit\u00e9 des march\u00e9s, qui rend la mise \u00e0 jour du tableau encore plus difficile.<\/p>\n
Avec une plateforme num\u00e9rique, en revanche, il est possible d'acc\u00e9der \u00e0 des donn\u00e9es qui \u00e9taient cach\u00e9es dans plusieurs feuilles de calcul Excel. Gr\u00e2ce \u00e0 l'intelligence de la plateforme, elles sont tri\u00e9es, analys\u00e9es automatiquement et pr\u00e9sent\u00e9es dans des tableaux de bord structur\u00e9s et clairs. Par exemple, les utilisateurs obtiennent une vue d'ensemble de tous les actifs bancaires tels que les actions, les obligations et les liquidit\u00e9s, ainsi que des actifs non bancaires tels que les investissements en private equity, les biens immobiliers, les voitures et les \u0153uvres d'art. Les particuliers fortun\u00e9s et leurs conseillers peuvent analyser en d\u00e9tail les performances de chaque actif. Les b\u00e9n\u00e9fices tir\u00e9s de la vente d'actions, les dettes li\u00e9es aux investissements en private equity, les dividendes pass\u00e9s et futurs, les droits de garde, les co\u00fbts de transaction, les co\u00fbts immobiliers et les revenus locatifs sont autant de valeurs financi\u00e8res qui peuvent \u00eatre suivies.<\/p>\n
La gestion de patrimoine est et reste une activit\u00e9 de confiance qui exige les normes les plus strictes en mati\u00e8re de diligence et de s\u00e9curit\u00e9. Et la s\u00e9curit\u00e9 est g\u00e9n\u00e9ralement l'un des facteurs les plus importants lorsqu'un family office envisage d'opter pour une plateforme de gestion de patrimoine. Toutefois, les donn\u00e9es d'une plateforme bas\u00e9e sur des donn\u00e9es bancaires sont probablement plus s\u00fbres que celles d'une simple feuille de calcul Excel, qui peut facilement \u00eatre mise hors service, sans parler de l'\u00e9crasement, de la suppression ou de la corruption par une formule ou une entr\u00e9e incorrecte.<\/p>\n
Les plateformes modernes de gestion de patrimoine num\u00e9rique rel\u00e8vent d'importants d\u00e9fis auxquels sont confront\u00e9s leurs utilisateurs en proposant l'agr\u00e9gation de donn\u00e9es, des analyses d\u00e9taill\u00e9es et des rapports de portefeuille exempts d'erreurs. La technologie des plateformes peut \u00e9galement apporter des r\u00e9ponses \u00e0 d'autres questions individuelles. Mais seule la bonne interpr\u00e9tation permet de r\u00e9ussir dans la course aux donn\u00e9es. Et cela n\u00e9cessite encore des experts humains.<\/p>\n
Le facteur humain reste donc tr\u00e8s demand\u00e9 dans la gestion de patrimoine - non pas malgr\u00e9, mais pr\u00e9cis\u00e9ment en raison de la num\u00e9risation croissante. Les montagnes de donn\u00e9es augmentent rapidement et les m\u00e9thodes d'analyse n\u00e9cessaires sont disponibles. Le savoir humain reste indispensable pour tirer les bonnes conclusions. Les plateformes de gestion de patrimoine contribuent donc au traitement rapide, s\u00fbr et sans erreur des informations et soutiennent la prise de d\u00e9cision.<\/p>\n
Toutefois, les humains ont encore souvent le dernier mot lorsqu'il s'agit d'\u00e9valuer les pr\u00e9f\u00e9rences en mati\u00e8re d'investissement. Un nouveau domaine de coop\u00e9ration entre l'homme et la technologie \u00e9merge ici, qui souligne qu'\u00e0 l'\u00e8re du big data et du smart data, un individu peut en faire moins en mati\u00e8re de gestion de portefeuille. \u00catre expert en tout, c'\u00e9tait hier - le duo interdisciplinaire homme-machine, c'est aujourd'hui.<\/p>\n
Cet article<\/i><\/a> a \u00e9t\u00e9 publi\u00e9 \u00e0 l'origine en allemand dans le Wir-Magazin. Consultez le <\/i>page des m\u00e9dias<\/i><\/a> r\u00e9guli\u00e8rement pour rester au courant de notre travail de presse.<\/i><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Gr\u00e2ce \u00e0 la num\u00e9risation, la transparence des donn\u00e9es gagne du terrain dans la gestion de patrimoine. Gr\u00e2ce aux plateformes num\u00e9riques, il est possible de synchroniser les donn\u00e9es en temps r\u00e9el et sans erreur.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":36099,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1032,42],"class_list":["post-39182","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-template-3","tag-wealth-management"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39182","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39182"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39182\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":39184,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39182\/revisions\/39184"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/36099"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39182"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39182"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39182"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}