{"id":36675,"date":"2024-08-09T10:00:17","date_gmt":"2024-08-09T08:00:17","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=36675"},"modified":"2025-02-26T15:24:58","modified_gmt":"2025-02-26T14:24:58","slug":"faciliter-lexperience-de-la-preservation-du-patrimoine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/easing-the-wealth-preservation-experience\/","title":{"rendered":"Faciliter l'exp\u00e9rience de la pr\u00e9servation du patrimoine"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"36675\" class=\"elementor elementor-36675\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-ab11efa elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"ab11efa\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-d9ef0e5\" data-id=\"d9ef0e5\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-acf1bfd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"acf1bfd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">Du point de vue de l'exp\u00e9rience client, cependant, assurer aux clients tr\u00e8s diversifi\u00e9s que leurs strat\u00e9gies d'allocation sont sur la bonne voie est un d\u00e9fi de taille pour les gestionnaires de patrimoine qui s'appuient sur des flux de travail manuels.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Ces strat\u00e9gies peuvent prendre de nombreuses formes en fonction des objectifs de croissance et de la tol\u00e9rance au risque. A titre d'exemple :\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-d46470b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"d46470b\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-5191125\" data-id=\"5191125\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b357233 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b357233\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Allocation strat\u00e9gique d'actifs<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> consiste \u00e0 \u00e9tablir un plan d'investissement \u00e0 long terme et \u00e0 concevoir un portefeuille en conservant des pourcentages fixes de certaines cat\u00e9gories d'actifs.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Allocation tactique d'actifs<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est une approche plus dynamique, dans laquelle un portefeuille est ajust\u00e9 pour augmenter l'exposition aux types d'investissements susceptibles d'\u00eatre performants \u00e0 court terme.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Attribution des satellites centraux<\/b><span> combine des \u00e9l\u00e9ments des deux approches susmentionn\u00e9es. Des actifs strat\u00e9giques, relativement conservateurs, sont choisis pour assurer une croissance r\u00e9guli\u00e8re \u00e0 long terme. Parall\u00e8lement, une plus petite partie du portefeuille est investie dans des actifs tactiques, plus risqu\u00e9s, dits \"satellites\", dont on pr\u00e9voit qu'ils surperformeront le march\u00e9.<\/span><\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-c503c97 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"c503c97\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-6ea17e3\" data-id=\"6ea17e3\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9be4609 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9be4609\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">N\u00e9anmoins, toutes les strat\u00e9gies de diversification des actifs ont au moins un point commun : derri\u00e8re chacune d'entre elles se trouve un propri\u00e9taire de patrimoine qui veut avoir l'esprit tranquille quant \u00e0 l'ex\u00e9cution de son plan.\u00a0\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">L'utilisation de feuilles de calcul pour assurer cette tranquillit\u00e9 d'esprit est une approche d\u00e9pass\u00e9e qui fait perdre beaucoup de temps \u00e0 toutes les parties concern\u00e9es. Les param\u00e8tres de reporting diff\u00e8rent selon les types d'actifs d\u00e9tenus aupr\u00e8s de plusieurs banques et d\u00e9positaires, ce qui rend la collecte, l'analyse et l'interpr\u00e9tation manuelles des donn\u00e9es du portefeuille un exercice fastidieux. <\/span><b>En r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, les conseillers qui adoptent cette approche ne peuvent fournir \u00e0 leurs clients UHNWI bien diversifi\u00e9s un aper\u00e7u de la composition totale de leur patrimoine que quelques fois par an et apr\u00e8s plusieurs heures d'efforts. <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">En th\u00e9orie, une r\u00e9vision trimestrielle de la r\u00e9partition des actifs devrait suffire \u00e0 rassurer les clients UHNWI quant \u00e0 la solidit\u00e9 de leurs strat\u00e9gies de diversification. Dans la pratique, ces derniers aimeraient recevoir de telles assurances beaucoup plus souvent - et avec peu ou pas d'avertissement pr\u00e9alable. <\/span><b>Tout comme la couverture du r\u00e9seau cellulaire mondial n'est pas n\u00e9cessaire tant qu'elle ne l'est pas, l'acc\u00e8s \u00e0 la demande \u00e0 des analyses de portefeuille compl\u00e8tes mais facilement compr\u00e9hensibles n'est pas n\u00e9cessaire tant qu'il ne l'est pas.<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Heureusement, il existe des solutions technologiques qui permettent de mettre ces informations sur l'allocation d'actifs \u00e0 la disposition des clients avec un minimum d'effort humain. Voici un bref aper\u00e7u de ces solutions et de ce qu'elles peuvent offrir aux clients UHNWI.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-a6d4887 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"a6d4887\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-b150bd1\" data-id=\"b150bd1\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bd23d49 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"bd23d49\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"418\" src=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-1024x535.png\" class=\"attachment-large size-large wp-image-36000\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-1024x535.png 1024w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-300x157.png 300w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-768x401.png 768w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-18x9.png 18w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03-600x314.png 600w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/platform-03.png 1200w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-8c8b63c elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"8c8b63c\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-bf35edb\" data-id=\"bf35edb\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c2b469 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"7c2b469\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">En coulisses : Connectivit\u00e9 API et traitement automatis\u00e9 des donn\u00e9es <\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9866031 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9866031\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">Plus les UHNWI ont de relations avec des banques et d'autres institutions financi\u00e8res, plus il faut de temps \u00e0 leurs conseillers pour consolider manuellement les donn\u00e9es provenant de ces institutions. Il s'agit souvent de se connecter \u00e0 des portails en ligne, de t\u00e9l\u00e9charger des relev\u00e9s, de copier les donn\u00e9es des relev\u00e9s dans des feuilles de calcul ou de mettre en place des canaux de donn\u00e9es vers diff\u00e9rents d\u00e9positaires.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Les portails en ligne ne sont pas le seul moyen d'acc\u00e9der aux donn\u00e9es des clients. De nombreuses institutions proposent des interfaces de programmation d'applications (API), qui sont essentiellement des \"tuyaux\" par lesquels les clients fortun\u00e9s peuvent autoriser le transfert automatique de donn\u00e9es \u00e0 des tiers de confiance.\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Pour les portefeuilles complexes, le principal avantage des API est qu'elles permettent de consolider en temps quasi r\u00e9el des donn\u00e9es provenant de sources multiples dans un emplacement unique et centralis\u00e9.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Id\u00e9alement, cet emplacement centralis\u00e9 sera une plateforme qui optimise automatiquement les donn\u00e9es entrantes pour l'analyse, ex\u00e9cute un large \u00e9ventail de processus analytiques sp\u00e9cifiques aux actifs et visualise les r\u00e9sultats dans des tableaux de bord intuitifs. Ces tableaux de bord peuvent fournir autant de d\u00e9tails que n\u00e9cessaire, de la composition globale du portefeuille \u00e0 la performance de chaque actif.<\/span><b>\u00a0<\/b><\/p><p><b>Les donn\u00e9es \u00e9tant trait\u00e9es en continu, toutes les informations pertinentes sont mises \u00e0 jour quasiment en temps r\u00e9el. Des notifications peuvent \u00eatre envoy\u00e9es rapidement aux clients concernant les changements survenus sur les march\u00e9s, les allocations, les soldes, les valeurs des actifs, etc. <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">Si un tel changement indique qu'il est n\u00e9cessaire de r\u00e9\u00e9quilibrer un portefeuille conform\u00e9ment \u00e0 une strat\u00e9gie de diversification des actifs, le propri\u00e9taire du portefeuille en sera inform\u00e9 en quelques minutes.\u00a0<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Outre les fonctionnalit\u00e9s d'automatisation, une plateforme sophistiqu\u00e9e de ce type disposera \u00e9galement de fonctions avanc\u00e9es de suivi et d'organisation des flux de travail autour des actifs non bancaires, qui sont presque toujours pr\u00e9sents dans le patrimoine total d'un UHNWI. <\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-aaeae4e elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"aaeae4e\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-6e40dcc\" data-id=\"6e40dcc\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9bbd8c0 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9bbd8c0\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Sur l'\u00e9cran des clients : Des portefeuilles diversifi\u00e9s, simplifi\u00e9s \u00e0 tout moment<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ae0b06f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ae0b06f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">En automatisant l'ensemble du processus de collecte, d'analyse et de visualisation des donn\u00e9es sur les divers actifs des clients, les conseillers UHNWI peuvent fournir une grande vari\u00e9t\u00e9 d'informations en temps quasi r\u00e9el, m\u00eame sur les patrimoines les plus complexes.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">Quels types de rapports et de capacit\u00e9s de suivi les flux de donn\u00e9es automatis\u00e9s peuvent-ils rendre accessibles aux clients sur demande ? Une s\u00e9rie compl\u00e8te d'exemples peut \u00eatre trouv\u00e9e dans le site web de l <\/span><a href=\"https:\/\/altoo.io\/fr\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">Plateforme Altoo Wealth<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">L'objectif est de permettre aux propri\u00e9taires de patrimoine et \u00e0 leurs conseillers de comprendre facilement les performances individuelles et globales des investissements dans plusieurs cat\u00e9gories d'actifs bancables :<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-cb1671f elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"cb1671f\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-1875d09\" data-id=\"1875d09\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b155a35 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b155a35\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li><b>Actions :<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> Suivi et analyse comparative des performances et des frais, visibilit\u00e9 de l'exposition totale, et bien plus encore.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Capital-investissement<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: Suivi des investissements, des engagements et des transactions ; performance du fonds depuis sa cr\u00e9ation ; comparaison et mesure de la performance en fonction d'indicateurs tels que IRR, TWR, TVPI, RVPI et DPI.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Tr\u00e9sorerie et \u00e9quivalents de tr\u00e9sorerie :<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> Gestion et planification des liquidit\u00e9s ; pr\u00e9vision des flux de tr\u00e9sorerie et des dividendes.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Revenu fixe :<\/b><span> Suivi des \u00e9v\u00e9nements \u00e0 venir ; notifications des dates d'expiration ; suivi des d\u00e9penses ; conversions automatiques de devises pour comparer les obligations \u00e9mises dans diff\u00e9rentes monnaies.<\/span><\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-aee1a35 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"aee1a35\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-df120b8\" data-id=\"df120b8\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-424832f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"424832f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">La plateforme aide \u00e9galement les conseillers \u00e0 rationaliser l'exp\u00e9rience des clients UHNWI en contr\u00f4lant, en filtrant g\u00e9ographiquement et en optimisant les portefeuilles internationaux d'actifs non bancables tels que le capital de risque, le capital d'investissement, le capital de risque et le capital de risque :<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-b3995ae elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"b3995ae\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-69fdb33\" data-id=\"69fdb33\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-07f0ef1 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"07f0ef1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Immobilier : <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">Modules de suivi des d\u00e9penses, des pertes et profits et de l'\u00e9valuation de chaque bien immobilier. Une messagerie s\u00e9curis\u00e9e sur la plateforme facilite l'attribution des t\u00e2ches aux gestionnaires immobiliers.<\/span><\/li><li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>\u0152uvres d'art et autres objets de collection : <\/b><span>Tous les objets peuvent \u00eatre consult\u00e9s dans une galerie unique, accompagn\u00e9s d'une \u00e9valuation.<\/span><\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-3ad2442 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"3ad2442\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-aff4212\" data-id=\"aff4212\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-732570e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"732570e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">Pour les \u00e9l\u00e9ments de patrimoine des classes d'actifs bancaires et non bancaires, toutes sortes de documents peuvent \u00eatre stock\u00e9s et attach\u00e9s en toute s\u00e9curit\u00e9. Il peut s'agir, par exemple, d'accords de r\u00e9partition des actifs, d'accords sur les frais, de rapports de performance, de contacts d'achat et de polices d'assurance.<\/span><\/p><p><span style=\"font-weight: 400;\">S'appuyant sur des connexions API avec plus de 3 500 institutions financi\u00e8res et disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 via le web et une application mobile d\u00e9di\u00e9e, l'application <\/span><a href=\"https:\/\/altoo.io\/fr\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">Plateforme Altoo Wealth<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> permet aux gestionnaires de patrimoine d'aider visuellement, pr\u00e9cis\u00e9ment et rapidement leurs clients \u00e0 obtenir une vue d'ensemble de leur patrimoine et \u00e0 se concentrer sur l'\u00e9volution de certains actifs.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-c042ac1 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"c042ac1\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-56dfcfc\" data-id=\"56dfcfc\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ffcc974 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"ffcc974\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00c0 retenir<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-50ea34d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"50ea34d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><span style=\"font-weight: 400;\">Une diversification efficace des actifs ne doit pas se traduire par une exp\u00e9rience client m\u00e9diocre, o\u00f9 les d\u00e9tenteurs de patrimoine doivent attendre des semaines ou des mois pour confirmer que leurs r\u00e9partitions sont conformes aux objectifs. Une technologie sophistiqu\u00e9e permet d'automatiser les flux de donn\u00e9es afin de fournir presque instantan\u00e9ment des informations compl\u00e8tes sur les portefeuilles. Les gestionnaires de patrimoine peuvent rapidement tirer parti de cette technologie - sans les co\u00fbts initiaux importants ou les investissements en temps associ\u00e9s au d\u00e9veloppement de solutions en interne - en s'associant \u00e0 un fournisseur de plateforme ax\u00e9 sur l'industrie comme Altoo.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-dc2b1c9 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"dc2b1c9\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-715b55f\" data-id=\"715b55f\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-867d6e6 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"867d6e6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><i><span style=\"font-weight: 400;\">Cet article a \u00e9t\u00e9 publi\u00e9 \u00e0 l'origine dans la bo\u00eete \u00e0 outils de l'exp\u00e9rience client 2024 cr\u00e9\u00e9e par The Wealth Mosaic. Consultez le <\/span><\/i><a href=\"https:\/\/altoo.io\/fr\/demandes-de-renseignements-des-medias\/\"><i><span style=\"font-weight: 400;\">page des m\u00e9dias<\/span><\/i><\/a><i><span style=\"font-weight: 400;\"> r\u00e9guli\u00e8rement pour rester au courant de notre travail de presse.<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La diversification est un principe fondamental de la gestion de patrimoine. Du point de vue de la performance, l'att\u00e9nuation des risques et l'am\u00e9lioration des rendements sont des avantages universellement reconnus de la r\u00e9partition des investissements entre diff\u00e9rentes cat\u00e9gories d'actifs.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":36677,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1037],"tags":[1032,1068],"class_list":["post-36675","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-wealth-management","tag-template-3","tag-wealth-preservation-experience"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36675","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=36675"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36675\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":36684,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36675\/revisions\/36684"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/36677"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=36675"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=36675"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=36675"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}