{"id":35936,"date":"2024-06-26T13:00:11","date_gmt":"2024-06-26T11:00:11","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=35936"},"modified":"2024-07-01T10:21:58","modified_gmt":"2024-07-01T08:21:58","slug":"se-donner-les-moyens-de-reussir-linvestissement-dimpact-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/setting-yourself-up-for-successful-impact-investing-2\/","title":{"rendered":"Se Pr\u00e9parer \u00e0 un Investissement \u00e0 Impact Social R\u00e9ussi"},"content":{"rendered":"<p>L'expression \"investissement \u00e0 impact social\" est g\u00e9n\u00e9ralement attribu\u00e9e \u00e0 la Fondation Rockefeller vers 2007 et a \u00e9t\u00e9 plus largement reconnue apr\u00e8s la publication d'un rapport du Monitor Institute en 2009. <a href=\"https:\/\/www.researchandmarkets.com\/report\/responsible-investment\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">En 2023, le march\u00e9 mondial de l'investissement d'impact \u00e9tait estim\u00e9 \u00e0 478,5 milliards de dollars US et devrait atteindre plus de 550,2 milliards de dollars US en 2024.<\/a>. D'apr\u00e8s l' <a href=\"https:\/\/am.vontobel.com\/en\/insights\/vontobel-2023-impact-investing-survey\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">enqu\u00eate sur l'investissement \u00e0 impact 2023 de Vontobel<\/a>,au moins 70% des investisseurs institutionnels et professionnels dans le monde pr\u00e9voient d'augmenter leurs allocations aux investissements d'impact sur les march\u00e9s publics et priv\u00e9s d'ici 2025.<\/p>\n<p>Les types d'investissements d'impact les plus courants sont les achats de :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400\">des actions dans des entreprises \u00e0 but lucratif qui s'attaquent \u00e0 des probl\u00e8mes sociaux ou environnementaux, telles que des entreprises d'\u00e9nergie renouvelable ou des entreprises fournissant des logements abordables,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\">des actions dans des fonds communs de placement et des fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse ax\u00e9s sur ces soci\u00e9t\u00e9s, et<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400\">obligations \u00e9mises par des gouvernements ou des ONG pour financer des projets qui r\u00e9pondent \u00e0 des besoins sociaux.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Envisagez-vous de faire de tels investissements pour votre bien et celui des autres ? Pour r\u00e9ussir, il faut \u00eatre capable d'\u00e9valuer les deux types d'impact ind\u00e9pendamment l'un de l'autre. La premi\u00e8re \u00e9valuation portera sur l'impact soci\u00e9tal d'un investissement, tandis que la seconde \u00e9valuera sa performance financi\u00e8re.<\/p>\n<h4>\u00c9valuer l'impact soci\u00e9tal d'un investissement<\/h4>\n<p>Juger de l'impact soci\u00e9tal d'une action - surtout avant de l'entreprendre - est intrins\u00e8quement subjectif. Vontobel a constat\u00e9 que 54% des investisseurs pensent que les d\u00e9fis li\u00e9s \u00e0 la mesure de la performance non financi\u00e8re entravent l'investissement d'impact et que 60% sont pr\u00e9occup\u00e9s par les d\u00e9clarations d'impact trompeuses ou exag\u00e9r\u00e9es.<\/p>\n<p>Malgr\u00e9 cela, de nouveaux outils apparaissent pour \u00e9valuer l'impact des investissements, en particulier dans les soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es en bourse.<\/p>\n<p>En r\u00e9ponse \u00e0 l'int\u00e9r\u00eat croissant des investisseurs pour les entreprises qui respectent les directives environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), il existe un large \u00e9ventail de syst\u00e8mes propri\u00e9taires permettant d'\u00e9valuer les actions en fonction des param\u00e8tres ESG. Ces indicateurs sont g\u00e9n\u00e9ralement bas\u00e9s sur des donn\u00e9es fournies conform\u00e9ment aux exigences ou aux recommandations des bourses, aux mandats gouvernementaux et aux cadres des organisations non gouvernementales.<\/p>\n<p>Toutefois, les sources de donn\u00e9es ESG sont beaucoup moins standardis\u00e9es que de nombreux autres types de donn\u00e9es g\u00e9n\u00e9ralement utilis\u00e9es pour \u00e9valuer les actions. Il faudra probablement des ann\u00e9es avant que les m\u00e9thodologies de reporting ESG des entreprises publiques atteignent le m\u00eame niveau d'uniformit\u00e9 que les bilans financiers et les comptes de r\u00e9sultats.<\/p>\n<p>Par cons\u00e9quent, une part importante des donn\u00e9es utilis\u00e9es pour l'\u00e9valuation et l'analyse ESG est le r\u00e9sultat de jugements humains plut\u00f4t que d'\u00e9critures comptables simples. Par exemple, les entreprises divulguent souvent des informations ESG en langage naturel qui doivent \u00eatre analys\u00e9es, interpr\u00e9t\u00e9es et class\u00e9es manuellement pour cr\u00e9er les donn\u00e9es utilis\u00e9es pour l'\u00e9talonnage dans les syst\u00e8mes de notation.<\/p>\n<h4>\u00c9valuer la performance financi\u00e8re des investissements d'impact<\/h4>\n<p>L'investissement d'impact n'est pas de la charit\u00e9. Si vous pouvez ajuster vos attentes en mati\u00e8re de performance financi\u00e8re en fonction de l'impact soci\u00e9tal d'un investissement, ces attentes ne disparaissent pas compl\u00e8tement.<\/p>\n<p>Il est tout \u00e0 fait raisonnable d'attendre des rendements au taux du march\u00e9 pour les investissements d'impact. <a href=\"https:\/\/thegiin.org\/assets\/documents\/pub\/2023-GIINsight\/2023%20GIINsight%20%E2%80%93%20Impact%20Investing%20Allocations,%20Activity%20&amp;%20Performance.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Dans une enqu\u00eate du Global Impact Investing Network r\u00e9alis\u00e9e en 2023, 90% des investisseurs institutionnels et 80% des gestionnaires d'investissement ont d\u00e9clar\u00e9 avoir de tels objectifs financiers. <\/a>\u00a0\u00a0En outre, il est r\u00e9aliste de r\u00e9pondre \u00e0 ces attentes.\u00a0 <a href=\"https:\/\/static1.squarespace.com\/static\/591b58e9440243baf313ea74\/t\/6467d9803065ab705f479ea3\/1684527493945\/ICMReportStrengtheningOutcomes.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">En 2023, l'ICM Institute, l'organisme de recherche \u00e0 but non lucratif d'Impact Capital Managers, a constat\u00e9 que 65% des \"sorties d'impact\" du march\u00e9 priv\u00e9 ont atteint ou d\u00e9pass\u00e9 les objectifs financiers.<\/a><\/p>\n<p>Compar\u00e9 \u00e0 la mesure de l'impact social d'un investissement, le suivi de la performance financi\u00e8re est un domaine beaucoup mieux \u00e9tabli. Les \u00e9valuations de la performance financi\u00e8re reposent sur des m\u00e9thodologies bien d\u00e9finies, utilisent des donn\u00e9es plus concr\u00e8tes et peuvent \u00eatre efficacement automatis\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 une technologie avanc\u00e9e comme celle d'Altoo.<\/p>\n<h4>Suivre avec succ\u00e8s les investissements \u00e0 impact gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme de gestion de patrimoine<\/h4>\n<p>En fin de compte, c'est vous qui avez le dernier mot sur ce que le bien commun signifie pour vous et sur la meilleure fa\u00e7on de le faire avancer avec votre argent. La formulation de votre approche de cet aspect tr\u00e8s personnel et essentiellement humain de l'investissement d'impact demande du temps pour une r\u00e9flexion critique et souvent cr\u00e9ative.<\/p>\n<p>Une plateforme de gestion de patrimoine sophistiqu\u00e9e peut vous donner ce temps en prenant en charge les aspects fastidieux de la compr\u00e9hension de la croissance de votre patrimoine au profit de la soci\u00e9t\u00e9. Une telle plateforme vous aidera \u00e0 suivre les performances financi\u00e8res de tous vos investissements - quelles que soient leur nature et les raisons pour lesquelles vous les avez effectu\u00e9s - en agr\u00e9geant des donn\u00e9es provenant de sources multiples pour l'ensemble de votre portefeuille. Ces donn\u00e9es sont automatiquement analys\u00e9es et visualis\u00e9es dans des tableaux de bord intuitifs, ce qui permet d'obtenir rapidement et facilement une vue d'ensemble de votre patrimoine et de ses diff\u00e9rentes composantes.<\/p>\n<p>Chaque actif peut avoir son propre enregistrement num\u00e9rique, auquel des fichiers peuvent \u00eatre joints pour documenter toute justification sociale de la d\u00e9tention de l'actif. Vous pouvez \u00e9galement cr\u00e9er des cat\u00e9gories et des listes de surveillance personnalisables pour les actions - comme celles d'un groupe \"\u00e0 impact\" - et mettre en place des alertes automatis\u00e9es pour vous informer des mouvements du march\u00e9. Nous pensons que vous trouverez cet outil parfait pour simplifier l'aspect num\u00e9rique de l'investissement d'impact et vous permettre de vous concentrer sur l'aspect humain.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Depuis des milliers d'ann\u00e9es, les d\u00e9tenteurs de patrimoine investissent directement ou indirectement dans la cr\u00e9ation de soci\u00e9t\u00e9s meilleures. Cependant, le concept de g\u00e9n\u00e9rer des rendements personnels sur les actifs qui profitent simultan\u00e9ment au bien commun - connu sous le nom d'investissement d'impact - est relativement nouveau. Cette approche ouvre des perspectives passionnantes pour les personnes \u00e0 la recherche de profits et anim\u00e9es d'un esprit philanthropique. Nous vous pr\u00e9sentons ici les \u00e9l\u00e9ments les plus importants \u00e0 prendre en compte si vous envisagez d'utiliser votre argent pour faire la diff\u00e9rence, un concept de plus en plus populaire.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":35891,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1055,1031],"class_list":["post-35936","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-impact-investing","tag-template-2"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35936","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=35936"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35936\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35991,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35936\/revisions\/35991"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/35891"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=35936"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=35936"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=35936"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}