Sur le plan conceptuel, le WaaS est une variante du mod\u00e8le SaaS (Software-as-a-Service) ax\u00e9e sur le secteur du patrimoine. Dans le mod\u00e8le SaaS, les solutions num\u00e9riques sont accessibles par le biais de plateformes bas\u00e9es sur des abonnements et aliment\u00e9es par le cloud.<\/p>\n
En g\u00e9n\u00e9ral, le mod\u00e8le SaaS est surtout connu pour apporter des capacit\u00e9s num\u00e9riques avanc\u00e9es aux utilisateurs qui veulent \u00e9viter les investissements initiaux importants et les frais g\u00e9n\u00e9raux fixes associ\u00e9s \u00e0 la possession de leur propre infrastructure technologique.<\/p>\n
Dans le domaine de la finance, les plateformes WaaS sont devenues incontournables parce qu'elles permettent aux investisseurs ais\u00e9s, voire d\u00e9butants, d'acc\u00e9der \u00e0 des possibilit\u00e9s de gestion de patrimoine num\u00e9rique qu'ils n'auraient probablement pas eues autrement. Voici quelques exemples notables d'offres WaaS destin\u00e9es aux petits investisseurs :<\/p>\n
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, vous n'\u00eates pas directement en concurrence avec les fournisseurs de plateformes WaaS pour la client\u00e8le ais\u00e9e. Vos clients ne s'int\u00e9ressent probablement pas beaucoup aux actions fractionn\u00e9es ou \u00e0 d'autres offres con\u00e7ues pour les petits investisseurs.<\/p>\n
Vos clients s'attendent toutefois \u00e0 ce que vous int\u00e9griez des solutions num\u00e9riques dans votre portefeuille de services. En 2022, PwC Suisse a constat\u00e9 que la crise de Covid-19 avait acc\u00e9l\u00e9r\u00e9 une \"r\u00e9volution hybride\", les clients de la gestion de patrimoine souhaitant de plus en plus un m\u00e9lange de services num\u00e9riques et personnels. PwC a \u00e9tabli un parall\u00e8le entre la popularit\u00e9 remarquable de Robinhood, une application am\u00e9ricaine de trading dot\u00e9e de plusieurs fonctions de type WaaS, et les attentes des clients de la gestion de patrimoine en mati\u00e8re d'interactions num\u00e9riques transparentes et d'options en libre-service combin\u00e9es \u00e0 des conseils personnels de qualit\u00e9.<\/a><\/p>\n Par cons\u00e9quent, il vaut la peine de pr\u00eater attention \u00e0 la fa\u00e7on dont les fournisseurs de WaaS pour les personnes fortun\u00e9es se concurrencent au-del\u00e0 des simples frais et des minimums de compte. Ces entreprises, qui mettent souvent peu (ou pas) l'accent sur les conseillers humains, accordent la priorit\u00e9 \u00e0 une exp\u00e9rience utilisateur (UX) technologique de pointe. Leurs strat\u00e9gies de conqu\u00eate et de fid\u00e9lisation des clients peuvent fournir des indications pr\u00e9cieuses pour l'\u00e9laboration de votre propre strat\u00e9gie d'exp\u00e9rience client (CX) en mati\u00e8re de conseil hybride.<\/p>\n Les fournisseurs de plateformes WaaS pour le grand public visent \u00e0 fournir une bonne UX principalement gr\u00e2ce \u00e0 :<\/p>\n Vous devriez tirer deux conclusions de la popularit\u00e9 croissante des plateformes WaaS destin\u00e9es au grand public et de l'affinit\u00e9 grandissante de vos clients pour les solutions num\u00e9riques :<\/p>\n 01 Les investisseurs veulent des moyens en libre-service pour comprendre facilement leur patrimoine.\u00a0<\/b><\/p>\n Pour vos clients, la compr\u00e9hension de leur patrimoine ne consiste pas tant \u00e0 s'informer sur les options d'investissement de base et les strat\u00e9gies de diversification que sur les investisseurs moins fortun\u00e9s. Au lieu de cela, les UHNWI ont g\u00e9n\u00e9ralement besoin de comprendre la vue d'ensemble de leurs portefeuilles d\u00e9j\u00e0 diversifi\u00e9s. Ces portefeuilles comprennent un large \u00e9ventail d'actifs bancables ainsi que des actifs de style de vie tels que des montres de luxe et des biens immobiliers exclusifs qui ne sont pas \u00e0 la port\u00e9e d'investisseurs moins sophistiqu\u00e9s.<\/p>\n 02 Les investisseurs attendent des conseils personnalis\u00e9s et fond\u00e9s sur des donn\u00e9es.\u00a0<\/b><\/p>\n Pour de nombreux utilisateurs de plateformes WaaS destin\u00e9es aux grandes fortunes, des recommandations purement automatis\u00e9es bas\u00e9es sur leurs donn\u00e9es financi\u00e8res sont pr\u00e9f\u00e9rables \u00e0 l'absence totale de recommandations. Cependant, les algorithmes ne peuvent pas tenir compte des objectifs patrimoniaux et d'autres \u00e9l\u00e9ments uniques de la vie financi\u00e8re complexe et nuanc\u00e9e des UHNWI. Vos clients connaissent la valeur de l'intelligence humaine et peuvent se l'offrir. La recherche a montr\u00e9 de mani\u00e8re constante, m\u00eame en 2018<\/a>Selon le rapport, les technologies d'automatisation telles que l'intelligence artificielle offrent la plus grande valeur ajout\u00e9e lorsqu'elles sont associ\u00e9es \u00e0 une supervision humaine. En 2023, des recherches universitaires ont montr\u00e9 que le plus grand avantage de l'automatisation est sa capacit\u00e9 \u00e0 lib\u00e9rer les gens des t\u00e2ches banales et \u00e0 leur laisser du temps pour se concentrer sur leur cr\u00e9ativit\u00e9.<\/a><\/p>\n Les solutions avanc\u00e9es de reporting patrimonial sont con\u00e7ues pour vous aider \u00e0 agir sur la base de ces conclusions. Elles peuvent rassembler automatiquement des donn\u00e9es provenant des portefeuilles tr\u00e8s diversifi\u00e9s de vos clients, compos\u00e9s d'actifs bancables et non bancables, les analyser et visualiser les r\u00e9sultats dans des tableaux de bord clairs et intuitifs. Les clients peuvent facilement interpr\u00e9ter ces informations eux-m\u00eames, en y acc\u00e9dant \u00e0 tout moment et en tout lieu par le biais du web ou d'une application mobile. En outre, des alertes personnalisables concernant les mouvements du march\u00e9, les soldes des comptes, et plus encore, peuvent \u00eatre configur\u00e9es pour d\u00e9clencher des suivis strat\u00e9giques avec vous par le biais d'une messagerie s\u00e9curis\u00e9e \u00e0 guichet unique via la plateforme.<\/p>\n D'une mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, les utilisateurs de la plateforme WaaS et vos clients UHNWI ont des objectifs similaires en ce qui concerne l'utilisation de la technologie patrimoniale : obtenir une visibilit\u00e9 du portefeuille et recevoir des conseils personnalis\u00e9s. La principale diff\u00e9rence r\u00e9side dans la complexit\u00e9 des objectifs. Les clients fortun\u00e9s ont des portefeuilles plus diversifi\u00e9s \u00e0 g\u00e9rer et des besoins uniques que les algorithmes seuls ne peuvent pas satisfaire.<\/p>\n Les plateformes WaaS qui ont r\u00e9ussi \u00e0 s'imposer aupr\u00e8s des grandes fortunes ont d\u00e9velopp\u00e9 des strat\u00e9gies \u00e9prouv\u00e9es pour fournir une technologie UX sup\u00e9rieure qui aide les petits investisseurs \u00e0 atteindre des objectifs financiers relativement moins sophistiqu\u00e9s. Votre mod\u00e8le d'entreprise ne se r\u00e9sume pas \u00e0 l'UX. Ne vous attendez pas \u00e0 ce que les poids lourds de la finance se contentent d'une interface utilisateur qui n'est pas \u00e0 la hauteur de ce qui est disponible pour les poids l\u00e9gers.\u00a0<\/b><\/p>\n Tirez les le\u00e7ons de l'UX du monde des WaaS pour guider votre strat\u00e9gie digitale d'autonomisation :<\/p>\n Avec une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique avanc\u00e9e, vous pouvez rapidement acqu\u00e9rir les capacit\u00e9s num\u00e9riques n\u00e9cessaires pour prosp\u00e9rer dans le monde du conseil hybride.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Alors que le secteur de la gestion de patrimoine conna\u00eet aujourd'hui une transformation rapide sous l'effet d'une num\u00e9risation omnipr\u00e9sente, une nouvelle vague de solutions ax\u00e9es sur la technologie d\u00e9mocratise l'acc\u00e8s \u00e0 la gestion de patrimoine gr\u00e2ce au mod\u00e8le de gestion de patrimoine en tant que service (WaaS=Wealth-as-a-Service). Si les particuliers tr\u00e8s fortun\u00e9s (UHNWI) exigent des services de proximit\u00e9 que seul un \u00eatre humain peut leur offrir, leurs conseillers ont beaucoup \u00e0 apprendre des facteurs qui rendent le WaaS populaire aupr\u00e8s d'investisseurs aux besoins moins sophistiqu\u00e9s. Nous explorons ici le monde des WaaS pour les grandes fortunes et mettons en \u00e9vidence les principaux enseignements pour les conseillers UHNWI qui souhaitent am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience de leurs clients.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":34562,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1031,1051],"class_list":["post-35095","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-template-2","tag-ux-playbook"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35095","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=35095"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35095\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35096,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35095\/revisions\/35096"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34562"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=35095"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=35095"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=35095"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
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