{"id":34657,"date":"2024-05-10T06:19:10","date_gmt":"2024-05-10T04:19:10","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=34657"},"modified":"2026-02-09T18:15:16","modified_gmt":"2026-02-09T17:15:16","slug":"passer-au-numerique-pour-simplifier-la-complexite-de-linvestissement-immobilier-direct-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/going-digital-to-simplify-the-complexity-of-direct-real-estate-investment-2\/","title":{"rendered":"Le Digital pour Simplifier la Complexit\u00e9 de lIinvestissement Immobilier Direct"},"content":{"rendered":"<p>Selon Knight Frank, une moyenne de 32% d'entreprises europ\u00e9ennes a \u00e9t\u00e9 enregistr\u00e9e. <a href=\"https:\/\/www.knightfrank.com\/research\/article\/2023-03-20-what-are-the-key-takeaways-from-the-wealth-report-2023-for-european-uhnwis\" data-sider-select-id=\"ec40972e-bfb2-465c-9b61-23a96c3c7933\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Le patrimoine total des particuliers tr\u00e8s fortun\u00e9s est r\u00e9parti entre r\u00e9sidences principales et secondaires<\/a>. Les UHNWI autrichiens sont particuli\u00e8rement friands de ce type d'actifs, puisqu'ils y consacrent 59% de leur patrimoine total. L'immobilier commercial est encore plus populaire parmi les UHNWI du monde entier. <a href=\"https:\/\/www.statista.com\/statistics\/426995\/share-of-uhnwi-investments-allocated-to-property-by-region\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">21% de leur patrimoine total pour le d\u00e9tenir directement et 12% pour le d\u00e9tenir indirectement par le biais de fonds ou de soci\u00e9t\u00e9s d'investissement immobilier<\/a>. En Suisse, l'Institut suisse de la gestion d'actifs a identifi\u00e9 l'immobilier comme l'un des domaines de pr\u00e9dilection des gestionnaires d'actifs. <a href=\"https:\/\/www.am-switzerland.ch\/assets\/content\/files\/Asset_Management_Study_2022.pdf\" data-sider-select-id=\"f3f150c1-7f42-4912-aa5e-2f93f9c5cec7\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">La classe d'actifs alternatifs pr\u00e9f\u00e9r\u00e9e des entreprises en 2022<\/a>.<\/p>\n<p class=\"translation-block\"><span style=\"font-weight : 400\" data-sider-select-id=\"faf89a58-41b6-4625-bf13-92bfc9cb77c7\">Il est clair que les investisseurs aiment l'immobilier. Ils ont de nombreuses bonnes raisons de le faire, notamment le fait qu'il constitue souvent une couverture s\u00fbre et efficace contre l'inflation et - en particulier pour les investisseurs les plus fortun\u00e9s - un \u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 d'un mode de vie ais\u00e9 et d'un h\u00e9ritage familial. En g\u00e9n\u00e9ral, l'immobilier a la r\u00e9putation d'\u00eatre une classe d'actifs \"s\u00fbre\" dont les prix ont tendance \u00e0 augmenter plus qu'ils ne baissent, <a href=\"https:\/\/www.handelszeitung.ch\/podcasts\/hz-insights\/deshalb-klettern-die-preise-furs-eigenheim-in-der-schweiz-weiter-678856\" data-sider-select-id=\"cba9c5cd-2067-4d99-9f67-50ec08b87b16\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">comme l'illustre la r\u00e9cente affaire en Suisse<\/a>.<\/span><\/p>\n<p>Toutefois, la d\u00e9tention directe de biens immobiliers comporte quelques aspects particuli\u00e8rement d\u00e9licats :<\/p>\n<h4>01 Les propri\u00e9t\u00e9s ont des types de d\u00e9penses uniques<\/h4>\n<p>Pour g\u00e9rer efficacement un portefeuille d'investissement, il est n\u00e9cessaire de bien comprendre la valeur de chaque actif qui le compose, les d\u00e9penses associ\u00e9es \u00e0 chacun d'entre eux et la mani\u00e8re dont ils s'int\u00e8grent dans l'ensemble du portefeuille.  L'un des principaux objectifs d'une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique est d'aider les investisseurs et leurs conseillers \u00e0 acqu\u00e9rir une telle compr\u00e9hension en rassemblant et en pr\u00e9sentant des donn\u00e9es financi\u00e8res provenant de sources multiples.<\/p>\n<p>Dans le cas des actifs traditionnels tels que les actions ou les fonds, il y a relativement peu de formes de donn\u00e9es sur les d\u00e9penses \u00e0 suivre. Les co\u00fbts de transaction ou les frais de gestion sont les exemples les plus courants.<\/p>\n<p>Les biens immobiliers en propri\u00e9t\u00e9 directe, en revanche, s'accompagnent d'une s\u00e9rie de d\u00e9penses - comme les services publics, les taxes fonci\u00e8res, les co\u00fbts de r\u00e9novation et les primes d'assurance - que l'on ne rencontre pratiquement jamais dans les actifs financiers traditionnels. L'utilisation de feuilles de calcul pour suivre les d\u00e9penses de n'importe quel actif est fastidieuse et risqu\u00e9e, mais elle est particuli\u00e8rement lourde pour les actifs immobiliers.<\/p>\n<p>Dans ce cas, une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique sophistiqu\u00e9e int\u00e9grant des fonctions d'aide \u00e0 l'investissement immobilier peut contribuer \u00e0 rationaliser le processus d'\u00e9valuation des co\u00fbts et des avantages financiers li\u00e9s \u00e0 la conservation de certains biens immobiliers dans un portefeuille.  Par exemple, une telle plateforme peut permettre aux propri\u00e9taires de biens immobiliers et \u00e0 leurs conseillers de.. :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">suivre les \u00e9valuations actuelles et historiques des biens immobiliers, ce qui est particuli\u00e8rement avantageux si l'on consid\u00e8re que les biens immobiliers, en particulier les biens r\u00e9sidentiels haut de gamme, ont tendance \u00e0 \u00eatre relativement illiquides et que les donn\u00e9es du march\u00e9 sont souvent limit\u00e9es et\/ou lentes \u00e0 obtenir,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">placer ces \u00e9valuations dans le contexte des tendances macro et micro des prix de l'immobilier,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">suivre toutes les d\u00e9penses,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">t\u00e9l\u00e9charger et joindre des contrats, des polices d'assurance, des factures de r\u00e9novation,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">marquer les transactions pertinentes pour diverses raisons telles que la pertinence fiscale ou les mises \u00e0 jour de l'\u00e9valuation,<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">observer l'\u00e9tat des hypoth\u00e8ques et autres dettes, et<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">les flux de tr\u00e9sorerie du projet.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Il convient \u00e9galement de noter qu'une plateforme patrimoniale peut consolider et visualiser les donn\u00e9es de l'ensemble du portefeuille d'un investisseur - en ce qui concerne les biens immobiliers ainsi que toutes les autres formes d'actifs bancaires et non bancaires, y compris, par exemple, le capital-investissement - afin de donner une vue compl\u00e8te et facile \u00e0 comprendre de l'ensemble de ses avoirs. Cette visibilit\u00e9 permet aux investisseurs et \u00e0 leurs conseillers de :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">prendre des d\u00e9cisions fond\u00e9es sur des donn\u00e9es afin de d\u00e9terminer s'il convient de conserver ou de c\u00e9der des biens immobiliers sp\u00e9cifiques, et<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">comprendre exactement quelle part de leur patrimoine global est plac\u00e9e dans l'immobilier, ce qui est particuli\u00e8rement utile pour planifier les liquidit\u00e9s, \u00e9tant donn\u00e9 la lenteur de l'\u00e9volution de la plupart des march\u00e9s immobiliers. Parmi tous les actifs qu'un UHNWI est susceptible de d\u00e9tenir, les biens immobiliers sont ceux qui n\u00e9cessitent le plus de temps pour \u00eatre vendus au prix demand\u00e9.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>02 L'immobilier est inamovible, mais il y a beaucoup de \"pi\u00e8ces mobiles\" \u00e0 g\u00e9rer<\/h4>\n<p>Chaque propri\u00e9t\u00e9 - et donc l'exp\u00e9rience de la poss\u00e9der - est unique. En r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, il n'y a pas deux biens immobiliers situ\u00e9s exactement au m\u00eame endroit ; des biens similaires situ\u00e9s \u00e0 quelques centaines de m\u00e8tres l'un de l'autre peuvent \u00eatre \u00e9valu\u00e9s diff\u00e9remment. En outre, chaque b\u00e2timent est susceptible d'avoir des caract\u00e9ristiques physiques uniques, voire une importance historique. Le propri\u00e9taire d'un bien immobilier devra donc souvent proc\u00e9der \u00e0 un contr\u00f4le au cas par cas :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Les flux de travail op\u00e9rationnels li\u00e9s \u00e0 l'interaction avec les locataires, les entreprises de construction, les banques, les assureurs et d'autres tiers.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Le respect des r\u00e9glementations locales concernant la propri\u00e9t\u00e9 elle-m\u00eame. Les sites peuvent \u00eatre soumis \u00e0 des lois sp\u00e9cifiques en mati\u00e8re de zonage, par exemple. En outre, de nombreux pays europ\u00e9ens, dont la Suisse, l'Autriche et l'Allemagne, ont mis en place des r\u00e8gles strictes en mati\u00e8re d'efficacit\u00e9 \u00e9nerg\u00e9tique.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Respect des lois locales concernant la propri\u00e9t\u00e9 et les transferts de propri\u00e9t\u00e9. Les r\u00e9glementations relatives \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9 et \u00e0 l'h\u00e9ritage de biens immobiliers peuvent varier consid\u00e9rablement d'un pays \u00e0 l'autre. Les r\u00e8gles suisses rendent souvent les donations de biens immobiliers occup\u00e9s par leur propri\u00e9taire difficiles \u00e0 g\u00e9rer pour les m\u00e9nages. Ce type de complexit\u00e9 sp\u00e9cifique \u00e0 un lieu incite g\u00e9n\u00e9ralement les investisseurs immobiliers \u00e0 accorder une attention particuli\u00e8re \u00e0 la mani\u00e8re dont ils structurent juridiquement leur propri\u00e9t\u00e9 de biens immobiliers individuels.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Face \u00e0 ces obstacles organisationnels et r\u00e9glementaires - qui peuvent \u00eatre particuli\u00e8rement d\u00e9routants pour un conjoint ou d'autres h\u00e9ritiers en cas de d\u00e9c\u00e8s pr\u00e9matur\u00e9 d'un UHNWI - de nombreux propri\u00e9taires fortun\u00e9s s'en remettent \u00e0 des conseillers locaux de confiance, tels que des professionnels de l'immobilier, des conseillers fiscaux et des avocats.<\/p>\n<p>Ici, le principal avantage d'une plateforme num\u00e9rique de gestion de patrimoine r\u00e9side dans la facilitation s\u00e9curis\u00e9e des flux de travail et du partage d'informations entre de multiples parties prenantes. Une plateforme de gestion de patrimoine peut offrir aux propri\u00e9taires un environnement num\u00e9rique s\u00e9curis\u00e9 et centralis\u00e9 pour :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Interaction avec les gestionnaires immobiliers, les membres de la famille ou toute autre personne impliqu\u00e9e dans la gestion courante des biens immobiliers. Le niveau des privil\u00e8ges de chaque utilisateur peut \u00eatre personnalis\u00e9 sur la base du \"besoin de savoir\" afin de garantir la confidentialit\u00e9.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Obtenir une vue d'ensemble de la structure juridique de la propri\u00e9t\u00e9 utilis\u00e9e pour chaque bien.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">Stocker les contrats de location, les titres de propri\u00e9t\u00e9, les contrats hypoth\u00e9caires et tout autre type de documents associ\u00e9s \u00e0 des propri\u00e9t\u00e9s individuelles. Toute la documentation est beaucoup plus accessible et plus facile \u00e0 classer que lorsque l'on cherche dans les cha\u00eenes de courrier \u00e9lectronique et que l'on v\u00e9rifie qui est en copie conforme. En outre, l'acc\u00e8s \u00e0 l'information peut \u00eatre facilement limit\u00e9 \u00e0 des utilisateurs d\u00e9finis, selon les besoins.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Une plateforme peut \u00eatre h\u00e9berg\u00e9e dans un nuage priv\u00e9, ce qui permet aux utilisateurs de se connecter de n'importe o\u00f9 via le web ou l'application mobile, avec une confiance totale dans la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es.<\/p>\n<h4>Simplifier l'investissement immobilier<\/h4>\n<p>Si l'immobilier est souvent consid\u00e9r\u00e9 comme un investissement passif, le fait de le d\u00e9tenir directement est loin d'\u00eatre enti\u00e8rement \" sans les mains \". Une plateforme de gestion de patrimoine peut rendre les choses aussi simples que possible en automatisant les aspects les plus fastidieux du suivi de la valeur des biens immobiliers, en d\u00e9terminant le co\u00fbt total de leur d\u00e9tention, en rationalisant les flux de travail autour d'eux et en les contextualisant visuellement en tant qu'\u00e9l\u00e9ments de portefeuilles entiers.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Un bien immobilier rentable exige souvent de surmonter une complexit\u00e9 qui n'est g\u00e9n\u00e9ralement pas associ\u00e9e aux classes d'actifs traditionnelles. Cet article d\u00e9crit les deux principales sources de cette complexit\u00e9 et sugg\u00e8re la meilleure fa\u00e7on d'y rem\u00e9dier en utilisant une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique dot\u00e9e de fonctions permettant d'investir intelligemment dans l'immobilier.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":34472,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[53,1031],"class_list":["post-34657","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-private-equity","tag-template-2"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34657","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34657"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34657\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34698,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34657\/revisions\/34698"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34472"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34657"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34657"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34657"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}