Sur la base des commentaires d'un large \u00e9ventail de clients de plateformes de gestion de patrimoine, allant des propri\u00e9taires de patrimoine individuels et des membres de leur famille concern\u00e9s aux gestionnaires de patrimoine responsables de la gestion du patrimoine de plusieurs clients, en passant par les responsables familiaux et les conseillers directement employ\u00e9s par ces personnes, nous avons dress\u00e9 une liste des cinq meilleures pratiques qui, selon nous, est repr\u00e9sentative de ce que les gestionnaires de patrimoine attendent d'une plateforme de gestion de patrimoine :<\/p>\n
L'un des principaux avantages des plateformes de gestion de patrimoine est l'acc\u00e8s centralis\u00e9 aux informations financi\u00e8res. Les utilisateurs disposent d'un tableau de bord qui leur permet d'obtenir une vue d'ensemble en un seul endroit.<\/p>\n
De nombreux clients ont cit\u00e9 le fait de pouvoir consulter tous les actifs en un seul endroit comme l'une des raisons pour lesquelles ils ont \u00e9t\u00e9 attir\u00e9s par leur plateforme, et \u00e9galement comme l'un des principaux avantages qu'ils en ont retir\u00e9s. Une plateforme de gestion num\u00e9rique compl\u00e8te, dot\u00e9e d'une interface intuitive, peut permettre aux clients de suivre l'\u00e9volution de l'ensemble de leur patrimoine.<\/p>\n
Les donn\u00e9es peuvent \u00eatre agr\u00e9g\u00e9es quotidiennement pour les actifs bancaires et non bancaires tels que le capital-investissement, l'immobilier et d'autres investissements. De plus, une plateforme peut offrir des fonctionnalit\u00e9s suppl\u00e9mentaires telles que le stockage s\u00e9curis\u00e9 des documents, le suivi et les rapports. Si les clients souhaitent suivre des investissements tels que des objets de collection, vous pouvez joindre des photos et des re\u00e7us d'achat pour faciliter l'acc\u00e8s. Cela peut \u00e9galement s'av\u00e9rer utile si vous devez fournir des informations pour une assurance : avec une plateforme, vous pouvez facilement retrouver toutes ces informations en un seul endroit. Vous pouvez \u00e9galement tirer parti des visualisations dynamiques, qui facilitent la compr\u00e9hension de vos investissements et la prise de d\u00e9cisions en connaissance de cause, et g\u00e9n\u00e9rer facilement des rapports dynamiques et faciles \u00e0 comprendre, bas\u00e9s sur des donn\u00e9es provenant de tous les domaines de votre patrimoine total.<\/p>\n
Il ne fait aucun doute qu'une plateforme de gestion de patrimoine est plus efficace qu'une feuille de calcul, ou plusieurs feuilles de calcul. Les donn\u00e9es bancaires et boursi\u00e8res sont import\u00e9es automatiquement, ce qui supprime le travail manuel et r\u00e9duit les risques.<\/p>\n
De nombreux clients ont \u00e9galement cit\u00e9 le gain de temps et d'efforts comme l'un des points forts de leur plateforme. En centralisant l'acc\u00e8s et en automatisant les processus d'agr\u00e9gation des donn\u00e9es par le biais de connexions bancaires directes, la plateforme permet aux clients d'\u00e9conomiser du temps et des efforts qui seraient autrement consacr\u00e9s \u00e0 la gestion financi\u00e8re manuelle. Les clients b\u00e9n\u00e9ficient d'informations en temps r\u00e9el, sans avoir \u00e0 saisir manuellement des donn\u00e9es ni \u00e0 s'inqui\u00e9ter de leur exactitude, ce qui leur permet de se concentrer sur la protection et l'accroissement de leur patrimoine.<\/p>\n
Compte tenu de la nature sensible des transactions financi\u00e8res, la s\u00e9curit\u00e9 est primordiale. Votre fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine doit investir dans des mesures de s\u00e9curit\u00e9 robustes, telles que l'authentification multifactorielle, les protocoles de cryptage et des politiques de confidentialit\u00e9 transparentes - et vous les communiquer.<\/p>\n
Les fonctions de s\u00e9curit\u00e9 avanc\u00e9es ont \u00e9galement \u00e9t\u00e9 soulign\u00e9es par les clients. Les donn\u00e9es peuvent \u00eatre crypt\u00e9es selon les normes les plus strictes afin de garantir la s\u00e9curit\u00e9 des communications et du stockage des documents. Souvent, les clients peuvent contr\u00f4ler les droits d'acc\u00e8s, en personnalisant exactement ce qui doit \u00eatre partag\u00e9 avec des personnes sp\u00e9cifiques, et dans quelles circonstances. L'authentification \u00e0 deux facteurs est l'option par d\u00e9faut, et l'authentification \u00e0 trois facteurs peut \u00e9galement \u00eatre mise en place pour un niveau de s\u00e9curit\u00e9 suppl\u00e9mentaire. Les syst\u00e8mes dorsaux doivent \u00e9galement \u00eatre hautement s\u00e9curis\u00e9s : il est possible de conserver toutes les donn\u00e9es en s\u00e9curit\u00e9 dans un nuage priv\u00e9 au sein d'un centre de donn\u00e9es de confiance, avec plusieurs clusters de sauvegarde et un mat\u00e9riel configur\u00e9 pour le basculement en cas de panne.<\/p>\n
Une navigation facile, une conception claire et des processus efficaces contribuent tous \u00e0 une exp\u00e9rience utilisateur positive. Votre fournisseur devrait donner la priorit\u00e9 \u00e0 la conception UX pour que vous puissiez g\u00e9rer vos finances sans effort.<\/p>\n
L'interface utilisateur intuitive offre aux clients une exp\u00e9rience conviviale, facilitant la navigation dans des donn\u00e9es financi\u00e8res complexes et l'ex\u00e9cution des t\u00e2ches essentielles. Gr\u00e2ce \u00e0 des fonctions avanc\u00e9es d'analyse et de reporting, une plateforme patrimoniale peut fournir aux clients des informations pr\u00e9cieuses sur leurs performances financi\u00e8res, les tendances en mati\u00e8re d'investissement et les possibilit\u00e9s d'optimisation.<\/p>\n
Bien que tous les avantages offerts par une plateforme de gestion de patrimoine soient tr\u00e8s importants, nous pensons que le service \u00e0 la client\u00e8le est ce qui peut vraiment faire ou d\u00e9faire l'exp\u00e9rience d'un client.<\/p>\n
Le fournisseur doit disposer d'un personnel charg\u00e9 de veiller \u00e0 ce que vous tiriez pleinement parti de votre plateforme.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Que vous soyez \u00e0 la recherche d'une nouvelle plateforme de gestion de patrimoine ou que vous souhaitiez en changer, la satisfaction du client doit toujours \u00eatre une priorit\u00e9 absolue. Il est important de s'assurer que votre fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine est en mesure de vous fournir \u00e0 la fois la technologie et le service dont vous avez besoin.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":34385,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1031,1099,43],"class_list":["post-34649","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-template-2","tag-wealthtech-innovation","tag-wealth-management-platform"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34649","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34649"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34649\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34697,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34649\/revisions\/34697"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34385"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34649"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34649"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34649"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}