De nos jours, les investisseurs veulent prendre des d\u00e9cisions fond\u00e9es sur des donn\u00e9es. En fonction de leur patrimoine et de leurs objectifs financiers, ils peuvent chercher un soutien pour ces d\u00e9cisions aupr\u00e8s d'une grande vari\u00e9t\u00e9 de sources, depuis les membres de leur famille comme vous jusqu'aux plateformes de robo-advisor en libre-service. Par cons\u00e9quent, dans l'ensemble du secteur, il est plus important que jamais de pr\u00eater attention \u00e0 la mani\u00e8re dont les investissements sont r\u00e9alis\u00e9s et suivis, en particulier en ce qui concerne les d\u00e9fis suivants :<\/p>\n
Les donn\u00e9es sur les actifs se pr\u00e9sentent sous de nombreux formats et proviennent d'un nombre croissant de sources. Pour tirer le meilleur parti des donn\u00e9es dont vous disposez, vous devez les rassembler afin de cr\u00e9er une base d'analyse. Une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique bien con\u00e7ue peut vous aider \u00e0 cet \u00e9gard en extrayant automatiquement les donn\u00e9es de diverses sources, en les unifiant et en \u00e9liminant la n\u00e9cessit\u00e9 de copier-coller manuellement les informations \u00e0 partir de feuilles de calcul et de rapports trimestriels, par exemple.<\/p>\n
Les investissements doivent \u00eatre suivis selon des crit\u00e8res refl\u00e9tant les objectifs de l'investisseur. Pour les types d'actifs traditionnels tels que les actions, il existe des crit\u00e8res bien connus tels que la performance du prix par rapport \u00e0 la performance globale du march\u00e9. Pour les types d'actifs alternatifs tels que l'immobilier ou le capital-investissement, en revanche, des crit\u00e8res plus sp\u00e9cialis\u00e9s devront probablement \u00eatre appliqu\u00e9s. L\u00e0 encore, une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique peut venir \u00e0 la rescousse en effectuant des calculs complexes et en pesant les donn\u00e9es en une fraction du temps qu'il vous faudrait autrement.<\/p>\n
S'ils ne sont pas facilement compr\u00e9hensibles, les r\u00e9sultats analytiques ne seront pas d'une grande utilit\u00e9 pour les d\u00e9cideurs en mati\u00e8re d'investissement. Les repr\u00e9sentations visuelles aident les investisseurs \u00e0 agir sur des donn\u00e9es complexes. Toutefois, la cr\u00e9ation manuelle de telles visualisations peut souvent s'av\u00e9rer fastidieuse et chronophage. Une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique peut \u00e9galement g\u00e9rer cet aspect de l'investissement en traduisant automatiquement l'analyse en tableaux de bord, diagrammes et graphiques faciles \u00e0 lire.<\/p>\n
En tant que family officer, vous devez relever ces d\u00e9fis de suivi des investissements bas\u00e9s sur les donn\u00e9es tout en construisant un h\u00e9ritage multig\u00e9n\u00e9rationnel, et vous devez faire face \u00e0 trois d\u00e9fis majeurs connexes : <\/strong><\/p>\n D'apr\u00e8s une \u00e9tude r\u00e9alis\u00e9e en 2023 par Goldman Sachs, la famille dont vous vous occupez s'attend probablement \u00e0 ce que vous contr\u00f4liez environ deux fois plus d'actifs alternatifs (44% contre ~20% d'allocation de portefeuille) que ne le ferait un particulier tr\u00e8s fortun\u00e9. Et plus d'un tiers des family offices investissent dans des objets de collection tels que l'art et le vin.<\/p>\n Les familles qui disposent d'un univers d'actifs aussi diversifi\u00e9 sont en droit de se demander si et comment vous gardez la trace de tout. Selon le responsable mondial du groupe Family Office and HNW de Denton, l'une des pr\u00e9occupations r\u00e9currentes dans les discussions au sein des family offices est la possibilit\u00e9 que l'information soit trait\u00e9e en silos. \u00c0 cet \u00e9gard, pour rassurer les membres de la famille, il faut consolider et pr\u00e9senter efficacement les donn\u00e9es.<\/p>\n Si une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique prend en charge les interfaces de programmation d'applications (API), il peut \u00eatre assez simple de rassembler les donn\u00e9es sur les actifs familiaux conserv\u00e9s dans plusieurs institutions financi\u00e8res. Les API constituent des passerelles permettant aux donn\u00e9es sur les actifs de circuler de ces sources multiples vers la plateforme. Les API sont de plus en plus populaires dans le secteur de la gestion de patrimoine, et 63% des dirigeants en d\u00e9veloppent rapidement l'utilisation.<\/p>\n Les donn\u00e9es relatives aux actifs tels que les \u0153uvres d'art et les entreprises d\u00e9tenues directement sont g\u00e9n\u00e9ralement beaucoup moins standardis\u00e9es et plus complexes \u00e0 traiter que les donn\u00e9es provenant des institutions. C'est pourquoi le suivi des actifs non bancaires est rarement une fonctionnalit\u00e9 essentielle des logiciels de gestion de patrimoine.<\/p>\n Une plateforme de gestion de patrimoine peut vous permettre de suivre un large \u00e9ventail d'actifs bancaires et non bancaires \u00e0 l'aide de donn\u00e9es provenant de sources multiples couvrant l'ensemble du portefeuille de la famille.<\/p>\n Tous les investisseurs s'int\u00e9ressent \u00e0 la performance des actifs. Cependant, tous les investisseurs n'int\u00e8grent pas la planification de la succession, les valeurs familiales ou les objectifs patrimoniaux dans leur processus de prise de d\u00e9cision. En outre, les membres de la famille ont souvent des points de vue divergents sur ce qui d\u00e9finit un bon investissement. Par exemple, une \u00e9tude men\u00e9e par Stanford en 2022 a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 80% des Millenials sont potentiellement pr\u00eats \u00e0 sacrifier des gains financiers pour r\u00e9aliser des investissements respectueux de l'environnement, contre seulement 35% des Baby Boomers.<\/p>\n Le suivi des investissements sur la base d'un tel \u00e9ventail de facteurs souvent subjectifs n\u00e9cessite un jugement humain empathique que la technologie seule ne peut pas fournir.<\/p>\n La technologie peut, en revanche, vous permettre de vous concentrer sur l'\u00e9tablissement de relations avec les membres de la famille, de comprendre l'aspect humain de leurs probl\u00e8mes et de trouver des solutions cr\u00e9atives. Selon PwC, l'automatisation des t\u00e2ches routini\u00e8res, autrement chronophages, telles que la collecte et l'analyse, est l'avantage le plus pr\u00e9cieux des technologies \u00e9mergentes pour les family offices.<\/p>\n Une plateforme de gestion de patrimoine est l'exemple parfait d'un tel outil num\u00e9rique. Vous pouvez compter sur elle pour faire le gros du travail en ce qui concerne les aspects quantifiables du portefeuille de la famille - comme la mesure de la performance financi\u00e8re et les statistiques d'allocation du portefeuille - afin que vous puissiez vous concentrer sur les aspects non quantifiables.<\/p>\n Votre family office existe pour servir les membres de la famille avec des niveaux de personnalisation et de discr\u00e9tion qui ne sont tout simplement pas disponibles ailleurs. Votre \u00e9quipe est donc relativement restreinte et ne comprend probablement pas d'arm\u00e9es de chercheurs, d'analystes ou - d'apr\u00e8s une \u00e9tude de BlackRock datant de 2022 - de professionnels des technologies de l'information en particulier. Parmi les family offices interrog\u00e9s par BlackRock, 50% a constat\u00e9 certaines lacunes en mati\u00e8re d'expertise technologique.<\/p>\n Quel que soit le nombre de membres de votre \u00e9quipe, leur temps est pr\u00e9cieux. Ils ne peuvent pas se permettre de le consacrer \u00e0 des t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives telles que la saisie de donn\u00e9es et le calcul de chiffres. Comme indiqu\u00e9 plus haut, une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique sophistiqu\u00e9e peut prendre en charge bon nombre de ces aspects routiniers du suivi des investissements.<\/p>\n N'oubliez pas, cependant, que toute solution technologique n\u00e9cessite un temps d'apprentissage et d'utilisation. Lorsque vous en choisissez une, vous devez vous efforcer de minimiser ce temps pour votre \u00e9quipe. Selon la Harvard Business Review, une infrastructure informatique qui n'offre pas de soutien et qui n'est pas conviviale risque d'\u00eatre d\u00e9cevante lorsqu'il s'agira de cr\u00e9er de la valeur pour votre entreprise.<\/p>\n Une plateforme de gestion de patrimoine peut vous aider, vous et votre \u00e9quipe, \u00e0 apporter plus de valeur ajout\u00e9e en quelques jours.<\/p>\n Qu'est-ce qui fait d'une plateforme technologique le bon choix pour relever ces d\u00e9fis ? Dans l'id\u00e9al, elle doit pr\u00e9senter les caract\u00e9ristiques suivantes<\/p>\n Une plateforme de gestion de patrimoine avanc\u00e9e poss\u00e8de toutes ces caract\u00e9ristiques. Con\u00e7ue pour une utilisation intuitive par les membres de la famille et votre \u00e9quipe, elle consolidera et contr\u00f4lera automatiquement les donn\u00e9es relatives \u00e0 tous les \u00e9l\u00e9ments du patrimoine familial - ind\u00e9pendamment de leur forme ou de leur localisation - et pr\u00e9sentera les r\u00e9sultats sous forme de rapports personnalis\u00e9s dans des tableaux de bord attrayants qui faciliteront le travail de votre \u00e9quipe en vue de prendre des d\u00e9cisions de qualit\u00e9 sup\u00e9rieure, inspirant la confiance.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Dans le paysage financier actuel, de plus en plus num\u00e9ris\u00e9, tous les professionnels du patrimoine tourn\u00e9s vers l'avenir sont confront\u00e9s \u00e0 un ensemble de d\u00e9fis communs en mati\u00e8re de consolidation, d'analyse et de visualisation des donn\u00e9es dans le cadre du suivi des investissements. 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02 Suivi des investissements en fonction d'un ensemble de crit\u00e8res tr\u00e8s personnalis\u00e9s<\/h4>\n
03 Ressources humaines limit\u00e9es<\/h4>\n
Faire de la technologie votre point fort<\/strong><\/h4>\n
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