Les recommandations fond\u00e9es sur des donn\u00e9es font l'objet d'un grand engouement dans le monde de la gestion de patrimoine d'aujourd'hui. Et \u00e0 juste titre : laisser les chiffres parler d'eux-m\u00eames est l'un des moyens les plus efficaces pour justifier la quasi-totalit\u00e9 des conseils que vous donnez.<\/p>\n
Mais que se passe-t-il si vos conseils ne font pas mouche aupr\u00e8s d'un client ? Voici les trois raisons les plus probables - et comment une bonne plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique peut vous aider \u00e0 tirer parti de leurs pr\u00e9occupations.<\/p>\n
En consolidant et en analysant automatiquement les donn\u00e9es relatives aux actifs des clients, les technologies patrimoniales avanc\u00e9es peuvent vous aider \u00e0 formuler des conseils qui correspondent \u00e0 leurs objectifs et \u00e0 leur tol\u00e9rance au risque.<\/p>\n
Cet alignement n'est cependant pas toujours \u00e9vident pour eux. Un rapport du Boston Consulting Group datant de 2021 souligne que de nombreux clients craignent que leur manque de connaissances financi\u00e8res sp\u00e9cialis\u00e9es ne mette leur patrimoine en p\u00e9ril. Ils n'attendent pas seulement de vous que vous compreniez les donn\u00e9es relatives \u00e0 leurs actifs, mais aussi que vous les aidiez \u00e0 les comprendre.<\/p>\n
Si vous \u00eates confront\u00e9 \u00e0 une objection selon laquelle vos conseils n'ont pas de sens, consid\u00e9rez-la comme une occasion d'am\u00e9liorer votre narration - et pas n\u00e9cessairement votre histoire. Vous pouvez avoir une conclusion solide, mais elle ne trouvera probablement pas d'\u00e9cho aupr\u00e8s d'un client si vous ne la mettez pas en sc\u00e8ne.<\/p>\n
Cela signifie que vous devez \u00e9viter de submerger vos clients avec des explications techniques complexes. Au lieu de cela, donnez-leur une vue d'ensemble, d\u00e9crivez votre processus de prise de d\u00e9cision fond\u00e9 sur des donn\u00e9es, puis montrez comment vos recommandations s'inscrivent dans cette vue d'ensemble.<\/p>\n
Une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique dot\u00e9e de capacit\u00e9s de visualisation avanc\u00e9es peut vous aider \u00e0 raconter des histoires gagnantes qui donneront \u00e0 vos clients une plus grande confiance dans vos conseils. Elle affichera clairement les r\u00e9sultats de ses calculs dans des tableaux de bord intuitifs qui sont de parfaits supports de narration. Selon une \u00e9tude publi\u00e9e par l'American Management Association, les informations \u00e9crites sont 70% plus m\u00e9morables lorsqu'elles sont associ\u00e9es \u00e0 des images et \u00e0 des actions.<\/p>\n
73% des entreprises technologiques pr\u00e9sent\u00e9es dans le 2023 Forbes Family Office Software Roundup ont mentionn\u00e9 ces tableaux de bord parmi les fonctionnalit\u00e9s les plus demand\u00e9es par leurs clients. Con\u00e7ue pour donner aux propri\u00e9taires de patrimoine un sentiment de contr\u00f4le total sur leurs actifs, une plateforme de gestion de patrimoine peut fournir une vue \u00e0 la fois compl\u00e8te et simple de tous leurs avoirs.<\/p>\n
Vous servez probablement plusieurs clients, et ils le savent. Ils savent \u00e9galement que vous disposez d'outils num\u00e9riques pour automatiser de nombreux aspects de votre recherche et de votre analyse. Il n'est donc pas difficile pour eux d'imaginer qu'une \"bo\u00eete noire\" oriente l'ensemble de votre client\u00e8le vers des actifs et des allocations relativement similaires.<\/p>\n
M\u00eame si vous savez parfaitement raconter l'histoire des donn\u00e9es qui sous-tendent vos conseils, ils peuvent se demander \u00e0 quel point cette histoire est unique. Une \u00e9tude men\u00e9e par Accenture en 2021 a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que plus de la moiti\u00e9 des clients du secteur de la gestion de patrimoine estimaient que les conseils qu'ils recevaient \u00e9taient trop g\u00e9n\u00e9riques.<\/p>\n
Si les clients expriment des doutes quant \u00e0 la personnalisation de votre approche, consid\u00e9rez leurs pr\u00e9occupations comme une occasion de d\u00e9montrer que vous savez exactement \u00e0 quoi ressemble leur portefeuille et comment vos conseils sont adapt\u00e9s \u00e0 celui-ci.<\/p>\n
Une plateforme de gestion de patrimoine num\u00e9rique appropri\u00e9e vous aidera, ainsi que chacun de vos clients, \u00e0 obtenir une image compl\u00e8te, d\u00e9taill\u00e9e et personnalis\u00e9e de son propre portefeuille.<\/p>\n
Une plateforme de gestion de patrimoine avanc\u00e9e peut permettre aux clients de vous autoriser \u00e0 acc\u00e9der de mani\u00e8re s\u00e9curis\u00e9e aux donn\u00e9es relatives \u00e0 leurs actifs sp\u00e9cifiques conserv\u00e9s dans plusieurs institutions, par le biais d'interfaces de programmation d'applications (API). Ainsi, chacun de vos clients peut \u00eatre assur\u00e9 que vous et vos algorithmes analytiques travaillez \u00e0 partir de ses propres donn\u00e9es patrimoniales pour lui fournir des recommandations et des alertes personnalis\u00e9es.<\/p>\n
La ma\u00eetrise des \u00e9motions est un d\u00e9fi permanent, m\u00eame pour les investisseurs les plus performants. M\u00eame si vous pr\u00e9sentez des arguments parfaits - et parfaitement compr\u00e9hensibles - fond\u00e9s sur des donn\u00e9es pour prendre une d\u00e9cision, votre client peut avoir des raisons \u00e9motionnelles de s'y opposer.<\/p>\n
Par exemple, il peut avoir un attachement sentimental \u00e0 une action peu performante ou \u00eatre tent\u00e9 de rechercher les gains d'une nouvelle crypto-monnaie en vogue pour laquelle on ne dispose que de donn\u00e9es de march\u00e9 limit\u00e9es.<\/p>\n
Les r\u00e9actions \u00e9motionnelles d'un client peuvent sembler g\u00eanantes. En r\u00e9alit\u00e9, il s'agit de l'une des occasions les plus pr\u00e9cieuses d'instaurer un climat de confiance avec lui. Comme tout le monde, vos clients ont un besoin psychologique profond que les autres comprennent et prennent en compte - sans n\u00e9cessairement les partager - leurs sentiments.<\/p>\n
Si vous rencontrez ce type d'inqui\u00e9tude, c'est donc \u00e0 vous de r\u00e9pondre \u00e0 ce besoin :<\/p>\n
Aucune technologie ne peut g\u00e9rer ces aspects \u00e9motionnels de votre r\u00f4le aussi bien que vous. La technologie des plateformes de gestion de patrimoine est donc con\u00e7ue pour rationaliser les communications avec vos clients et vous lib\u00e9rer autant de temps que possible pour vous rapprocher personnellement d'eux. En plus de fournir une plateforme de messagerie centralis\u00e9e et s\u00e9curis\u00e9e pour les communications, elle automatise la saisie des donn\u00e9es, l'analyse des performances et d'autres aspects fastidieux de votre travail. En outre, le stockage s\u00e9curis\u00e9 et intuitif des documents permet d'organiser clairement les t\u00e2ches et les notes, y compris celles concernant les motivations \u00e9motionnelles des investissements ou des d\u00e9sinvestissements.<\/p>\n
Pour rassurer vos clients, il faut d'abord anticiper et comprendre leurs pr\u00e9occupations. Une plateforme de gestion de patrimoine peut leur apporter la tranquillit\u00e9 d'esprit en leur montrant que chaque aspect de leur patrimoine est sous votre contr\u00f4le de mani\u00e8re transparente. Elle peut rassembler automatiquement des donn\u00e9es sur la forme que prend leur patrimoine, les soumettre \u00e0 des analyses complexes sans que vous ayez \u00e0 le faire et pr\u00e9senter les r\u00e9sultats sous forme de tableaux de bord simples et bien structur\u00e9s qu'il est agr\u00e9able de consulter. Il peut \u00e9galement prendre en charge le stockage des documents et la messagerie pour les actifs individuels, afin que vous passiez moins de temps \u00e0 naviguer dans les dossiers et plus de temps \u00e0 engager les conversations individuelles que les clients appr\u00e9cient le plus.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Apr\u00e8s tout, ils se sont probablement enrichis en r\u00e9fl\u00e9chissant de mani\u00e8re analytique. Vous ne devez pas vous attendre \u00e0 ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des r\u00e9ponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme num\u00e9rique sophistiqu\u00e9e peut vous aider \u00e0 extraire et \u00e0 lib\u00e9rer cette valeur.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":32280,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1006,716],"class_list":["post-34343","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-altoo-wealth-platform","tag-technology"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34343","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34343"}],"version-history":[{"count":17,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34343\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35113,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34343\/revisions\/35113"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32280"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34343"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34343"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34343"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}