Les femmes contr\u00f4laient 32% de la richesse mondiale en 2020, selon le Boston Consulting Group, qui a pr\u00e9dit que leur part augmenterait \u00e0 un taux de croissance annuel compos\u00e9 de 5,7% pour atteindre 97 billions USD en 2024.<\/p>\n
Environ 25% des femmes ultra-riches ont acquis leur fortune uniquement en tant qu'h\u00e9riti\u00e8res, environ 45% ont cr\u00e9\u00e9 leur propre fortune, et le reste a atteint le statut d'UHNW par une combinaison d'h\u00e9ritage et d'entreprenariat. Les femmes ultra-riches r\u00e9partissent souvent une part importante de leur patrimoine diff\u00e9remment des hommes. Elles ont tendance \u00e0 s'int\u00e9resser de pr\u00e8s \u00e0 la philanthropie, au sport, \u00e0 l'art et \u00e0 l'\u00e9ducation.<\/p>\n
Les clientes des services de gestion de patrimoine ont \u00e9galement montr\u00e9 une affinit\u00e9 particuli\u00e8re pour les services de gestion de patrimoine :<\/p>\n
Technologie num\u00e9rique de gestion de patrimoine:<\/b>notamment en raison de la crise de la Covid-19. Un rapport d'UBS a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les femmes appr\u00e9cient particuli\u00e8rement de pouvoir utiliser des outils num\u00e9riques pour trouver un \u00e9quilibre efficace entre leur vie personnelle et professionnelle. En outre, une \u00e9tude d'EY a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les femmes fortun\u00e9es s'attendent \u00e0 utiliser davantage les canaux num\u00e9riques \u00e0 l'avenir et sont tout aussi enthousiastes que les hommes \u00e0 l'\u00e9gard des fintechs, des robo-advisors et d'autres solutions d'investissement num\u00e9riques.<\/p>\n
Conseill\u00e8res:<\/b>Les entreprises de gestion de patrimoine qui comptent peu de femmes dans leurs \u00e9quipes devraient prendre note de cette pr\u00e9f\u00e9rence. Bien que les femmes jouent un r\u00f4le croissant dans la gestion de patrimoine, selon un rapport de Carson Group, la sous-repr\u00e9sentation g\u00e9n\u00e9rale des conseill\u00e8res n'est pas bonne pour le secteur de la gestion de patrimoine dans son ensemble.<\/p>\n
\"Les r\u00e9sultats de notre \u00e9tude 2023 Women in Wealth Management renforcent le r\u00f4le crucial que jouent les conseill\u00e8res financi\u00e8res dans l'industrie d'aujourd'hui. Au-del\u00e0 des perspectives qualitatives, les donn\u00e9es statistiques soulignent la n\u00e9cessit\u00e9 de poursuivre les efforts pour am\u00e9liorer la diversit\u00e9 des genres, promouvoir le parrainage et cr\u00e9er des cultures inclusives\",<\/i> a d\u00e9clar\u00e9 Julie Ragatz, vice-pr\u00e9sidente de NextGen et des programmes de d\u00e9veloppement des conseillers chez Carson Group.<\/p>\nLes HENRYs appr\u00e9cient les exp\u00e9riences num\u00e9riques fluides et sans souci<\/h4>\n
Les personnes \u00e0 hauts revenus, pas encore riches (HENRY) gagnent entre $250k et $500k par an. Bon nombre d'entre eux \u00e9prouvent des difficult\u00e9s \u00e0 se constituer un patrimoine, consacrant souvent la majeure partie de leurs revenus aux d\u00e9penses de consommation, aux frais d'\u00e9ducation et aux d\u00e9penses de logement plut\u00f4t qu'aux investissements. Ceux qui mettent de l'argent de c\u00f4t\u00e9 pour l'avenir - g\u00e9n\u00e9ralement apr\u00e8s avoir rembours\u00e9 leurs pr\u00eats \u00e9tudiants et automobiles, selon Equifax - sont susceptibles de rejoindre les rangs des particuliers fortun\u00e9s (HNWI).<\/p>\n
Les HENRYs font partie des segments pr\u00e9f\u00e9r\u00e9s des sp\u00e9cialistes du marketing de luxe, et elles m\u00e9ritent \u00e9galement votre attention. En particulier les jeunes femmes fortun\u00e9es : EY a constat\u00e9 que celles qui se situent au seuil des HNWI, avec un patrimoine familial d'environ $1,5 million de dollars am\u00e9ricains, sont les plus susceptibles de demander des conseils sur la gestion de leur patrimoine. En \u00e9tablissant une relation de confiance avec un HENRY au cours de ses premiers pas vers la constitution d'un patrimoine important, vous pouvez cultiver un client \u00e0 vie.<\/p>\n
Les HENRYs typiques ont de longues heures de travail. Nombre d'entre eux ont grandi entour\u00e9s de m\u00e9dias sociaux et appr\u00e9cient les exp\u00e9riences num\u00e9riques conviviales qui n'impliquent pas trop d'efforts lorsqu'il s'agit de leurs finances. \u00c9tant donn\u00e9 qu'une grande partie de leur vie financi\u00e8re tourne autour des d\u00e9penses plut\u00f4t que de l'\u00e9pargne, il est int\u00e9ressant de noter que le m\u00eame rapport d'Equifax a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les HENRYs pr\u00e9f\u00e8rent payer leurs factures en ligne et via des appareils mobiles et qu'ils facturent automatiquement les factures r\u00e9currentes sur des cartes de d\u00e9bit ou de cr\u00e9dit.<\/p>\n
Pour nouer des relations solides avec les futurs HNWI, vous devez les aider \u00e0 trouver un \u00e9quilibre entre leur mode de vie et leurs actifs financiers, \u00e0 r\u00e9duire leurs dettes et \u00e0 augmenter leur \u00e9pargne. Vos conseils doivent \u00eatre brefs, simples et fond\u00e9s sur des donn\u00e9es. D'un point de vue statistique, ils connaissent probablement le pouvoir des donn\u00e9es - les professions les mieux r\u00e9mun\u00e9r\u00e9es en Europe se trouvent dans des secteurs \u00e0 forte intensit\u00e9 de donn\u00e9es comme l'informatique et l'\u00e9nergie - mais ils n'ont pas le temps de passer au crible les rapports et de leur donner un sens.<\/p>\n
Dans le cadre de ce que l'on appelle le grand transfert de richesse, $84 trillions d'actifs am\u00e9ricains devraient quitter les mains des baby-boomers au cours des 20 prochaines ann\u00e9es, dont 85% iront \u00e0 des personnes n\u00e9es apr\u00e8s 1965, c'est-\u00e0-dire les membres de la g\u00e9n\u00e9ration X, les mill\u00e9niaux et les membres de la g\u00e9n\u00e9ration Z.<\/p>\n
Plus l'h\u00e9ritier est jeune, plus il est susceptible de chercher de nouveaux conseillers financiers. Selon l'\u00e9tude 2023 Digital Wealth Management Outlook d'Unblu, un nombre remarquable de 80% de Millennials recherchent des conseils patrimoniaux aupr\u00e8s d'une nouvelle source apr\u00e8s avoir h\u00e9rit\u00e9 de l'argent de leurs parents.<\/p>\n
De nombreux h\u00e9ritiers du mill\u00e9naire et de la g\u00e9n\u00e9ration Z - \u00e0 l'instar de leurs homologues de HENRY - sont des natifs du num\u00e9rique. Ayant grandi avec la technologie au bout des doigts, ils sont \u00e0 l'aise avec les plateformes de banque et d'investissement en ligne et attendent de leurs prestataires de services financiers des options de libre-service instantan\u00e9es, une communication hyperpersonnalis\u00e9e et des exp\u00e9riences num\u00e9riques sup\u00e9rieures.<\/p>\n
Depuis quelques ann\u00e9es, il appara\u00eet de plus en plus clairement que les jeunes investisseurs sont susceptibles de prendre en compte des consid\u00e9rations qui ne sont pas purement financi\u00e8res dans leur prise de d\u00e9cision en mati\u00e8re de patrimoine. D\u00e8s 2018, MSCI a identifi\u00e9 que 90% des Millennials souhaitaient adapter leurs investissements \u00e0 leurs valeurs, et Morningstar a identifi\u00e9 que de nombreux membres de la g\u00e9n\u00e9ration X partageaient cette priorit\u00e9 en 2019.<\/p>\n
Selon une autre \u00e9tude d'EY, tous les clients les plus prometteurs de demain en mati\u00e8re de gestion de patrimoine attendent de vous que vous leur fournissiez :<\/p>\n
01 Des services personnalis\u00e9s adapt\u00e9s \u00e0 leur vie financi\u00e8re de plus en plus complexe<\/b><\/p>\n
L'attention personnelle est importante, surtout pour les femmes. Simon-Kucher, un cabinet de conseil international, a constat\u00e9 que les femmes sont 30% plus susceptibles que les hommes de pr\u00e9f\u00e9rer les conseils financiers en personne et 25% plus susceptibles que les hommes de reconna\u00eetre les avantages des rencontres individuelles. En outre, les jeunes d\u00e9tenteurs de patrimoine, quel que soit leur sexe, s'attendront \u00e0 ce que vous preniez le temps d'acqu\u00e9rir une compr\u00e9hension globale de leurs valeurs et de la mani\u00e8re dont leurs finances peuvent les refl\u00e9ter au mieux.<\/p>\n
02 Des exp\u00e9riences num\u00e9riques exceptionnelles<\/b><\/p>\n
La mani\u00e8re dont vous fournissez des conseils personnalis\u00e9s - et dont les clients savent qu'ils sont personnalis\u00e9s - d\u00e9terminera dans une large mesure le degr\u00e9 de confiance que vous pourrez instaurer. Des mod\u00e8les hybrides renouvel\u00e9s exploitant les donn\u00e9es patrimoniales des clients, renforc\u00e9s par des capacit\u00e9s de collaboration num\u00e9rique, am\u00e9lioreront votre accessibilit\u00e9, votre engagement et votre cr\u00e9dibilit\u00e9. Le cabinet de conseil en technologie Broadridge recommande aux soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine d'int\u00e9grer des outils num\u00e9riques dans tous les aspects de leurs activit\u00e9s, notamment en dotant les conseillers d'outils d'analyse fondamentaux qui synth\u00e9tisent les donn\u00e9es provenant de l'ensemble des avoirs financiers des clients - et d'une formation ad\u00e9quate sur la mani\u00e8re de les utiliser.<\/p>\n
La pr\u00e9f\u00e9rence pour des r\u00e9ponses claires et simples est universellement partag\u00e9e par toutes les personnes fortun\u00e9es et tr\u00e8s fortun\u00e9es, quel que soit leur sexe ou leur g\u00e9n\u00e9ration. Cette pr\u00e9f\u00e9rence a toutefois \u00e9t\u00e9 mise en lumi\u00e8re en raison de l'\u00e9volution d\u00e9mographique.<\/p>\n
Une plateforme de gestion de patrimoine peut vous aider \u00e0 satisfaire votre client\u00e8le d'aujourd'hui et de demain. Elle peut regrouper des donn\u00e9es sur ce que les personnes fortun\u00e9es poss\u00e8dent et doivent, analyser automatiquement ces donn\u00e9es et pr\u00e9senter les r\u00e9sultats sous forme de visualisations claires qu'il ne faut que quelques secondes pour expliquer et comprendre. En outre, en plus de permettre de regrouper les actifs selon des crit\u00e8res personnalisables refl\u00e9tant les convictions personnelles des jeunes investisseurs, il peut automatiser de nombreuses t\u00e2ches manuelles afin de vous laisser plus de temps pour les entretiens individuels, particuli\u00e8rement pris\u00e9s par les femmes fortun\u00e9es de tous \u00e2ges.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Selon les statistiques actuelles, vos clients les plus fortun\u00e9s sont susceptibles d'avoir un profil personnel assez uniforme. D'apr\u00e8s une \u00e9tude de Wealth-X, la population mondiale des particuliers tr\u00e8s fortun\u00e9s (UHNWI) est compos\u00e9e de 89% d'hommes, dont l'\u00e2ge moyen est de 65 ans. Toutefois, dans un avenir proche, la population des d\u00e9tenteurs de patrimoine comprendra davantage de femmes, de b\u00e9n\u00e9ficiaires du transfert de la grande richesse et de personnes fortun\u00e9es qui viennent de franchir le seuil de la valeur nette \u00e9lev\u00e9e. Cet article pr\u00e9sente ce qu'il faut savoir pour se positionner au mieux au service des investisseurs natifs du num\u00e9rique de demain. <\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":33032,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[32],"class_list":["post-34332","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-wealth-owners"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34332","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34332"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34332\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35112,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34332\/revisions\/35112"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33032"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34332"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34332"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34332"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}