{"id":34313,"date":"2024-04-03T10:00:39","date_gmt":"2024-04-03T08:00:39","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=34313"},"modified":"2024-06-04T20:42:10","modified_gmt":"2024-06-04T18:42:10","slug":"en-connaissance-de-cause-competences-cles-pour-le-gestionnaire-de-patrimoine-de-demain-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/in-the-know-key-competencies-for-the-wealth-manager-of-tomorrow-2\/","title":{"rendered":"A D\u00e9couvrir : Les Comp\u00e9tences Cl\u00e9s du Gestionnaire de Patrimoine de Demain"},"content":{"rendered":"<p>Quel sera l'impact de l'intelligence artificielle et de l'automatisation sur l'exp\u00e9rience client ? Comment les mod\u00e8les d'entreprise peuvent-ils \u00eatre transform\u00e9s de l'int\u00e9rieur ? Dans un monde hyperconnect\u00e9, les gestionnaires de patrimoine qui veulent rester en activit\u00e9 doivent in\u00e9vitablement r\u00e9pondre \u00e0 ces questions et \u00e0 bien d'autres encore. Pour y parvenir avec succ\u00e8s, il faut commencer par former un mod\u00e8le permettant d'apporter les bonnes r\u00e9ponses.<\/p>\n<h4>L'importance primordiale d'une pens\u00e9e agile et centr\u00e9e sur le client<\/h4>\n<p>La cha\u00eene de valeur de la gestion de patrimoine n'est plus ce qu'elle \u00e9tait. Dans le pass\u00e9, les gestionnaires de patrimoine \u00e9taient souvent des gardiens de l'information. Aujourd'hui, la technologie de mise en r\u00e9seau a rendu plus d'informations instantan\u00e9ment accessibles partout et a permis \u00e0 des concurrents innovants de bouleverser les mod\u00e8les d'entreprise traditionnels. En r\u00e9ponse \u00e0 ces changements, les gestionnaires de patrimoine doivent adopter une nouvelle approche qui donne la priorit\u00e9 \u00e0 l'agilit\u00e9 et \u00e0 l'orientation client.<\/p>\n<p><b>Une mentalit\u00e9 agile et centr\u00e9e sur le client est l'atout le plus pr\u00e9cieux d'un gestionnaire de patrimoine moderne lorsqu'il s'engage sur la voie d'un avenir prosp\u00e8re. <\/b>Pour cultiver cet \u00e9tat d'esprit, il faut \u00eatre tr\u00e8s attentif \u00e0 l'\u00e9volution des besoins des clients et trouver des moyens novateurs d'y r\u00e9pondre. L'accent est mis sur la r\u00e9solution des probl\u00e8mes et non sur la vente de produits.<\/p>\n<p>La capacit\u00e9 \u00e0 penser de cette mani\u00e8re - tout en trouvant un \u00e9quilibre structurel, op\u00e9rationnel et culturel efficace entre le statu quo et l'innovation - est donc la comp\u00e9tence cl\u00e9 du gestionnaire de patrimoine de l'avenir. Ce n'est pas facile. Chaque client est diff\u00e9rent ; la conception d'un mod\u00e8le structur\u00e9 permettant d'adapter les offres aux circonstances de la vie individuelle exige des efforts cibl\u00e9s.<\/p>\n<h4>Principales comp\u00e9tences soutenant la centralit\u00e9 du client dans la gestion de patrimoine<\/h4>\n<p>Pour traduire cet \u00e9tat d'esprit centr\u00e9 sur le client en succ\u00e8s commercial, les gestionnaires de patrimoine doivent s'attacher \u00e0 d\u00e9velopper les comp\u00e9tences g\u00e9n\u00e9rales suivantes, identifi\u00e9es par la Hochschule f\u00fcr Wirtschaft Z\u00fcrich (\u00c9cole sup\u00e9rieure d'\u00e9conomie de Zurich).<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Expertise de base<\/b>. Les gestionnaires de patrimoine qui r\u00e9ussissent cherchent \u00e0 \u00e9largir en permanence leurs comp\u00e9tences professionnelles afin de r\u00e9pondre aux pr\u00e9occupations financi\u00e8res de plus en plus complexes de leurs clients.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Pens\u00e9e critique.<\/b> La capacit\u00e9 g\u00e9n\u00e9rale \u00e0 formuler des jugements raisonn\u00e9s et objectifs \u00e0 partir d'informations provenant de sources diverses constitue la base de la recherche de solutions cr\u00e9atives \u00e0 des d\u00e9fis perturbateurs.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Flexibilit\u00e9.<\/b> \u00c0 mesure que les pratiques de gestion de patrimoine \u00e9voluent, les gestionnaires de patrimoine performants seront ouverts \u00e0 l'exploration et \u00e0 l'adoption de nouveaux mod\u00e8les apportant la plus grande valeur ajout\u00e9e aux clients.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Conscience de soi.<\/b> Une bonne intelligence \u00e9motionnelle est essentielle pour \u00e9tablir de bonnes relations personnelles et fournir des services personnalis\u00e9s.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\"><b>Culture num\u00e9rique<\/b>. La ma\u00eetrise de l'utilisation et de l'adaptation aux outils technologiques \u00e9mergents est la cl\u00e9 de l'exploitation de leur potentiel.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Parmi ces comp\u00e9tences compl\u00e9mentaires, la culture num\u00e9rique se distingue par sa capacit\u00e9 \u00e0 r\u00e9volutionner les interactions avec les clients, \u00e0 rationaliser les op\u00e9rations et \u00e0 am\u00e9liorer la prestation de services.<\/p>\n<p>Investir dans l'acquisition de capacit\u00e9s technologiques permet non seulement d'am\u00e9liorer l'efficacit\u00e9, mais aussi de lib\u00e9rer du temps pour d\u00e9velopper l'ensemble des comp\u00e9tences attendues des gestionnaires de patrimoine d'aujourd'hui.<\/p>\n<h4>Litt\u00e9ratie num\u00e9rique pour les gestionnaires de patrimoine centr\u00e9s sur le client<\/h4>\n<p>Hier, le succ\u00e8s de la gestion de patrimoine se mesurait en termes de croissance du chiffre d'affaires de l'entreprise. Aujourd'hui, la r\u00e9ussite de la gestion de patrimoine se r\u00e9sume \u00e0 satisfaire des clients de plus en plus f\u00e9rus de technologie. En 2023, EY a constat\u00e9 que 77% des clients de la gestion de patrimoine d\u00e9claraient qu'il \u00e9tait important d'avoir une vue compl\u00e8te en ligne de leur situation financi\u00e8re.<\/p>\n<p>Les bonnes exp\u00e9riences num\u00e9riques devenant de plus en plus importantes pour un nombre croissant de clients, on attend d\u00e9sormais des gestionnaires de patrimoine qu'ils tirent parti de la technologie pour :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">synth\u00e9tiser les donn\u00e9es patrimoniales des clients et les rendre compr\u00e9hensibles pour eux<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">impliquer les clients dans une prise de d\u00e9cision adapt\u00e9e \u00e0 leurs besoins et \u00e0 leur situation. Dans ce contexte, les outils num\u00e9riques peuvent aider les conseillers \u00e0 se concentrer sur l'\u00e9laboration et la communication de recommandations strat\u00e9giques personnalis\u00e9es.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Une soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine qui tire parti de ces technologies peut se transformer de l'int\u00e9rieur, en donnant \u00e0 son personnel les moyens de responsabiliser ses clients. Des informations claires, directement communiqu\u00e9es et fond\u00e9es sur des donn\u00e9es permettent aux clients de :<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\">comprendre facilement la logique qui sous-tend les recommandations<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\">faire confiance aux conseil conformes \u00e0 leurs int\u00e9r\u00eats, et pas seulement \u00e0 ceux d'un cadre au sommet de la hi\u00e9rarchie de l'entreprise.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Tirer parti des partenariats pour ajouter rapidement les bonnes capacit\u00e9s num\u00e9riques<\/h4>\n<p>Des outils num\u00e9riques sophistiqu\u00e9s peuvent aider \u00e0 traduire une pens\u00e9e agile et centr\u00e9e sur le client en succ\u00e8s concret. Mais les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine peuvent avoir besoin d'un temps consid\u00e9rable pour cr\u00e9er ces outils en interne, sans parler du choix de ceux qu'il convient de cr\u00e9er en premier lieu.<\/p>\n<p>Il n'y a pas si longtemps, l'approche \"attendre et voir\" servait assez bien les gestionnaires de patrimoine lorsqu'il s'agissait d'adopter de nouvelles technologies. De nombreuses formes d'innovation num\u00e9rique, par exemple les applications mobiles, pouvaient \u00eatre tenues \u00e0 l'\u00e9cart jusqu'\u00e0 ce que leurs probl\u00e8mes de d\u00e9marrage aient \u00e9t\u00e9 r\u00e9solus par d'autres.<\/p>\n<p>Les temps ont chang\u00e9. De nouveaux \u00e9cosyst\u00e8mes financiers num\u00e9riques sont en train de se former, et le risque d'\u00eatre d\u00e9pass\u00e9 par des concurrents plus rapides et plus innovants est trop grand pour \u00eatre ignor\u00e9. Seules les entreprises capables de comprendre le nouveau paysage et de le tourner \u00e0 leur avantage trouveront leur place dans les syst\u00e8mes financiers du si\u00e8cle prochain.<\/p>\n<p>Comment les gestionnaires de patrimoine peuvent-ils ajouter rapidement les capacit\u00e9s num\u00e9riques dont ils ont besoin pour mettre en \u0153uvre le paradigme strat\u00e9gique centr\u00e9 sur le client ? Gr\u00e2ce \u00e0 des partenariats avec des fournisseurs de technologie tiers sp\u00e9cialis\u00e9s. En 2023, le BCG a identifi\u00e9 une tendance selon laquelle les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine explorent de plus en plus les solutions technologiques et op\u00e9rationnelles de tiers afin de lib\u00e9rer du temps pour se concentrer sur des capacit\u00e9s \u00e0 valeur ajout\u00e9e, de r\u00e9duire les d\u00e9penses d'investissement initiales et d'obtenir une plus grande flexibilit\u00e9 pour ex\u00e9cuter des changements de mod\u00e8le op\u00e9rationnel.<\/p>\n<p>Les plateformes de gestion de patrimoine sont con\u00e7ues pour prendre en charge des processus et des op\u00e9rations sp\u00e9cifiques qui aident les gestionnaires de patrimoine \u00e0 exploiter efficacement des mod\u00e8les de conseil hybrides qui associent l'utilisation d'outils num\u00e9riques \u00e0 des conseils humains. Par exemple, une plateforme peut consolider automatiquement les donn\u00e9es patrimoniales des clients \u00e0 partir de sources couvrant l'ensemble de leurs portefeuilles, avec une analyse et une visualisation imm\u00e9diates de ces donn\u00e9es pour une compr\u00e9hension rapide et facile de l'allocation d'actifs, de la performance, etc. Une messagerie s\u00e9curis\u00e9e \u00e0 guichet unique peut \u00eatre disponible pour faciliter les communications avec les clients et les autres parties prenantes.<\/p>\n<h4>\u00c0 retenir : Commencer \u00e0 d\u00e9velopper des capacit\u00e9s num\u00e9riques en gardant \u00e0 l'esprit la finalit\u00e9 centr\u00e9e sur le client<\/h4>\n<p>La transparence et l'omnipr\u00e9sence de l'information \u00e0 l'\u00e8re num\u00e9rique ont conduit les clients \u00e0 s'attendre davantage \u00e0 des solutions rapides, pr\u00e9cises, personnalis\u00e9es et communiqu\u00e9es de mani\u00e8re transparente pour r\u00e9pondre \u00e0 leurs d\u00e9fis financiers.<\/p>\n<p>Les gestionnaires de patrimoine de demain r\u00e9pondront \u00e0 ces attentes en combinant technologie et comp\u00e9tences sociales. Les gestionnaires de patrimoine peuvent investir dans le d\u00e9veloppement d'un large \u00e9ventail de capacit\u00e9s num\u00e9riques, mais c'est en se concentrant sur des solutions technologiques con\u00e7ues principalement pour aider \u00e0 r\u00e9pondre aux attentes des clients qu'ils obtiendront les meilleurs r\u00e9sultats. Ces solutions aident les professionnels du patrimoine \u00e0 s'approprier le processus de cr\u00e9ation de valeur pour le client par le biais d'un engagement personnalis\u00e9, en fournissant des conseils pr\u00e9cis fond\u00e9s sur des donn\u00e9es et bas\u00e9s sur des perspectives et des sources d'information multiples.<\/p>\n<h4>En Bref<\/h4>\n<ul>\n<li data-sider-select-id=\"267506b7-5dff-4ad7-83be-4322499c5ec4\"><strong>D'un point de vue strat\u00e9gique, la priorit\u00e9 est de r\u00e9pondre aux attentes des clients technophiles.<\/strong>\u00a0Les clients d'aujourd'hui veulent des exp\u00e9riences num\u00e9riques sup\u00e9rieures et des conseils personnalis\u00e9s, fond\u00e9s sur des donn\u00e9es.<\/li>\n<li data-sider-select-id=\"c574099c-f776-4ad2-b985-73929d3d7473\"><strong>D'un point de vue tactique, il convient de se concentrer sur la mise en place de capacit\u00e9s num\u00e9riques centr\u00e9es sur le client.<\/strong>\u00a0Pensez d'abord aux avantages pour le client lorsque vous d\u00e9terminez quelles sont les capacit\u00e9s num\u00e9riques les plus utiles \u00e0 mettre en place.<\/li>\n<li data-sider-select-id=\"639bc7d5-512c-4993-985f-fb6f8e1f730f\"><strong>Sur le plan op\u00e9rationnel, s'associer pour acqu\u00e9rir rapidement ces capacit\u00e9s.<\/strong>\u00a0Le temps n\u00e9cessaire au d\u00e9veloppement technologique en interne peut souvent entra\u00eener un d\u00e9savantage concurrentiel.<\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La num\u00e9risation fait la une de la presse pour avoir remodel\u00e9 la fa\u00e7on dont les affaires sont men\u00e9es dans pratiquement tous les secteurs. La pression est forte pour acqu\u00e9rir les comp\u00e9tences n\u00e9cessaires et tirer parti des opportunit\u00e9s qui en d\u00e9coulent.  Cet article pr\u00e9sente les meilleures comp\u00e9tences que les gestionnaires de patrimoine doivent d\u00e9velopper \u00e0 l'\u00e8re du num\u00e9rique et la mani\u00e8re la plus efficace de les traduire en valeur commerciale.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":33832,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1043],"class_list":["post-34313","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-wealth-manager"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34313","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34313"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34313\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35109,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34313\/revisions\/35109"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33832"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34313"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34313"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34313"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}