{"id":30054,"date":"2024-01-04T08:21:56","date_gmt":"2024-01-04T07:21:56","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=30054"},"modified":"2024-10-10T16:36:35","modified_gmt":"2024-10-10T14:36:35","slug":"les-10-principales-tendances-en-matiere-de-family-office-qui-se-poursuivront-en-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/top-10-family-office-trends-that-will-continue-in-2024\/","title":{"rendered":"Les 10 Principales Tendances en Mati\u00e8re de Family Office qui se Maintiendront en 2024"},"content":{"rendered":"
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01 Examens de l'allocation d'actifs<\/b><\/h4>\n

Les march\u00e9s financiers traversent l'une des p\u00e9riodes les plus incertaines depuis des d\u00e9cennies. L'inflation mondiale et les taux d'int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9s obligent les agents de change \u00e0 revoir la r\u00e9partition de leur portefeuille. Ils chercheront \u00e0 obtenir des rendements non corr\u00e9l\u00e9s aux actions \u00e0 tendance baissi\u00e8re. Ils se tourneront de plus en plus vers le capital-investissement, l'immobilier et la dette priv\u00e9e, tout en explorant d'autres possibilit\u00e9s telles que les produits d\u00e9riv\u00e9s.<\/span><\/p>\n

Selon Goldman Sachs <\/span>2023 Family Office Investment Insights (en anglais)<\/span><\/a>. En moyenne, les family offices allouent 44% \u00e0 des classes d'actifs alternatives ; 35% ont indiqu\u00e9 qu'ils pr\u00e9voyaient de r\u00e9duire leur allocation aux liquidit\u00e9s et \u00e9quivalents de liquidit\u00e9s au cours des 12 prochains mois ; et 41% pr\u00e9voient d'augmenter leur allocation au capital-investissement au cours des 12 prochains mois. Les family offices ont tendance \u00e0 investir principalement par l'interm\u00e9diaire de gestionnaires afin d'att\u00e9nuer certains risques gr\u00e2ce \u00e0 la diversification.<\/span><\/p>\n

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02 Planification de la succession<\/b><\/h4>\n

\u00c9tant donn\u00e9 que le grand transfert de richesse est d\u00e9j\u00e0 bien entam\u00e9, les bureaux familiaux mettent d\u00e9j\u00e0 en place des strat\u00e9gies pour s'assurer qu'ils conservent les affaires des familles. Les family offices doivent \u00eatre pr\u00eats \u00e0 traiter la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration comme s'il s'agissait de clients dont ils essaient de gagner les affaires. Les g\u00e9n\u00e9rations futures seront des natifs du num\u00e9rique. Les bureaux familiaux doivent disposer d'une plateforme qui fournisse les informations actualis\u00e9es et les communications instantan\u00e9es auxquelles les familles sont habitu\u00e9es dans tous les domaines de la vie.<\/span><\/p>\n

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03 Investissements ESG<\/b><\/h4>\n

L'investissement durable permet aux organisations agricoles de d\u00e9montrer que leurs objectifs financiers sont en phase avec leur engagement en faveur de la protection de l'environnement et de la responsabilit\u00e9 sociale. En rendant compte de mani\u00e8re transparente de leurs pratiques d'investissement, les family offices peuvent am\u00e9liorer leur r\u00e9putation et attirer des investisseurs partageant les m\u00eames valeurs qu'eux. Plus de la moiti\u00e9 des family offices consacrent d\u00e9sormais une partie de leur budget \u00e0 l'investissement durable.<\/span><\/p>\n

L'Union europ\u00e9enne avec son <\/span>r\u00e9gime de divulgation de la finance durable (SFDR)<\/span><\/a> prend l'initiative de d\u00e9finir l'investissement durable. Il fournit un cadre de reporting et de divulgation facile \u00e0 comprendre pour les investisseurs. Les organisations agricoles doivent \u00eatre pr\u00eates \u00e0 jouer un r\u00f4le consultatif cl\u00e9 pour les chefs de famille actuels et futurs sur les questions ESG.<\/span><\/p>\n

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04 Cybers\u00e9curit\u00e9<\/b><\/h4>\n

La menace d'une cyberattaque est une pr\u00e9occupation bien r\u00e9elle pour les organisations agricoles, car elle repr\u00e9sente un risque critique pour l'entreprise. Pour assurer la s\u00e9curit\u00e9 des informations familiales essentielles, la tendance est de plus en plus \u00e0 l'am\u00e9lioration des mesures de protection de la confidentialit\u00e9 des informations et \u00e0 la s\u00e9curisation de l'acc\u00e8s sur la base du besoin de savoir.<\/span><\/p>\n

Les syst\u00e8mes de d\u00e9tection sophistiqu\u00e9s, l'authentification forte et les techniques de cryptage pour prot\u00e9ger les donn\u00e9es des utilisateurs sont standard. Le niveau d'expertise et les ressources que les fournisseurs peuvent consacrer \u00e0 la surveillance de l'infrastructure et \u00e0 la lutte contre les nouvelles menaces d\u00e8s leur apparition garantissent le respect des normes de s\u00e9curit\u00e9 les plus strictes.<\/span><\/p>\n

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05 Modernisation des technologies<\/b><\/h4>\n

Les organismes de placement collectif doivent recueillir et rendre compte d'une abondance de donn\u00e9es dans des cat\u00e9gories d'actifs de plus en plus diversifi\u00e9es, tout en se prot\u00e9geant contre les cyberattaques. En outre, ils doivent trouver des efficiences op\u00e9rationnelles dans une p\u00e9riode d'incertitude \u00e9conomique. C'est pourquoi les OF vont revoir leur pile technologique afin de s'assurer qu'ils peuvent ma\u00eetriser des donn\u00e9es complexes et cr\u00e9er les rapports consolid\u00e9s n\u00e9cessaires.<\/span><\/p>\n

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06 Focus sur la gestion des risques<\/b><\/h4>\n

Ils privil\u00e9gient g\u00e9n\u00e9ralement une approche conservatrice de l'investissement et maintiennent un \u00e9quilibre entre la n\u00e9cessit\u00e9 de pr\u00e9server le capital et le d\u00e9sir de faire fructifier le patrimoine. Toutefois, au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es, ils ont \u00e9t\u00e9 de plus en plus enclins \u00e0 s'\u00e9carter de la courbe de risque afin d'obtenir des rendements ajust\u00e9s au risque plus \u00e9lev\u00e9s. \u00c0 cet \u00e9gard, les organismes de placement collectif recherchent de plus en plus l'aide de tiers. Ces experts leur permettent d'int\u00e9grer l'exposition, la contribution au risque et l'analyse de la liquidit\u00e9 dans leur analyse de portefeuille.<\/span><\/p>\n

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07 Actifs num\u00e9riques volatils<\/b><\/h4>\n

Bien que de nombreux OF consid\u00e8rent encore l'absence de r\u00e9glementation comme un obstacle \u00e0 l'investissement, les allocations dans les cryptocurrencies et les actifs similaires ont augment\u00e9. Cependant, les crypto-monnaies ont toujours \u00e9t\u00e9 volatiles et de nombreux investisseurs ne sont toujours pas convaincus. Mais l'int\u00e9r\u00eat des OF et des b\u00e9n\u00e9ficiaires \u00e0 mieux comprendre ce type d'actifs est en hausse. Comme pour les autres investissements alternatifs, les organismes de pr\u00e9voyance devront mettre en place des solutions \u00e9volutives leur permettant de rendre compte avec pr\u00e9cision des \u00e9valuations et des avoirs de tous les actifs num\u00e9riques.<\/span><\/p>\n

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08 Questions de personnel<\/b><\/h4>\n

La rotation du personnel est un facteur plus important que les ann\u00e9es pr\u00e9c\u00e9dentes. Les organisations agricoles reconnaissent qu'il est de plus en plus difficile d'embaucher les bonnes personnes. Sur un march\u00e9 du travail comp\u00e9titif, ils devront payer davantage en salaires et en primes pour attirer les meilleurs talents. La situation sera un peu plus facile avec des plateformes technologiques sophistiqu\u00e9es et des fonctions de back-office automatis\u00e9es. Mais comme pour tout employeur, et aussi pour les agents de terrain, il est in\u00e9vitable d'avoir de bons \u00e9l\u00e9ments, ils se pr\u00e9occupent donc des r\u00e9alisations \u00e0 long terme.<\/span><\/p>\n

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09 Augmentation des frais de personnel<\/b><\/h4>\n

Cette tendance est li\u00e9e aux d\u00e9fis mentionn\u00e9s en mati\u00e8re de personnel. Avec l'inflation mondiale, les organismes de financement doivent d\u00e9penser des sommes de plus en plus importantes pour le personnel, les syst\u00e8mes et la cybers\u00e9curit\u00e9. Pour contrer ces co\u00fbts croissants, les OA se concentrent sur la gestion des portefeuilles familiaux et des risques. Parall\u00e8lement, ils recherchent de plus en plus des prestataires tiers pour automatiser ou externaliser les fonctions non essentielles, afin de r\u00e9duire les co\u00fbts et d'exploiter les \u00e9conomies d'\u00e9chelle que ces prestataires permettent de r\u00e9aliser.<\/span><\/p>\n

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10 Investissements en capital-investissement<\/b><\/h4>\n

Le capital-investissement est plus populaire que jamais pour les OP ; c'est l'une des principales cat\u00e9gories d'actifs dans lesquelles les investissements des OP ont augment\u00e9 ces derni\u00e8res ann\u00e9es. Ils ont investi \u00e0 la fois directement dans des entreprises priv\u00e9es et par l'interm\u00e9diaire de fonds de capital-investissement. La popularit\u00e9 croissante du capital-investissement pr\u00e9sente un autre d\u00e9fi en mati\u00e8re de reporting. Une enqu\u00eate sur les family offices nord-am\u00e9ricains men\u00e9e par Campden Wealth et RBC a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les OF avaient 29,2% de leurs investissements sur les march\u00e9s priv\u00e9s, qui comprennent le capital-investissement, le capital-risque et la dette priv\u00e9e, contre 28,5% dans les actions cot\u00e9es en bourse. C'est la premi\u00e8re fois dans l'enqu\u00eate que les family offices investissent davantage sur les march\u00e9s priv\u00e9s que dans les actions cot\u00e9es en bourse.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Le secteur des Family Offices (FO) poursuit sa tendance \u00e0 la hausse en enregistrant une croissance substantielle du nombre d'\u00e9tablissements et des actifs sous gestion (AUM). La taille du march\u00e9 mondial des FO devrait cro\u00eetre \u00e0 un taux de croissance annuel moyen de 7,21% au cours de la p\u00e9riode de pr\u00e9vision, pour atteindre 19 567,22 millions USD d'ici 2027. Ces derni\u00e8res ann\u00e9es, la pression s'est exerc\u00e9e sur les agents de change pour qu'ils g\u00e9n\u00e8rent des rendements ajust\u00e9s au risque plus \u00e9lev\u00e9s et qu'ils cr\u00e9ent des efficiences op\u00e9rationnelles. Toutefois, l'objectif premier \u00e9tait de pr\u00e9server et d'accro\u00eetre le patrimoine familial. Quels sont les principaux changements strat\u00e9giques pour les OP en 2024 ?<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":30198,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,86,233,89,87],"tags":[699],"class_list":["post-30054","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-explore-by-entity","category-family-office","category-multi-family-office","category-single-family-office","tag-family-office-trends"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30054","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30054"}],"version-history":[{"count":23,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30054\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":37250,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30054\/revisions\/37250"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30198"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30054"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30054"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30054"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}