{"id":27663,"date":"2023-11-22T10:00:29","date_gmt":"2023-11-22T09:00:29","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=27663"},"modified":"2026-02-09T11:05:40","modified_gmt":"2026-02-09T10:05:40","slug":"strategies-pour-une-decennie-turbulente-la-gestion-dactifs-en-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/strategies-for-a-turbulent-decade-asset-management-in-2023\/","title":{"rendered":"Strat\u00e9gies pour une d\u00e9cennie turbulente dans la gestion d'actifs"},"content":{"rendered":"
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Le monde dans lequel les gestionnaires d'actifs doivent travailler est tr\u00e8s difficile car il est en perp\u00e9tuel changement, \u00e9clat\u00e9 et impr\u00e9visible. Les r\u00e8gles de l'\u00e9conomie ont \u00e9t\u00e9 boulevers\u00e9es, les changements technologiques s'acc\u00e9l\u00e8rent et la fa\u00e7on dont les choses fonctionnent \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale change. En raison de ces changements, la pression est plus forte que jamais sur la croissance de la richesse et la cr\u00e9ation d'argent.<\/span><\/p>

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Projets importants permettant une transformation de la strat\u00e9gie<\/b><\/h4>

Selon la mod\u00e9lisation d'EY, les marges d'exploitation totales pourraient diminuer de trois \u00e0 cinq points de pourcentage au cours des cinq prochaines ann\u00e9es. Aujourd'hui, le changement strat\u00e9gique n'est pas un choix, c'est une n\u00e9cessit\u00e9. Il existe six projets principaux : le recentrage sur le client, l'acc\u00e9l\u00e9ration num\u00e9rique, la r\u00e9organisation des propositions d'investissement, l'optimisation des domaines de croissance, la transformation des mod\u00e8les d'entreprise et l'exploitation des possibilit\u00e9s offertes par l'ext\u00e9rieur de l'entreprise.<\/span><\/p>

Alors que les gestionnaires d'actifs commencent \u00e0 actualiser leurs strat\u00e9gies, on leur demande \u00e9galement d'acc\u00e9l\u00e9rer l'innovation, de collaborer de mani\u00e8re plus significative, de veiller \u00e0 ce que tout le monde ait acc\u00e8s \u00e0 l'argent et de s'assurer que les sources de donn\u00e9es et les plates-formes technologiques puissent communiquer entre elles.<\/span><\/p>

Il est important de disposer de diff\u00e9rentes strat\u00e9gies, d'un bon leadership, d'une bonne gestion des talents et de faire en sorte que les donn\u00e9es, la technologie et la croissance fonctionnent ensemble. La cl\u00e9 du succ\u00e8s sera de continuer \u00e0 se concentrer sur la performance, avec une vision claire du haut vers le bas et l'objectif de cr\u00e9er de la valeur pour les clients.<\/span><\/p>

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Envisager des avenirs radicaux<\/b><\/h4>

Les entreprises doivent se pr\u00e9parer \u00e0 un large \u00e9ventail de r\u00e9sultats tr\u00e8s diff\u00e9rents qui pourraient se produire d'ici 2030, tels que le retour ou la disparition des structures de fonds standard. Il est important d'\u00e9laborer une strat\u00e9gie sophistiqu\u00e9e en mati\u00e8re de durabilit\u00e9 qui concilie le devoir de diligence envers les autres, l'environnement et les actionnaires.\u00a0<\/span><\/p>

Alors que la concurrence s'intensifie, il est plus important que jamais que les entreprises travaillent ensemble. La gestion des actifs sera toujours importante, mais la fa\u00e7on dont elle est effectu\u00e9e, structur\u00e9e et organis\u00e9e devra peut-\u00eatre \u00eatre compl\u00e8tement repens\u00e9e.<\/span><\/p>

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Comment traverser une d\u00e9cennie difficile<\/b><\/h4>

Au cours des premi\u00e8res ann\u00e9es de la d\u00e9cennie 2020, le secteur de la gestion d'actifs a connu d'importants changements qui ont rendu les gains plus difficiles qu'auparavant. La situation politique dans le monde a chang\u00e9 en raison des batailles qui ont affect\u00e9 les march\u00e9s et modifi\u00e9 le mode de fonctionnement des alliances mondiales. Dans ce monde fragment\u00e9 et impr\u00e9visible, les gestionnaires d'actifs doivent \u00eatre capables d'\u00e9voluer rapidement et de faire preuve de souplesse pour tirer parti des nouvelles possibilit\u00e9s.<\/span><\/p>

Les changements d\u00e9mographiques, la n\u00e9cessit\u00e9 d'\u00eatre plus respectueux de l'environnement et l'essor de la technologie num\u00e9rique sont consid\u00e9r\u00e9s comme les principales causes de perturbation. La croissance rapide des populations, leur vieillissement, l'augmentation du pouvoir financier des femmes, la croissance des villes, les pr\u00e9occupations en mati\u00e8re de durabilit\u00e9 et les progr\u00e8s technologiques tels que l'IA et la finance d\u00e9centralis\u00e9e sont autant de facteurs qui modifient le secteur. Au cours des dix prochaines ann\u00e9es, les gestionnaires d'actifs seront jug\u00e9s sur leur capacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9rer ces changements.<\/span><\/p>

La gestion d'actifs est en pleine mutation en raison du march\u00e9 baissier de 2020 et de l'instabilit\u00e9 de 2022. Ces changements dureront longtemps. M\u00eame si les gestionnaires d'actifs ont \u00e9t\u00e9 capables de bien g\u00e9rer les changements du march\u00e9, ils sont confront\u00e9s \u00e0 une pression financi\u00e8re croissante.<\/span><\/p>

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Stress sur l'\u00e9conomie : les effets des chocs r\u00e9cents<\/b><\/h4>

Le march\u00e9 baissier de 2020 et la volatilit\u00e9 qui a suivi en 2022 ont modifi\u00e9 la fa\u00e7on dont les gestionnaires d'actifs exercent leur m\u00e9tier et la quantit\u00e9 d'argent dont ils disposent. M\u00eame si les acteurs du secteur se sont rapidement adapt\u00e9s aux changements, les pressions financi\u00e8res ont \u00e9t\u00e9 in\u00e9vitables. En 2022, les actifs sous gestion du secteur ont chut\u00e9 de 14 %.\u00a0<\/span><\/p>

Cette situation est due \u00e0 la baisse des actifs sous gestion, aux retraits rapides et \u00e0 la perte de confiance des investisseurs. Les co\u00fbts ont augment\u00e9 en raison de facteurs tels que l'inflation, la gestion des crises, le bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations et le respect des r\u00e8gles. Comme il y a moins de personnes comp\u00e9tentes dans le secteur, il y a une guerre des ench\u00e8res pour trouver du personnel exp\u00e9riment\u00e9 et comp\u00e9tent sur le plan technique.<\/span><\/p>

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Perte de rentabilit\u00e9 et d\u00e9fis dans l'ensemble du secteur :<\/b><\/h4>

M\u00eame si des mesures ont \u00e9t\u00e9 prises pour r\u00e9duire les co\u00fbts, limiter les d\u00e9penses et se r\u00e9organiser, l'industrie dans son ensemble devient moins rentable parce que les revenus diminuent et les co\u00fbts augmentent. Par exemple, en 2022, les marges b\u00e9n\u00e9ficiaires d'une certaine activit\u00e9 ont chut\u00e9 de 3,2 %. Certaines entreprises sont bloqu\u00e9es dans une boucle de r\u00e9troaction n\u00e9gative o\u00f9 elles ne peuvent pas investir dans le personnel et la technologie dont elles ont besoin pour se d\u00e9velopper parce qu'elles ne gagnent pas assez d'argent.<\/span><\/p>

Au cours des cinq prochaines ann\u00e9es, les gestionnaires d'actifs risquent d'\u00eatre confront\u00e9s \u00e0 des difficult\u00e9s financi\u00e8res encore plus importantes. Trois facteurs principaux d\u00e9termineront les perspectives de croissance, de revenus et de b\u00e9n\u00e9fices pour les cinq \u00e0 dix prochaines ann\u00e9es :<\/span><\/p>

Les particuliers qui investissent voudront un \u00e9ventail plus large de rendements, ce qui n\u00e9cessitera une r\u00e9organisation des portefeuilles \u00e0 la vol\u00e9e. Les investisseurs fortun\u00e9s voudront des options plus personnalis\u00e9es et plus compl\u00e8tes, tandis que les investisseurs r\u00e9guliers rechercheront des options moins co\u00fbteuses. M\u00eame si la tendance \u00e0 l'investissement passif ralentit, les investisseurs voudront des frais similaires \u00e0 ceux de l'investissement passif pour des strat\u00e9gies soigneusement g\u00e9r\u00e9es. Cela entra\u00eenera une augmentation des co\u00fbts.<\/span><\/p>

Le m\u00e9tier de gestionnaire d'actifs sera de plus en plus recherch\u00e9, qu'il s'agisse de nouveaux venus ou de personnes ayant d\u00e9j\u00e0 travaill\u00e9 dans ce domaine. Afin de mieux utiliser leurs liquidit\u00e9s et d'\u00e9taler leurs activit\u00e9s, les assureurs manipuleront davantage leurs actifs. Le march\u00e9 public et le march\u00e9 priv\u00e9 se ressembleront davantage, et les gestionnaires priv\u00e9s de cr\u00e9dit et d'actions entreront sur le march\u00e9 pour se battre. Les FinTechs qui sauront bien utiliser les donn\u00e9es et la technologie iront beaucoup plus loin, notamment dans le domaine de la gestion de patrimoine.<\/span><\/p>

La croissance des actifs ne sera probablement pas aussi favoris\u00e9e au cours des prochaines ann\u00e9es qu'elle l'a \u00e9t\u00e9 au cours des dix derni\u00e8res ann\u00e9es. L'\u00e9volution de la politique mon\u00e9taire, l'augmentation des pr\u00e9l\u00e8vements, la baisse des taux d'\u00e9pargne et les chocs mondiaux et macro\u00e9conomiques auront tous une incidence sur les strat\u00e9gies d'investissement. Le ralentissement de la croissance des actifs sous gestion et l'\u00e9rosion des frais dans toutes les cat\u00e9gories d'actifs auront un impact sur les b\u00e9n\u00e9fices, ce qui rendra la rentabilit\u00e9 et l'optimisation des ressources encore plus importantes.<\/span><\/p>

La gestion d'actifs doit faire face \u00e0 des probl\u00e8mes in\u00e9dits et \u00e0 un monde toujours changeant et impr\u00e9visible. Alors que les marges d'exploitation risquent de diminuer, six projets importants sont mis en avant : l'orientation client, l'acc\u00e9l\u00e9ration num\u00e9rique et les mod\u00e8les d'entreprise transformateurs. Pour r\u00e9ussir dans les dix prochaines ann\u00e9es, vous devrez \u00eatre capable de sortir des sentiers battus, de travailler avec d'autres personnes et de vous adapter aux changements \u00e9conomiques, d\u00e9mographiques et aux nouvelles technologies.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Le monde de la gestion d'actifs est \u00e0 la crois\u00e9e des chemins. Il est confront\u00e9 \u00e0 des probl\u00e8mes et \u00e0 des changements sans pr\u00e9c\u00e9dent, qui se sont aggrav\u00e9s au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es. Les entreprises ont r\u00e9agi par des changements rapides et de nombreuses id\u00e9es nouvelles, mais l'avenir n'est toujours pas clair. Selon l'\u00e9tude EY 2021 Reframing Asset Management mise \u00e0 jour pour 2023, un changement de strat\u00e9gie est n\u00e9cessaire.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":27664,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,56,38],"tags":[46],"class_list":["post-27663","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-beyond-markets","category-wealth-management","tag-asset-management"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27663"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":42195,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663\/revisions\/42195"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27664"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27663"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27663"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27663"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}