{"id":27551,"date":"2023-11-21T10:00:17","date_gmt":"2023-11-21T09:00:17","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=27551"},"modified":"2023-11-20T16:46:16","modified_gmt":"2023-11-20T15:46:16","slug":"la-prochaine-vague-les-futurs-modeles-dentreprise-dans-la-gestion-de-patrimoine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/the-next-wave-future-business-models-in-wealth-management\/","title":{"rendered":"La Prochaine Vague : Les Futurs Mod\u00e8les d'Entreprise Dans la Gestion de Patrimoine"},"content":{"rendered":"
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La gestion de patrimoine a depuis longtemps une grande marge de progression. Cela s'explique par des facteurs tels que l'augmentation du patrimoine familial, l'\u00e9volution d\u00e9mographique et l'importance croissante de la stabilit\u00e9 financi\u00e8re. Avec la pand\u00e9mie de COVID-19, il est plus important que jamais de disposer d'un plan financier solide, car les gens ont du mal \u00e0 joindre les deux bouts.\u00a0<\/span><\/p>

Les conseillers financiers qui s'occupent du patrimoine ne travaillent plus seulement avec les personnes les plus riches du monde. Ces professionnels aident d\u00e9sormais des personnes de tous \u00e2ges et de tous niveaux de revenus.<\/span><\/p>

Mais le secteur est confront\u00e9 \u00e0 des probl\u00e8mes qui pourraient nuire \u00e0 ses profits et \u00e0 ses ventes habituellement \u00e9lev\u00e9s. De nouvelles banques, de nouveaux assureurs, de nouveaux gestionnaires d'actifs et de nouvelles personnes veulent entrer sur le march\u00e9, de m\u00eame que des personnes qui aiment d\u00e9penser leur propre argent \u00e0 peu de frais ou sans frais, une surveillance gouvernementale plus stricte et la n\u00e9cessit\u00e9 de faire d'importants investissements dans la technologie. Tous ces \u00e9l\u00e9ments mettent en p\u00e9ril les mod\u00e8les d'entreprise traditionnels.\u00a0<\/span><\/p>

Les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) prennent \u00e9galement de l'importance. Cela signifie que les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine doivent cr\u00e9er des lieux de travail ax\u00e9s sur des objectifs pr\u00e9cis, qui r\u00e9pondent aux normes \u00e9thiques de leurs clients.<\/span><\/p>

Malgr\u00e9 ces probl\u00e8mes, l'activit\u00e9 a une grande marge de progression. Cela est particuli\u00e8rement vrai dans des pays comme la Chine et l'Inde, o\u00f9 l'on s'attend \u00e0 ce que la richesse augmente dans les ann\u00e9es \u00e0 venir. L'objectif est de montrer les principaux aspects de l'\u00e9volution du secteur de la gestion de patrimoine, ainsi que certains plans d'entreprise gagnants et les comp\u00e9tences connexes qui seront n\u00e9cessaires pour r\u00e9ussir dans les ann\u00e9es \u00e0 venir.<\/span><\/p>

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Quatre signaux principaux\u00a0<\/b><\/h3>

Il y a actuellement beaucoup de nouveaux acteurs dans le domaine de la gestion de patrimoine. Cela s'explique par des facteurs tels qu'un \u00e9ventail plus large de clients, de nouvelles technologies, de nouvelles r\u00e8gles, une politique mondiale incertaine et la mont\u00e9e en puissance de mod\u00e8les d'entreprise qui fonctionnent bien. Les gens s'attendent d\u00e9sormais \u00e0 pouvoir faire des affaires en ligne facilement et \u00e0 disposer de leurs informations par le biais d'applications mobiles, de conseils multim\u00e9dias et de robo-advisors. \u00c0 mesure que la client\u00e8le s'\u00e9largit pour inclure davantage de femmes, de chefs d'entreprise et de jeunes enthousiastes, de nouvelles niches de march\u00e9 sont cr\u00e9\u00e9es.<\/span><\/p>

01 Concours\u00a0<\/b><\/h4>

La r\u00e9volution fintech a modifi\u00e9 les services de gestion de patrimoine en amenant de nouveaux acteurs qui privil\u00e9gient la rapidit\u00e9, la personnalisation et des prix plus bas. Les sites en ligne, les r\u00e9seaux sociaux et m\u00eame les grands magasins en ligne comme Amazon et Alibaba se lancent dans la gestion de patrimoine.\u00a0<\/span><\/p>

Les perturbateurs tels que les robots-conseillers, les outils de comparaison des prix, les d\u00e9penses \u00e9thiques et les r\u00e9seaux peer-to-peer facilitent les choses pour les gens. Il y a de plus en plus de partenariats et d'alliances entre des gestionnaires de patrimoine \u00e9tablis et de nouvelles entreprises fintech. Le partenariat entre Edelweiss Global Wealth Management et Salesforce en est un exemple.<\/span><\/p>

02 \u00c9conomie\u00a0<\/b><\/h4>

Les effets du COVID-19 sur l'\u00e9conomie comprennent une r\u00e9cession, une baisse de la confiance des consommateurs, une augmentation de l'endettement et un ralentissement de la croissance, autant de facteurs qui affectent les gestionnaires de patrimoine qui travaillent avec le march\u00e9 de masse. Le march\u00e9 est affect\u00e9 par les \"trois D\" : d\u00e9population, d\u00e9sendettement et d\u00e9mondialisation. Lorsque l'\u00e9conomie change, les gestionnaires de patrimoine doivent trouver comment g\u00e9rer des \u00e9l\u00e9ments tels que des portefeuilles diversifi\u00e9s, des plans d'urgence pour les investissements et la recherche de rendement dans d'autres cat\u00e9gories d'actifs.<\/span><\/p>

03 R\u00e8glement<\/b><\/h4>

Pour stimuler la concurrence, am\u00e9liorer la cybers\u00e9curit\u00e9, prot\u00e9ger les donn\u00e9es et renforcer la confiance dans le secteur, les r\u00e9gulateurs s'impliquent de plus en plus. Alors que l'open banking gagne en popularit\u00e9, les gestionnaires de patrimoine doivent \u00eatre plus attentifs \u00e0 la mani\u00e8re dont ils collectent, utilisent et prot\u00e8gent les donn\u00e9es de leurs clients. L'\u00e9volution des r\u00e8gles relatives aux actions dans diff\u00e9rentes r\u00e9gions, comme la directive MiFID II en Europe, rend plus difficile les activit\u00e9s transfrontali\u00e8res. Par ailleurs, les r\u00e9gulateurs mettent davantage l'accent sur les facteurs de durabilit\u00e9 dans le contr\u00f4le des produits, ce qui montre que les questions ESG font l'objet d'une plus grande attention.<\/span><\/p>

04 Technologie<\/b><\/h4>

La technologie joue toujours un r\u00f4le important dans l'\u00e9volution de la mani\u00e8re dont les entreprises interagissent avec leurs clients, les rendant plus ax\u00e9es sur le client et plus efficaces, tout en r\u00e9duisant les co\u00fbts. Les gestionnaires de patrimoine devraient investir dans les services en nuage, l'analyse des donn\u00e9es et les outils d'automatisation tels que les applications et l'automatisation des processus robotis\u00e9s (RPA).\u00a0<\/span><\/p>

L'IA et l'apprentissage automatique am\u00e9liorent les services de conseil en patrimoine en permettant aux conseillers d'offrir des portefeuilles personnalis\u00e9s et de fournir un service client proactif. La blockchain et la r\u00e9alit\u00e9 augment\u00e9e gagnent \u00e9galement en popularit\u00e9, mais des mesures de s\u00e9curit\u00e9 strictes doivent \u00eatre mises en place pour pr\u00e9server la s\u00e9curit\u00e9 des activit\u00e9s num\u00e9riques.<\/span><\/p>


<\/span>Mod\u00e8les d'entreprise du futur<\/b><\/h3>

L'avenir de la gestion de patrimoine se divise en trois mod\u00e8les d'entreprise diff\u00e9rents, chacun bas\u00e9 sur les besoins et les pr\u00e9f\u00e9rences du client plut\u00f4t que sur son patrimoine. Ce changement dans la fa\u00e7on dont les choses ont toujours \u00e9t\u00e9 faites laisse pr\u00e9sager un avenir plus complexe et plus ax\u00e9 sur le client.<\/span><\/p>

01 Le fournisseur de bien-\u00eatre financier<\/b><\/h4>

Ce plan s'adresse aux personnes soucieuses du prix et offre des options de gestion de patrimoine assez basiques. La cl\u00e9 du succ\u00e8s r\u00e9side dans l'adoption d'une m\u00e9thode tr\u00e8s souple qui associe des co\u00fbts peu \u00e9lev\u00e9s \u00e0 des avantages int\u00e9ressants. Il est important de connecter les clients par voie num\u00e9rique d'abord, d'une mani\u00e8re \"peu co\u00fbteuse et \u00e0 forte valeur ajout\u00e9e\". La flexibilit\u00e9 et l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelles sont tr\u00e8s importantes, en particulier dans la r\u00e9gion Asie-Pacifique (ASPAC) o\u00f9 les clients f\u00e9rus de technologie veulent des plateformes high-tech pour g\u00e9rer leur argent en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/span><\/p>

02 Le gestionnaire de patrimoine national<\/b><\/h4>

S'adressant \u00e0 des clients sophistiqu\u00e9s disposant d'une valeur nette \u00e9lev\u00e9e \u00e0 tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9e, les gestionnaires de patrimoine nationaux s'efforcent d'\u00e9tablir des relations solides gr\u00e2ce \u00e0 des contacts personnalis\u00e9s, en face \u00e0 face, soutenus par la technologie. Parmi les facteurs de r\u00e9ussite les plus importants, citons une marque locale ou nationale reconnue, des partenaires \u00e0 long terme qui \"g\u00e8rent\" le patrimoine des personnes ou des familles, et la fourniture de services tr\u00e8s personnalis\u00e9s.\u00a0<\/span><\/p>

Ce plan fonctionne aussi bien en Am\u00e9rique qu'en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique (EMEA). Il offre des options de libre-service fiables, des conseils d'investissement opportuns et des liens avec des chefs d'entreprise locaux.<\/span><\/p>

03 L'expert en investissement mondial<\/b><\/h4>

Ce mod\u00e8le est constitu\u00e9 d'entreprises dont les noms sont connus et qui ont facilement acc\u00e8s \u00e0 des clients dans le monde entier. Elles s'adressent \u00e0 la partie la plus sophistiqu\u00e9e du march\u00e9 de la gestion de patrimoine. Les facteurs de r\u00e9ussite d'une entreprise sont les suivants : des comp\u00e9tences globales, une marque mondiale bien connue fond\u00e9e sur un leadership \u00e9clair\u00e9 et des op\u00e9rations \u00e0 grande \u00e9chelle dans les centres financiers et les destinations de la richesse qui peuvent fonctionner au-del\u00e0 des fronti\u00e8res.\u00a0<\/span><\/p>

Seul un petit nombre d'institutions financi\u00e8res mondiales utilisent ce mod\u00e8le en raison des co\u00fbts \u00e9lev\u00e9s et de la difficult\u00e9 \u00e0 g\u00e9rer les risques r\u00e9glementaires, les contr\u00f4les et la conformit\u00e9 fiscale transfrontali\u00e8re. Une exp\u00e9rience de premier plan sur les march\u00e9s des capitaux est importante pour r\u00e9ussir dans les Am\u00e9riques. Dans la r\u00e9gion ASPAC, en revanche, une innovation constante est n\u00e9cessaire pour r\u00e9pondre aux besoins changeants des investisseurs \"natifs du num\u00e9rique\".<\/span><\/p>

En raison de l'\u00e9volution des technologies et de l'\u00e9conomie, le secteur de la gestion de patrimoine est en pleine mutation. Autrefois r\u00e9serv\u00e9e aux personnes fortun\u00e9es, elle est d\u00e9sormais plus difficile d'acc\u00e8s en raison de l'apparition de nouveaux concurrents, de choix moins on\u00e9reux et de l'\u00e9volution des r\u00e8gles. COVID-19 a rendu la planification financi\u00e8re plus importante pour les personnes de tous \u00e2ges et de tous horizons.\u00a0<\/span><\/p>

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En r\u00e9sum\u00e9, les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine doivent prendre des mesures cibl\u00e9es et tenir compte des questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) pour faire face \u00e0 ces changements. Les choses ne vont pas bien, mais l'activit\u00e9 a une grande marge de progression, en particulier dans les pays \u00e0 croissance rapide comme la Chine et l'Inde. Vous devez utiliser la technologie, adapter vos plans d'affaires pour r\u00e9pondre aux besoins des diff\u00e9rents clients et rester conscient de ce qui est juste et de ce qui peut durer.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u00c0 l'heure o\u00f9 la technologie \u00e9volue rapidement et o\u00f9 l'\u00e9conomie mondiale n'est pas claire, le secteur de la gestion de patrimoine est \u00e0 la crois\u00e9e des chemins. Selon une \u00e9tude r\u00e9cente de KPMG, un secteur de l'\u00e9conomie qui s'adresse traditionnellement aux personnes fortun\u00e9es est en pleine mutation.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":27552,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,40,38],"tags":[841],"class_list":["post-27551","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-investment-industry","category-wealth-management","tag-future-business-models"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27551"}],"version-history":[{"count":13,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27620,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551\/revisions\/27620"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27552"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27551"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27551"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27551"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}