{"id":23645,"date":"2023-11-01T10:00:52","date_gmt":"2023-11-01T09:00:52","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=23645"},"modified":"2024-01-19T11:42:59","modified_gmt":"2024-01-19T10:42:59","slug":"la-plateforme-patrimoniale-altoo-une-gestion-securisee-de-lheritage-patrimonial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/altoo-wealth-platform-as-a-secure-management-of-wealth-legacy\/","title":{"rendered":"La Plateforme Altoo Wealth, une Gestion S\u00e9curis\u00e9e de l'H\u00e9ritage Patrimonial"},"content":{"rendered":"
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\"Rencontrer
Cosimo Violati<\/figcaption><\/figure>

Par Cosimo Violati<\/em><\/a>
Business Developer, Altoo AG<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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La transparence est une attitude stimulante qui est n\u00e9cessaire pour organiser et suivre le patrimoine familial. Mais que faire si les donn\u00e9es d'investissement ne sont pas disponibles ou ne peuvent pas \u00eatre pr\u00e9sent\u00e9es dans les rapports de patrimoine ? Notre plateforme d'agr\u00e9gation de patrimoine Altoo apporte une r\u00e9ponse claire.<\/span><\/p>

Lors du d\u00e9veloppement de notre plateforme num\u00e9rique, l'accompagnement des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs a \u00e9t\u00e9 une question centrale pour nous. Les mandants qui prennent les d\u00e9cisions d'investissement et cr\u00e9ent un h\u00e9ritage patrimonial sont les sujets essentiels de l'ensemble du processus.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Pourquoi choisir la plateforme Altoo ?<\/strong><\/h4>

En utilisant une s\u00e9rie d'outils technologiques, notre plateforme num\u00e9rique am\u00e9liore la prise de d\u00e9cision en fournissant une vue d'ensemble num\u00e9rique et intuitive du patrimoine. Prenons un exemple. Notre client moyen poss\u00e8de 100 millions de francs suisses ; sa fortune varie de 20 millions \u00e0 plus d'un milliard de francs suisses. Il souhaite avoir une vue d'ensemble, en un clic, de ce qui se passe dans son portefeuille. Sur Altoo, il peut consulter toutes les positions de ses fonds et de ses d\u00e9positaires et comparer les frais avec le rendement de ces fonds. Quel est son degr\u00e9 d'exposition \u00e0 des banques sp\u00e9cifiques et, au sein de ces banques, quels sont les actifs qu'il d\u00e9tient ? S'agit-il de beaucoup de liquidit\u00e9s, de titres, etc.<\/p>

Si le client utilise un bureau multifamilial, il devra attendre que ces informations soient envoy\u00e9es. Cela ne permet pas une prise de d\u00e9cision rapide. En revanche, notre plateforme Altoo offre un bon compromis, un syst\u00e8me personnalis\u00e9 qui permet d'avoir une vision claire de son patrimoine. Ainsi, les particuliers fortun\u00e9s et les petits family offices peuvent vivre une aventure num\u00e9rique unique en mati\u00e8re de gestion de patrimoine.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Quelles sont les fonctions de la plate-forme ?<\/strong><\/h4>

Un tableau de bord personnalis\u00e9 pr\u00e9sente \u00e0 l'utilisateur tous les \u00e9l\u00e9ments de son portefeuille, des pertes et profits r\u00e9alis\u00e9s et non r\u00e9alis\u00e9s aux revenus, d\u00e9penses et rentr\u00e9es d'argent. Les utilisateurs peuvent cr\u00e9er leurs propres rapports en d\u00e9coupant les investissements, par exemple pour d\u00e9terminer l'exposition d'une personne aux valeurs technologiques au sein d'un portefeuille d'actions plus large. Ils peuvent \u00e9galement examiner les frais bancaires. Comment sont-elles factur\u00e9es au cours de l'ann\u00e9e, compar\u00e9es \u00e0 d'autres relations bancaires utilis\u00e9es par la famille ? La plateforme offre diff\u00e9rents angles de vue. En outre, un nouveau module de capital-investissement a r\u00e9cemment \u00e9t\u00e9 ajout\u00e9 \u00e0 la plateforme pour permettre aux clients de visualiser les taux de rendement interne des fonds, les distributions des fonds, les courbes en J, les sorties, etc.<\/p>

La gestion des liquidit\u00e9s \u00e9tant essentielle, une fonction de rapport sur les flux de tr\u00e9sorerie futurs a \u00e9t\u00e9 ajout\u00e9e. Il ou elle peut ajouter n'importe quel investissement \u00e0 la plateforme pour surveiller la liquidit\u00e9 au fil du temps. Cette fonction est utile pour surveiller les appels de fonds ; elle couvre \u00e9galement les \u0153uvres d'art, les voitures ou tout autre objet de collection ou type d'actif.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Qu'est-ce que l'utilisateur peut voir imm\u00e9diatement ?<\/strong><\/h4>

Depuis le d\u00e9but, notre objectif est d'aider les clients \u00e0 g\u00e9rer leur style de vie et leurs investissements en ayant toujours une vision claire de leur patrimoine. Les utilisateurs d'Altoo peuvent effectuer des analyses de co\u00fbts de transaction sur leurs portefeuilles afin de mieux comprendre l'impact des frais de transaction. Pour ce faire, l'ensemble des frais est pris en compte afin de pr\u00e9senter une vision plus pr\u00e9cise de la performance. Les frais peuvent ne repr\u00e9senter qu'un faible pourcentage de l'investissement total, mais au fil du temps, ils s'accumulent et \u00e9rodent les marges de performance.<\/p>

L'am\u00e9lioration de la rapidit\u00e9 de la prise de d\u00e9cision est rendue possible par l'existence d'un indicateur visuel imm\u00e9diat sur les \u00e9l\u00e9ments de la plateforme. Par exemple, un indicateur de l'immobilier montre le degr\u00e9 de sur- ou sous-allocation par rapport \u00e0 une allocation cible prescrite. Ainsi, le suivi et la surveillance de l'exposition aux classes d'actifs au fil du temps peuvent \u00eatre effectu\u00e9s facilement. Si l'exposition est inf\u00e9rieure ou sup\u00e9rieure \u00e0 l'objectif fix\u00e9, l'utilisateur en est inform\u00e9 via l'application mobile Altoo sur son t\u00e9l\u00e9phone et re\u00e7oit un appel \u00e0 l'action. Si l'utilisateur le souhaite, il peut d\u00e9finir des r\u00e8gles d'investissement pour recevoir des alertes, par exemple s'il souhaite \u00eatre inform\u00e9 d'une baisse sp\u00e9cifique de son compte d'investissement.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Quels sont les co\u00fbts ?<\/strong><\/h4>

Chaque fois qu'il ach\u00e8te ou vend des actions, des obligations, des engagements de fonds, des biens immobiliers, etc., toutes les donn\u00e9es sont stock\u00e9es dans l'environnement en nuage priv\u00e9 de la plateforme. Les utilisateurs peuvent facilement consulter l'historique des performances et constituer un patrimoine num\u00e9rique pour la famille, en y int\u00e9grant tous les \u00e9l\u00e9ments de son portefeuille d'investissement. Les outils de collaboration permettent d'accorder des droits d'acc\u00e8s \u00e0 des tiers travaillant avec la famille. Les avocats et autres conseillers externes peuvent ainsi soutenir l'op\u00e9ration fonctionnelle en incluant un outil de communication interne. Cela permet d'\u00e9viter de d\u00e9pendre de serveurs de courrier \u00e9lectronique publics et d'autres canaux de communication ouverts o\u00f9 la confidentialit\u00e9 est difficile \u00e0 contr\u00f4ler.<\/p>

Du point de vue des co\u00fbts, Altoo ne tient pas compte de la taille du client en termes de patrimoine. Le facteur d\u00e9terminant est le nombre de relations bancaires. Le logiciel s'accompagne d'une redevance annuelle, qui peut varier en fonction des modules choisis. Si le client a des relations bancaires, cela implique une redevance annuelle suppl\u00e9mentaire. La gamme de prix est d\u00e9termin\u00e9e par des facteurs tels que la fr\u00e9quence des transactions et la complexit\u00e9 des actifs du client, tels que les comptes en esp\u00e8ces standard, les actions et les produits d\u00e9riv\u00e9s.<\/p>

Chez Altoo, nous connaissons l'importance de la s\u00e9curit\u00e9. Les normes les plus \u00e9lev\u00e9es en mati\u00e8re de s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es sont respect\u00e9es. Nous utilisons notre propre salle dans un centre de donn\u00e9es s\u00e9curis\u00e9 en Suisse, et la plateforme fonctionne dans son propre nuage priv\u00e9. Nous utilisons \u00e9galement nos propres modules de cryptage et nous assurons la maintenance de l'ensemble. Nous n'externalisons rien. Du service \u00e0 la client\u00e8le au d\u00e9veloppement, tout est fait en interne. Ainsi, la plateforme Altoo est un moyen rapide et s\u00e9curis\u00e9 d'acc\u00e9der aux donn\u00e9es, offrant une opportunit\u00e9 unique aux petits family offices de g\u00e9rer l'h\u00e9ritage patrimonial.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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