{"id":23283,"date":"2023-10-03T10:00:08","date_gmt":"2023-10-03T08:00:08","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=23283"},"modified":"2026-02-09T10:52:43","modified_gmt":"2026-02-09T09:52:43","slug":"family-offices-and-succession-planning-what-is-important","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/family-offices-and-succession-planning-what-is-important\/","title":{"rendered":"Family Offices et Planification de la Succession : Ce qui est Important"},"content":{"rendered":"
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Les march\u00e9s sont en baisse - tout comme leur valeur nette - et les family offices se pr\u00e9occupent principalement d'une chose : le rendement des investissements. Mais les choses ont beaucoup chang\u00e9 dans le monde des affaires. Les baisses des march\u00e9s ont entra\u00een\u00e9 une diminution de la valeur nette des family offices. C'est pourquoi la production de rendements sur les investissements est devenue leur principale pr\u00e9occupation.<\/span><\/p>

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L'objectif principal des family offices a chang\u00e9 de mani\u00e8re significative<\/b><\/h4>

Les family offices reposent sur l'id\u00e9e que le patrimoine d'une famille doit \u00eatre transmis de g\u00e9n\u00e9ration en g\u00e9n\u00e9ration. Cette id\u00e9e est encore tr\u00e8s importante aujourd'hui. Les t\u00e2ches et les responsabilit\u00e9s de ces bureaux ont toujours pu \u00e9voluer pour r\u00e9pondre aux besoins et aux souhaits changeants de la famille, qui sont souvent influenc\u00e9s par le fonctionnement des march\u00e9s financiers.<\/span><\/p>

Une \u00e9tude r\u00e9alis\u00e9e par <\/span>Citi Private Bank<\/span><\/a> a montr\u00e9 que l'objectif principal des family offices a chang\u00e9 de mani\u00e8re significative. Il a \u00e9t\u00e9 constat\u00e9 que les bureaux familiaux se concentrent encore plus sur la constitution d'un patrimoine (74%) et la gestion des investissements (55%), tandis que la \"promotion de l'unit\u00e9 et de la continuit\u00e9 de la famille\" (21%) a perdu de son importance. Il s'agit d'un changement important par rapport aux r\u00e9sultats de l'enqu\u00eate de 2022, o\u00f9 34 % des personnes interrog\u00e9es avaient d\u00e9clar\u00e9 que l'unit\u00e9 et la continuit\u00e9 de la famille \u00e9taient leurs principales pr\u00e9occupations.<\/span><\/p>

Ce changement d'objectifs n'est pas une surprise pour les personnes qui connaissent bien le sujet. En p\u00e9riode de turbulences, les family offices ont tendance \u00e0 faire passer leurs besoins actuels avant d'autres questions tout aussi importantes mais moins urgentes. Cette tendance a \u00e9t\u00e9 observ\u00e9e lors de crises ant\u00e9rieures, telles que la crise financi\u00e8re mondiale et la pand\u00e9mie de grippe aviaire.<\/span><\/p>

En p\u00e9riode de crise, les family offices peuvent se tourner vers la gestion de portefeuille, mais les experts estiment qu'ils ne doivent pas se concentrer uniquement sur les actions. Ils insistent sur la valeur de ce que l'on appelle souvent le \"c\u00f4t\u00e9 doux\" de la gestion du patrimoine familial, \u00e0 savoir une approche globale. Cette m\u00e9thode implique la cr\u00e9ation d'une culture de r\u00e9unions familiales, la connaissance du capital humain autour de la table familiale et l'implication active de chacun dans les discussions sur les objectifs et les id\u00e9aux de la famille.<\/span><\/p>

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Les family offices sont en constante \u00e9volution parce qu'ils sont actifs\u00a0<\/b><\/h4>

Josh Kanter, qui a cr\u00e9\u00e9 Josh Kanter Wealth Advisory Services, affirme que le fait de trop se focaliser sur le pass\u00e9 et d'\u00eatre trop strict peut rendre le changement difficile.<\/span><\/p>

Mark Tepsich, consultant pour UBS, sp\u00e9cialis\u00e9 dans la planification et la gouvernance des family offices, parle de ce que les jeunes veulent faire de leur vie. Ils veulent \u00eatre inclus plut\u00f4t que responsables. Ils veulent une place \u00e0 la table familiale o\u00f9 ils peuvent contribuer et faire partie de la tradition familiale.<\/span><\/p>

M\u00eame si de nombreux family offices ont am\u00e9lior\u00e9 leur gestion des investissements, ils pr\u00e9sentent souvent des lacunes dans d'autres domaines, tels que la planification du leadership et de l'\u00e9ducation de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration. Les jeunes g\u00e9n\u00e9rations, dont l'avenir d\u00e9pend fortement des richesses de la famille, continuent de donner la priorit\u00e9 \u00e0 l'unit\u00e9 et \u00e0 la direction de la famille.\u00a0<\/span><\/p>

Cela est particuli\u00e8rement important pour les h\u00e9ritiers de la troisi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration, qui accordent une plus grande importance aux liens familiaux et \u00e0 la continuit\u00e9 que les g\u00e9n\u00e9rations pr\u00e9c\u00e9dentes, pour lesquelles seuls 21% accordent une grande importance aux liens familiaux et \u00e0 la continuit\u00e9.<\/span><\/p>

Pour les familles de la troisi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration, gagner de l'argent est moins important que de s'occuper de probl\u00e8mes importants. Ces familles savent combien il est important d'apprendre \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante \u00e0 bien g\u00e9rer le patrimoine et de s'assurer que la famille a les m\u00eames objectifs et la m\u00eame vision, ce qui n\u00e9cessite l'aide du family office.<\/span><\/p>

Pour garantir la transmission du patrimoine d'une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l'autre, les chefs de famille doivent veiller \u00e0 ce que les membres de la famille restent en contact.\u00a0<\/span><\/p>

Phil Strassler, fondateur du Larry Kraus Tax Institute for Family Offices et consultant en strat\u00e9gie et pratiques commerciales pour les bureaux familiaux uniques, estime qu'il est important de leur donner les outils dont ils ont besoin pour poursuivre leurs propres objectifs et de les encourager \u00e0 faire profiter la famille de leurs nouvelles connaissances et exp\u00e9riences. Cette m\u00e9thode favorise la libert\u00e9 tout en pr\u00e9servant la coh\u00e9sion de la famille et l'utilit\u00e9 du family office.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

L'insouciance des Family Offices pourrait bien toucher \u00e0 sa fin, voire \u00eatre r\u00e9volue. Alors qu'ils ont longtemps port\u00e9 leur attention sur le regroupement de leurs membres et la planification de la succession, dans une situation de taux bas et de b\u00e9n\u00e9fices \u00e9lev\u00e9s, la situation est en train de changer - pour le pire.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":23284,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,86,89,87],"tags":[33,1147,22],"class_list":["post-23283","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-explore-by-entity","category-multi-family-office","category-single-family-office","tag-family-offices","tag-legacy-planning","tag-succession-planning"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23283","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=23283"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23283\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":23321,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23283\/revisions\/23321"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/23284"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=23283"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=23283"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=23283"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}