{"id":20395,"date":"2023-09-11T10:00:27","date_gmt":"2023-09-11T08:00:27","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=20395"},"modified":"2023-09-10T10:28:32","modified_gmt":"2023-09-10T08:28:32","slug":"tendances-de-la-gestion-de-patrimoine-ce-que-tout-le-monde-doit-savoir-en-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wealth-management-trends-what-everyone-needs-to-know-in-2023\/","title":{"rendered":"Tendances en Mati\u00e8re de Gestion de Patrimoine : Ce Que Tout le Monde Doit Savoir en 2023"},"content":{"rendered":"
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Les personnes fortun\u00e9es qui souhaitent non seulement prot\u00e9ger mais aussi accro\u00eetre leur patrimoine doivent se familiariser avec les tendances changeantes - certains diraient \"perturbatrices\" - de la gestion de patrimoine.\u00a0<\/span>Une priorit\u00e9.<\/span><\/p>

Alors que l'instabilit\u00e9 financi\u00e8re continue de faire la une des journaux, comme la perte de 11'300 milliards de dollars de patrimoine priv\u00e9 net total en 2022 ou l'impact de la hausse des taux d'int\u00e9r\u00eat sur la valeur des actifs, les techniques qui ont historiquement fourni des rendements fiables pourraient ne plus suffire. Les UHNWI et les HNWI doivent r\u00e9\u00e9valuer leurs strat\u00e9gies de gestion de patrimoine \u00e0 la lumi\u00e8re des d\u00e9veloppements actuels s'ils veulent garder une longueur d'avance.<\/span><\/p>

Afin de fournir aux lecteurs des informations uniques et des recommandations utiles, cet article examinera les changements r\u00e9cents en mati\u00e8re de gestion d'actifs, de techniques d'investissement et de l\u00e9gislation financi\u00e8re r\u00e9gionale. Vous pourrez ainsi r\u00e9agir plus facilement aux changements \u00e9conomiques et profiter des nouvelles opportunit\u00e9s qui se pr\u00e9sentent.<\/span><\/p>

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Quatre tendances de la gestion de patrimoine \u00e0 conna\u00eetre en 2023<\/h4>

01 Utilisation accrue de la technologie num\u00e9rique<\/h5>

Les institutions financi\u00e8res et la gestion de patrimoine, un secteur qui s'est historiquement appuy\u00e9 sur les comp\u00e9tences humaines, connaissent une formidable transition \u00e0 l'\u00e8re actuelle de la num\u00e9risation pr\u00e9valente. Bien que les approches \u00e9prouv\u00e9es de la gestion de portefeuille et de la planification financi\u00e8re aient une valeur certaine, l'\u00e9mergence des plateformes num\u00e9riques, de l'IA et de l'analyse des donn\u00e9es a consid\u00e9rablement \u00e9largi le potentiel pour obtenir des r\u00e9sultats encore meilleurs.\u00a0<\/span><\/p>

En outre, Statista pr\u00e9voit que d'ici 2026, le secteur mondial des fintechs vaudra $324 milliards d'euros.<\/strong> Le secteur financier dans son ensemble est sur le point de subir une transformation vers une orientation plus num\u00e9rique. Selon une \u00e9tude publi\u00e9e dans Science Direct, la plupart des gestionnaires financiers pensent que la num\u00e9risation les a aid\u00e9s \u00e0 am\u00e9liorer les interactions avec les clients et la diversification des portefeuilles.<\/span><\/p>

02 Importance de l'analyse et de l'intelligence artificielle<\/h5>

L'utilisation de l'IA et de l'analyse des donn\u00e9es dans le domaine de la gestion de patrimoine est l'une des \u00e9volutions les plus frappantes du secteur. Non seulement ces innovations facilitent les activit\u00e9s quotidiennes, mais elles ont \u00e9galement des effets profonds sur la mod\u00e9lisation pr\u00e9dictive et l'\u00e9valuation des risques. Les syst\u00e8mes d'intelligence artificielle, par exemple, peuvent d\u00e9sormais examiner des ann\u00e9es de donn\u00e9es de march\u00e9 en quelques secondes, ce qui permet d'obtenir des informations qu'il aurait fallu des semaines pour v\u00e9rifier dans le pass\u00e9.<\/strong> Autrefois tributaires d'enqu\u00eates statiques et d'\u00e9valuations humaines subjectives, les profils de risque peuvent d\u00e9sormais \u00eatre mis \u00e0 jour de mani\u00e8re dynamique gr\u00e2ce \u00e0 l'analyse de donn\u00e9es en temps r\u00e9el.<\/span><\/p>

03 Planification financi\u00e8re personnalis\u00e9e<\/h5>

Les personnes disposant de moyens financiers expriment souvent le d\u00e9sir d'obtenir des informations suppl\u00e9mentaires, de conna\u00eetre le contexte et de mettre l'accent sur des exp\u00e9riences personnalis\u00e9es. La personnalisation n'est plus seulement un moyen de se d\u00e9marquer sur le march\u00e9. Elle est indispensable \u00e0 toute soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine qui souhaite survivre sur le march\u00e9.<\/span><\/p>

Plusieurs statistiques le confirment. Selon l'\u00e9tude de Kiplinger, une grande majorit\u00e9 des personnes qui font appel \u00e0 des gestionnaires financiers expriment leur attente d'un accompagnement personnalis\u00e9.<\/strong> D'apr\u00e8s l'analyse de Bloomberg Businessweek, il a \u00e9t\u00e9 observ\u00e9 que les entreprises qui proposent des offres personnalis\u00e9es tendent \u00e0 avoir un taux de fid\u00e9lisation de la client\u00e8le plus \u00e9lev\u00e9, de l'ordre de 30%<\/strong> par rapport aux entreprises proposant des offres plus g\u00e9n\u00e9riques.<\/span><\/p>

04 Le Big Data et l'apprentissage automatique au premier plan<\/h5>

L'ampleur et la profondeur de la personnalisation ont \u00e9t\u00e9 consid\u00e9rablement modifi\u00e9es par le Big Data et l'apprentissage automatique. Les algorithmes d'apprentissage automatique aliment\u00e9s par des quantit\u00e9s massives de donn\u00e9es peuvent examiner des facteurs tels que les mouvements du march\u00e9, les menaces g\u00e9opolitiques et le comportement financier individuel, ce qui permet d'\u00e9laborer des plans financiers hautement personnalis\u00e9s. Cette m\u00e9thode int\u00e8gre des conseils en mati\u00e8re de dons caritatifs, des strat\u00e9gies de minimisation des imp\u00f4ts et la planification des \u00e9tapes de la vie.\u00a0<\/span><\/p>

Une r\u00e9cente analyse de Grand View Research pr\u00e9voit que le secteur mondial de l'apprentissage automatique atteindra $419,94 milliards d'euros d'ici 2030, soit un taux de croissance annuel compos\u00e9 (TCAC) de 34,8% entre 2023 et 2030. Le besoin croissant de solutions d'IA dans plusieurs secteurs, dont la gestion de patrimoine, est le principal facteur qui alimente cette expansion. Selon MarketWatch, la satisfaction des clients a augment\u00e9 de 40% dans les entreprises qui utilisent l'apprentissage automatique pour des initiatives sur mesure.<\/span><\/p>

05 Conformit\u00e9 avec les nouvelles r\u00e9glementations<\/h5>

Dans l'\u00e9conomie mondiale interd\u00e9pendante d'aujourd'hui, la complexit\u00e9 de la r\u00e9glementation n'a jamais \u00e9t\u00e9 aussi grande, en particulier pour les transactions transfrontali\u00e8res. KPMG a constat\u00e9 que le secteur des services financiers a connu une augmentation de 19% des d\u00e9penses li\u00e9es \u00e0 la r\u00e9glementation.<\/strong> Les entreprises ne sont pas les seules \u00e0 \u00eatre touch\u00e9es par cette situation ; les consommateurs en ressentent \u00e9galement les effets, en termes de capacit\u00e9 \u00e0 \u00e9conomiser de l'argent et \u00e0 conserver leur patrimoine intact. Cette situation a accru l'importance des entreprises de r\u00e9gulation, en particulier lors des premi\u00e8res phases de modification des lois.\u00a0<\/span><\/p>

Les entreprises de r\u00e9gulation ou RegTech font r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 l'utilisation de la technologie pour faciliter la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et la gestion des risques dans les organisations. Elles excellent dans les situations o\u00f9 la loi fait l'objet de changements fr\u00e9quents et complexes. Par exemple, les RegTech peuvent rationaliser et normaliser le processus de collecte et de communication des donn\u00e9es conform\u00e9ment au r\u00e8glement g\u00e9n\u00e9ral sur la protection des donn\u00e9es (RGPD) de l'Union europ\u00e9enne.<\/span><\/p>

On estime que la technologie r\u00e9glementaire jouera un r\u00f4le de plus en plus crucial dans la gestion de la conformit\u00e9. Statista pr\u00e9voit que le secteur mondial de la r\u00e9glementation atteindra $12,3 milliards d'euros d'ici 2023.\u00a0<\/span><\/p>

06 Progr\u00e8s significatifs dans les r\u00e9glementations am\u00e9ricaine et europ\u00e9enne<\/h5>

La r\u00e9glementation Best Interests de la Securities and Exchange Commission (SEC) a eu un effet profond sur la mani\u00e8re dont les conseillers financiers et les courtiers aux \u00c9tats-Unis interagissent avec les clients de d\u00e9tail en mettant l'accent sur ce qui est dans le meilleur int\u00e9r\u00eat du client. Dans le m\u00eame temps, la directive MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) de l'Union europ\u00e9enne a consid\u00e9rablement accru la surveillance r\u00e9glementaire attendue des institutions financi\u00e8res, en particulier celles impliqu\u00e9es dans le commerce international.<\/span><\/p>

Pour r\u00e9ussir dans le climat r\u00e9glementaire actuel, il faut conna\u00eetre les derni\u00e8res r\u00e9glementations et disposer des outils technologiques appropri\u00e9s. Le Financial Times, par exemple, rapporte que l'adoption de l'IA pour la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire peut permettre d'\u00e9conomiser jusqu'\u00e0 la moiti\u00e9 des d\u00e9penses. Cependant, les UHNWI et HNWI ne peuvent pas g\u00e9rer efficacement leur patrimoine dans le contexte r\u00e9glementaire actuel sans une combinaison de comp\u00e9tences juridiques et d'outils techniques.<\/span><\/p>

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Opportunit\u00e9s sur les march\u00e9s mondiaux des grandes fortunes et des tr\u00e8s grandes fortunes<\/h4>

Dans l'environnement financier mondial actuel en pleine mutation, il est essentiel pour les personnes fortun\u00e9es de comprendre les march\u00e9s en croissance et le potentiel d'investissement. Les secteurs les plus int\u00e9ress\u00e9s par l'expansion sur de nouveaux march\u00e9s sont la technologie, l'\u00e9nergie verte et la biotechnologie (Source : Wall Street Journal). Il n'en reste pas moins qu'aucune de ces opportunit\u00e9s n'est unique. Des raisons g\u00e9opolitiques telles que le Brexit et la prosp\u00e9rit\u00e9 du march\u00e9 asiatique modifient le monde de l'investissement.<\/span><\/p>

\u00c0 la lumi\u00e8re de l'environnement de financement actuel, les entreprises en phase de d\u00e9marrage et les soci\u00e9t\u00e9s fintech au Royaume-Uni ont r\u00e9vis\u00e9 leurs strat\u00e9gies, leurs produits et leurs services. La tendance \u00e9mergente est que les investisseurs recherchent de plus en plus \u00e0 l'\u00e9tranger des rendements plus \u00e9lev\u00e9s et une plus grande diversit\u00e9 de portefeuille, selon un nouveau rapport de GEM. Ce changement pourrait n\u00e9cessiter un r\u00e9\u00e9quilibrage des portefeuilles des personnes tr\u00e8s fortun\u00e9es et fortun\u00e9es afin d'incorporer des investissements dans les march\u00e9s \u00e9mergents ou d'autres secteurs offrant des rendements plus \u00e9lev\u00e9s.<\/span><\/p>

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Que savoir pour investir au Royaume-Uni apr\u00e8s le Brexit ?<\/h5>

Le Brexit est une question r\u00e9gionale qui influence l'investissement, apportant \u00e0 la fois de nouvelles opportunit\u00e9s et des inqui\u00e9tudes. Selon les recherches de Bloomberg Businessweek, apr\u00e8s le Brexit, Londres se positionne comme un centre mondial pour les technologies financi\u00e8res et les services bancaires respectueux de l'environnement. <\/span><\/p>

Londres est bien plac\u00e9e pour devenir un leader mondial des technologies financi\u00e8res en capitalisant sur ses atouts en mati\u00e8re de finance et d'innovation. La capitale anglaise s'est fait un nom en tant que march\u00e9 pour les obligations vertes et autres produits financiers respectueux de l'environnement en raison de l'importance qu'elle accorde \u00e0 l'investissement durable.<\/span><\/p>

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Quels sont les facteurs qui contribuent au dynamisme des \u00e9conomies de la Chine et de l'Inde ?<\/h5>

L'importance du march\u00e9 de l'Asie-Pacifique, en particulier de la Chine et de l'Inde, ne peut \u00eatre surestim\u00e9e. D'apr\u00e8s les estimations de Knoema, ces march\u00e9s devraient cro\u00eetre \u00e0 un rythme annuel constant compris entre 6% et 7%. <\/span>
<\/span>Les deux pays s'efforcent de renforcer leur statut d'acteurs mondiaux majeurs dans les domaines de l'innovation technique, du commerce en ligne et de la production industrielle. Compte tenu des dangers g\u00e9opolitiques et d'un cadre r\u00e9glementaire dynamique, les experts conseillent aux investisseurs d'examiner attentivement l'\u00e9norme potentiel du march\u00e9.<\/span><\/p>

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Aper\u00e7u de l'Afrique de l'Est et de l'Afrique australe<\/h5>

La stabilit\u00e9 politique au Moyen-Orient et l'\u00e9mergence de l'industrie technologique en Afrique sont d'autres changements g\u00e9ographiques qui suscitent l'int\u00e9r\u00eat de nombreuses personnes. Les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine \u00e9tudient attentivement ces secteurs, \u00e0 la fois pour leurs actifs financiers et pour les possibilit\u00e9s de croissance future. <\/span>
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Certains pays du Moyen-Orient, comme les \u00c9mirats arabes unis et le Qatar, offrent une stabilit\u00e9 politique et deviennent ainsi des p\u00f4les d'investissement. Par ailleurs, l'industrie technologique africaine est en plein essor, le Nigeria et le Kenya enregistrant des niveaux d'investissement particuli\u00e8rement \u00e9lev\u00e9s. Les investisseurs en mati\u00e8res premi\u00e8res peuvent tirer parti des abondantes ressources naturelles de l'Afrique, telles que le p\u00e9trole et les minerais.<\/span>
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Compte tenu des caract\u00e9ristiques uniques de chaque r\u00e9gion, il est utile pour les UHNWI et les HNWI de se tenir inform\u00e9s des tendances mondiales afin de g\u00e9rer efficacement leurs portefeuilles.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Il est plus important que jamais pour les particuliers tr\u00e8s fortun\u00e9s et fortun\u00e9s de ma\u00eetriser les nuances de la gestion d'actifs dans le climat \u00e9conomique volatil actuel. Selon le 2023 Global Wealth Report, la n\u00e9cessit\u00e9 de s'adapter et d'innover se fait de plus en plus pressante alors que les m\u00e9nages du monde entier enregistrent leur premi\u00e8re baisse de richesse et d'actifs financiers depuis la crise de 2008.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":20401,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,544,86,88,39],"tags":[201],"class_list":["post-20395","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-artificial-intelligence","category-explore-by-entity","category-private-wealth-owners","category-technology","tag-wealth-management-trends"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=20395"}],"version-history":[{"count":35,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27692,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395\/revisions\/27692"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/20401"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=20395"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=20395"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=20395"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}