{"id":17487,"date":"2023-08-10T10:00:09","date_gmt":"2023-08-10T08:00:09","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=17487"},"modified":"2023-08-10T12:21:10","modified_gmt":"2023-08-10T10:21:10","slug":"comment-transmettre-facilement-sa-fortune","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/how-to-hand-down-your-fortune-easily\/","title":{"rendered":"Transmettre son patrimoine avec plus de facilit\u00e9"},"content":{"rendered":"
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De nombreux aspects \u00e0 prendre en compte<\/strong><\/h4>\n

Le passage d'une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l'autre est une difficult\u00e9 qui mobilise toute la famille et ses conseillers. Tout le monde doit \u00eatre sur la m\u00eame longueur d'onde. Les personnes qui transmettent le patrimoine sont tout aussi int\u00e9ress\u00e9es par une planification appropri\u00e9e de la succession que celles qui le reprennent. Toutefois, la g\u00e9n\u00e9ration aux commandes peut naturellement \u00eatre r\u00e9ticente \u00e0 l'id\u00e9e de c\u00e9der le contr\u00f4le de ses activit\u00e9s. En outre, elle peut craindre de surcharger la g\u00e9n\u00e9ration suivante en lui transmettant trop de t\u00e2ches \u00e0 la fois.<\/p>\n

D'un autre c\u00f4t\u00e9, la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration peut \u00eatre d\u00e9sireuse de prendre en charge cette t\u00e2che et d'acc\u00e9l\u00e9rer le processus ; cependant, elle est souvent bloqu\u00e9e parce qu'elle n'a pas acc\u00e8s aux connaissances. Cette situation peut \u00eatre particuli\u00e8rement d\u00e9sagr\u00e9able si la famille poss\u00e8de une entreprise qui exige qu'une seule personne la contr\u00f4le enti\u00e8rement.<\/p>\n

Outre les obstacles psychologiques \u00e0 la planification de la succession, l'insuffisance de la paperasserie complique encore les choses. De nombreuses personnes conservent encore des papiers ou des fichiers Excel, et pire encore, certaines donn\u00e9es peuvent ne pas \u00eatre enregistr\u00e9es du tout. Cela pr\u00e9sente un risque pour une seule personne : si la personne qui garde les informations d\u00e9c\u00e8de inopin\u00e9ment ou souffre d'une perte de m\u00e9moire, les donn\u00e9es peuvent \u00eatre d\u00e9finitivement perdues.<\/p>\n

La technologie comme m\u00e9diateur
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Toutes les parties concern\u00e9es devraient rechercher une proc\u00e9dure bien g\u00e9r\u00e9e pour \u00e9viter les risques d'une planification inad\u00e9quate de la succession. La bonne nouvelle, c'est que la technologie a consid\u00e9rablement simplifi\u00e9 cette proc\u00e9dure. Les plateformes de gestion du patrimoine offrent des solutions compl\u00e8tes aux probl\u00e8mes qui se posent. <\/p>\n

Autrefois, transmettre un patrimoine signifiait discuter des relev\u00e9s de compte, des dossiers papier ou des feuilles Excel expliquant ce que la famille poss\u00e9dait. Plus la richesse est importante, plus le transfert est complexe. Des informations et des documents importants peuvent dispara\u00eetre. <\/span><\/p>\n

La technologie peut r\u00e9duire consid\u00e9rablement ce risque. Les utilisateurs des plateformes de gestion de patrimoine contemporaines peuvent sauvegarder toutes leurs donn\u00e9es dans un coffre-fort num\u00e9rique. Le coffre-fort num\u00e9rique offre un centre de donn\u00e9es unique o\u00f9 tout est conserv\u00e9, qu'il s'agisse de documents de propri\u00e9t\u00e9, de contrats hypoth\u00e9caires, de polices d'assurance ou de relev\u00e9s de compte. Les propri\u00e9taires des comptes peuvent choisir les fichiers, les ressources et les documents qu'ils souhaitent mettre \u00e0 la disposition des autres utilisateurs \u00e0 des moments pr\u00e9cis. Ainsi, les chefs de famille peuvent donner \u00e0 leur prog\u00e9niture l'acc\u00e8s \u00e0 certaines des richesses de la famille sans pour autant submerger leurs successeurs d'informations. Ils peuvent ensuite divulguer des connaissances suppl\u00e9mentaires, en donnant \u00e0 la jeune g\u00e9n\u00e9ration le temps de s'adapter \u00e0 sa nouvelle position.<\/span><\/p>\n

Les logiciels de gestion de patrimoine servent donc de pont entre les g\u00e9n\u00e9rations. Ils permettent \u00e0 ceux qui h\u00e9ritent de l'argent d'acc\u00e9der aux informations et \u00e0 ceux qui les ont pr\u00e9c\u00e9d\u00e9s de partager progressivement les responsabilit\u00e9s. Les plateformes num\u00e9riques offrent \u00e9galement une protection aux deux parties en cas de d\u00e9c\u00e8s pr\u00e9matur\u00e9 de la personne charg\u00e9e de conserver toutes les informations. Les donn\u00e9es ne sont pas perdues ; elles sont au contraire bien organis\u00e9es, \u00e0 jour et accessibles. Les secrets de famille et les biens sont conserv\u00e9s en toute confidentialit\u00e9.<\/p>\n

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Plus qu'une simple agr\u00e9gation de donn\u00e9es
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Dans la plupart des cas, la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration sera plus ouverte \u00e0 l'utilisation des technologies num\u00e9riques. Dans le m\u00eame temps, les d\u00e9tenteurs actuels de patrimoine pourraient donner la priorit\u00e9 aux syst\u00e8mes d'archivage sur papier qu'ils ont utilis\u00e9s toute leur vie. Les plateformes de gestion de patrimoine doivent r\u00e9pondre aux pr\u00e9occupations en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 et de s\u00e9curit\u00e9, fournir une infrastructure s\u00e9curis\u00e9e et des interfaces conviviales. Il est \u00e9galement primordial que les titulaires de comptes puissent partager des informations avec leurs successeurs et faire appel \u00e0 des conseillers externes, tels que des conseillers fiscaux ou immobiliers.<\/p>\n

La plateforme patrimoniale prim\u00e9e d'Altoo est un exemple de logiciel avanc\u00e9 qui offre aux clients priv\u00e9s et institutionnels une vision holistique de leur patrimoine. Elle offre un tableau de bord intuitif qui fournit des informations claires et en temps r\u00e9el sur tous les actifs ainsi que des donn\u00e9es vitales sur le march\u00e9. Ces informations en temps r\u00e9el facilitent la prise de d\u00e9cision, r\u00e9duisent la probabilit\u00e9 d'oublier quoi que ce soit et aident \u00e0 maintenir un portefeuille bien \u00e9quilibr\u00e9 et diversifi\u00e9.<\/p>\n

La technologie fait la diff\u00e9rence
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L'avantage d'un outil de gestion de patrimoine tel qu'Altoo est que le programme peut s'adapter \u00e0 une vari\u00e9t\u00e9 de circonstances. Certaines personnes fortun\u00e9es et tr\u00e8s fortun\u00e9es, par exemple, pr\u00e9f\u00e8rent g\u00e9rer directement leurs affaires financi\u00e8res, tandis que d'autres peuvent engager des personnes sp\u00e9cialis\u00e9es ou \u00e9tablir un bureau familial unique pour g\u00e9rer leur argent de mani\u00e8re autonome. C'est pourquoi la plateforme de gestion de patrimoine id\u00e9ale est plus qu'un simple agr\u00e9gateur de donn\u00e9es. C'est une plateforme interactive o\u00f9 toutes les parties prenantes peuvent communiquer et participer. C'est un point unique de v\u00e9rit\u00e9 et un outil qui facilite la transmission de l'h\u00e9ritage \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante. Si une planification successorale professionnelle reste essentielle, la technologie peut apporter des solutions \u00e0 l'un des plus grands d\u00e9fis interg\u00e9n\u00e9rationnels auxquels sont confront\u00e9es les familles fortun\u00e9es.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Il existe une barri\u00e8re psychologique naturelle \u00e0 la pr\u00e9paration du d\u00e9c\u00e8s d'un membre de la famille bien-aim\u00e9. Mais remettre \u00e0 plus tard les d\u00e9marches n\u00e9cessaires peut s'av\u00e9rer une erreur co\u00fbteuse, car les \u00e9v\u00e9nements tragiques sont souvent une surprise. La planification de la succession peut \u00eatre un processus inconfortable, mais le risque de perdre ce que l'on a mis toute une vie \u00e0 construire est bien pire. La bonne nouvelle, c'est que les plateformes num\u00e9riques de gestion de patrimoine ont consid\u00e9rablement simplifi\u00e9 le processus de transfert de patrimoine.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":17488,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,86,89,88,87],"tags":[42],"class_list":["post-17487","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-explore-by-entity","category-multi-family-office","category-private-wealth-owners","category-single-family-office","tag-wealth-management"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17487","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=17487"}],"version-history":[{"count":43,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17487\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":17513,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17487\/revisions\/17513"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17488"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17487"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=17487"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=17487"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}