{"id":11076,"date":"2023-06-13T19:25:19","date_gmt":"2023-06-13T19:25:19","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.altoo.io\/?p=11076"},"modified":"2024-08-01T14:35:59","modified_gmt":"2024-08-01T12:35:59","slug":"la-plateforme-altoo-wealth-gestion-de-patrimoine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/fr\/the-altoo-wealth-platform-wealth-management\/","title":{"rendered":"Dans la presse : Le magazine Family Capital interviewe Cosimo Violati, responsable du d\u00e9veloppement commercial d'Altoo"},"content":{"rendered":"
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Notre responsable du d\u00e9veloppement des entreprises, Cosimo Violati, a \u00e9t\u00e9 interview\u00e9 par l'\u00e9mission Magazine Family Capital<\/a> sur les avantages de la plateforme de gestion de patrimoine Altoo pour les patrimoines familiaux. Vous pouvez lire la transcription de cet article ci-dessous.\u00a0<\/h3>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Contenu pour les partenaires : La plateforme patrimoniale Altoo vous permet de construire votre patrimoine num\u00e9rique en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/h3>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

La plateforme de gestion de patrimoine Altoo <\/span>a \u00e9t\u00e9 con\u00e7u pour relever ce d\u00e9fi et aider \u00e0 am\u00e9liorer la prise de d\u00e9cision en fournissant une vue d'ensemble num\u00e9rique et intuitive du patrimoine de chacun. En utilisant une gamme d'outils technologiques, Altoo va au-del\u00e0 de la simple agr\u00e9gation et du reporting de donn\u00e9es, en offrant une exp\u00e9rience unique de family office num\u00e9rique pour les particuliers UHNW et les petits family offices.<\/span><\/p><\/div>

Notre plateforme se situe \u00e0 la crois\u00e9e des chemins entre les logiciels d'entreprise \u00e0 part enti\u00e8re (\"syst\u00e8mes de gestion de portefeuille\") et les solutions \"plug-and-play\" pr\u00eates \u00e0 l'emploi.\u00a0Cosimo Violati<\/a>L'entreprise zougoise, fond\u00e9e en 2017, a pour objectif de d\u00e9velopper ses activit\u00e9s. En effet, sa facilit\u00e9 d'utilisation est essentielle pour aider les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs - les mandants qui prennent les d\u00e9cisions d'investissement - \u00e0 cr\u00e9er un h\u00e9ritage patrimonial.<\/p>

Bien entendu, rien n'emp\u00eache de cr\u00e9er un family office de qualit\u00e9 institutionnelle, qui s'accompagne de frais de personnel et de fonctionnement et qui est donc on\u00e9reux. Ou encore de faire appel \u00e0 un multi-family office. Le probl\u00e8me est donc d'acc\u00e9der \u00e0 un syst\u00e8me personnalis\u00e9 qui permette d'avoir une vision claire de son patrimoine.<\/p>

\"Avec Altoo, nous essayons d'offrir un bon compromis\", explique M. Violati. \"Notre client moyen poss\u00e8de 100 millions de francs suisses - cela va de 20 millions \u00e0 plus d'un milliard - et il veut avoir une vue d'ensemble, en un clic, de ce qui se passe dans son portefeuille. Sur Altoo, vous pouvez consulter toutes les positions de vos fonds et tous vos d\u00e9positaires et comparer les d\u00e9penses avec le rendement de ce fonds. Quel est votre degr\u00e9 d'exposition \u00e0 des banques sp\u00e9cifiques et, au sein de ces banques, quels sont les actifs que vous d\u00e9tenez ? S'agit-il de beaucoup de liquidit\u00e9s, de titres, etc.<\/p>

\"S'ils utilisaient un bureau multifamilial, ils devraient attendre que ces informations soient envoy\u00e9es. Cela ne permet pas une prise de d\u00e9cision rapide, ce que nous essayons de r\u00e9soudre\".<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Sur mesure<\/span> rapports sur le patrimoine<\/span><\/h3><\/div>

L'utilisateur dispose d'un tableau de bord personnalis\u00e9 pour tout ce qui concerne les pertes et profits r\u00e9alis\u00e9s et non r\u00e9alis\u00e9s, les revenus, les d\u00e9penses et les rentr\u00e9es d'argent. Les utilisateurs peuvent cr\u00e9er leurs propres rapports en d\u00e9coupant les investissements - par exemple, pour d\u00e9terminer l'exposition aux valeurs technologiques au sein d'un portefeuille d'actions plus large. Il est \u00e9galement possible d'examiner les d\u00e9penses bancaires : comment sont-elles imput\u00e9es au cours de l'ann\u00e9e, par rapport \u00e0 d'autres relations bancaires utilis\u00e9es par la famille ?<\/p>

\"Vous pouvez examiner votre patrimoine sous diff\u00e9rents angles\", d\u00e9clare Violati. Il confirme qu'un nouveau module de capital-investissement a r\u00e9cemment \u00e9t\u00e9 ajout\u00e9 \u00e0 la plateforme pour permettre aux clients de visualiser les taux de rendement interne des fonds, les distributions des fonds, les courbes en J, les sorties, etc.<\/p>

\"La gestion des liquidit\u00e9s est essentielle, c'est pourquoi nous avons \u00e9galement ajout\u00e9 une fonction de rapport sur les flux de tr\u00e9sorerie futurs. Vous pouvez ajouter n'importe quel investissement sur la plateforme pour suivre vos liquidit\u00e9s au fil du temps ; c'est utile pour surveiller les appels de fonds, par exemple. Nous couvrons \u00e9galement les \u0153uvres d'art, les voitures... \u00e0 peu pr\u00e8s tous les objets de collection ou types d'actifs que vous pouvez imaginer.<\/p>

\"L'objectif est d'aider les clients \u00e0 g\u00e9rer leur style de vie et leurs investissements en ayant toujours une vision claire de leur patrimoine.<\/p>

Les utilisateurs d'Altoo peuvent \u00e9galement effectuer une analyse des co\u00fbts de transaction sur leurs portefeuilles afin de mieux comprendre l'impact des frais de transaction. Pour ce faire, ils doivent prendre en compte l'ensemble des d\u00e9penses afin d'obtenir une vision plus pr\u00e9cise de la performance, comme le souligne Violati : \"Les frais peuvent repr\u00e9senter un faible pourcentage (de l'investissement total), mais au fil du temps, ils s'accumulent et \u00e9rodent les marges de performance.<\/p>

Un autre \u00e9l\u00e9ment important du tableau de bord permet aux utilisateurs de suivre et de contr\u00f4ler facilement leur exposition aux diff\u00e9rentes classes d'actifs au fil du temps. Le fait de disposer d'un indicateur visuel imm\u00e9diat sur l'immobilier, par exemple, qui montre le degr\u00e9 de sur- ou de sous-allocation par rapport \u00e0 une allocation cible prescrite, est un autre moyen d'am\u00e9liorer la rapidit\u00e9 de la prise de d\u00e9cision, ce que toute personne fortun\u00e9e est susceptible d'appr\u00e9cier dans le climat \u00e9conomique incertain d'aujourd'hui.<\/p>

\"Si vous passez en dessous ou au-dessus de cet objectif, vous recevrez une notification sur votre t\u00e9l\u00e9phone (\u00e0 l'aide de notre application mobile) et un appel \u00e0 l'action. Vous pouvez \u00e9galement d\u00e9finir des r\u00e8gles d'investissement pour recevoir des alertes, par exemple si vous souhaitez \u00eatre inform\u00e9 d'une baisse sp\u00e9cifique sur un compte d'investissement\", pr\u00e9cise M. Violati.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Un h\u00e9ritage patrimonial transparent<\/h3><\/div>

Chaque fois qu'une personne ach\u00e8te ou vend des actions, des obligations, des engagements de fonds, des biens immobiliers, etc., toutes les donn\u00e9es sont stock\u00e9es dans l'environnement en nuage priv\u00e9 de la plateforme. Les utilisateurs peuvent facilement consulter l'historique des performances et constituer un patrimoine num\u00e9rique pour la famille, en y int\u00e9grant tous les \u00e9l\u00e9ments de son portefeuille d'investissement.<\/p>

Une s\u00e9rie d'outils de collaboration permet d'accorder des droits d'acc\u00e8s \u00e0 des tiers travaillant avec la famille - c'est-\u00e0-dire des avocats et d'autres conseillers externes - afin de soutenir davantage le fonctionnement fonctionnel, y compris un outil de communication interne. Cela permet d'\u00e9viter de d\u00e9pendre de serveurs de courrier \u00e9lectronique publics et d'autres canaux de communication ouverts o\u00f9 la confidentialit\u00e9 est difficile \u00e0 contr\u00f4ler.<\/p>

Du point de vue des co\u00fbts, Altoo ne tient pas compte de la taille du client en termes de patrimoine, mais plut\u00f4t du nombre de relations bancaires qu'il entretient. Le logiciel s'accompagne d'une licence annuelle, qui peut varier en fonction des modules choisis.<\/p>

Si le client a des relations bancaires, cela implique des frais annuels suppl\u00e9mentaires, dont la fourchette est d\u00e9termin\u00e9e par des facteurs tels que la fr\u00e9quence des transactions et la complexit\u00e9 des actifs du client, tels que les comptes en esp\u00e8ces standard, les actions et les produits d\u00e9riv\u00e9s. Le co\u00fbt plus \u00e9lev\u00e9 s'explique par le niveau de donn\u00e9es qu'Altoo doit r\u00e9concilier et nettoyer, ce que Violati appelle \"l'hygi\u00e8ne des donn\u00e9es\".<\/p>

Pour garantir le respect des normes les plus strictes en mati\u00e8re de s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es, Altoo utilise sa propre salle dans un centre de donn\u00e9es s\u00e9curis\u00e9 en Suisse, et la plateforme fonctionne dans son propre nuage priv\u00e9.<\/p>

\"Nous utilisons \u00e9galement nos propres modules de cryptage et nous assurons la maintenance de l'ensemble. Nous n'externalisons rien. Du service \u00e0 la client\u00e8le au d\u00e9veloppement, tout est fait en interne\", conclut M. Violati.<\/p>

Avec une prise de conscience croissante de l'importance de la connaissance du patrimoine par les donn\u00e9es, des solutions telles qu'Altoo offrent une alternative attrayante pour les petits family offices qui se trouvent \u00e0 la crois\u00e9e des chemins.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t