{"id":39310,"date":"2024-12-05T10:00:54","date_gmt":"2024-12-05T09:00:54","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=39310"},"modified":"2024-12-19T16:00:18","modified_gmt":"2024-12-19T15:00:18","slug":"grundlagen-der-grundung-eines-family-office-was-warum-und-wie-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/family-office-formation-basics-what-why-and-how-2\/","title":{"rendered":"Das moderne Family Office: Grundlagen, Gr\u00fcnde und erste Schritte zur Gr\u00fcndung"},"content":{"rendered":"<h4>01 Was ein Family Office ist und tut<\/h4>\n<p>Ein Family Office ist eine private Organisation, die sich auf die umfassende Verwaltung der finanziellen Angelegenheiten einer (Single Family Office) oder mehrerer (Multi Family Office) wohlhabender Familien spezialisiert hat. Anders als Banken oder externe Verm\u00f6gensverwalter agieren Family Offices unabh\u00e4ngig und stehen in direktem Dienst der Verm\u00f6gensinhaber. Sie verfolgen dabei einen ma\u00dfgeschneiderten Ansatz, der auf die spezifischen Bed\u00fcrfnisse und Ziele der jeweiligen Familie abgestimmt ist.<\/p>\n<p>Historisch gesehen wurden Family Offices ins Leben gerufen, um das Verm\u00f6gen sehr wohlhabender Familien zu verwalten. Das moderne Family Office geht jedoch weit \u00fcber diese Kernaufgabe hinaus: Es \u00fcbernimmt diskret all jene Aufgaben, f\u00fcr die die Verm\u00f6genseigent\u00fcmer weder die Zeit, das Fachwissen, die Ressourcen noch das Interesse haben. Dazu geh\u00f6ren unter anderem die Verwaltung von Wertpapierportfolios, Immobilien, Yachten und Kunstsammlungen, die Regelung von Erbschaften, Unterst\u00fctzung bei Fusionen und \u00dcbernahmen, Steuerplanung sowie die Mediation zwischen verschiedenen Generationen innerhalb der Familie. Family Offices bieten damit eine umfassende Dienstleistungspalette, die auf die individuellen Bed\u00fcrfnisse ihrer Klienten zugeschnitten ist.<\/p>\n<p>Die meisten Family Offices konzentrieren sich auf die langfristige Erhaltung des Verm\u00f6gens und die Optimierung der Verm\u00f6gens\u00fcbertragung auf nachfolgende Generationen. Eine Umfrage der privaten Investmentfonds Terra Nex und Middle East Best Select zeigt, dass Family Offices gro\u00dfen Wert auf gezielt ausgew\u00e4hlte Investitionsm\u00f6glichkeiten legen: Fast zwei Drittel der Befragten bevorzugen Direkt- oder Einzelinvestitionen. Viele Family Officers kommen aus einem unternehmerischen Umfeld und bringen einen kreativen, praxisorientierten Ansatz in ihre Arbeit ein. Dieser Unternehmergeist spiegelt sich in ihrer F\u00e4higkeit wider, ma\u00dfgeschneiderte L\u00f6sungen zu entwickeln, die sowohl traditionelle als auch innovative Investitionsstrategien umfassen.<\/p>\n<h4>02 Gr\u00fcnde f\u00fcr die Gr\u00fcndung eines Family Office<\/h4>\n<p>Unternehmerfamilien stehen vor immer komplexeren gesch\u00e4ftlichen, rechtlichen und steuerlichen Herausforderungen, wenn es darum geht, ein Verm\u00f6gen aufzubauen und zu strukturieren, das den Familienmitgliedern \u00fcber Generationen hinweg zugute kommt. Sie sch\u00e4tzen oft eine unabh\u00e4ngige Beratung durch Fachleute, die ausschlie\u00dflich im Interesse der Familie handeln.<\/p>\n<p>Ein Family Office bietet eine ideale Plattform, um Familien bei der Bew\u00e4ltigung ihrer individuellen Herausforderungen zu unterst\u00fctzen, indem es ein H\u00f6chstma\u00df an Personalisierung bietet \u2013 etwas, das herk\u00f6mmliche Finanzdienstleister oft nicht leisten k\u00f6nnen. Es spielt eine zentrale Rolle beim Erhalt, der Vermehrung und der \u00dcbertragung von Verm\u00f6gen. Dar\u00fcber hinaus kann ein Family Office folgende Funktionen \u00fcbernehmen:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Ein zentrales Bindeglied innerhalb einer Familienf\u00fchrungsstruktur. Sie kann die erste Anlaufstelle f\u00fcr Fragen zur strategischen Ausrichtung des Familienunternehmens und zur Nachfolgeplanung sein - oder wenn bei Familienstreitigkeiten eine externe Mediation erforderlich ist.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Ein \"Gatekeeper\" f\u00fcr Familienmitglieder, der ihnen Zeit verschafft und ihrem Bed\u00fcrfnis nach Sicherheit und Diskretion entgegenkommt.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>03 Planung und Einrichtung eines Family Office<\/h4>\n<p>Wie bei so vielen Dingen im Leben ist es auch f\u00fcr die erfolgreiche Gr\u00fcndung eines Family Office unerl\u00e4sslich, mit dem Ziel vor Augen zu beginnen. Wenn Sie sich ein Family Office vorstellen, sollten Sie sich vor allem folgende Fragen stellen:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Welche Dienstleistungen braucht meine Familie am meisten?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Soll das Family Office selbst aktiv Verm\u00f6gen verwalten? Wenn ja, in welchen Verm\u00f6gensklassen?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Soll das Family Office Einfluss auf das Familienunternehmen haben? Oder sollte das Family Office unabh\u00e4ngig vom Unternehmen agieren?<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Wird das Family Office weitere Familien betreuen? Besteht die M\u00f6glichkeit, dass in Zukunft mehr Familien betreut werden, wenn das Family Office als Einzelunternehmen startet?<\/li>\n<\/ul>\n<p>Wenn Sie diese Fragen beantwortet und sich eine erste Vorstellung von Ihrem Family Office gemacht haben, ist es an der Zeit, die ersten Schritte f\u00fcr dessen Einrichtung einzuleiten. Im Folgenden finden Sie einige Empfehlungen, die Sie dabei unterst\u00fctzen sollen:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Setzen Sie eine begrenzte Anzahl von Priorit\u00e4ten.<\/b> Der Sinn eines Family Office besteht darin, bessere und individuellere Dienstleistungen zu erhalten, als sie anderswo angeboten werden. Es ist jedoch unrealistisch, aus dem Stand in allem besser sein zu wollen. Einer der h\u00e4ufigsten Gr\u00fcnde f\u00fcr das Scheitern von Family Offices ist die mangelnde Fokussierung. W\u00e4hlen Sie die wichtigsten Kernkompetenzen aus, die Sie zun\u00e4chst aufbauen sollten, bevor Sie \u00fcber gr\u00f6\u00dfere Aufgaben nachdenken.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Gew\u00e4hrleistung einer angemessenen Berichterstattung. <\/b>Die Qualit\u00e4t der Entscheidungsfindung in Family Offices h\u00e4ngt ma\u00dfgeblich von den zugrunde liegenden Daten und Metriken ab. Eine umfassende Berichterstattung sollte alle Verm\u00f6genswerte im Portfolio abdecken, einschlie\u00dflich nicht bankf\u00e4higer Positionen wie Immobilien und Private Equity. Eine fortschrittliche digitale Verm\u00f6gensplattform, wie beispielsweise die von Altoo, erm\u00f6glicht dank automatisierter Datenintegration aus dem gesamten Familienportfolio eine effiziente Analyse und Visualisierung. Dies reduziert den manuellen Aufwand erheblich und bietet gleichzeitig pr\u00e4zise \u00dcberwachungs- und Berichtsfunktionen.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Konzentrieren Sie sich auf zwei bis vier Anlageklassen.<\/b> Weisen Sie zun\u00e4chst die Familienangeh\u00f6rigen an, die f\u00fcr Ihre Familie wichtigsten Verm\u00f6gensarten zu verwalten. In diesem Fall muss die Verwaltung nicht zwangsl\u00e4ufig mit der t\u00e4glichen Arbeit verbunden sein. Die Familienbeauftragten k\u00f6nnen z. B. Aufgaben an Spezialisten delegieren und deren Ergebnisse genau \u00fcberwachen.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Stellen Sie das richtige Fachwissen ein.<\/b> Family-Office-Teams sollten sich sowohl bei der Entwicklung als auch bei der Umsetzung von Anlagestrategien auszeichnen. Sie sollten Fachwissen \u00fcber die Auswahl und Verhandlung von Verm\u00f6gensverwaltungsmandaten einbringen, insbesondere im Hinblick auf die Aushandlung von Geb\u00fchren. Das Team sollte auch in der Lage sein, eine rechtskonforme steuerliche Optimierung der Anlagen zu gew\u00e4hrleisten. Die Schweiz wird oft als die wahre europ\u00e4ische Drehscheibe f\u00fcr Family Offices angesehen, f\u00fcr die es einen ausgereiften Markt f\u00fcr solche Dienstleistungen gibt und die Branche f\u00fcr k\u00fcnftiges Wachstum ger\u00fcstet ist. Ber\u00fchmte Verm\u00f6genseigent\u00fcmer nicht nur aus der Schweiz, sondern auch aus Deutschland, Italien, Griechenland und Frankreich haben ihre eigenen Family Offices in der Schweiz eingerichtet und stellen oft Portfoliomanager mit Bankerfahrung ein, die lieber in einem kleineren Team arbeiten.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Einstellen nach der richtigen Ethik<\/b>. In einem Family Office gibt es keinen Platz f\u00fcr Interessenkonflikte. Vor allem sollten Family Officers bei der Behandlung Ihrer finanziellen Angelegenheiten Diskretion und Loyalit\u00e4t walten lassen.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Kurz zusammenfasst<\/h4>\n<p>Die Gr\u00fcndung eines Family Office ist eine anspruchsvolle Aufgabe, die eine klare strategische Vision und ein konsequentes Engagement f\u00fcr die individuellen Bed\u00fcrfnisse und Ziele Ihrer Familie erfordert. Ein gut organisiertes Family Office, das sich auf die Erhaltung, Vermehrung und Weitergabe Ihres Verm\u00f6gens spezialisiert, ist weit mehr als eine reine Finanzinstitution \u2013 es wird zum Fundament Ihres Familienerbes und gew\u00e4hrleistet dessen Bestand \u00fcber Generationen hinweg.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Family Offices haben sich als Reaktion auf die steigende Nachfrage wohlhabender Familien in den letzten Jahren rasant verbreitet. Laut einer Analyse von EY wird die Zahl der weltweit existierenden Family Offices bis 2024 auf bis zu 10.000 steigen \u2013 eine Verzehnfachung im Vergleich zu 2008.\n\nDoch obwohl der Hauptzweck eines Family Office allgemein darin besteht, das Verm\u00f6gen einer Familie zu verwalten, gibt es keine universelle Definition dessen, was dies im Detail umfasst. In diesem Artikel beleuchten wir das Wesen des modernen Family Office, die wichtigsten Gr\u00fcnde f\u00fcr dessen Einrichtung und geben praktische Empfehlungen f\u00fcr den erfolgreichen Start in die Welt der Family Offices.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":39082,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[48,1032],"class_list":["post-39310","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-family-office","tag-template-3"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39310"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":39313,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39310\/revisions\/39313"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/39082"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39310"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39310"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39310"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}