{"id":39185,"date":"2024-07-25T10:00:04","date_gmt":"2024-07-25T08:00:04","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=39185"},"modified":"2024-12-19T15:55:37","modified_gmt":"2024-12-19T14:55:37","slug":"drei-wichtige-wege-wie-uhnwis-vermogen-erhalten-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/three-key-ways-uhnwis-preserve-wealth-2\/","title":{"rendered":"Drei wichtige Wege, wie UHNWIs ihr Verm\u00f6gen bewahren"},"content":{"rendered":"<p>Um Ihr Portfolio zu erhalten, m\u00fcssen Sie Risiken, die sich in drei gro\u00dfe Kategorien einteilen lassen, wirksam verwalten: allgemeine Marktrisiken, denen alle Anleger ausgesetzt sind, spezifische Risiken, die nur f\u00fcr Ihr individuelles Portfolio gelten, und Risiken, denen Ihre Erben ausgesetzt sein k\u00f6nnten. Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie diese Risiken verwalten k\u00f6nnen:<\/p>\n<h4>01 Diversifizierung der Anlageklassen zum Schutz vor Marktrisiken<\/h4>\n<p>Niemand kann erwarten, dass jede Investitionsentscheidung ein Gewinn ist. Sogar Warren Buffett hat bei einigen Investitionen Geld verloren, wie zum Beispiel bei der Investition in <a href=\"https:\/\/www.hollywoodreporter.com\/business\/business-news\/warren-buffett-sells-paramount-stock-huge-loss-1235831979\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Paramount Pictures.<\/a> Das Halten mehrerer Verm\u00f6genswerte in verschiedenen Anlageklassen stellt sicher, dass der Gesamtwert Ihres Portfolios auch dann steigt, wenn einige Titel eine unterdurchschnittliche Performance aufweisen.<\/p>\n<p>Die Diversifizierung ist die bekannteste Strategie zur Verm\u00f6genserhaltung, und es gibt mehrere bew\u00e4hrte Ans\u00e4tze, um sie umzusetzen. Zum Beispiel:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Bei der strategischen Verm\u00f6gensallokation geht es darum, ein Portfolio zu unterhalten, das sich aus festen Prozents\u00e4tzen bestimmter Anlageklassen zusammensetzt, die einem langfristigen Investitionsplan entsprechen.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Bei der taktischen Verm\u00f6gensallokation wird ein Portfolio dynamisch angepasst, um ein gr\u00f6\u00dferes Engagement in Anlageklassen zu erreichen, denen eine gute Performance \u00fcber einen k\u00fcrzeren Zeithorizont vorhergesagt wird.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Die Core-Satellite-Allokation ist eine Mischung aus strategischem und taktischem Ansatz, wobei risiko\u00e4rmere Core-Anlagen f\u00fcr l\u00e4ngerfristiges Wachstum und risikoreichere Satellite-Anlagen f\u00fcr ihr kurzfristiges Aufw\u00e4rtspotenzial ausgew\u00e4hlt werden.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Im Jahr 2021 stellte die Private-Equity-Firma KKR fest, dass viele UHNWIs auf der Suche nach \u00fcberdurchschnittlichen Renditen einen \"Hantel\"-Ansatz bei der Verm\u00f6gensallokation verfolgen, wobei der \u00fcberwiegende Teil ihres Verm\u00f6gens in alternativen Anlagen (wie Private Equity und Immobilien) und Bargeld angelegt ist.<\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi1.jpg\" sizes=\"(max-width: 354px) 100vw, 354px\" srcset=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi1.jpg 354w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi1-300x237.jpg 300w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi1-15x12.jpg 15w\" alt=\"\" width=\"354\" height=\"280\" \/><\/p>\n<p>Quelle: <a href=\"https:\/\/www.kkr.com\/content\/dam\/kkr\/insights\/pdf\/the-wisdom-of-compounding-capital.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KKR, 2001<\/a><\/p>\n<p>Laut KKR bleibt die Vorliebe der UHNWIs f\u00fcr alternative Anlagen bis 2023 bestehen, wenn die Firma Family Offices findet. <a href=\"https:\/\/www.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/WWR_2024_web.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">auf die sich laut Capgemini 93% der UHNWIs bei Mehrwertdiensten verlassen<\/a> - 52% ihres Portfolios in Verm\u00f6genswerte zu investieren, von denen erwartet wird, dass sie sich besser entwickeln als der Markt.<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-1024x439.png\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" srcset=\"https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-1024x439.png 1024w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-300x128.png 300w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-768x329.png 768w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-1536x658.png 1536w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-18x8.png 18w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4-600x257.png 600w, https:\/\/altoo.io\/live01\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/uhnwi4.png 2048w\" alt=\"\" width=\"800\" height=\"343\" \/><\/p>\n<p>Quelle: <a href=\"https:\/\/www.kkr.com\/content\/dam\/kkr\/insights\/pdf\/loud-and-clear-kkr-2023-family-capital-survey.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KKR, 2023<\/a><\/p>\n<h4>02 Identifizierung und Management von Risiken im Zusammenhang mit bestimmten Verm\u00f6genswerten<\/h4>\n<p>Sobald Sie festgelegt haben, welche Arten von Verm\u00f6genswerten Sie im Rahmen einer Diversifizierungsstrategie halten wollen, f\u00fchren Entscheidungen f\u00fcr bestimmte Verm\u00f6genswerte h\u00e4ufig zu Risiken, die von Fall zu Fall analysiert und gesteuert werden m\u00fcssen. Zum Beispiel:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Immobilien haben im Allgemeinen \u00e4hnliche Merkmale, aber keine Immobilie gleicht der anderen. Um jede Immobilie angemessen zu versichern, muss man ihr Alter, ihren Zustand, ihren Marktwert usw. genau kennen. Einige UHNWIs, wie Warren Buffett (<a href=\"https:\/\/finance.yahoo.com\/news\/charlie-munger-said-warren-buffett-154854452.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">wie von seinem ehemaligen Gesch\u00e4ftspartner Charlie Munger vorgeschlagen<\/a>), entscheiden sich daf\u00fcr, ihre Immobilien selbst zu versichern. Dazu m\u00fcssen sie \u00fcber ausreichende finanzielle Mittel verf\u00fcgen, um potenzielle Sch\u00e4den zu decken, ohne sich auf eine Versicherungsgesellschaft verlassen zu m\u00fcssen.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Wechselkursschwankungen k\u00f6nnen sich auf die Wertentwicklung der Aktien eines bestimmten Unternehmens auswirken. Die Absicherung gegen solche Schwankungen mit Termingesch\u00e4ften oder Optionskontrakten kann dazu beitragen, dieses Risiko zu mindern.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Die relative Performance einer Anleihe mit l\u00e4ngerer Laufzeit wird durch steigende Zinsen besonders beeintr\u00e4chtigt. Eine Mischung aus Anleihen mit verschiedenen Laufzeiten kann vor diesem Risiko sch\u00fctzen.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>03 Stellen Sie sich vor, wie Sie Ihr Verm\u00f6gen erhalten k\u00f6nnen, nachdem es in die H\u00e4nde anderer gelangt ist, und planen Sie es.<\/h4>\n<p>Tod oder Erwerbsunf\u00e4higkeit sind keine angenehmen Themen, aber eine Notfallplanung ist unerl\u00e4sslich, um sicher zu sein, dass Ihr Verm\u00f6gen erhalten bleibt, unabh\u00e4ngig davon, ob Sie es selbst verwalten oder nicht. Diese Planung ist zwar sehr individuell, aber als Faustregel sollten Sie sicherstellen, dass Sie eine solche Planung erstellt und regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberpr\u00fcft haben:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Ihr Testament und Ihr Nachlassplan.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Eine dauerhafte Vollmacht, die mindestens einer Person Ihres Vertrauens die Befugnis erteilt, Ihre finanziellen Angelegenheiten zu regeln, wenn Sie handlungsunf\u00e4hig werden.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Beachten Sie auch, dass Ihr Verm\u00f6gen vielleicht am st\u00e4rksten gef\u00e4hrdet ist, wenn es nicht mehr unter Ihrer Kontrolle ist. Erbschaftssteuern und Erben, die die ersten beiden oben genannten Empfehlungen zum Verm\u00f6genserhalt nicht befolgen, k\u00f6nnen Ihr Verm\u00f6gen erheblich schw\u00e4chen. Um die potenziellen Nachteile solcher unerw\u00fcnschten Szenarien zu minimieren, verfolgen viele UHNWIs langfristige Strategien zur Verm\u00f6genserhaltung, die sich auf Folgendes st\u00fctzen:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Der Einsatz von Trusts bei der Nachlassplanung. Treuhandgesellschaften k\u00f6nnen viele Formen annehmen, wobei einige in der Lage sind, Verm\u00f6gen vor Erbschafts- oder Verm\u00f6gens\u00fcbertragungssteuern zu sch\u00fctzen und Richtlinien f\u00fcr Aussch\u00fcttungen und Investitionen festzulegen, um das Verm\u00f6gen \u00fcber mehrere Generationen zu erhalten.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">F\u00f6rderung der Kommunikation und des verantwortungsvollen Umgangs mit dem Verm\u00f6gen unter den Erben. Gemeinsame pers\u00f6nliche Werte, finanzielle Ziele und Erwartungen geh\u00f6ren zu den wichtigsten Instrumenten Ihrer Erben, um das von Ihnen aufgebaute Verm\u00f6gen zu bewahren. Eine formale Dokumentation, die einen gemeinsamen Ansatz f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung, Philanthropie und Konfliktl\u00f6sung festlegt, kann dabei helfen.<\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Laut dem legend\u00e4ren Investor Warren Buffett geht es bei einer erfolgreichen Verm\u00f6gensverwaltung vor allem darum, zwei Regeln zu befolgen. Die erste ist, niemals Geld zu verlieren. Die zweite ist, die erste Regel nicht zu vergessen. Diese Regeln sind einfach zu verstehen, k\u00f6nnen aber schwer einzuhalten sein, insbesondere f\u00fcr UHNWIs: Je komplexer ihr Verm\u00f6gen wird, desto gr\u00f6\u00dfer ist das Potenzial f\u00fcr Fehltritte - und desto schwerwiegender sind die Konsequenzen. Dieser Artikel zeigt drei wichtige Wege auf, wie UHNWIs die Theorie von Warren Buffett erfolgreich in die Praxis umsetzen.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":36355,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1032,1063],"class_list":["post-39185","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-template-3","tag-uhnwis-preserve-wealth"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39185","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39185"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39185\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":39187,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39185\/revisions\/39187"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/36355"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39185"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39185"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39185"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}