Heutzutage wollen Anleger datengest\u00fctzte Entscheidungen treffen. Je nach ihrem Nettoverm\u00f6gen und ihren finanziellen Zielen k\u00f6nnen sie sich bei diesen Entscheidungen von einer Vielzahl von Quellen unterst\u00fctzen lassen, von Familienbeauftragten wie Ihnen bis hin zu Robo-Advisor-Plattformen mit Selbstbedienung. Infolgedessen ist es in der gesamten Branche wichtiger denn je, darauf zu achten, wie Investitionen get\u00e4tigt und \u00fcberwacht werden, insbesondere im Hinblick auf die folgenden Herausforderungen:<\/p>\n
Bestandsdaten kommen in vielen Formaten aus einer wachsenden Zahl von Quellen. Um die besten analytischen Erkenntnisse aus den verf\u00fcgbaren Daten zu gewinnen, m\u00fcssen Sie alle Daten zusammenf\u00fchren, um eine Grundlage f\u00fcr die Analyse zu schaffen. Eine gut durchdachte digitale Verm\u00f6gensplattform kann hier helfen, indem sie automatisch Daten aus verschiedenen Quellen abruft, sie vereinheitlicht und das manuelle Kopieren und Einf\u00fcgen von Informationen aus Tabellenkalkulationen und Quartalsberichten \u00fcberfl\u00fcssig macht.<\/p>\n
Investitionen m\u00fcssen anhand von Kriterien \u00fcberwacht werden, die die Ziele des Anlegers widerspiegeln. F\u00fcr traditionelle Anlageformen wie Aktien gibt es bekannte Kriterien wie die Kursentwicklung im Vergleich zur Gesamtmarktentwicklung. Bei alternativen Anlageformen wie Immobilien oder Private Equity m\u00fcssen jedoch wahrscheinlich speziellere Kriterien angewandt werden. Auch hier kann eine digitale Verm\u00f6gensplattform Abhilfe schaffen, indem sie komplexe Berechnungen und die Abw\u00e4gung von Daten in einem Bruchteil der Zeit erledigt, die Sie sonst ben\u00f6tigen w\u00fcrden.<\/p>\n
Wenn die Analyseergebnisse nicht leicht verst\u00e4ndlich sind, werden sie den Entscheidungstr\u00e4gern nicht viel n\u00fctzen. Visuelle Darstellungen helfen Anlegern, komplexe Datenerkenntnisse zu nutzen. Die manuelle Erstellung solcher Visualisierungen kann jedoch oft m\u00fchsam und zeitaufw\u00e4ndig sein. Eine digitale Verm\u00f6gensplattform kann auch diesen Aspekt der Geldanlage \u00fcbernehmen, indem sie die Analysen automatisch in Dashboards, Diagramme und Grafiken \u00fcbersetzt, die f\u00fcr das menschliche Auge leicht verst\u00e4ndlich sind.<\/p>\n
Als Family-Officer, der sich diesen datengesteuerten Herausforderungen der Investitions\u00fcberwachung stellt und gleichzeitig ein Mehrgenerationen-Verm\u00e4chtnis aufbaut, stehen Sie vor drei miteinander verbundenen gro\u00dfen Herausforderungen: <\/strong><\/p>\n Laut einer Studie von Goldman Sachs aus dem Jahr 2023 erwartet die von Ihnen betreute Familie, dass Sie etwa doppelt so viele alternative Verm\u00f6genswerte \u00fcberwachen (44% gegen\u00fcber ~20% der Portfolioallokation) wie eine sehr verm\u00f6gende Privatperson. Und mehr als ein Drittel der Family Offices investiert in Sammlerst\u00fccke wie Kunst und Wein.<\/p>\n Familien, die \u00fcber ein so vielf\u00e4ltiges Verm\u00f6gen verf\u00fcgen, fragen sich zu Recht, ob und wie sie den \u00dcberblick behalten. Laut dem Global Head der Family Office and HNW Group von Denton ist eine immer wiederkehrende Sorge bei Diskussionen \u00fcber Family Offices die M\u00f6glichkeit, dass Informationen in Silos behandelt werden. In dieser Hinsicht h\u00e4ngt die Beruhigung der Familienmitglieder von einer effektiven Datenkonsolidierung und -pr\u00e4sentation ab.<\/p>\n Mit einer digitalen Verm\u00f6gensplattform, die Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) unterst\u00fctzt, lassen sich Daten \u00fcber Familienverm\u00f6gen, die bei mehreren Finanzinstituten verwahrt werden, relativ einfach zusammenf\u00fchren. APIs bieten Gateways, \u00fcber die Verm\u00f6gensdaten aus diesen verschiedenen Quellen in die Plattform flie\u00dfen k\u00f6nnen. APIs erfreuen sich in der Verm\u00f6gensverwaltungsbranche zunehmender Beliebtheit, und 63% der F\u00fchrungskr\u00e4fte bauen ihre Nutzung rasch aus.<\/p>\n Daten \u00fcber Verm\u00f6genswerte wie Kunst und direkt gehaltene Unternehmen sind in der Regel weit weniger standardisiert und komplexer zu handhaben als Daten, die von Institutionen stammen. Daher ist die Verfolgung von nicht bankf\u00e4higen Verm\u00f6genswerten selten ein Hauptmerkmal von Verm\u00f6gensverwaltungssoftware.<\/p>\n Mit einer Verm\u00f6gensverwaltungsplattform k\u00f6nnen Sie ein breites Spektrum an bankf\u00e4higen und nicht bankf\u00e4higen Verm\u00f6genswerten anhand von Daten aus verschiedenen Quellen verfolgen, die das gesamte Portfolio der Familie abdecken.<\/p>\n Allen Anlegern ist die Wertentwicklung ihres Verm\u00f6gens wichtig. Nicht alle Anleger beziehen jedoch Nachfolgeplanung, Familienwerte oder Verm\u00e4chtnisziele in ihre Entscheidungsprozesse ein. Au\u00dferdem haben Familienmitglieder oft unterschiedliche Ansichten dar\u00fcber, was eine gute Investition ausmacht. So ergab eine Stanford-Studie aus dem Jahr 2022, dass 80% der Millenials potenziell bereit sind, finanzielle Gewinne zu opfern, um umweltbewusste Investitionen zu t\u00e4tigen, w\u00e4hrend es bei den Babyboomern nur 35% sind.<\/p>\n Die \u00dcberwachung von Investitionen auf der Grundlage einer so breiten Palette oft subjektiver Faktoren erfordert ein einf\u00fchlsames menschliches Urteilsverm\u00f6gen, das die Technologie allein nicht bieten kann.<\/p>\n Andererseits kann Technologie den Kopf frei machen, um sich auf den Aufbau von Beziehungen zu Familienmitgliedern zu konzentrieren, die menschliche Seite ihrer Herausforderungen zu verstehen und kreative L\u00f6sungen zu finden. PwC hat die Automatisierung von routinem\u00e4\u00dfigen, ansonsten zeitaufw\u00e4ndigen Aufgaben wie das Sammeln und Analysieren von Informationen als den wertvollsten Nutzen der neuen Technologien f\u00fcr Family Offices identifiziert.<\/p>\n Eine Verm\u00f6gensverwaltungsplattform ist das perfekte Beispiel f\u00fcr ein solches digitales Werkzeug. Sie k\u00f6nnen sich darauf verlassen, dass sie die schwere Arbeit \u00fcbernimmt, wenn es um die quantifizierbaren Aspekte des Familienportfolios geht - wie die Messung der finanziellen Leistung und die Statistiken zur Portfolioallokation -, sodass Sie sich auf die nicht quantifizierbaren Aspekte konzentrieren k\u00f6nnen.<\/p>\n Ihr Family Office ist dazu da, die Familienmitglieder mit einem Ma\u00df an Personalisierung und Diskretion zu betreuen, das es sonst nirgendwo gibt. Ihr Team ist daher relativ engmaschig und umfasst wahrscheinlich keine Heerscharen von Forschern, Analysten oder - laut einer Studie von BlackRock aus dem Jahr 2022 - vor allem keine IT-Experten. Von den von BlackRock befragten Family Offices erkannte 50% einige L\u00fccken bei der Beschaffung von technologischem Fachwissen.<\/p>\n Unabh\u00e4ngig davon, wie viele Teammitglieder Sie haben, ihre Zeit ist wertvoll. Sie k\u00f6nnen es sich nicht leisten, sie mit sich wiederholenden Aufgaben wie Dateneingabe und Zahlenrecherche zu verbringen. Wie oben beschrieben, kann eine hochentwickelte digitale Verm\u00f6gensplattform viele dieser Routineaspekte der Anlage\u00fcberwachung \u00fcbernehmen.<\/p>\n Denken Sie jedoch daran, dass jede technologische L\u00f6sung Zeit braucht, um erlernt und bedient zu werden. Wenn Sie sich f\u00fcr eine L\u00f6sung entscheiden, sollten Sie versuchen, diesen Zeitaufwand f\u00fcr Ihr Team m\u00f6glichst gering zu halten. Laut der Harvard Business Review wird eine IT-Infrastruktur, die nicht unterst\u00fctzend und benutzerfreundlich ist, wahrscheinlich entt\u00e4uschen, wenn es darum geht, tats\u00e4chlich einen Mehrwert f\u00fcr Ihr Unternehmen zu schaffen.<\/p>\n Eine Verm\u00f6gensverwaltungsplattform kann Ihnen und Ihrem Team helfen, innerhalb weniger Tage mehr Wert zu schaffen.<\/p>\n Was macht eine Technologieplattform zur richtigen Wahl, um diese Herausforderungen zu meistern? Im Idealfall hat sie folgende Eigenschaften:<\/p>\n Eine fortschrittliche Verm\u00f6gensverwaltungsplattform verf\u00fcgt \u00fcber all diese Eigenschaften. Sie wurde f\u00fcr die intuitive Nutzung durch Familienmitglieder und Ihr Team entwickelt und konsolidiert und \u00fcberwacht automatisch Daten zu allen Verm\u00f6genswerten der Familie - unabh\u00e4ngig von ihrer Form oder ihrem Standort - und stellt die Ergebnisse in benutzerdefinierten Berichten in attraktiven Dashboards dar, die Ihrem Team die Arbeit erleichtern und zu besseren, vertrauenserweckenden Entscheidungen f\u00fchren.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" In der heutigen, zunehmend digitalisierten Finanzlandschaft sind alle zukunftsorientierten Verm\u00f6gensverwalter mit einer Reihe von Herausforderungen bei der Konsolidierung, Analyse und Visualisierung von Daten zur \u00dcberwachung von Anlagen konfrontiert. F\u00fcr Family Officers im Besonderen sind diese Herausforderungen mit drei spezifischen Herausforderungen verbunden. Hier schlagen wir vor, wie Sie diese erfolgreich bew\u00e4ltigen k\u00f6nnen.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":28042,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1006,33],"class_list":["post-34352","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-altoo-wealth-platform","tag-family-offices"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34352","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34352"}],"version-history":[{"count":11,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34352\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35114,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34352\/revisions\/35114"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/28042"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34352"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34352"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34352"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}01 \u00dcberwachung eines eklektischen Anlagenmixes<\/h4>\n
02 \u00dcberwachung von Investitionen nach einem hochgradig individualisierten Kriterienmix<\/h4>\n
03 Begrenzte Humanressourcen<\/h4>\n
Machen Sie Technologie zu Ihrer St\u00e4rke<\/strong><\/h4>\n
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