{"id":34318,"date":"2024-03-26T10:00:17","date_gmt":"2024-03-26T09:00:17","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=34318"},"modified":"2024-06-04T20:43:14","modified_gmt":"2024-06-04T18:43:14","slug":"vor-und-nachteile-von-vermogensverwaltungsplattformen-gegenuber-excel-tabellen-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/pros-and-cons-of-wealth-management-platforms-vs-excel-spreadsheets-2\/","title":{"rendered":"Vor- und Nachteile von Wealth-Management-Plattformen gegen\u00fcber Excel-Tabellen"},"content":{"rendered":"<p>Tabellenkalkulationen werden seit Jahren zum Erfassen, Verfolgen und Abstimmen von Daten verwendet - es liegt also auf der Hand, dass sie der perfekte Ausgangspunkt f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung sind. Fast jeder hat bereits Microsoft Office installiert, so dass keine zus\u00e4tzlichen Investitionen erforderlich sind. Und f\u00fcr Power-User gibt es keine Lernkurve: Sie m\u00fcssen nur die Zahlen eingeben und herausfinden, wie Sie die Informationen aufbereiten wollen. Warum sollten Sie also eine spezielle Verm\u00f6gensverwaltungsplattform ben\u00f6tigen?<\/p>\n<p>Die Antwort ist einfach: Komplexit\u00e4t. Je mehr Anlagen Sie haben, desto komplexer ist die Verwaltung Ihres Geldes. Eine Master-Tabelle auf dem neuesten Stand zu halten, wird immer zeitaufw\u00e4ndiger, und wie bei jeder anderen manuellen Dateneingabe steigt das Fehlerrisiko, je mehr Daten eingegeben werden m\u00fcssen. Und dabei ist die Volatilit\u00e4t der M\u00e4rkte noch gar nicht ber\u00fccksichtigt, die die Aktualisierung Ihrer Tabelle zus\u00e4tzlich erschwert.<\/p>\n<h4>Vorteile von Wealth-Management-Plattformen<\/h4>\n<ul>\n<li><strong>Genauigkeit der Daten:<\/strong> Bei Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen muss man sich keine Gedanken mehr \u00fcber das \u00dcberschreiben von Daten oder deren Besch\u00e4digung machen. Die Daten werden sicher verwaltet, Bank- und Marktdaten werden automatisch eingepflegt, und Formeln werden vom System berechnet.<\/li>\n<li><strong>Daten in Echtzeit:<\/strong> Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen liefern Echtzeitdaten zu Ihren Anlagen, so dass Sie jederzeit sehen k\u00f6nnen, wie sich Ihr Portfolio entwickelt. Dies kann ein gro\u00dfer Vorteil f\u00fcr die Cash-Prognose und das Liquidit\u00e4tsmanagement sein, insbesondere in volatilen M\u00e4rkten.<\/li>\n<li><strong>Dynamische Visualisierungen:<\/strong> Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen bieten dynamische Visualisierungen Ihres Portfolios, die es Ihnen erleichtern, Ihre Anlagen zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Kreuzen Sie einfach ein Feld an, um Vergleichsdiagramme zu sehen.<\/li>\n<li><strong>Zielverfolgung:<\/strong> Mit Hilfe von Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen k\u00f6nnen Sie Ihre finanziellen Ziele und Ihre Fortschritte auf dem Weg zu diesen Zielen visuell verfolgen. Dies kann ein wertvolles Instrument sein, um motiviert und auf Kurs zu bleiben.<\/li>\n<li><strong>Integration mit anderen Tools:<\/strong> Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen k\u00f6nnen mit Banken und anderen Finanzinstrumenten integriert werden. Diese automatisierten Feeds k\u00f6nnen Ihre Arbeitsabl\u00e4ufe rationalisieren und die Verwaltung Ihrer Finanzen erleichtern.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Nachteile von Wealth Management Plattformen<\/h4>\n<p>Sie sind sich nicht sicher, ob eine Verm\u00f6gensverwaltungsplattform das Richtige f\u00fcr Sie ist? Hier sind die h\u00e4ufigsten Einw\u00e4nde:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Kosten:<\/strong> Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen erfordern eine h\u00f6here finanzielle Investition als die einfache Verwendung von Excel. Wenn man jedoch Zeit und Geld gegeneinander abw\u00e4gt, k\u00f6nnen die Effizienzgewinne, die sich aus der Nutzung der Plattform ergeben, die Kosten durchaus aufwiegen - und in einigen F\u00e4llen durch die F\u00e4higkeit, komplexere Datens\u00e4tze zu analysieren, finanzielle Einsparungen erzielen.<\/li>\n<li><strong>Komplexit\u00e4t:<\/strong> Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen k\u00f6nnen f\u00fcr Personen, die mit Finanzplanungssoftware nicht vertraut sind, komplex erscheinen. In Wirklichkeit reduzieren sie letztlich die Komplexit\u00e4t.<\/li>\n<li><strong>Sicherheitsbedenken:<\/strong> Einige Anleger machen sich vielleicht Sorgen \u00fcber die Sicherheit ihrer Daten auf einer Verm\u00f6gensverwaltungsplattform. Allerdings sind die Daten in einer Plattform, die mit Bankdaten gespeist wird, wahrscheinlich sicherer als in einer einzelnen Excel-Tabelle, die durch eine falsche Formel oder eine falsch eingegebene Zahl leicht aus dem Gleichgewicht gebracht werden k\u00f6nnte, ganz zu schweigen von \u00dcberschreiben, L\u00f6schen oder Besch\u00e4digung.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen vs. Excel<\/h4>\n<p>Excel mag zwar ein Begriff sein, aber es bietet nicht die gleichen Funktionen f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung wie eine speziell entwickelte Plattform. Eine dynamische Echtzeit-Verm\u00f6gensverwaltungsplattform kann eine Reihe von Vorteilen gegen\u00fcber Tabellenkalkulationen bieten.<\/p>\n<p>In der Regel sind Verm\u00f6gensverwaltungsplattformen speziell darauf ausgerichtet, die von Privatpersonen, Verm\u00f6gensverwaltern, Family Offices, Finanzinstituten und Finanzberatern ben\u00f6tigten Merkmale und Funktionen anzubieten.<\/p>\n<p>Zu diesen Merkmalen und Funktionalit\u00e4ten k\u00f6nnen geh\u00f6ren:<\/p>\n<ul>\n<li><b>Historische Daten<\/b>: Durch das Speichern und Verfolgen historischer Daten k\u00f6nnen Sie leicht zwei oder drei Jahre zur\u00fcckblicken, um Muster zu erkennen oder einfach vergangene Aktionen zu sehen.<\/li>\n<li><b>Kontrollierter Zugang<\/b>: Verschiedene Arten von Daten k\u00f6nnen f\u00fcr bestimmte Benutzer freigegeben werden. Denken Sie an rollenbasierte Zugriffskontrollen: Vielleicht m\u00f6chten Sie, dass Ihr Ehepartner Zugriff auf Ihr gesamtes Portfolio hat, Ihre Tochter auf einen Teil Ihres Portfolios und Ihr Sohn auf eine andere Gruppe von Anlagekonten. Kein Problem - jede Person sieht nur das, was Sie ihr zeigen wollen. Sie k\u00f6nnen fast immer eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) oder manchmal sogar eine Drei-Faktor-Authentifizierung f\u00fcr eine zus\u00e4tzliche Sicherheitsebene einrichten.<\/li>\n<li><b>Protokollierung<\/b>: Im Laufe der Zeit wird es immer schwieriger, sich genau daran zu erinnern, warum Sie eine bestimmte Anlageentscheidung getroffen haben. Mit einer fortschrittlichen Verm\u00f6gensverwaltungsplattform k\u00f6nnen Sie Ihrer Akte Dokumente, Notizen und E-Mails als Rechtfertigungserinnerungen beif\u00fcgen.<\/li>\n<li><b>Prognosen f\u00fcr die Dividende<\/b>: Automatisierte Prognosefunktionen sind h\u00e4ufig verf\u00fcgbar, um eine bessere \u00dcbersicht \u00fcber bevorstehende Dividendenzahlungen f\u00fcr Wertpapierbest\u00e4nde zu erhalten. Dividendenzahlungen werden automatisch f\u00fcr alle Best\u00e4nde vorhergesagt, und die automatische Nachverfolgung macht es den Anlegern leicht, sicherzustellen, dass alle geplanten Cashflows in ihren Prognosen enthalten sind.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Wenn Sie \u00fcberm\u00e4\u00dfig viel Zeit damit verbringen, die Performance Ihres Finanzportfolios manuell zu \u00fcberwachen, ist es an der Zeit, eine Verm\u00f6gensverwaltungsplattform in Betracht zu ziehen. Je l\u00e4nger Sie warten, desto gr\u00f6\u00dfer wird die Komplexit\u00e4t - und desto schwieriger wird es, schnell zu wechseln, wenn Sie die zus\u00e4tzliche Flexibilit\u00e4t und Funktionalit\u00e4t ben\u00f6tigen.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wenn Sie Excel-Tabellen f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung verwenden, haben Sie sich vielleicht schon gefragt, welchen Wert die<br \/>\neine Verm\u00f6gensverwaltungsplattform und wann es sinnvoll ist, die Optionen zu pr\u00fcfen.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":33779,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[1046],"tags":[1041,1040],"class_list":["post-34318","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-distribution","tag-excel-spreadsheets","tag-wealth-management-platforms"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34318","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34318"}],"version-history":[{"count":16,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34318\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35110,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34318\/revisions\/35110"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33779"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34318"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34318"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34318"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}