{"id":27663,"date":"2023-11-22T10:00:29","date_gmt":"2023-11-22T09:00:29","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=27663"},"modified":"2026-02-09T11:05:40","modified_gmt":"2026-02-09T10:05:40","slug":"strategien-fur-ein-turbulentes-jahrzehnt-vermogensverwaltung-im-jahr-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/strategies-for-a-turbulent-decade-asset-management-in-2023\/","title":{"rendered":"Strategien f\u00fcr ein turbulentes Jahrzehnt in der Verm\u00f6gensverwaltung"},"content":{"rendered":"
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Die Welt, in der Verm\u00f6gensverwalter arbeiten m\u00fcssen, ist sehr schwierig, weil sie sich st\u00e4ndig ver\u00e4ndert, aufgebrochen und unberechenbar ist. Die Regeln der Wirtschaft wurden auf den Kopf gestellt, der technologische Wandel beschleunigt sich, und die Art und Weise, wie die Dinge auf globaler Ebene funktionieren, ver\u00e4ndert sich. Aufgrund dieser Ver\u00e4nderungen ist der Druck auf Wohlstandswachstum und Geldverdienen gr\u00f6\u00dfer denn je.<\/span><\/p>

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Wichtige Projekte, die einen Wandel in der Strategie bewirken<\/b><\/h4>

Nach einer Modellrechnung von EY k\u00f6nnten die gesamten Betriebsmargen in den n\u00e4chsten f\u00fcnf Jahren um drei bis f\u00fcnf Prozentpunkte sinken. Der strategische Wandel ist keine Option, sondern ein Muss. Es gibt sechs Hauptprojekte: Neuausrichtung auf den Kunden, digitale Beschleunigung, neu konzipierte Investitionsvorschl\u00e4ge, Maximierung von Wachstumsbereichen, transformative Gesch\u00e4ftsmodelle und Nutzung von M\u00f6glichkeiten au\u00dferhalb des Unternehmens.<\/span><\/p>

W\u00e4hrend die Verm\u00f6gensverwalter damit beginnen, ihre Strategien zu aktualisieren, werden sie auch aufgefordert, die Innovation zu beschleunigen, sinnvoller zusammenzuarbeiten, sicherzustellen, dass jeder Zugang zu Geld hat, und daf\u00fcr zu sorgen, dass Datenquellen und Technologieplattformen miteinander kommunizieren k\u00f6nnen.<\/span><\/p>

Es ist wichtig, dass verschiedene Strategien, eine gute F\u00fchrung und ein gutes Talentmanagement vorhanden sind und dass Daten, Technologie und Wachstum zusammenarbeiten. Der Schl\u00fcssel zum Erfolg wird darin liegen, sich weiterhin auf die Leistung zu konzentrieren, mit einem klaren Blick von oben nach unten und dem Ziel, Mehrwert f\u00fcr die Kunden zu schaffen.<\/span><\/p>

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Vorw\u00e4rts blicken in radikale Zuk\u00fcnfte<\/b><\/h4>

Die Unternehmen m\u00fcssen sich auf ein breites Spektrum sehr unterschiedlicher Ergebnisse vorbereiten, die bis 2030 eintreten k\u00f6nnten, z. B. die R\u00fcckkehr oder das Verschwinden von Standardfondsstrukturen. Es ist wichtig, eine ausgefeilte Nachhaltigkeitsstrategie zu entwickeln, die ein Gleichgewicht zwischen der F\u00fcrsorgepflicht f\u00fcr andere, die Umwelt und die Aktion\u00e4re herstellt.\u00a0<\/span><\/p>

Da der Wettbewerb immer h\u00e4rter wird, ist es f\u00fcr Unternehmen wichtiger denn je, zusammenzuarbeiten. Die Verwaltung von Verm\u00f6genswerten wird immer wichtig sein, aber die Art und Weise, wie sie durchgef\u00fchrt wird, wie sie strukturiert ist und wie sie organisiert wird, muss m\u00f6glicherweise v\u00f6llig neu \u00fcberdacht werden.<\/span><\/p>

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Wie man durch ein schwieriges Jahrzehnt kommt<\/b><\/h4>

In den ersten Jahren der 2020er Jahre hat es in der Verm\u00f6gensverwaltungsbranche gro\u00dfe Ver\u00e4nderungen gegeben, die es schwieriger gemacht haben, Geld zu verdienen als zuvor. Die politische Lage in der Welt hat sich aufgrund von K\u00e4mpfen ver\u00e4ndert, die die M\u00e4rkte beeintr\u00e4chtigt und die Art und Weise, wie globale Allianzen funktionieren, ver\u00e4ndert haben. In dieser fragmentierten und unberechenbaren Welt m\u00fcssen Verm\u00f6gensverwalter in der Lage sein, schnell mit der Zeit zu gehen und flexibel zu sein, um neue M\u00f6glichkeiten zu nutzen.<\/span><\/p>

Der Bev\u00f6lkerungswandel, die Notwendigkeit, umweltfreundlicher zu werden, und der Aufstieg der digitalen Technologie werden als die Hauptursachen f\u00fcr den Umbruch angesehen. Die Bev\u00f6lkerung w\u00e4chst schnell, wird \u00e4lter, Frauen erhalten mehr Finanzkraft, die St\u00e4dte wachsen, die Sorge um die Nachhaltigkeit und technologische Fortschritte wie KI und dezentralisierte Finanzen ver\u00e4ndern die Branche. In den n\u00e4chsten zehn Jahren werden die Verm\u00f6gensverwalter danach beurteilt werden, wie gut sie mit diesen Ver\u00e4nderungen umgehen k\u00f6nnen.<\/span><\/p>

Die Verm\u00f6gensverwaltung befindet sich aufgrund der Baisse im Jahr 2020 und der Instabilit\u00e4t im Jahr 2022 in einem gro\u00dfen Wandel. Diese Ver\u00e4nderungen werden noch lange anhalten. Auch wenn die Verm\u00f6gensverwalter mit den Marktver\u00e4nderungen gut umgehen konnten, stehen sie vor einem wachsenden finanziellen Engpass.<\/span><\/p>

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Stress f\u00fcr die Wirtschaft: die Auswirkungen der j\u00fcngsten Schocks<\/b><\/h4>

Die Baisse im Jahr 2020 und die darauf folgende Volatilit\u00e4t im Jahr 2022 haben die Art und Weise ver\u00e4ndert, wie Verm\u00f6gensverwalter ihre Arbeit erledigen und wie viel Geld sie haben. Auch wenn sich die Menschen in der Branche schnell auf die Ver\u00e4nderungen eingestellt haben, war der finanzielle Druck unvermeidlich. Im Jahr 2022 sank das verwaltete Verm\u00f6gen der Branche um 14 %.\u00a0<\/span><\/p>

Dies war auf sinkende AuM, schnelle Abhebungen und einen Vertrauensverlust der Anleger zur\u00fcckzuf\u00fchren. Die Kosten sind gestiegen, z. B. wegen der Inflation, der Bew\u00e4ltigung von Krisen, der Aufrechterhaltung eines reibungslosen Betriebs und der Einhaltung der Vorschriften. Da es in der Branche immer weniger qualifizierte Mitarbeiter gibt, herrscht ein Bieterkrieg um erfahrene und technisch versierte Mitarbeiter.<\/span><\/p>

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Rentabilit\u00e4tsverluste und Herausforderungen in der gesamten Branche:<\/b><\/h4>

Obwohl Ma\u00dfnahmen zur Kostensenkung, zur Begrenzung der Ausgaben und zur Umstrukturierung ergriffen wurden, wird die Branche insgesamt unrentabler, weil die Einnahmen sinken und die Kosten steigen. Im Jahr 2022 beispielsweise sanken die Gewinnspannen in einem bestimmten Bereich um 3,2 %. Manche Unternehmen geraten in eine negative R\u00fcckkopplungsschleife, in der sie nicht in die Mitarbeiter und Technologien investieren k\u00f6nnen, die sie f\u00fcr ihr Wachstum ben\u00f6tigen, weil sie nicht genug Geld verdienen.<\/span><\/p>

In den n\u00e4chsten f\u00fcnf Jahren werden die Verm\u00f6gensverwalter wahrscheinlich noch st\u00e4rker unter finanziellem Druck stehen. Drei Hauptfaktoren werden die Wachstums-, Umsatz- und Gewinnaussichten f\u00fcr die n\u00e4chsten f\u00fcnf bis zehn Jahre bestimmen:<\/span><\/p>

Einzelpersonen, die investieren, werden ein breiteres Spektrum an Renditen w\u00fcnschen, so dass die Portfolios spontan umstrukturiert werden m\u00fcssen. Wohlhabende Anleger werden individuellere und umfassendere Optionen w\u00fcnschen, w\u00e4hrend normale Anleger nach kosteng\u00fcnstigeren Optionen suchen werden. Selbst wenn sich der Trend zum passiven Investieren verlangsamt, werden die Anleger f\u00fcr Strategien, die sorgf\u00e4ltig gehandhabt werden, \u00e4hnliche Geb\u00fchren wie beim passiven Investieren verlangen. Dies wird die Kosten in die H\u00f6he treiben.<\/span><\/p>

Es wird mehr Menschen geben, die den Beruf des Verm\u00f6gensverwalters aus\u00fcben wollen, sowohl Neulinge als auch Menschen, die bereits in diesem Bereich gearbeitet haben. Damit sie ihre liquiden Mittel besser nutzen und ihre Gesch\u00e4fte streuen k\u00f6nnen, werden die Versicherer ihre Verm\u00f6genswerte st\u00e4rker verwalten. Der \u00f6ffentliche Markt und der private Markt werden sich st\u00e4rker angleichen, und private Kredit- und Aktienmanager werden in den Markt eintreten, um zu k\u00e4mpfen. FinTechs, die es verstehen, Daten und Technologie gut zu nutzen, werden viel weiter kommen, insbesondere im Bereich der Verm\u00f6gensverwaltung.<\/span><\/p>

Das Verm\u00f6genswachstum wird in den n\u00e4chsten Jahren wahrscheinlich nicht mehr so stark gef\u00f6rdert werden wie in den letzten zehn Jahren. Eine ver\u00e4nderte Geldpolitik, h\u00f6here Auszahlungen, niedrigere Sparquoten sowie globale und makro\u00f6konomische Schocks werden sich auf die Anlagestrategien auswirken. Das nachlassende Wachstum der verwalteten Verm\u00f6gen und die Erosion der Geb\u00fchren in allen Anlageklassen werden sich auf die Ertr\u00e4ge auswirken, wodurch Kosteneffizienz und ein gutes Preis-Leistungs-Verh\u00e4ltnis noch wichtiger werden.<\/span><\/p>

Die Verm\u00f6gensverwaltung muss sich mit noch nie dagewesenen Problemen und einer Welt auseinandersetzen, die sich st\u00e4ndig ver\u00e4ndert und unvorhersehbar ist. Da die operativen Margen sinken k\u00f6nnen, r\u00fccken sechs wichtige Projekte in den Vordergrund: Kundenorientierung, digitale Beschleunigung und transformative Gesch\u00e4ftsmodelle. Um in den n\u00e4chsten zehn Jahren erfolgreich zu sein, m\u00fcssen Sie in der Lage sein, \u00fcber den Tellerrand zu schauen, mit anderen zusammenzuarbeiten und sich an Ver\u00e4nderungen in der Wirtschaft, der Bev\u00f6lkerung und neuen Technologien anzupassen.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Die Welt der Verm\u00f6gensverwaltung befindet sich an einem Scheideweg. Sie ist mit Problemen und Ver\u00e4nderungen konfrontiert, wie es sie noch nie zuvor gegeben hat, und sie haben sich in den letzten Jahren noch versch\u00e4rft. Die Branche hat mit schnellen Ver\u00e4nderungen und vielen neuen Ideen reagiert, aber die Zukunft ist immer noch unklar. Laut der aktualisierten EY-Studie 2021 Reframing Asset Management f\u00fcr 2023 ist ein Strategiewechsel erforderlich.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":27664,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,56,38],"tags":[46],"class_list":["post-27663","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-beyond-markets","category-wealth-management","tag-asset-management"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27663"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":42195,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27663\/revisions\/42195"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27664"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27663"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27663"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27663"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}