{"id":27551,"date":"2023-11-21T10:00:17","date_gmt":"2023-11-21T09:00:17","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=27551"},"modified":"2023-11-20T16:46:16","modified_gmt":"2023-11-20T15:46:16","slug":"die-nachste-welle-zukunftiger-geschaftsmodelle-in-der-vermogensverwaltung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/the-next-wave-future-business-models-in-wealth-management\/","title":{"rendered":"Die n\u00e4chste Welle: Zuk\u00fcnftige Gesch\u00e4ftsmodelle im Wealth Management"},"content":{"rendered":"
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Die Verm\u00f6gensverwaltung hat seit langem ein gro\u00dfes Wachstumspotenzial. Das liegt an Dingen wie dem steigenden Familienverm\u00f6gen, dem demografischen Wandel und der zunehmenden Bedeutung einer stabilen Finanzlage. Durch die COVID-19-Pandemie ist es wichtiger denn je, einen soliden Finanzplan zu haben, da die Menschen Schwierigkeiten haben, \u00fcber die Runden zu kommen.\u00a0<\/span><\/p>

Finanzberater, die sich mit Verm\u00f6gen besch\u00e4ftigen, arbeiten nicht mehr nur mit den reichsten Menschen der Welt. Diese Fachleute helfen heute Menschen jeden Alters und jeder Einkommensstufe.<\/span><\/p>

Aber der Sektor steht vor Problemen, die seine normalerweise hohen Gewinne und Ums\u00e4tze beeintr\u00e4chtigen k\u00f6nnten. Es gibt neue Banken, Versicherer, Verm\u00f6gensverwalter und Menschen, die in den Markt einsteigen wollen, ebenso wie Menschen, die ihr eigenes Geld f\u00fcr wenig oder gar keine Kosten ausgeben m\u00f6chten, eine strengere staatliche Aufsicht und die Notwendigkeit, gro\u00dfe Investitionen in Technologie zu t\u00e4tigen. All diese Dinge gef\u00e4hrden die traditionellen Gesch\u00e4ftsmodelle.\u00a0<\/span><\/p>

Auch Umwelt-, Sozial- und Governance-Fragen (ESG) werden immer wichtiger. Dies bedeutet, dass Verm\u00f6gensverwaltungsunternehmen zweckorientierte Arbeitspl\u00e4tze schaffen m\u00fcssen, die den ethischen Standards ihrer Kunden entsprechen.<\/span><\/p>

Das Gesch\u00e4ft hat trotz dieser Probleme noch viel Raum f\u00fcr Wachstum. Dies gilt vor allem in L\u00e4ndern wie China und Indien, wo das Verm\u00f6gen in den kommenden Jahren voraussichtlich wachsen wird. Ziel ist es, die wichtigsten Ver\u00e4nderungen im Verm\u00f6gensverwaltungsgesch\u00e4ft aufzuzeigen, sowie einige m\u00f6gliche erfolgreiche Gesch\u00e4ftspl\u00e4ne und die damit verbundenen F\u00e4higkeiten, die f\u00fcr den Erfolg in den kommenden Jahren erforderlich sind.<\/span><\/p>

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Vier Hauptsignale\u00a0<\/b><\/h3>

Im Bereich der Verm\u00f6gensverwaltung gibt es derzeit eine Vielzahl neuer Akteure. Gr\u00fcnde daf\u00fcr sind u. a. ein breiteres Kundenspektrum, neue Technologien, neue Regeln, eine unsichere Weltpolitik und das Aufkommen von gut funktionierenden Gesch\u00e4ftsmodellen. Die Menschen erwarten heute, dass sie ihre Gesch\u00e4fte einfach online abwickeln und ihre Informationen \u00fcber mobile Apps, Multimedia-Beratung und Robo-Advisors nutzen k\u00f6nnen. Da der Kundenstamm immer mehr Frauen, Gesch\u00e4ftsinhaber und eifrige junge Menschen umfasst, werden neue Marktnischen geschaffen.<\/span><\/p>

01 Wettbewerb\u00a0<\/b><\/h4>

Die Fintech-Revolution hat die Verm\u00f6gensverwaltung ver\u00e4ndert und neue Akteure hervorgebracht, die Wert auf Schnelligkeit, Personalisierung und niedrigere Preise legen. Online-Websites, soziale Netzwerke und sogar gro\u00dfe Online-Shops wie Amazon und Alibaba steigen in die Verm\u00f6gensverwaltung ein.\u00a0<\/span><\/p>

Disruptoren wie Robo-Advisors, Preisvergleichs-Tools, ethisches Geldausgeben und Peer-to-Peer-Netzwerke machen es den Menschen leichter. Es gibt immer mehr Partnerschaften und Allianzen zwischen etablierten Verm\u00f6gensverwaltern und neuen Fintech-Unternehmen. Die Partnerschaft von Edelweiss Global Wealth Management mit Salesforce ist ein Beispiel daf\u00fcr.<\/span><\/p>

02 Wirtschaft\u00a0<\/b><\/h4>

Zu den Auswirkungen von COVID-19 auf die Wirtschaft geh\u00f6ren eine Rezession, sinkendes Verbrauchervertrauen, steigende Verschuldung und langsames Wachstum, die alle Verm\u00f6gensverwalter betreffen, die mit dem Massenmarkt arbeiten. Der Markt wird von den \"drei Ds\" beeinflusst: Depopulation, Deleveraging und Deglobalisierung. Wenn sich die Wirtschaft ver\u00e4ndert, m\u00fcssen Verm\u00f6gensverwalter herausfinden, wie sie mit Dingen wie diversifizierten Portfolios, Notfallpl\u00e4nen f\u00fcr Investitionen und der Suche nach Rendite in anderen Anlageklassen umgehen sollen.<\/span><\/p>

03 Verordnung<\/b><\/h4>

Um den Wettbewerb anzukurbeln, die Cybersicherheit zu verbessern, Daten zu sch\u00fctzen und das Vertrauen in die Branche zu st\u00e4rken, engagieren sich die Regulierungsbeh\u00f6rden immer st\u00e4rker. Da Open Banking immer beliebter wird, m\u00fcssen Verm\u00f6gensverwalter verst\u00e4rkt darauf achten, wie sie Kundendaten sammeln, nutzen und sch\u00fctzen. Sich \u00e4ndernde Vorschriften f\u00fcr Aktien in verschiedenen Bereichen, wie MiFID II in Europa, machen es schwieriger, grenz\u00fcberschreitende Gesch\u00e4fte zu t\u00e4tigen. Au\u00dferdem legen die Aufsichtsbeh\u00f6rden bei der Produktkontrolle mehr Wert auf Nachhaltigkeitsfaktoren, was zeigt, dass ESG-Themen immer mehr Aufmerksamkeit erhalten.<\/span><\/p>

04 Technologie<\/b><\/h4>

Die Technologie spielt nach wie vor eine gro\u00dfe Rolle bei der Ver\u00e4nderung der Art und Weise, wie Unternehmen mit ihren Kunden interagieren, und macht sie kundenorientierter und effizienter bei gleichzeitiger Kostensenkung. Verm\u00f6gensverwalter sollten Geld in Cloud-Dienste, Datenanalyse und Automatisierungswerkzeuge wie Apps und robotergest\u00fctzte Prozessautomatisierung (RPA) investieren.\u00a0<\/span><\/p>

KI und maschinelles Lernen verbessern die Verm\u00f6gensberatung, indem sie es den Beratern erm\u00f6glichen, personalisierte Portfolios anzubieten und einen proaktiven Kundenservice zu leisten. Auch Blockchain und Augmented Reality werden immer beliebter, aber es m\u00fcssen strenge Sicherheitsma\u00dfnahmen getroffen werden, um die digitalen Aktivit\u00e4ten zu sch\u00fctzen.<\/span><\/p>


<\/span>Gesch\u00e4ftsmodelle der Zukunft<\/b><\/h3>

Die Zukunft der Verm\u00f6gensverwaltung ist in drei verschiedene Gesch\u00e4ftsmodelle aufgeteilt, die jeweils auf den Bed\u00fcrfnissen und Pr\u00e4ferenzen des Kunden und nicht auf seinem Verm\u00f6gen basieren. Diese \u00c4nderung der bisherigen Vorgehensweise deutet auf eine komplexere und kundenorientiertere Zukunft f\u00fcr das Gesch\u00e4ft hin.<\/span><\/p>

01 Der Anbieter von finanziellem Wohlergehen<\/b><\/h4>

Dieser Plan richtet sich an Menschen, die preisbewusst sind, und bietet relativ einfache M\u00f6glichkeiten der Verm\u00f6gensverwaltung. Der Schl\u00fcssel zum Erfolg ist eine sehr flexible Methode, die niedrige Kosten mit wertvollen Vorteilen verbindet. Es ist wichtig, die Kunden zun\u00e4chst digital anzusprechen, und zwar auf eine \"kosteng\u00fcnstige und hochwertige\" Weise. Operative Flexibilit\u00e4t und Effizienz sind sehr wichtig, insbesondere im asiatisch-pazifischen Raum (ASPAC), wo technikaffine Kunden Hightech-Plattformen f\u00fcr die sichere Verwaltung ihres Geldes w\u00fcnschen.<\/span><\/p>

02 Der inl\u00e4ndische Verm\u00f6gensverwalter<\/b><\/h4>

Die einheimischen Verm\u00f6gensverwalter konzentrieren sich auf anspruchsvolle Kunden mit hohem bis sehr hohem Verm\u00f6gen und bauen durch pers\u00f6nliche Kontakte, die durch Technologie unterst\u00fctzt werden, starke Beziehungen auf. Einige der wichtigsten Faktoren f\u00fcr den Erfolg sind eine anerkannte lokale oder nationale Marke, langfristige Partner, die das Verm\u00f6gen der Kunden oder Familien \"verwalten\", und sehr pers\u00f6nliche Dienstleistungen.\u00a0<\/span><\/p>

Dieser Plan funktioniert sowohl auf dem amerikanischen Kontinent als auch in Europa, dem Nahen Osten und Afrika (EMEA) gut. Er bietet vertrauensw\u00fcrdige Selbstbedienungsoptionen, zeitnahe Anlageberatung und Verbindungen zu lokalen Gesch\u00e4ftsinhabern.<\/span><\/p>

03 Der globale Anlageexperte<\/b><\/h4>

Dieses Modell besteht aus Unternehmen mit bekannten Namen und einfachem Zugang zu Kunden in der ganzen Welt. Sie bedienen den anspruchsvollsten Teil des Verm\u00f6gensverwaltungsmarktes. Einige Faktoren, die den Erfolg eines Unternehmens ausmachen, sind globale Kompetenzen, eine bekannte globale Marke, die auf Vordenkerqualit\u00e4ten aufbaut, und gro\u00df angelegte Operationen in Finanzzentren und Verm\u00f6genszentren, die grenz\u00fcberschreitend arbeiten k\u00f6nnen.\u00a0<\/span><\/p>

Nur wenige globale Finanzinstitute nutzen dieses Modell aufgrund der hohen Kosten und der Schwierigkeit, regulatorische Risiken, Kontrollen und grenz\u00fcberschreitende Steuervorschriften zu verwalten. F\u00fchrende Erfahrung auf den Kapitalm\u00e4rkten ist wichtig f\u00fcr den Erfolg in Nord- und S\u00fcdamerika. In ASPAC hingegen ist st\u00e4ndige Innovation erforderlich, um den sich \u00e4ndernden Bed\u00fcrfnissen der \"digital nativen\" Anleger gerecht zu werden.<\/span><\/p>

Aufgrund des technologischen und wirtschaftlichen Wandels befindet sich die Verm\u00f6gensverwaltung im Umbruch. Fr\u00fcher war sie nur f\u00fcr wohlhabende Menschen zug\u00e4nglich, aber jetzt erschweren neue Wettbewerber, billigere Angebote und ver\u00e4nderte Regeln den Zugang dazu. COVID-19 hat die Bedeutung der Finanzplanung f\u00fcr Menschen jeden Alters und Hintergrunds erh\u00f6ht.\u00a0<\/span><\/p>

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Zusammenfassend l\u00e4sst sich sagen, dass Verm\u00f6gensverwaltungsunternehmen zielgerichtete Ma\u00dfnahmen ergreifen und Umwelt-, Sozial- und Governance-Themen (ESG) ber\u00fccksichtigen m\u00fcssen, um mit diesen Ver\u00e4nderungen fertig zu werden. Die Dinge laufen nicht gut, aber das Gesch\u00e4ft hat viel Raum zum Wachsen, insbesondere in schnell wachsenden L\u00e4ndern wie China und Indien. Sie m\u00fcssen die Technologie nutzen, Ihre Gesch\u00e4ftspl\u00e4ne an die Bed\u00fcrfnisse der verschiedenen Kunden anpassen und sich bewusst sein, was richtig ist und was Bestand haben kann.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

In einer Zeit, in der sich die Technologie schnell ver\u00e4ndert und die Weltwirtschaft unklar ist, steht die Verm\u00f6gensverwaltungsbranche am Scheideweg. Laut einer aktuellen KPMG-Studie befindet sich ein Wirtschaftszweig, der traditionell auf die Wohlhabenden ausgerichtet war, in einem tiefgreifenden Wandel.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":27552,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,40,38],"tags":[841],"class_list":["post-27551","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-investment-industry","category-wealth-management","tag-future-business-models"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27551"}],"version-history":[{"count":13,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27620,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27551\/revisions\/27620"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27552"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27551"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27551"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27551"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}